Řízení cash flow vám umožňuje kontrolovat, vyhodnocovat a upravovat cash flow/příjmy vaší společnosti tak, abyste nemuseli čelit žádným problémům s cash flow.
Adept řízení cash flow je základem udržitelné existence a exponenciálního růstu jakéhokoli podnikání. To je skutečně nutností pro jakýkoli podnik/organizaci – bez ohledu na velikost podniku.
Řízení tok peněz, budete moci určit zdroje a množství peněz přicházejících do vašeho podnikání, stejně jako množství a umístění peněz pocházejících z vašeho podnikání. Celkový proces se tedy točí kolem řízení přílivu a odlivu finančních prostředků.
To umožňuje majitelům podniků mít předvídatelná čísla potřebná k přežití podnikání a dosažení obchodních cílů. Udržování pracovního kapitálu je problém, který lze obratně vyřešit řízením peněžních toků. Pojďme se ponořit do konceptu řízení peněžních toků, abychom porozuměli nejlepším způsobům, jak to zajistit pro všechny obchodní modely.
B2B obsahový marketing. 10 tajemství, která vám pomohou uspět.
Úvod do řízení peněžních toků
Mnohokrát jsme v podnicích slyšeli, že „hotovost je skutečným králem“, což znamená, že peněžní tok je mízou, která zajišťuje tlukot srdce k udržení království v chodu. Cash flow je bezesporu jedním z nejdůležitějších bodů společnosti, která hraje důležitou roli v jejím úspěchu, ať už malé nebo velké. Pokud není hotovost, zisk je zanedbatelný.
Proto je pro všechny obchodní firmy nezbytné naučit se řízení cash flow pro jeho dokonalost. Mnoho obřích společností často krachuje kvůli špatnému řízení cash flow. Podniky, které nepraktikují řízení peněžních toků, nemohou zůstat na trhu dlouho.
Hotovost je rozhodně králem, pokud jde o věci finanční řízení zajistit maximální zisk. Ke zpožděním mezi platbami mezi vašimi dodavateli, zaměstnanci a zákazníky často dochází kvůli sníženému řízení cash flow. Zjednodušeně řečeno, řízení peněžních toků znamená co nejvíce oddálit tok hotovosti a povzbudit ty, kteří vám dluží peníze, aby rychle spláceli.
Co je řízení peněžních toků?
Řízení cash flow není tak obtížné, jak se zdá; je to jednoduše činnost řízení zisku podniku ve vztahu k jeho výdajům a ztrátám. Hlavním cílem praxe řízení cash flow je zajistit pozitivní cash flow implementací všech nezbytných strategií ke zvýšení hodnoty vašich hotovostních aktiv.
Pamatujte, že peněžní toky a zisk nejsou totéž; mnoho podniků je jimi zmateno. Tyto dva pojmy se od sebe zcela liší. Peněžní tok je variabilní aspekt, který se týká přílivu a odlivu hotovosti firmy, zatímco zisk je částka zbývající po odečtení všech nákladů od obdrženého příjmu.
Podnik může vydělávat vysoké zisky, ale nemusí mít dostatečný peněžní tok, což firmu v dlouhodobém horizontu poškozuje. Efektivní řízení peněžních toků je proto nezbytné pro správné provádění všech činností.
Jak můžeme řídit cash flow?
Mnoho společností trpí špatným řízením cash flow. Začíná to vytvořením přehledu o peněžních tocích, ale není to rozvaha ani výsledovka. Oba jsou různé aspekty, které měří různé body ve finanční oblasti obchodní management.
Zpravidla je nesmírně důležité provádět analýzu cash flow každý měsíc. Pokud má podnik potíže s udržením stabilního peněžního toku, možná budete chtít provádět analýzu peněžních toků častěji než měsíčně. Pokud se chystáte řídit cash flow, bude společnost potřebovat některé základní informace k analýze.
- Peníze v hotovosti
- Celkové hotovostní příjmy a hotovostní platby
- Seznam nákladů vynaložených na výrobu
- Částka v hotovosti za prodané zboží
Aby podnik mohl procvičit efektivní analýzu peněžních toků, potřebuje změřit množství hotovosti, celkové peněžní příjmy a hotovostní platby, seznam očekávaných výdajů a počet položek prodaných v hotovosti. Analýza může být prováděna na týdenní, měsíční nebo čtvrtletní bázi dle vhodnosti obchodní firmy.
Co potřebujete ke správě cash flow?
Řízení peněžních toků je měřítkem likvidních aktiv nebo držby hotovosti v podniku. Bez ohledu na to, jak velký zisk společnost vydělá, pokud nebude mít dostatek hotovosti, bude mít problém platit své dodavatele, splátky hypoték, nájem, zaměstnance nebo dokonce sám sebe.
Stabilní peněžní tok ukazuje, že společnost našla přesný způsob, jak vyrovnat peněžní tok se svými výdaji a příjmy. Zatímco záporný peněžní tok naznačuje špatné řízení peněžních toků, protože náklady společnosti jsou příliš vysoké a zákazníci platí své účty. Efektivní řízení peněžních toků umožňuje společnostem identifikovat neočekávané krize a trendy.
Pochopení důležitosti řízení peněžních toků je zásadní pro přípravu podniku na dosažení dlouhodobých cílů a záměrů. Pokud nemáte přehled o tom, jak peníze přicházejí a odcházejí z vašeho podnikání, z dlouhodobého hlediska to firmě ublíží. Analýza peněžních toků vám umožňuje určit, zda je společnost schopna vzít si úvěry nebo ne. Pokud je podnik od začátku analýzy cash flow pilný, bude vědět, že půjčka nepředstavuje zásadní finanční zátěž a určitě jim pomůže expandovat.
Co dělat, když se dostanete do Cash Crunch?
Pro začátek byste se měli podívat na faktory, které řídí peněžní toky ve vašem podnikání, a na způsoby, jak je můžete ovládat. Klíčové faktory, které mají největší vliv na cash flow
- Pohledávky (doba mezi vytvořením účtu a uložením hotovosti)
- Splatné účty (doba mezi obdržením faktury za provedené nákupy a vaší platbou)
- Inventura (doba mezi platbou za materiál a složením hotovosti z prodeje zboží)
- Kapitálové výdaje (peníze na nákup versus zaznamenávání nákladů na devalvaci během cenného období)
Nyní si povíme pár jednoduchých tipů, které vám pomohou dostat se z vaší finanční krize.
1. Získejte peníze!
Faktury byste měli vystavovat co nejrychleji. Musíte neustále sledovat neuhrazené faktury a k tomu můžete klientovi týden co týden telefonovat. V dalším kroku pak můžete zapojit majitele či majitele firmy.
Musíte vytvořit a dodržovat písemné zásady vymáhání faktur. Buďte připraveni podniknout právní kroky, pokud se účty nevyrovnají. Svůj účet můžete také restrukturalizovat zadáním data splatnosti nebo očekávané platby.
2. Squeeze své peníze tak dlouho, jak je to možné.
Měli byste upřednostnit placení svých účtů a nejprve zaplatit ty nejvýznamnější. Snažte se také minimalizovat pozdní platby, penále a další poplatky tím, že budete takové účty a poplatky platit včas.
Měli byste si také co nejdříve promluvit se svým věřitelem a zkusit nějaká jednání, jako je placení úroků z půjček během několika příštích měsíců a tak dále. Pokud nemůžete zaplatit, nemusíte nic ručit.
Zeptejte se dodavatelů na prodloužené platební podmínky. Vždy je dobré vybrat si nové poskytovatele, kteří nabízejí delší platební podmínky. Konsolidace půjček je také chytrým postupem k překonání krize.
3. Přeměňte aktiva na hotovost, abyste zajistili adekvátní peněžní tok
Existuje mnoho způsobů, jak vydělat peníze aktiva. Můžete dražit zastaralé akcie, nepoužívané vybavení; všechno, co máš, nevydělává peníze. Můžete najít mnoho možností pro prodej zastaralých položek, jako jsou zastavárny, eBay, Craigův seznam atd.
Můžete také zvážit prodej své pohledávky kterékoli z factoringových společností, která odkoupí vaše pohledávky za účelem postoupení a peníze získáte rychle.
Můžete také využít leasingové společnosti k prodeji a následnému pronájmu vašich stávajících aktiv, jako je zařízení, vybavení, počítače, software atd. Můžete také použít vlastní kapitál potřebný k získání půjčky nebo úvěrové linky.
Nyní, když jsme se dozvěděli o nejlepších způsobech, jak překonat finanční tíseň, pojďme se podívat na různé součásti řízení peněžních toků.
Komponenty
Čtyři komponenty vám pomohou spravovat vaše peníze a ony
- Dostupnost organizovaného registračního systému
- Dostupnost měsíčního výkazu výdajů
- Dostupnost zprávy o měsíčním příjmu
- Dostupnost zprávy o řízení peněžních toků
Tipy, jak mít stabilní peněžní tok
Naplánujte si rozpočet
Jistě, provozování efektivního cash flow vyžaduje peníze, čas a hodně úsilí, i když výsledky vždy stojí za to. Zde je několik tipů, které společnostem pomohou hladce udržovat stabilní cash flow.
1. Naplánujte si rozpočet
Rozpočet je důležitý nástroj pro jakékoli podnikání, bez kterého je obtížné sledovat peněžní tok podniku. Rozpočet vám říká, jak můžete alokovat své zdroje, abyste z nich vytěžili maximum. Efektivní rozpočtování zajišťuje, že podnik provádí přesnou analýzu peněžních toků a vyhýbá se nadměrným výdajům.
2. Sledujte aktuální měnové trendy na trhu -
Velkou výhodou přípravy analýzy cash flow je, že i v těžké časy můžete se na to podívat a najít oblasti, kde společnost utratila a vydělala.
Pokud se například kdykoli vyskytne problém s peněžním tokem, můžete zkontrolovat minulé příjmy a výdaje, abyste zjistili, co způsobuje změny v peněžních tocích a jak se s nimi vypořádat.
3. Sledujte všechny výdaje -
Efektivní rozpočtování umožňuje přesněji klasifikovat výdaje. Kategorizace nákladů usnadňuje pochopení analýzy a určení přínosu výdajů pro podnikání.
Pokud zjistíte, že vám určité výdaje nepřinášejí žádné hmatatelné výhody, můžete je prozkoumat dalším krokem.
4. Snižte náklady, kdekoli je to možné -
Pokud máte záporný peněžní tok, hledejte oblasti, kde jste utratili nejvíce peněz, protože vaše výdaje jsou příliš vysoké.
O některých nezbytných výdajích, jako je nájem, úroky a dluhy, se nedá vyjednávat, proto hledejte ty výdaje, které lze snížit a zanedbat, aby byla společnost připravena na sezónní nápor.
5. Sledujte nevyřízené platby a účty -
Podnik musí bedlivě sledovat všechny čekající platby a faktury, aby zjistil odhadovaný peněžní tok. Také se ujistěte, že platíte všechny své výdaje včas, aby se nic nepřekrývalo.
Správné sledování je nezbytné pro velké společnosti, které očekávají obrovské platby a účty, jako jsou úroky a daně. Stejně nechcete riskovat analýzu cash flow.
Dokončení řízení cash flow!
Nejlepším způsobem, jak udržet situaci pod kontrolou, je pravidelně sledovat výkazy peněžních toků, abyste zjistili, zda je stav peněžních toků negativní nebo pozitivní. Se správným předpovídáním peněžních toků můžete učinit nezbytná rozhodnutí pro podniky, která vám budou z dlouhodobého hlediska přínosem.
Optimistický peněžní tok určuje, že máte ve svém podnikání více peněžních příjmů než peněžních odlivů, což vás připravuje na budoucí krize a výzvy k udržení podnikání na trhu. S efektivní analýzou peněžních toků nebude podnik schopen pokrýt své fixní výdaje, jako je nájem, platy, mzdy, nákup surovin a mnoho dalších.
Pokud je pro vás obtížné sledovat své plány peněžních toků, vyhledejte finanční plány pro malé podniky, které vám pomohou vytvořit snadný rozpočet, abyste mohli vydělávat na svém podnikání.
Neuvažujte o půjčkách se záporným peněžním tokem, protože to bude pro společnost představovat finanční stres. Před uzavřením půjčky nezapomeňte zhodnotit klady a zápory, abyste získali jasnou představu o tom, jak to ovlivní vaši analýzu peněžních toků.
Zanechat komentář