Maklerunternehmen – Definition, Typen und Beispiele

Ein Maklerunternehmen ist ein Unternehmen, das als Vermittler zwischen Anlegern und Finanzmärkten fungiert und Dienstleistungen für den Kauf, Verkauf und Tausch verschiedener Finanzinstrumente erbringt. Broker helfen Anlegern bei der Durchführung von Transaktionen auf dem Wertpapiermarkt, dem Devisenmarkt, den Rohstoffmärkten und anderen Finanzmärkten. Unternehmen, die an Maklerdienstleistungen beteiligt sind, werden in der Regel durch Provisionen oder Gebühren für erfolgreiche Transaktionen entschädigt, beispielsweise Top-Online-Broker wie Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite usw.

Beim Maklergeschäft bringt ein Unternehmen einen Verkäufer und einen Käufer zusammen, um eine Transaktion abzuschließen. Makler können Einzelpersonen oder juristische Personen sein. Der Makler handelt im Namen des Kunden. Anschließend erhält der Broker entweder eine feste Provision oder einen Prozentsatz des Transaktionswerts. Die Hauptaufgabe eines Maklerunternehmens besteht darin, als Vermittler zwischen Käufern und Verkäufern zu fungieren, um Transaktionen zu beschleunigen.

Was ist ein Maklerunternehmen?

Definition: Ein Maklerunternehmen ist ein Unternehmen, das als Vermittler zwischen Käufern und Verkäufern fungiert und in seinem Namen Aktientransaktionen durchführt Kundenund erhalten im Gegenzug ihren festen Anteil an der Maklerprovision. Ein Maklerunternehmen kann in der Regel eine von zwei Arten von Provisionen erhalten: eine Pauschalgebühr oder einen Prozentsatz des Transaktionsbetrags.

Maklerfirmen erhalten bei erfolgreichem Abschluss einer Transaktion in der Regel eine Vergütung in Form von Provisionen oder Gebühren. Derzeit können sie von der Börse oder vom Kunden oder in einigen Fällen von beiden bezahlt werden. Derzeit können sie entweder vom Unternehmen oder vom Kunden bezahlt werden, unter bestimmten Umständen auch von beiden.

Funktionen eines Maklerunternehmens

Von der Online-Eröffnung eines Maklerkontos über die Verwaltung börsengehandelter Fonds und Anlageportfolios bis hin zur Anlageberatung zu Anlageprodukten, Anlagestrategien, Optionshandel usw. Maklerdienstleistungen sind für die Ausführung einer Vielzahl von Funktionen verantwortlich.

Um verschiedene Maklerfunktionen wahrnehmen zu können, müssen Maklerunternehmen die erforderlichen Lizenzen erwerben. Schauen wir uns einige Merkmale eines Maklerunternehmens an.

1. Auftragsausführung

Maklerfirmen sind für die Ausführung der Handelsaufträge ihrer Kunden verantwortlich und erheben im Gegenzug eine Provision.

2. Handelsplattformen. Maklerunternehmen

Es ist sehr wichtig, über verschiedene sichere Plattformen zu verfügen, die Kunden bei der Bestellung unterstützen können. Brokerunternehmen bieten eine Vielzahl von Handelsanwendungen und Software für Laptops, Smartphones und Tablets an.

3. Finanzberatung

Maklerfirmen unterstützen neue und erfahrene Anleger mit Aktienempfehlungen und Finanzberatung. Allerdings müssen Börsenmakler auch bei der Empfehlung von Aktien alle Informationen offenlegen, das heißt, sie müssen auch Einzelheiten zu den damit verbundenen Risiken offenlegen.

4. Margenfinanzierung

Händler mit großen Brokerage-Fonds können sich für die Margin-Finanzierung entscheiden, bei der Gelder von einem Broker geliehen werden, um größere Positionen auf dem Markt zu eröffnen.

Rollen und Verantwortlichkeiten des Maklers. Maklerunternehmen

Zusammenfassung Die Aufgabe des Maklers besteht darin, die Probleme des Kunden zu lösen gegen Gebühr. Heute gibt es jedoch zusätzliche Maklerdienste. Ein Maklerunternehmen kann:

1. Führen Sie im Namen und auf Kosten des Kunden Transaktionen auf dem Finanzmarkt durch.
2. Handelsplattformen bieten Informationsunterstützung, indem sie Benachrichtigungen über Kurse und Handelsmethoden senden.
3. Bereitstellung von Informationen über andere Marktteilnehmer, damit der Kunde die beste Wahl für die Transaktion treffen kann.
4. Den Kunden wird Geld für den Margin-Handel geliehen.
5. Lagerung und Sicherheit Kundendaten.
6. Entwicklung einer technologischen Basis für Börsengeschäfte.
7. Maklerfirmen leisten natürlich mehr als nur Maklergeschäfte. Ohne Broker gäbe es den Finanzmarkt nicht.

Arten von Maklerfirmen

Verschiedene Arten von Maklerkonten und Maklerfirmen ermöglichen es Anlegern, das Modell auszuwählen, das ihren finanziellen Bedürfnissen am besten entspricht. Einige Full-Service-Broker bieten umfangreiche Anlageberatung an und verlangen dafür extravagante Provisionen.

Online-Broker bieten eine sichere Schnittstelle, über die Anleger Handelsaufträge erteilen können, für die sie eine relativ geringe Provision verlangen. Brokerage-Konten können auch in der Ausführungsgeschwindigkeit, den Analysetools, der Auswahl an verfügbaren handelbaren Vermögenswerten und dem Umfang, in dem Anleger mit Hebelwirkung handeln können, variieren.

Ein Aktienhändler oder Investor kann zwischen drei Brokern wählen: Full-Service-Broker, Discount-Broker und Robo-Advisor.

1. Full-Service-Maklerunternehmen

Ein Full-Service-Broker bietet seinen Kunden ein breites Spektrum an Dienstleistungen an. Die meisten Full-Service-Makler verfügen über Niederlassungen in Großstädten, in denen Kundendienstmitarbeiter die Kunden persönlich treffen können.

Diese Makler bieten Anlegern mit unterschiedlichen Interessen und Fachkenntnissen spezialisierte Unterstützung durch maßgeschneiderte Maklerpläne und -dienstleistungen. Kunden mit beträchtlichem Vermögen können sogar professionelle Servicemanager mit der Verwaltung ihrer Portfolios beauftragen.

Anleger, die Finanzberatung suchen, sollten mit Full-Service-Brokern wie Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors und UBS zusammenarbeiten. Finanzberater werden für ihre Hilfe vergütet Kunden bei der Entwicklung von Finanzstrategien und deren Umsetzung. Finanzberater arbeiten auf nichtdiskretionärer Basis, was bedeutet, dass Kunden Transaktionen genehmigen müssen, oder auf diskretionärer Basis, was nicht der Fall ist.

2. Rabatt. Maklerunternehmen

Während Full-Service-Broker ein breites Leistungsspektrum anbieten, konzentrieren sich Value-Broker auf das Wesentliche. Discount-Broker führen Kaufaufträge aus und im Namen ihrer Kunden verkaufen, erbringen jedoch keine zusätzlichen Dienstleistungen.

Dadurch berechnen sie deutlich weniger Provision. In seltenen Fällen kann die Gebühr nur 10 Rupien pro Transaktion betragen.

Anleger, die einen praktischen Ansatz bevorzugen, sollten die Nutzung von Discount-Brokern in Betracht ziehen, die deutlich weniger Gebühren verlangen als Full-Service-Broker. Auf der anderen Seite bieten Discount-Broker weniger Dienstleistungen gegen reduzierte Preise, wie der Name schon sagt.

3. Effektive Robo-Berater

Robo-Advisor sind digitale Plattformen, die automatisierte Finanzplanungsdienste online anbieten. Sie nutzen Algorithmen zur Finanzberatung und erfordern wenig menschliche Aufsicht. Wie arbeiten Sie?

Der Kunde füllt einen Online-Fragebogen mit Informationen zu seiner finanziellen Situation und seinen Ambitionen aus. Der Robo-Advisor nutzt diese Informationen, um Anlageempfehlungen zu geben.

Robo-Berater sind in der Regel günstiger als selbst Deal-Broker. Viele erheben eine jährliche Pauschalgebühr von 0,2 % bis 0,5 % des gesamten Kontostands des Kunden. Auch das Startguthaben ist sehr niedrig.

Ebenso können Broker in drei Typen unterteilt werden:

1. Online-Broker. Maklerunternehmen

Eine neue Art der digitalen Anlage, die über das Internet mit Kunden kommuniziert. Die Hauptvorteile von Online-Brokern sind Geschwindigkeit, Zugänglichkeit und günstige Provisionen.

2. Discount-Broker

Ein Discount-Broker ist ein Börsenmakler, der Kauf- und Verkaufsaufträge zu einer geringeren Provision ausführt.

3. Full-Service-Makler. Maklerunternehmen

Full-Service-Makler bieten Verbrauchern eine Vielzahl professioneller Dienstleistungen wie Steuerberatung, Anlageberatung, Aktienanalyse und mehr.

Captive Brokerage vs. Independent Brokerage

Es ist auch wichtig zu verstehen, ob Ihr Broker mit mehreren Unternehmen verbunden ist oder Ihnen eine breite Palette von Optionen anbieten kann. Möglicherweise möchten Sie auch wissen, ob sie die Treuhand- oder Anstandsanforderungen erfüllen.

1. Unabhängiges oder nicht verbundenes Maklerunternehmen

Sie sind keiner Investmentfondsgesellschaft angeschlossen und arbeiten ähnlich wie ein Full-Service-Maklerunternehmen. Da sie mit keinem Unternehmen verbunden sind, können diese Makler ihren Kunden in der Regel Dinge vorschlagen und verkaufen, die höchstwahrscheinlich in ihrem besten Interesse sind.

Der häufigste unabhängige Makler ist ein registrierter Anlageberater (RIA).

2. Captive-Brokerage

Captive-Maklerunternehmen sind mit einem bestimmten Investmentfonds oder Versicherungsunternehmen verbunden und haben Verträge, um nur deren Produkte zu verkaufen. Diese Makler werden beauftragt, Produktlinien auf Gegenseitigkeits- oder Versicherungsgesellschaft anzubieten und zu verkaufen. Im Vergleich zu anderen Lösungen wie z Elemente könnten nicht im Interesse des Kunden sein.

Spezialisierungen. Maklerunternehmen

1. Kreditvermittlung

Kreditvermittler sind Spezialisten mit den erforderlichen Kenntnissen und professionellen Beziehungen zu Kreditinstituten. Sie unterstützen Verbraucher bei der individuellen Auswahl der besten Kreditoptionen. Sie helfen unter anderem auch bei der Beschaffung notwendiger Finanzmittel, deren Umwandlung und Rückzahlung.

2. Maklergeschäfte mit Aktien. Maklerunternehmen

Ein Börsenmakler ist ein professioneller Vermittler von Aktien bzw

Rohstoffmärkte, die sich mit dem Verkauf und Kauf von Vermögenswerten im Interesse des Kunden befassen.

Für Außenstehende ist der Handel an der Börse komplex und erfordert zahlreiche Sondergenehmigungen und Lizenzen. Es ist von Vorteil, professionelle Akteure an der Börse zu kontaktieren, beispielsweise Broker.

3. Leasingagentur

Ein Leasingmakler ist ein Profi im Bereich Leasing von Geräten. Zu den Hauptkunden der Leasingagentur zählen juristische Personen und Handelsorganisationen.

4. Devisenhandel. Maklerunternehmen

Ein Forex-Broker ist eine Person, die als Vermittler auf dem Forex-Devisenmarkt fungiert. Da der Forex-Markt nur einer begrenzten Anzahl von Unternehmen zur Verfügung steht, können Menschen nur über zwischengeschaltete Forex-Broker darauf zugreifen.

5. Immobilienvermittlung

Ein Immobilienmakler findet Käufer und Verkäufer von Lagerhallen, Büros, Einzelhandelsflächen und Wohnimmobilien. Der Immobilienmakler erhält einen Teil des Verkaufspreises der Immobilie.

6. Handelsvermittlung. Maklerunternehmen

Ein Unternehmensmakler unterstützt Sie beim Kauf und Verkauf bestehender Unternehmen. Sie bewerten häufig Unternehmen, nehmen an Verhandlungen mit potenziellen Käufern teil und leisten allgemeine Unterstützung.

7. Maklerversicherung

Nachfolgend sind die Hauptgründe für die Beauftragung eines Versicherungsmaklers aufgeführt. Beispielsweise werden Versicherungspolicen von Vermittlern zu einem ermäßigten Preis abgeschlossen. Dies verkürzt den Zeitaufwand für den Abschluss eines Versicherungsvertrages und ermöglicht Ihnen die Suche nach den besten Versicherungsangeboten.

Wie eröffnet man ein Brokerage-Konto?

Mittlerweile ist es ganz einfach und schnell möglich, online ein Brokerage-Konto zu erstellen. Sie müssen sich registrieren und persönliche Daten wie Ihre Adresse, Ihr Geburtsdatum und Ihre Sozialversicherungsnummer angeben.

Die Kontogenehmigung erfolgt jetzt schnell und der nächste Schritt ist die Einzahlung auf Ihr neues Konto, was Sie auch online per ACH oder Banküberweisung erledigen können.

Schritte zur Auswahl eines Börsenmaklers. Maklerunternehmen

Ihr Hauptziel sollte sein Auswahl eines Maklergeschäfts, das Ihren persönlichen und finanziellen Bedürfnissen gerecht wird. Berücksichtigen Sie bei Ihrer Entscheidung die folgenden Überlegungen.

1. Kundenrezensionen lesen

Obwohl die Meinungen verschiedener Personen verzerrt oder voreingenommen sein können, können Benutzerrezensionen interessant und nützlich zum Lesen sein. Oftmals entwickelt sich daraus ein Muster. Eine sorgfältige Prüfung der Kommentare kann Informationen über den Broker offenbaren, die andernfalls nicht verfügbar wären.

2. Studieren Sie die bisherige Leistung

Tatsächlich ist die Wertentwicklung in der Vergangenheit nicht notwendigerweise eine Vorhersage der künftigen Wertentwicklung. Wenn das Unternehmen jedoch in der Vergangenheit schlechte Leistungen erbracht hat, sollten Sie skeptisch sein. Vergleichen Sie mehrere Broker online, überprüfen Sie Bewertungen und Berichte von Finanzpublikationen und prüfen Sie, ob Sie Rankings finden.

3. Sammeln Sie Feedback. Maklerunternehmen

Sprechen Sie mit Familie und Freunden, die bei einem bestimmten Broker investiert haben, und erfahren Sie mehr über ihre Erfahrungen. Bitte bedenken Sie jedoch, dass ihre Ansichten und Vorlieben alle Bewertungen beeinflussen.

Beispiele der besten Online-Broker

Dies sind möglicherweise einige der besten Online-Broker für Sie

1. Merrill-Kante
2. SoFi Aktives Investieren
3. E-HANDEL
4. Interactive Brokers IBKR Lite
5. TD Ameritrade
6. JP Morgan Selbstgesteuertes Investieren
7. Zacks Handel
8. Verbündeter Invest
9. Vorhut
10. Fidelity
11. Charles Schwab

Fazit!

Das Maklerunternehmen unterstützt Sie bei der Erfüllung Ihrer Bedürfnisse bei der Eröffnung von Demat- und Handelskonten für Investitionen und Handel an der Börse. Die Wahl eines Full-Service-Brokers oder eines Discount-Brokers hängt natürlich von Ihren Bedürfnissen ab.

Online-Maklerfirmen können Ihnen bei der Verwaltung Ihres Anlagekontos, Anlageportfolios, ETF-Handels, Altersvorsorgekonten und mehr helfen.

Sie können ihre Dienste auch nützlich finden, wenn Sie Anlagen verkaufen, ein Handelskonto verwalten, Finanzmärkte verstehen, Wertpapiere verkaufen, Mindestinvestitionsanforderungen verstehen, Aktien verkaufen usw. müssen.

Was halten Sie von der Effektivität des Maklerunternehmens bei erfolgreichen Anlageentscheidungen? Teilen Sie Ihre Gedanken im Kommentarbereich unten mit.

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