Brokersko društvo - definicija, vrste i primjeri

Brokersko društvo je kompanija koja djeluje kao posrednik između investitora i finansijskih tržišta, pružajući usluge kupovine, prodaje i razmjene različitih finansijskih instrumenata. Brokeri pomažu investitorima u obavljanju transakcija na tržištu hartija od vrijednosti, deviznom tržištu, tržištima roba i drugim finansijskim tržištima. Kompanije uključene u brokerske usluge obično dobijaju naknadu kroz provizije ili naknade za uspješne transakcije, kao što su vrhunski online brokeri kao što su Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite, itd.

Brokersko posredovanje je kada kompanija povezuje prodavca i kupca kako bi završila transakciju. Brokeri mogu biti pojedinci ili pravne kompanije. Broker djeluje u ime klijenta. Brokeru se naknadno plaća ili fiksna provizija ili procenat vrijednosti transakcije. Glavna funkcija brokerske firme je da služi kao posrednik između kupaca i prodavaca kako bi se ubrzale transakcije.

Šta je brokersko društvo?

Definicija: Brokersko društvo se definiše kao kompanija koja djeluje kao posrednik između kupaca i prodavaca u obavljanju transakcija dionicama u ime svog klijenti, a zauzvrat dobijaju svoj fiksni dio brokerske provizije. Brokersko društvo obično može primiti jednu od dvije vrste provizija: fiksnu naknadu ili postotak od iznosa transakcije.

Brokerske firme obično dobijaju kompenzaciju u obliku provizija ili naknada koje se naplaćuju nakon uspješnog završetka transakcije. Trenutno ih može platiti mjenjačnica ili klijent, ili u nekim slučajevima oboje. Trenutno ih može platiti bilo preduzeće ili kupac, ili oboje pod određenim okolnostima.

Funkcije brokerskog društva

Od otvaranja brokerskog računa na mreži do upravljanja fondovima kojima se trguje na berzi i investicionim portfeljima do pružanja investicionih savjeta o investicionim proizvodima, investicionoj strategiji, trgovanju opcijama, itd. Brokerske usluge su odgovorne za obavljanje različitih funkcija.

Za obavljanje različitih brokerskih funkcija, brokerske kuće moraju dobiti potrebne licence. Pogledajmo neke od karakteristika brokerske kompanije.

1. Izvršenje naloga

Brokerske kuće su odgovorne za izvršavanje naloga za trgovanje svojih klijenata i zauzvrat naplaćuju proviziju.

2. Trgovačke platforme. Brokerska kompanija

Veoma je važno imati različite sigurne platforme koje mogu pomoći kupcima da naruče. Brokerske kompanije nude razne aplikacije i softver za trgovanje za laptope, pametne telefone i tablete.

3. Finansijski konsalting

Brokerske kuće pomažu novim i iskusnim investitorima dajući preporuke za dionice i finansijske savjete. Međutim, berzanski mešetari također moraju otkriti sve informacije kada preporučuju dionice, što znači da moraju otkriti i detalje o uključenim rizicima.

4. Marginsko finansiranje

Trgovci sa velikim brokerskim fondovima mogu izabrati marginalno finansiranje, što uključuje proces pozajmljivanja sredstava od brokera za otvaranje većih pozicija na tržištu.

Uloge i odgovornosti brokera. Brokerska kompanija

Osnovno Uloga brokera je da riješi probleme klijenta uz naknadu. Međutim, danas postoje dodatne usluge posredovanja. Brokerska firma može:

1. Obavljanje transakcija na finansijskom tržištu u ime i o trošku klijenta.
2. Trgovačke platforme pružaju informacijsku podršku slanjem obavještenja o kotacijama i metodama trgovanja.
3. Pružiti informacije o drugim učesnicima na tržištu, omogućavajući klijentu da napravi najbolji izbor za transakciju.
4. Klijentima se pozajmljuje novac za trgovanje na marginama.
5. Skladištenje i sigurnost podaci o kupcima.
6. Razvoj tehnološke osnove za mjenjačko poslovanje.
7. Brokerske firme, naravno, rade više od pukog posredovanja. Finansijsko tržište ne bi postojalo da nije bilo brokera.

Vrste brokerskih firmi

Nekoliko vrsta brokerskih računa i brokerskih firmi omogućavaju investitorima da odaberu model koji najbolje odgovara njihovim finansijskim potrebama. Neki brokeri s punom uslugom nude značajne savjete za investiranje i za to naplaćuju ekstravagantne provizije.

Online brokeri pružaju siguran interfejs preko kojeg investitori mogu postavljati naloge za trgovinu, za koje naplaćuju relativno malu proviziju. Brokerski računi također mogu varirati u brzini izvršenja, analitičkim alatima, rasponu raspoloživih sredstava kojom se može trgovati i obimu do kojeg investitori mogu trgovati uz pomoć poluge.

Trgovac dionicama ili investitor može birati između tri brokera: brokera s punom uslugom, brokera s popustom i robo-savjetnika.

1. Brokerska kompanija sa kompletnom uslugom

Broker s punom uslugom nudi širok spektar usluga svojim klijentima. Većina brokera s punom uslugom ima urede u većim gradovima gdje se predstavnici korisničke službe mogu lično sastati s klijentima.

Ovi brokeri pružaju specijalizovanu pomoć investitorima sa različitim interesima i stepenom stručnosti kroz prilagođene planove i usluge brokera. Klijenti sa značajnom imovinom mogu čak angažovati profesionalne menadžere usluga da upravljaju njihovim portfeljima.

Investitori koji traže finansijske savjete trebali bi raditi s brokerskim kućama s punom uslugom kao što su Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors i UBS. Finansijski savjetnici dobijaju naknadu za pomoć klijentima u razvoju finansijskih strategija i njihovu implementaciju. Finansijski savjetnici rade na diskrecionoj osnovi, što zahtijeva od klijenata da autoriziraju transakcije, ili na diskrecionoj osnovi, što ne čini.

2. Popust. Brokerska kompanija

Dok brokeri s punom uslugom nude širok spektar usluga, brokeri za vrijednost se fokusiraju na najvažnije. Diskontni brokeri izvršavaju naloge za kupovinu i prodaju u ime svojih klijenata, ali ne pružaju nikakve dodatne usluge.

Kao rezultat toga, naplaćuju znatno manje provizije. U rijetkim slučajevima, naknada može biti i do 10 Rs po transakciji.

Investitori koji preferiraju praktični pristup trebali bi razmotriti korištenje brokerskih kuća s popustom, koje naplaćuju znatno manje naknade od brokerskih kuća s punom uslugom. S druge strane, diskontne brokerske kuće pružaju manje usluge u zamjenu za snižene cijene, kao što ime govori.

3. Efektivni robo-savjetnici

Robo-savjetnici su digitalne platforme koje pružaju usluge automatskog finansijskog planiranja na mreži. Koriste algoritme za pružanje finansijskih savjeta i zahtijevaju malo ljudskog nadzora. Kako oni rade?

Kupac ispunjava online upitnik sa podacima o svom finansijskom stanju i ambicijama. Robo-savjetnik koristi ove informacije za pružanje preporuka za ulaganja.

Robo-savjetnici imaju tendenciju da budu jeftiniji čak i od brokera. Mnogi naplaćuju godišnju paušalnu naknadu od 0,2% do 0,5% ukupnog stanja na računu korisnika. Početni bilans je takođe veoma nizak.

Slično tome, brokeri se mogu podijeliti u tri tipa:

1. Online brokeri. Brokerska kompanija

Nova vrsta digitalne investicije koja komunicira s klijentima putem interneta. Ključne prednosti online brokera su brzina, pristupačnost i jeftine provizije.

2. Diskontni brokeri

Diskontni broker je berzanski posrednik koji izvršava naloge za kupovinu i prodaju za nižu proviziju.

3. Puni brokeri. Brokerska kompanija

Brokerske kuće s punom uslugom nude potrošačima niz profesionalnih usluga kao što su porezni savjeti, investicijski savjeti, istraživanje dionica i još mnogo toga.

Captive Brokerage vs. Independent Brokerage

Također je važno razumjeti da li je vaš broker povezan s više firmi ili vam može pružiti širok spektar opcija. Možda ćete također htjeti znati da li ispunjavaju zahtjev fiducijara ili zahtjev za vlasništvo.

1. Nezavisno ili nepovezano brokersko društvo

Oni nisu povezani ni sa jednom firmom za uzajamne fondove i posluju slično brokerskoj firmi sa kompletnom uslugom. Budući da nisu povezani ni sa jednom korporacijom, ovi brokeri obično mogu predložiti i prodati klijentima stvari koje će najvjerovatnije biti u njihovom najboljem interesu.

Najčešći nezavisni broker je registrovani investicioni savetnik (RIA).

2. Zarobljeno posredništvo

Zarobljene brokerske kompanije povezane su sa određenim zajedničkim fondovima ili poslovima osiguranja i imaju ugovore o prodaji samo svojih proizvoda. Ovi brokeri se unajmljuju da ponude i prodaju linije proizvoda zajedničkih ili osiguravajućih kompanija. U poređenju sa drugim rešenjima kao što su elementi možda nisu u interesu klijenta.

Specijalizacije. Brokerska kompanija

1. Kreditno posredovanje

Kreditni brokeri su stručnjaci sa potrebnim znanjem i profesionalnim odnosima sa kreditnim institucijama. Pomažu potrošačima u odabiru najboljih opcija kredita na individualnoj osnovi. Oni također pomažu u pribavljanju potrebnih sredstava, njihovoj konverziji i vraćanju, između ostalog.

2. Brokerski poslovi s dionicama. Brokerska kompanija

Berzanski posrednik je profesionalni posrednik u berzi ili

robna tržišta, koja se bavi prodajom i kupovinom imovine u interesu klijenta.

Za autsajdere, trgovanje na berzi je složeno i zahtijeva mnogo posebnih dozvola i licenci za transakciju. Korisno je kontaktirati profesionalne igrače na berzi, na primjer, brokere.

3. Leasing agencija

Leasing broker je profesionalac u oblasti lizinga opreme. Pravna lica i komercijalne organizacije su glavni klijenti lizing agencije.

4. Forex trgovanje. Brokerska kompanija

Forex broker je osoba koja djeluje kao posrednik na Forex tržištu valuta. Pošto je forex tržište dostupno samo ograničenom broju preduzeća, ljudi mu mogu pristupiti samo preko posredničkih forex brokera.

5. Posredovanje nekretninama

Posrednik za nekretnine pronalazi kupce i prodavce skladišta, ureda, maloprodajnog prostora i stambenih nekretnina. Posrednik za nekretnine prima dio prodajne cijene nekretnine.

6. Komercijalno posredovanje. Brokerska kompanija

Poslovni broker pomaže u kupovini i prodaji postojećih preduzeća. Često procjenjuju poslovanje, učestvuju u pregovorima s potencijalnim kupcima i pružaju opštu pomoć.

7. Brokersko osiguranje

U nastavku su navedeni glavni razlozi za korištenje brokera osiguranja, na primjer, polise osiguranja pišu posrednici po sniženoj cijeni. To skraćuje vrijeme potrebno za sklapanje ugovora o osiguranju i omogućava vam da tražite najbolje ponude osiguranja.

Kako otvoriti brokerski račun?

Sada je prilično lako i brzo kreirati brokerski račun na mreži. Morate se registrovati i dati lične podatke kao što su vaša adresa, datum rođenja i broj socijalnog osiguranja.

Odobrenje računa je sada brzo, a sljedeći korak je financiranje vašeg novog računa, što možete učiniti i online putem ACH-a ili bankovnog transfera.

Koraci za odabir berzanskog brokera. Brokerska kompanija

Vaš glavni cilj bi trebao biti odabir brokerskog posla, koji će zadovoljiti vaše lične i finansijske potrebe. Prilikom donošenja odluke, imajte na umu sljedeća razmatranja.

1. Pročitajte recenzije kupaca

Iako mišljenja različitih ljudi mogu biti iskrivljena ili pristrasna, recenzije korisnika mogu biti zanimljive i korisne za čitanje. Često se iz njih razvija obrazac. Pažljivo ispitivanje komentara može otkriti informacije o brokeru koje inače ne bi bile dostupne.

2. Proučite prošle performanse

Zaista, prošli učinak ne predviđa nužno budući učinak. Međutim, ako kompanija ima istoriju loših performansi, trebali biste biti skeptični. Uporedite nekoliko brokerskih kuća na mreži, provjerite ocjene i izvještaje finansijskih publikacija i provjerite možete li pronaći rangiranje.

3. Prikupite povratne informacije. Brokerska kompanija

Razgovarajte sa porodicom i prijateljima koji su investirali kod određenog brokera i saznajte o njihovim iskustvima. Imajte na umu, međutim, da će njihovi stavovi i ukusi uticati na sve recenzije.

Primjeri najboljih online brokera

Neki od najboljih online brokera za vas mogu biti

1. Merrill Edge
2. SoFi aktivno investiranje
3. E-TRADE
4. Interaktivni brokeri IBKR Lite
5. TD Ameritrade
6. JP Morgan Self-Directed Investing
7. Zacks Trading
8. Ally Investment
9. avangarda
10. vjernost
11. Charles Schwab

Zaključak!

Brokerska kuća Vam pomaže u ispunjavanju Vaših potreba za otvaranjem Demat i trgovačkih računa za investiranje i trgovanje na berzi. Naravno, odabir brokera s punom uslugom ili brokera s popustom ovisit će o vašim potrebama.

Online brokerske firme mogu vam pomoći da upravljate svojim investicionim računom, investicionim portfeljem, ETF trgovinama, penzionim računima i još mnogo toga.

Možda će vam njihove usluge biti korisne i kada trebate prodati investicije, upravljati računom za trgovanje, razumjeti finansijska tržišta, prodati vrijednosne papire, razumjeti zahtjeve za minimalne investicije, prodati dionice itd.

Šta mislite o efikasnosti brokerske kuće u donošenju uspješnih investicionih odluka? Podijelite svoja razmišljanja u odjeljku za komentare ispod.

ABC