Makléřská společnost je společnost, která vystupuje jako prostředník mezi investory a finančními trhy a poskytuje služby pro nákup, prodej a výměnu různých finančních nástrojů. Makléři pomáhají investorům provádět transakce na trhu cenných papírů, devizovém trhu, komoditních trzích a dalších finančních trzích. Společnosti zapojené do makléřských služeb jsou obvykle kompenzovány prostřednictvím provizí nebo poplatků za úspěšné transakce, jako jsou špičkoví online makléři, jako je Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite atd.
Zprostředkování je, když společnost spojí prodávajícího a kupujícího za účelem dokončení transakce. Makléři mohou být fyzické osoby nebo právnické společnosti. Makléř jedná jménem klienta. Brokerovi je následně vyplacena buď pevná provize, nebo procento z hodnoty transakce. Hlavní funkcí makléřské firmy je sloužit jako prostředník mezi kupujícími a prodávajícími k urychlení transakcí.
Co je to makléřská společnost?
Definice: Makléřská firma je definována jako společnost, která působí jako prostředník mezi kupujícími a prodávajícími za účelem provádění transakcí s akciemi jménem svého zákaznícia na oplátku obdrží svůj fixní podíl na provizi za zprostředkování. Makléřská firma může obvykle obdržet jeden ze dvou typů provizí: paušální poplatek nebo procento z částky transakce.
Makléřské firmy jsou obvykle kompenzovány ve formě provizí nebo poplatků účtovaných po úspěšném dokončení transakce. V současné době je může platit burza nebo klient, v některých případech obojí. V současnosti je může platit buď firma, nebo zákazník, nebo za určitých okolností obojí.
Funkce makléřské společnosti
Od otevření makléřského účtu online přes správu fondů a investičních portfolií obchodovaných na burze až po poskytování investičního poradenství ohledně investičních produktů, investiční strategie, obchodování opcí atd. Makléřské služby jsou zodpovědné za provádění různých funkcí.
Pro výkon různých makléřských funkcí musí makléřské společnosti získat potřebné licence. Podívejme se na některé vlastnosti makléřské společnosti.
1. Realizace objednávky
Makléřské firmy jsou odpovědné za provádění obchodních příkazů svých klientů a na oplátku účtují provizi.
2. Obchodní platformy. Makléřská společnost
Je velmi důležité mít různé zabezpečené platformy, které mohou zákazníkům pomoci zadávat objednávky. Makléřské společnosti nabízejí různé obchodní aplikace a software pro notebooky, chytré telefony a tablety.
3. Finanční poradenství
Makléřské firmy pomáhají novým i zkušeným investorům tím, že poskytují doporučení týkající se akcií a finanční poradenství. Burzovní makléři však musí při doporučování akcií také zveřejňovat veškeré informace, což znamená, že musí zveřejňovat i podrobnosti o souvisejících rizicích.
4. Maržové financování
Obchodníci s velkými makléřskými fondy si mohou vybrat maržové financování, které zahrnuje proces půjčování finančních prostředků od makléře k otevření větších pozic na trhu.
Role a odpovědnosti makléře. Makléřská společnost
Základní Úkolem makléře je řešit problémy klienta za poplatek. Dnes však existují další zprostředkovatelské služby. Makléřská společnost může:
- Provádět transakce na finančním trhu jménem a na náklady klienta.
- Obchodní platformy poskytují informační podporu zasíláním upozornění na kotace a způsoby obchodování.
- Poskytněte informace o ostatních účastnících trhu, což klientovi umožní učinit nejlepší volbu pro transakci.
- Klientům jsou půjčovány peníze na obchodování s marží.
- Skladování a zabezpečení údaje o zákaznících.
- Vývoj technologické základny pro směnárenské operace.
- Makléřské firmy samozřejmě dělají víc než jen zprostředkování. Finanční trh by neexistoval, kdyby neexistovali makléři.
Typy makléřských firem
Několik typů makléřských účtů a makléřských firem umožňuje investorům vybrat si model, který nejlépe vyhovuje jejich finančním potřebám. Někteří full-service brokeři nabízejí značné investiční poradenství a účtují si za to extravagantní provize.
Online brokeři poskytují bezpečné rozhraní, přes které mohou investoři zadávat obchodní příkazy, za které si účtují relativně malou provizi. Makléřské účty se mohou lišit také rychlostí provádění, analytickými nástroji, rozsahem dostupných obchodovatelných aktiv a rozsahem, v jakém mohou investoři obchodovat s pákovým efektem.
Obchodník s cennými papíry nebo investor si může vybrat mezi třemi makléři: makléři s kompletními službami, diskontní makléři a robo-poradci.
1. Full-service makléřská společnost
Full-service broker nabízí svým klientům širokou škálu služeb. Většina full-service brokerů má kanceláře ve velkých městech, kde se mohou zástupci zákaznických služeb setkat s klienty osobně.
Tito makléři poskytují specializovanou pomoc investorům s různými zájmy a stupněm odbornosti prostřednictvím přizpůsobených makléřských plánů a služeb. Klienti s významnými aktivy si mohou dokonce najmout profesionální manažery služeb, aby spravovali jejich portfolia.
Investoři hledající finanční poradenství by měli spolupracovat s makléřskými společnostmi s kompletními službami, jako jsou Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors a UBS. Finanční poradci jsou odměňováni za to, že jim pomáhají klientům při vytváření finančních strategií a jejich provádění. Finanční poradci pracují na základě volného uvážení, což vyžaduje, aby klienti schvalovali transakce, nebo na základě volného uvážení, což nečiní.
2. Sleva. Makléřská společnost
Zatímco full-service brokeři nabízejí širokou škálu služeb, value brokeři se zaměřují na to podstatné. Diskontní makléři provádějí nákupní objednávky a prodávají jménem svých klientů, ale neposkytují žádné doplňkové služby.
V důsledku toho účtují výrazně nižší provizi. Ve vzácných případech může být poplatek až 10 Rs za transakci.
Investoři, kteří dávají přednost praktickému přístupu, by měli zvážit využití diskontních makléřů, které si účtují výrazně nižší poplatky než makléři s kompletními službami. Na druhou stranu diskontní makléři poskytují méně služby výměnou za snížené ceny, jak název napovídá.
3. Efektivní robo-poradci
Robo-poradci jsou digitální platformy, které poskytují služby automatického finančního plánování online. K poskytování finančního poradenství používají algoritmy a vyžadují malý lidský dohled. Jak fungují?
Zákazník vyplní online dotazník s informacemi o své finanční situaci a ambicích. Robo-poradce používá tyto informace k poskytování investičních doporučení.
Robo-poradci bývají levnější než makléři. Mnozí účtují roční paušální poplatek ve výši 0,2 % až 0,5 % z celkového zůstatku účtu zákazníka. Počáteční bilance je také velmi nízká.
Podobně lze brokery rozdělit do tří typů:
1. Online makléři. Makléřská společnost
Nový typ digitální investice, která komunikuje s klienty přes internet. Klíčovými výhodami online brokerů jsou rychlost, dostupnost a levné provize.
2. Diskontní makléři
Diskontní makléř je obchodník s cennými papíry, který provádí příkazy k nákupu a prodeji za nižší provizi.
3. Kompletní služby makléři. Makléřská společnost
Makléři s kompletními službami nabízejí spotřebitelům řadu profesionálních služeb, jako je daňové poradenství, investiční poradenství, průzkum akcií a další.
Captive Brokerage vs. Nezávislé makléřství
Je také důležité pochopit, zda je váš broker přidružen k více firmám nebo vám může poskytnout širokou škálu možností. Můžete také chtít vědět, zda splňují požadavek na svěřenectví nebo požadavek na vlastnictví.
1. Nezávislá nebo nepřidružená makléřská společnost
Nejsou přidruženi k žádné společnosti podílového fondu a fungují podobně jako makléřská firma poskytující kompletní služby. Vzhledem k tomu, že nejsou přidruženi k žádné společnosti, mohou tito makléři obvykle navrhovat a prodávat klientům věci, které jsou s největší pravděpodobností v jejich nejlepším zájmu.
Nejběžnějším nezávislým brokerem je registrovaný investiční poradce (RIA).
2. Kaptivní makléřství
Kaptivní makléřské společnosti jsou přidruženy ke konkrétnímu podílovému fondu nebo pojišťovací činnosti a mají smlouvy o prodeji pouze svých produktů. Tito makléři jsou najímáni, aby nabízeli a prodávali produktové řady vzájemných nebo pojišťovacích společností. Oproti jiným řešením např prvky nemusí být v zájmu klienta.
Specializace. Makléřská společnost
1. Zprostředkování úvěru
Úvěroví makléři jsou specialisté s potřebnými znalostmi a profesionálními vztahy s úvěrovými institucemi. Pomáhají spotřebitelům při individuálním výběru nejlepších možností půjčky. Pomáhají mimo jiné také se získáváním potřebných financí, jejich přeměnou a splácením.
2. Makléřské operace s akciemi. Makléřská společnost
Burzovní makléř je profesionální zprostředkovatel na skladě resp
komoditních trzích, která se zabývá prodejem a nákupem aktiv v zájmu klienta.
Pro outsidery je obchodování na akciovém trhu složité a vyžaduje mnoho zvláštních povolení a licencí k obchodování. Výhodné je kontaktovat profesionální hráče na burze, například brokery.
3. Leasingová agentura
Leasingový makléř je profesionál v oboru leasingu zařízení. Hlavními klienty leasingové agentury jsou právnické osoby a obchodní organizace.
4. Forex obchodování. Makléřská společnost
Forex broker je osoba, která působí jako zprostředkovatel na devizovém trhu Forex. Vzhledem k tomu, že devizový trh je dostupný pouze omezenému počtu podniků, lidé k němu mohou přistupovat pouze prostřednictvím zprostředkovatelů forexových makléřů.
5. Realitní makléřství
Realitní makléř vyhledá kupující a prodejce skladů, kanceláří, obchodních prostor a rezidenčních nemovitostí. Realitní makléř obdrží část prodejní ceny nemovitosti.
6. Komerční zprostředkování. Makléřská společnost
Obchodní makléř pomáhá při nákupu a prodeji stávajících podniků. Často hodnotí podniky, účastní se jednání s potenciálními kupci a poskytují obecnou pomoc.
7. Makléřské pojištění
Níže jsou uvedeny hlavní důvody, proč využít pojišťovacího makléře, například pojistky sepisují zprostředkovatelé za zvýhodněnou cenu. Zkracuje se tak doba potřebná k uzavření pojistné smlouvy a umožňuje vyhledávat ty nejlepší nabídky pojištění.
Jak si otevřít Brokerský účet?
Vytvořit makléřský účet online je nyní poměrně snadné a rychlé. Musíte se zaregistrovat a poskytnout osobní údaje, jako je vaše adresa, datum narození a rodné číslo.
Schválení účtu je nyní rychlé a dalším krokem je financování vašeho nového účtu, což můžete provést také online prostřednictvím ACH nebo bankovním převodem.
Kroky k výběru makléře. Makléřská společnost
Vaším hlavním cílem by mělo být výběr zprostředkovatelské činnosti, který bude vyhovovat vašim osobním a finančním potřebám. Při rozhodování mějte na paměti následující úvahy.
1. Přečtěte si recenze zákazníků
Přestože názory různých lidí mohou být zkreslené nebo zaujaté, uživatelské recenze mohou být zajímavé a užitečné ke čtení. Často se z nich vyvine vzorec. Pečlivé prozkoumání komentářů může odhalit informace o brokerovi, které by jinak nebyly dostupné.
2. Studujte minulou výkonnost
Minulá výkonnost totiž nemusí nutně předpovídat budoucí výkonnost. Pokud má však společnost v minulosti špatný výkon, měli byste být skeptičtí. Porovnejte několik makléřů online, zkontrolujte hodnocení a zprávy z finančních publikací a zjistěte, zda můžete najít nějaké hodnocení.
3. Sbírejte zpětnou vazbu. Makléřská společnost
Promluvte si s rodinou a přáteli, kteří investovali u konkrétního makléře, a dozvíte se o jejich zkušenostech. Pamatujte však, že jejich názory a vkus ovlivní všechny recenze.
Příklady nejlepších online brokerů
Někteří z nejlepších online brokerů pro vás mohou být
- Merrill Edge
- Aktivní investování SoFi
- E-TRADE
- Interaktivní makléři IBKR Lite
- TD Ameritrade
- Samořízené investování JP Morgan
- Zacks obchodování
- Ally Investment
- Předvoj
- Věrnost
- Charles Schwab
Závěr!
Makléřská společnost vám pomůže splnit vaše potřeby otevřít Demat a obchodní účty pro investování a obchodování na akciovém trhu. Výběr full-service brokera nebo diskontního brokera bude samozřejmě záviset na vašich potřebách.
Online makléřské firmy vám mohou pomoci spravovat váš investiční účet, investiční portfolio, obchody s ETF, důchodové účty a další.
Jejich služby mohou být také užitečné, když potřebujete prodat investice, spravovat obchodní účet, porozumět finančním trhům, prodávat cenné papíry, porozumět minimálním investičním požadavkům, prodávat akcie atd.
Co si myslíte o efektivitě makléřské společnosti při přijímání úspěšných investičních rozhodnutí? Podělte se o své myšlenky v sekci komentářů níže.
Zanechat komentář