Maaklerfirma - määratlus, liigid ja näited

Maaklerfirma on ettevõte, mis tegutseb vahendajana investorite ja finantsturgude vahel, pakkudes teenuseid erinevate finantsinstrumentide ostmiseks, müügiks ja vahetamiseks. Maaklerid aitavad investoritel teha tehinguid väärtpaberiturul, valuutaturul, kaubaturgudel ja muudel finantsturgudel. Maaklerteenustega seotud ettevõtteid hüvitatakse tavaliselt vahendustasude või tasude kaudu edukate tehingute eest, näiteks parimad veebimaaklerid, nagu Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite jne.

Maaklertegevus on see, kui ettevõte ühendab tehingu lõpuleviimiseks müüja ja ostja. Maaklerid võivad olla eraisikud või juriidilised ettevõtted. Maakler tegutseb kliendi nimel. Seejärel makstakse maaklerile kas fikseeritud vahendustasu või protsent tehingu väärtusest. Maaklerfirma põhiülesanne on olla vahendaja ostjate ja müüjate vahel tehingute kiirendamiseks.

Mis on maaklerfirma?

Definitsioon: Maaklerfirmaks loetakse ettevõtet, mis tegutseb vahendajana ostjate ja müüjate vahel, et teha oma nimel aktsiatehinguid. klientidele, ja vastutasuks saavad nad oma kindla osa maakleritasust. Maaklerfirma võib tavaliselt saada ühte kahest vahendustasust: kindla tasu või protsendi tehingusummast.

Maaklerfirmadele makstakse tavaliselt hüvitist vahendustasude või teenustasude kujul, mida võetakse tehingu edukal lõpuleviimisel. Praegu saab neid tasuda börs või klient või mõnel juhul mõlemad. Praegu võivad need teatud tingimustel maksta kas ettevõtja või klient või mõlemad.

Maaklerfirma ülesanded

Alates vahenduskonto avamisest veebis kuni börsil kaubeldavate fondide ja investeerimisportfellide haldamiseni kuni investeerimisnõustamiseni investeerimistoodete, investeerimisstrateegia, optsioonidega kauplemise jms alal. Maaklerteenused vastutavad mitmesuguste funktsioonide täitmise eest.

Erinevate maaklerfunktsioonide täitmiseks peavad maaklerfirmad hankima vajalikud tegevusload. Vaatame mõningaid maaklerfirma omadusi.

1. Tellimuse täitmine

Maaklerfirmad vastutavad oma klientide kauplemiskorralduste täitmise eest ja võtavad selle eest vahendustasu.

2. Kauplemisplatvormid. Maaklerfirma

Erinevate turvaliste platvormide olemasolu, mis aitavad klientidel tellimusi esitada, on väga oluline. Maaklerfirmad pakuvad erinevaid kauplemisrakendusi ja tarkvara sülearvutitele, nutitelefonidele ja tahvelarvutitele.

3. Finantsnõustamine

Maaklerfirmad aitavad uusi ja kogenud investoreid, pakkudes aktsiasoovitusi ja finantsnõustamist. Samas peavad börsimaaklerid aktsiaid soovitades avalikustama ka kogu teabe, mis tähendab, et nad peavad avalikustama ka üksikasjad kaasnevate riskide kohta.

4. Marginaalfinantseerimine

Suurte maaklerifondidega kauplejad saavad valida tagatisrahastuse, mis hõlmab maaklerilt raha laenamise protsessi, et avada turul suuremaid positsioone.

Maakleri rollid ja kohustused. Maaklerfirma

Kokkuvõte Maakleri ülesanne on lahendada kliendi probleemid tasu eest. Tänapäeval on aga maaklerteenuseid lisandunud. Maaklerfirma saab:

1. Teha finantsturul tehinguid kliendi nimel ja kulul.
2. Kauplemisplatvormid pakuvad teabetuge, saates teateid noteeringute ja kauplemisviiside kohta.
3. Anda teavet teiste turuosaliste kohta, võimaldades kliendil teha tehingu jaoks parim valik.
4. Klientidele laenatakse raha marginaaliga kauplemiseks.
5. Ladustamine ja turvalisus kliendi andmed.
6. Vahetusoperatsioonide tehnoloogilise baasi väljatöötamine.
7. Maaklerfirmad tegelevad muidugi enamaga kui lihtsalt maaklertegevusega. Finantsturgu ei eksisteeriks, kui poleks maaklereid.

Maaklerfirmade tüübid

Mitut tüüpi maaklerikontod ja maaklerfirmad võimaldavad investoritel valida nende finantsvajadustele kõige paremini vastava mudeli. Mõned täisteenust pakkuvad maaklerid pakuvad olulist investeerimisnõustamist ja nõuavad selle eest ekstravagantseid vahendustasusid.

Veebimaaklerid pakuvad turvalist liidest, mille kaudu investorid saavad esitada kauplemiskorraldusi, mille eest nad võtavad suhteliselt väikese vahendustasu. Maaklerikontod võivad erineda ka täitmiskiiruse, analüütiliste tööriistade, saadaolevate kaubeldavate varade ja investorite võimendusega kaubeldamise ulatuse poolest.

Aktsiakaupleja või investor saab valida kolme maakleri vahel: täisteenusmaaklerid, allahindlusmaaklerid ja robo-nõustajad.

1. Täisteenust pakkuv maaklerfirma

Täisteenust pakkuv maakler pakub oma klientidele laia valikut teenuseid. Enamikul täisteenust pakkuvatel maakleritel on kontorid suuremates linnades, kus klienditeenindajad saavad klientidega isiklikult kohtuda.

Need maaklerid pakuvad kohandatud maakleriplaanide ja -teenuste kaudu spetsiaalset abi investoritele, kellel on erinevad huvid ja eriteadmised. Märkimisväärse varaga kliendid võivad isegi oma portfelli haldamiseks palgata professionaalseid teenindusjuhte.

Finantsnõustamist otsivad investorid peaksid tegema koostööd täisteenust pakkuvate maakleritega, nagu Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors ja UBS. Finantsnõustajad saavad nende abistamise eest tasu klientidele finantsstrateegiate väljatöötamisel ja nende rakendamine. Finantsnõustajad töötavad mittesuvaliselt, mis nõuab klientidelt tehingute volitamist, või kaalutlusõiguse alusel, mis seda ei tee.

2. Allahindlus. Maaklerfirma

Kui täisteenust pakkuvad maaklerid pakuvad laias valikus teenuseid, siis väärtusmaaklerid keskenduvad kõige olulisemale. Allahindlusmaaklerid täidavad ostutellimusi ja müüvad oma klientide nimel, kuid ei paku mingeid lisateenuseid.

Seetõttu võtavad nad oluliselt vähem vahendustasu. Harvadel juhtudel võib tasu olla nii madal kui 10 Rs tehingu kohta.

Investorid, kes eelistavad praktilist lähenemist, peaksid kaaluma allahindlusmaaklerite kasutamist, mis võtavad oluliselt vähem tasusid kui täisteenusmaaklerid. Teisest küljest pakuvad allahindlusmaaklerid vähem teenuseid alandatud hindade eest, nagu nimigi ütleb.

3. Tõhusad robo-nõustajad

Robo-nõustajad on digitaalsed platvormid, mis pakuvad veebis automatiseeritud finantsplaneerimisteenuseid. Nad kasutavad finantsnõustamiseks algoritme ja vajavad vähe inimlikku järelevalvet. Kuidas need toimivad?

Klient täidab veebis ankeedi, mis sisaldab teavet oma finantsseisundi ja ambitsioonide kohta. Robo-nõustaja kasutab seda teavet investeerimissoovituste andmiseks.

Robo-nõustajad kipuvad olema odavamad kui isegi tehingute vahendajad. Paljud nõuavad iga-aastast kindlat tasu 0,2–0,5% kliendi konto kogujäägist. Algsaldo on samuti väga madal.

Samamoodi võib maaklerid jagada kolme tüüpi:

1. Interneti-maaklerid. Maaklerfirma

Uut tüüpi digitaalne investeering, mis suhtleb klientidega Interneti kaudu. Interneti-maaklerite peamised eelised on kiirus, juurdepääsetavus ja odavad komisjonitasud.

2. Allahindlusmaaklerid

Allahindlusmaakler on börsimaakler, kes täidab ostu- ja müügikorraldusi madalama vahendustasu eest.

3. Täisteenus maaklerid. Maaklerfirma

Täisteenust pakkuvad maaklerid pakuvad tarbijatele mitmesuguseid professionaalseid teenuseid, nagu maksunõustamine, investeerimisnõustamine, aktsiauuringud ja palju muud.

Vangistatud vahendus vs sõltumatu vahendus

Samuti on oluline mõista, kas teie maakler on seotud mitme ettevõttega või pakub teile laia valikut võimalusi. Samuti võite soovida teada, kas need vastavad usaldus- või nõuetekohasuse nõudele.

1. Sõltumatu või mitteseotud maaklerfirma

Nad ei ole seotud ühegi investeerimisfondifirmaga ja tegutsevad sarnaselt täisteenust pakkuva maaklerfirmaga. Kuna nad ei ole seotud ühegi ettevõttega, saavad need maaklerid tavaliselt soovitada ja müüa klientidele asju, mis kõige tõenäolisemalt on nende huvides.

Kõige tavalisem sõltumatu maakler on registreeritud investeerimisnõustaja (RIA).

2. Vangistatud vahendus

Vangistatud maaklerfirmad on seotud konkreetse investeerimisfondi või kindlustusettevõttega ja neil on lepingud ainult oma toodete müümiseks. Need maaklerid on palgatud vastastikuste või kindlustusseltside tootesarjade pakkumiseks ja müümiseks. Võrreldes teiste lahendustega nagu elemendid ei pruugi olla kliendi huvides.

Spetsialiseerumisalad. Maaklerfirma

1. Krediidivahendus

Krediidimaaklerid on spetsialistid, kellel on vajalikud teadmised ja professionaalsed suhted krediidiasutustega. Need aitavad tarbijatel valida individuaalselt parimad laenuvõimalused. Samuti aitavad nad muuhulgas vajalike rahaliste vahendite hankimisel, konverteerimisel ja tagasimaksmisel.

2. Vahendustoimingud aktsiatega. Maaklerfirma

Börsimaakler on professionaalne vahendaja laos või

kaubaturud, mis tegeleb varade müügi ja ostmisega kliendi huvides.

Autsaiderite jaoks on börsil kauplemine keeruline ja nõuab tehingute tegemiseks palju erilubasid ja litsentse. Kasuks tuleb võtta ühendust professionaalsete börsimängijate, näiteks maakleritega.

3. Liisinguagentuur

Liisingumaakler on seadmete liisimise valdkonna professionaal. Liisinguagentuuri peamised kliendid on juriidilised isikud ja äriorganisatsioonid.

4. Forex kauplemine. Maaklerfirma

Forexi maakler on isik, kes tegutseb Forexi valuutaturul vahendajana. Kuna valuutaturg on saadaval ainult piiratud arvule ettevõtetele, pääsevad inimesed sellele juurde ainult vahendavate Forexi maaklerite kaudu.

5. Kinnisvara vahendus

Kinnisvaramaakler otsib ostjaid ja müüjaid ladudele, büroodele, kaubanduspindadele ja elamispindadele. Kinnisvaramaakler saab osa kinnisvara müügihinnast.

6. Kaubanduslik vahendus. Maaklerfirma

Ettevõtlusmaakler abistab olemasolevate ettevõtete ostmisel ja müümisel. Nad hindavad sageli ettevõtteid, osalevad läbirääkimistel potentsiaalsete ostjatega ja osutavad üldist abi.

7. Vahenduskindlustus

Allpool on toodud peamised põhjused, miks kindlustusmaaklerit kasutada, näiteks sõlmivad kindlustuspoliisid vahendajate poolt soodushinnaga. See vähendab kindlustuslepingu sõlmimiseks kuluvat aega ja võimaldab otsida parimaid kindlustuspakkumisi.

Kuidas maaklerikontot avada?

Nüüd on veebis maaklerikonto loomine üsna lihtne ja kiire. Peate registreeruma ja esitama isiklikud andmed, nagu aadress, sünniaeg ja sotsiaalkindlustusnumber.

Konto kinnitamine on nüüd kiire ja järgmine samm on teie uue konto rahastamine, mida saate teha ka veebis ACH või pangaülekandega.

Sammud aktsiamaakleri valimiseks. Maaklerfirma

Teie peamine eesmärk peaks olema vahendusäri valimine, mis rahuldab teie isiklikud ja rahalised vajadused. Otsuse tegemisel pidage meeles järgmisi kaalutlusi.

1. Lugege klientide arvustusi

Kuigi erinevate inimeste arvamused võivad olla moonutatud või kallutatud, võib kasutajate arvustusi olla huvitav ja kasulik lugeda. Tihti kujuneb neist välja muster. Märkuste hoolikas uurimine võib paljastada maakleri kohta teavet, mis muidu poleks kättesaadav.

2. Uurige varasemaid tulemusi

Tõepoolest, varasem tootlus ei pruugi ennustada tulevast tootlust. Kui aga ettevõttel on varem olnud kehvad tulemused, peaksite olema skeptiline. Võrrelge mitut vahendusettevõtet veebis, kontrollige finantsväljaannete reitinguid ja aruandeid ning vaadake, kas leiate pingeread.

3. Koguge tagasisidet. Maaklerfirma

Rääkige pere ja sõpradega, kes on investeerinud konkreetse maakleri juurde, ja tutvuge nende kogemustega. Pidage siiski meeles, et nende vaated ja maitsed mõjutavad kõiki arvustusi.

Näited parimatest veebimaakleritest

Mõned teie jaoks parimad veebimaaklerid võivad olla

1. Merrill Edge
2. SoFi aktiivne investeerimine
3. E-KAUBANDUS
4. Interaktiivsed maaklerid IBKR Lite
5. TD Ameritrade
6. JP Morgani isejuhtiv investeerimine
7. Zacksi kauplemine
8. Liitlaste investeering
9. avangard
10. Truudus
11. Charles Schwab

Järeldus!

Maaklerfirma aitab teil täita teie vajadusi Demati avamiseks ja kauplemiskontode avamiseks aktsiaturul investeerimise ja kauplemise jaoks. Täisteenust osutava maakleri või allahindlusmaakleri valik sõltub loomulikult teie vajadustest.

Internetis tegutsevad maaklerfirmad aitavad teil hallata oma investeerimiskontot, investeerimisportfelli, ETF-i tehinguid, pensionikontosid ja palju muud.

Nende teenused võivad olla kasulikud ka siis, kui teil on vaja müüa investeeringuid, hallata kauplemiskontot, mõista finantsturge, müüa väärtpabereid, mõista minimaalseid investeerimisnõudeid, müüa aktsiaid jne.

Mida arvate maaklerfirma efektiivsusest edukate investeerimisotsuste tegemisel? Jagage oma mõtteid allolevas kommentaaride jaotises.

ABC