Ένας κύκλος χρέωσης (Billing Cycle) είναι το χρονικό διάστημα μεταξύ δύο δηλώσεων χρέωσης, εν συντομία, η χρονική περίοδος μεταξύ των τελευταίων ημερομηνιών χρέωσης. Κατάσταση λογαριασμού σημαίνει αίτημα για οποιαδήποτε πληρωμή σε σχέση με επαναλαμβανόμενες πωλήσεις οποιουδήποτε προϊόντος, υπηρεσίας ή προσφοράς. Ανάλογα με τον τύπο του προϊόντος ή της υπηρεσίας, η διάρκεια του κύκλου χρέωσης ποικίλλει ανά μήνα. Χρησιμοποιώντας τον κύκλο τιμολόγησης, οι εταιρείες γνωρίζουν πότε να χρεώνουν τους πελάτες τους και επίσης τους βοηθά να εκτιμήσουν το ποσό των εσόδων που μπορούν να δημιουργήσουν.

Τι είναι ένας κύκλος πληρωμών;

Ορισμός: Ως κύκλος χρέωσης ορίζεται η χρονική περίοδος από το τέλος μιας ημερομηνίας χρέωσης έως την αρχή της επόμενης ημερομηνίας χρέωσης για προϊόντα ή υπηρεσίες που προσφέρει ένα άτομο ή επιχείρηση σε άλλο άτομο ή επιχείρηση σε τακτική βάση.

Για παράδειγμα, οι μηνιαίες πληρωμές για συνδρομητικές υπηρεσίες OTT πραγματοποιούνται σύμφωνα με τις ημερομηνίες του κύκλου χρέωσης και ο κάτοχος λογαριασμού στο διαδίκτυο αυτής της πλατφόρμας OTT αναμένεται να πραγματοποιήσει πληρωμές σύμφωνα με τον επιλεγμένο μηνιαίο ή ετήσιο κύκλο χρέωσης.

Με τον ίδιο τρόπο, ο κύκλος χρέωσης της πιστωτικής σας κάρτας καταρτίζεται από τον εκδότη της πιστωτικής σας κάρτας και κυμαίνεται από 28 έως 31 ημέρες, οι οποίες ποικίλλουν ανάλογα με την πιστωτική κάρτα, το πιστωτικό όριο και τον εκδότη.

Κατά συνέπεια, ο επόμενος κύκλος χρέωσης μπορεί να πραγματοποιείται μηνιαία ή μπορεί να διαφέρει σε διάρκεια ανάλογα με τις προσφερόμενες υπηρεσίες. Οι κύκλοι τιμολόγησης ποικίλλουν ανάλογα με την ιδανική ώρα χρέωσης πελατών, διατηρώντας παράλληλα ένα εσωτερικό οικονομικό τμήμα. Κύκλος πληρωμών

Βασικά στοιχεία των κύκλων πληρωμών

Πριν μπούμε στις λεπτομέρειες της κυκλικής χρέωσης, αναφέρονται παρακάτω μερικά κρίσιμα στοιχεία αυτού του κύκλου:

  • Ο κύκλος χρέωσης ενός πελάτη είναι το χρονικό διάστημα μεταξύ δύο εκχυλίσματα στους λογαριασμούς, κυρίως κάθε μήνα.
  • Η περίοδος του κύκλου διαφέρει από εταιρεία σε εταιρεία.
  • Ο μέσος κύκλος είναι από 20 έως 45 ημέρες από το τέλος της τελευταίας κατάστασης λογαριασμού.
  • Ο κύκλος τιμολόγησης καθορίζει τη σωστή κατεύθυνση για τις εταιρείες να χρεώνουν τους πελάτες.
  • Αυτό βοηθά επίσης στη διατήρηση της σταθερότητας ταμειακή ροή της εταιρείας.

Παράδειγμα. Κύκλος πληρωμών

Μόλις αγοράσετε μια συνδρομή Netflix, πρέπει να λαμβάνετε ένα συμφωνημένο ποσό κάθε μήνα σύμφωνα με τον κύκλο χρέωσης για να συνεχίσετε να παρακολουθείτε τις εκπομπές του.

Ο πάροχος υπηρεσιών θα σας χρεώνει μία φορά το μήνα την ημέρα που θα εγγραφείτε στις υπηρεσίες Netflix. Αυτό νοείται ως ένας κυλιόμενος κύκλος χρέωσης που ακολουθεί επίσης ο πάροχος καλωδίων. Αυτός ο κύκλος διευκολύνει τη διατήρηση λογιστικών αρχείων και επιτρέπει επίσης στις εταιρείες να γνωρίζουν τους όρους πληρωμής.

Σημασια. Κύκλος πληρωμών

Ο κύκλος τιμολόγησης διαδραματίζει ζωτικό ρόλο σε κάθε εταιρεία και στοχεύει συλλογή των απαραίτητων κεφαλαίων από τους πελάτες. Οι λόγοι για τους οποίους οι κύκλοι τιμολόγησης αποτελούν σημαντικό στοιχείο της επιχείρησης δίνονται παρακάτω:

1. Αυξάνει τις ταμειακές ροές

Η ταμειακή ροή είναι κίνηση χρήματα για επιχειρήσεις ή από επιχειρήσεις, και η κίνηση μπορεί να είναι και εικονική και πραγματική. Με αυτόν τον τρόπο, η ύπαρξη ενός κύκλου τιμολόγησης κάθε μήνα αυξάνει τις πιθανότητες διατήρησης της συνέπειας στις εισπράξεις.

2. Αύξηση της ικανοποίησης των πελατών. Κύκλος πληρωμών

Ρύθμιση διαφανούς αλληλεπίδρασης με πελάτες βελτιώνει συνεχώς την ικανοποίησή τους. Ο κύκλος τιμολόγησης συνήθως παρέχει τα απαραίτητα χρήματα που πρέπει να πληρώσει ο πελάτης στην εταιρεία. Έτσι η εταιρεία λειτουργεί ομαλά χωρίς να ανησυχεί για χρήματα.

3. Λογιστική διαχείριση.

Ο κύκλος τιμολόγησης βοηθά το λογιστικό τμήμα οποιασδήποτε εταιρείας να έχει σαφή κατανόηση της διαχείρισης των οικονομικών θεμάτων. Με την εφαρμογή λογισμικού αυτοματισμού πληρωτέων λογαριασμών, κάθε εταιρεία μπορεί να λάβει τις πληρωμές που χρειάζεται σύμφωνα με μηνιαία προγράμματα.

4. Φέρνει θετικότητα. Κύκλος πληρωμών

Η διαδικασία αυτού του κύκλου ενισχύει τις δραστηριότητες των ειδικών σε λογιστική, αυξάνοντας θετικά τις ταμειακές ροές και τα οικονομικά της εταιρείας, καθώς και αυξάνοντας τον αριθμό των ικανοποιημένων πελατών. Έτσι, η συμμετοχή στον κύκλο πληρωμών είναι συνώνυμη με τη θετικότητα για κάθε εταιρεία με διαφορετικούς τρόπους.

Στάδια δημιουργίας κύκλου πληρωμών

Η δημιουργία του τέλειου κύκλου τιμολόγησης είναι τέχνη και μπορεί να επιτευχθεί με μερικά απλά βήματα. Τα βήματα αναφέρονται παρακάτω:

1. Ονομάστε τον κύκλο

Εάν πρόκειται να δημιουργήσετε έναν κύκλο χρέωσης, πρέπει να αναφέρετε με σαφήνεια το όνομα του κύκλου για να αποφύγετε τη σύγχυση μεταξύ των πελατών. Το όνομα κύκλου βοηθά τους πελάτες να αναγνωρίζουν έναν συγκεκριμένο κύκλο όποτε εφαρμόζεται.

2. Βάλτε έναν στόχο. Κύκλος πληρωμών

Μια εταιρεία μπορεί να εισαγάγει επαναλαμβανόμενους κύκλους χρέωσης εάν ο οργανισμός χρησιμοποιεί επαναλαμβανόμενες μεθόδους πληρωμής για να συνεργαστεί με άλλη επιχείρηση. Επιπλέον, ορισμένες εταιρείες προσπαθούν να συμπεριλάβουν έναν κύκλο τιμολόγησης αφού καθορίσουν συνεχείς πληρωμές πελατών. Επομένως, είναι πολύ σημαντικό να αποφασίσετε για τους πελάτες-στόχους σας για τη λήψη του λογαριασμού.

3. Προσδιορίστε τις ελάχιστες πτυχές χρέωσης.

Ο κύκλος χρέωσης είναι ένα πρόγραμμα που βασίζεται στον χρόνο και κυμαίνεται από 20 έως 45 ημέρες. Μερικές φορές ένας κύκλος χρέωσης είναι μια αυτόματη μέθοδος κατά την οποία η εταιρεία αποσύρει ένα ορισμένο ποσό χρημάτων από τον λογαριασμό του ιδιοκτήτη. Καθορίζοντας τον τύπο του προγράμματος και κάθε λεπτομέρεια σε αυτό, ο κύκλος χρέωσης μπορεί να είναι πιο αποδεκτός και αποτελεσματικός.

4. Προσδιορίστε τη διάρκεια χρέωσης. Κύκλος πληρωμών

Το πιο σημαντικό βήμα στον καθορισμό των κύκλων χρέωσης είναι ο καθορισμός του χρονικού διαστήματος. Αυτό επηρεάζει άμεσα τις ταμειακές ροές της εταιρείας.

Για μικρή επιχείρηση Είναι πιο λογικό να χρησιμοποιείτε σύντομους κύκλους χρέωσης αντί να τους αποθηκεύετε κάθε μήνα. Το σύντομο διάστημα βοηθά τις εταιρείες να συγκεντρώνουν χρήματα συχνά χωρίς να παρεμβαίνουν σε άλλες επενδύσεις της εταιρείας.

Ο προσδιορισμός του μεσοδιαστήματος της περιόδου χρέωσης εξαρτάται αποκλειστικά από κάθε εταιρεία. Η διάρκεια της περιόδου μπορεί να μειωθεί ή να παραταθεί σύμφωνα με την άρτια διαχείριση της εταιρείας ώστε η εταιρεία να μην αντιμετωπίζει έλλειψη ταμειακών ροών.

Η καλύτερη ταμειακή ροή δημιουργεί πάντα μια αρμονική σχέση μεταξύ της εταιρείας και των πελατών. Για παράδειγμα, μια μικρή startup προσπαθεί πάντα να διατηρεί ένα μικρό διάστημα μεταξύ δύο λογαριασμών, προκειμένου να μην μειώνει τις ταμειακές ροές και να λειτουργεί ομαλά. Το ίδιο συμβαίνει με τους προμηθευτές και μικρή επιχείρηση.

Οι εκδότες καρτών προσφέρουν επίσης μια περίοδο χάριτος, η οποία είναι το χρονικό διάστημα μεταξύ του τέλους του κύκλου χρέωσης και της ημερομηνίας πληρωμής του κατόχου της κάρτας. Κατά τη διάρκεια αυτής της χρονικής περιόδου, οι κάτοχοι της κάρτας δεν θα χρεωθούν τόκο μέχρι να εξοφλήσουν πλήρως το υπόλοιπό τους μέχρι την ημερομηνία λήξης. Κύκλος πληρωμών

Επίδραση του κύκλου χρέωσης στην αξιολόγηση της πιστωτικής κάρτας

Τα χρηματοοικονομικά προϊόντα που απαιτούν μηνιαία πληρωμή ή συνδρομή, όπως πιστωτικές κάρτες ή δάνεια, έχουν πάντα έναν κύκλο χρέωσης.

Όσο για τις πιστωτικές κάρτες. Ο κύκλος χρέωσης κυμαίνεται γενικά από 28 έως 31 ημέρες, ξεκινώντας από το τέλος της πρώτης κίνησης χρέωσης και συνήθως εξαρτάται από τους εκδότες της πιστωτικής κάρτας. Οι εκδότες πιστώσεων υποχρεούνται να αναφέρουν οικονομικές λεπτομέρειες σε τρία πιστωτικά γραφεία: Experian, Equifax και TransUnion.

Οποιεσδήποτε αγορές ή συναλλαγές στην πιστωτική σας κάρτα κατά τη διάρκεια του κύκλου χρέωσής σας αναφέρονται σε ένα από αυτά τα γραφεία, αυξάνοντας το πιστωτικό σας σκορ. Αυτή είναι μια μηνιαία συναλλαγή και το πιστωτικό σκορ προστίθεται κάθε μήνα κατά τη διάρκεια του κύκλου χρέωσης.

Συμπέρασμα!

Ο κύκλος χρέωσης είναι ένα χρονοδιάγραμμα για κάθε πελάτη για να πάρει μια ιδέα για τις προσδοκίες, τη διάρκεια και άλλους κανόνες της εταιρείας.

Ένα από τα πιο σημαντικά χαρακτηριστικά του κύκλου πληρωμών είναι ότι οι πελάτες δεν μπορούν απλώς να αλλάξουν την ημερομηνία πληρωμής από μια ιδιοτροπία.

Οι κύκλοι χρέωσης βοηθούν τις εταιρείες να γνωρίζουν πότε πρέπει να χρεώνουν τους πελάτες. Συνήθως, οι κύκλοι χρέωσης ορίζονται σε μηνιαία βάση. Αλλά ανάλογα με τους διαφορετικούς τύπους προϊόντων ή υπηρεσιών που παρέχει η εταιρεία, η διάρκεια αυτού του κύκλου ποικίλλει ανάλογα.

Συνολικά, αυτός είναι ο ευκολότερος τρόπος για να διατηρήσετε την οικονομική θέση μιας εταιρείας.

FAQ. Κύκλος πληρωμών.

  1. Τι είναι ένας κύκλος πληρωμών;

    • Ένας κύκλος χρέωσης είναι ο χρόνος που χρειάζεται μια εταιρεία για να ολοκληρώσει τη διαδικασία από την έκδοση τιμολογίου έως τη λήψη πληρωμής για αγαθά ή υπηρεσίες.

  2. Ποια είναι τα κύρια στάδια του κύκλου πληρωμών;

    • Στάδια του κύκλου πληρωμής περιλαμβάνουν την έκδοση τιμολογίου, την παράδοση αγαθών ή την παροχή υπηρεσιών, την αποστολή τιμολογίου σε έναν πελάτη, την αναμονή για πληρωμή, τη λήψη πληρωμής και την καταγραφή της συναλλαγής σε ένα λογιστικό σύστημα.

  3. Πόσο μπορεί να διαρκέσει ο κύκλος τιμολόγησης;

    • Οι χρόνοι του κύκλου χρέωσης ενδέχεται να διαφέρουν ανάλογα με τον κλάδο, τον τύπο των αγαθών ή των υπηρεσιών, τις ρυθμίσεις πελατών και άλλους παράγοντες. Μπορεί να είναι από αρκετές ημέρες έως αρκετούς μήνες.

  4. Πώς μπορούν οι εταιρείες να διαχειριστούν τον κύκλο πληρωμών τους;

    • Η διαχείριση του κύκλου πληρωμών περιλαμβάνει αποτελεσματική τιμολόγηση, πιστωτικές στρατηγικές, παρακολούθηση χρέους, χρήση συστημάτων αυτοματισμού και λήψη μέτρων για την επιτάχυνση της είσπραξης των πληρωμών.

  5. Γιατί είναι σημαντική η αποτελεσματική διαχείριση του κύκλου πληρωμών;

    • Η αποτελεσματική διαχείριση του κύκλου πληρωμών είναι σημαντική για τη διασφάλιση της έγκαιρης λήψης των κεφαλαίων, την ελαχιστοποίηση του χρέους, τη βελτίωση της ρευστότητας και τη διασφάλιση της οικονομικής ευρωστίας της εταιρείας.

  6. Τι προβλήματα μπορεί να προκύψουν με έναν μακρύ κύκλο πληρωμών;

    • Ένας μακρύς κύκλος πληρωμών μπορεί να οδηγήσει σε ανεπαρκή κεφάλαια, επιδείνωση της πιστοληπτικής ικανότητας, αυξημένο χρέος δανείου και γενικές οικονομικές δυσκολίες.

  7. Τι είναι οι ημέρες πώλησης (DSO) και πώς σχετίζεται με τον κύκλο τιμολόγησης;

    • Το Days on Sales (DSO) είναι μια μέτρηση που μετρά τον μέσο αριθμό ημερών που χρειάζεται μια εταιρεία για να λάβει πληρωμή μετά από πωλήσεις αγαθών ή υπηρεσίες. Ο DSO είναι στενά συνδεδεμένος με τον κύκλο πληρωμών.

  8. Ποια εργαλεία χρησιμοποιούνται για την αυτοματοποίηση του κύκλου πληρωμών;

    • Η αυτοματοποίηση του κύκλου πληρωμών χρησιμοποιεί συχνά λογισμικό ηλεκτρονικής τιμολόγησης, συστήματα ηλεκτρονικών πληρωμών, συστήματα διαχείρισης χρέους και άλλα προγράμματα για τον εξορθολογισμό της διαδικασίας.

  9. Ποιος είναι ο ρόλος του τμήματος οικονομικών στη διαχείριση του κύκλου πληρωμών;

    • Το οικονομικό τμήμα διαδραματίζει βασικό ρόλο στη διαχείριση του κύκλου πληρωμών, συμπεριλαμβανομένης της τιμολόγησης, της παρακολούθησης του χρέους, της αλληλεπίδρασης με τους πελάτες και της καταγραφής οικονομικών συναλλαγών.

  10. Πώς επηρεάζει ο κύκλος πληρωμών τις σχέσεις με τους πελάτες;

    • Η αποτελεσματική διαχείριση του κύκλου πληρωμών συμβάλλει στην ενίσχυση των σχέσεων με τους πελάτες, επιτρέποντας την παροχή υπηρεσιών σύμφωνα με όρους, βελτιώνοντας την εμπιστοσύνη και αυξάνοντας την ικανοποίηση των πελατών.