Välitysyhtiö on yritys, joka toimii välittäjänä sijoittajien ja rahoitusmarkkinoiden välillä ja tarjoaa palveluita erilaisten rahoitusinstrumenttien ostoon, myyntiin ja vaihtoon. Välittäjät auttavat sijoittajia suorittamaan liiketoimia arvopaperimarkkinoilla, valuuttamarkkinoilla, hyödykemarkkinoilla ja muilla rahoitusmarkkinoilla. Välityspalveluihin osallistuvia yrityksiä kompensoidaan tyypillisesti provisioilla tai maksuilla onnistuneista liiketoimista, kuten huippuvälittäjät, kuten Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite jne.
Välitys on sitä, kun yritys yhdistää myyjän ja ostajan suorittaakseen kaupan. Välittäjät voivat olla yksityishenkilöitä tai juridisia yrityksiä. Välittäjä toimii asiakkaan puolesta. Välittäjälle maksetaan tämän jälkeen joko kiinteä provisio tai prosenttiosuus kaupan arvosta. Välitysyrityksen päätehtävä on toimia välittäjänä ostajien ja myyjien välillä nopeuttaakseen liiketoimia.
Mikä on välitysyritys?
Määritelmä: Välitysyritys määritellään yritykseksi, joka toimii välittäjänä ostajien ja myyjien välillä ja suorittaa osakekauppoja sen puolesta. asiakkaita, ja vastineeksi he saavat kiinteän osuutensa välityspalkkiosta. Välitysyritys voi tyypillisesti saada yhden kahdesta palkkiotyypistä: kiinteän palkkion tai prosenttiosuuden transaktion summasta.
Välitysyritykset saavat tyypillisesti korvauksen provisioina tai palkkioina, jotka veloitetaan onnistuneesta kaupasta. Tällä hetkellä ne voi maksaa pörssi tai asiakas tai joissain tapauksissa molemmat. Tällä hetkellä ne voivat maksaa joko yritys tai asiakas tai molemmat tietyissä olosuhteissa.
Välitysyhtiön toiminnot
Välitystilin avaamisesta verkossa pörssirahastojen ja sijoitussalkkujen hallintaan sijoitustuotteisiin, sijoitusstrategiaan, optiokaupankäyntiin jne. liittyvään sijoitusneuvontaan. Välityspalvelut vastaavat useiden eri toimintojen suorittamisesta.
Erilaisten välitystoimintojen suorittamiseksi välitysyhtiöiden on hankittava tarvittavat toimiluvat. Katsotaanpa joitain välitysyrityksen ominaisuuksia.
1. Tilauksen toteuttaminen
Välitysyritykset ovat vastuussa asiakkaidensa kaupankäyntitoimeksiantojen toteuttamisesta ja veloittavat vastineeksi palkkion.
2. Kaupankäyntialustat. Välitysyhtiö
Erilaisten suojattujen alustojen käyttö, jotka voivat auttaa asiakkaita tekemään tilauksia, on erittäin tärkeää. Välitysyritykset tarjoavat erilaisia kaupankäyntisovelluksia ja ohjelmistoja kannettaville tietokoneille, älypuhelimille ja tableteille.
3. Talousneuvonta
Välitysyritykset auttavat uusia ja kokeneita sijoittajia antamalla osakesuosituksia ja taloudellisia neuvoja. Osakevälittäjien on kuitenkin myös luovutettava kaikki tiedot osakkeita suositellessaan, mikä tarkoittaa, että heidän on myös kerrottava tiedot niihin liittyvistä riskeistä.
4. Marginaalirahoitus
Kauppiaat, joilla on suuria välitysrahastoja, voivat valita marginaalirahoituksen, joka sisältää prosessin lainaamalla varoja välittäjältä suurempien positioiden avaamiseksi markkinoilla.
Välittäjän roolit ja vastuut. Välitysyhtiö
perustiedot Välittäjän tehtävänä on ratkaista asiakkaan ongelmat maksua vastaan. Nykyään on kuitenkin tarjolla lisää välityspalveluita. Välitysyritys voi:
- Suorittaa liiketoimia rahoitusmarkkinoilla asiakkaan puolesta ja kustannuksella.
- Kaupankäyntialustat tarjoavat tietotukea lähettämällä ilmoituksia tarjouksista ja kaupankäyntitavoista.
- Antaa tietoja muista markkinatoimijoista, jotta asiakas voi tehdä parhaan valinnan kauppaa varten.
- Asiakkaille lainataan rahaa marginaalikauppaa varten.
- Säilytys ja turvallisuus asiakastiedot.
- Pörssin teknologisen perustan kehittäminen.
- Välitysyritykset tekevät tietysti muutakin kuin vain välitystä. Rahoitusmarkkinoita ei olisi olemassa, jos ei olisi välittäjiä.
Välitysyritystyypit
Useat välitystilit ja pankkiiriliikkeet antavat sijoittajille mahdollisuuden valita taloudellisiin tarpeisiinsa parhaiten sopivan mallin. Jotkut täyden palvelun välittäjät tarjoavat merkittäviä sijoitusneuvoja ja veloittavat siitä ylimääräisiä palkkioita.
Verkkovälittäjät tarjoavat turvallisen käyttöliittymän, jonka kautta sijoittajat voivat tehdä kauppatoimeksiantoja, joista he veloittavat suhteellisen pienen palkkion. Välitystilit voivat myös vaihdella suoritusnopeuden, analyyttisten työkalujen, saatavilla olevien vaihdettavien omaisuuserien valikoiman ja sen, missä määrin sijoittajat voivat käydä kauppaa vipuvaikutuksella.
Osakekauppias tai sijoittaja voi valita kolmen välittäjän välillä: täyden palvelun välittäjät, alennusvälittäjät ja robo-neuvojat.
1. Täyden palvelun välitysyritys
Täyden palvelun välittäjä tarjoaa asiakkailleen laajan valikoiman palveluita. Useimmilla täyden palvelun välittäjillä on toimipisteet suurimmissa kaupungeissa, joissa asiakaspalvelun edustajat voivat tavata asiakkaita henkilökohtaisesti.
Nämä välittäjät tarjoavat räätälöityjen välityssuunnitelmien ja -palveluiden avulla erikoistunutta apua sijoittajille, joilla on erilaisia kiinnostuksen kohteita ja asiantuntemusta. Asiakkaat, joilla on merkittävää omaisuutta, voivat jopa palkata ammattitaitoisia palvelupäälliköitä hoitamaan portfolionsa.
Taloudellista neuvontaa etsivien sijoittajien tulisi työskennellä täyden palvelun välittäjien, kuten Merrill Lynchin, Morgan Stanleyn, Wells Fargo Advisorsin ja UBS:n kanssa. Talousneuvojat saavat korvauksen heidän auttamisestaan asiakkaita rahoitusstrategioiden kehittämisessä ja niiden täytäntöönpano. Talousneuvojat työskentelevät ei-harkinnanvaraisesti, mikä edellyttää asiakkaiden valtuuttamista liiketoimiin, tai harkinnanvaraisesti, mikä ei sitä tee.
2. Alennus. Välitysyhtiö
Vaikka täyden palvelun välittäjät tarjoavat laajan valikoiman palveluita, arvovälittäjät keskittyvät olennaiseen. Alennusvälittäjät toteuttavat ostomääräyksiä ja myyvät asiakkaidensa puolesta, mutta eivät tarjoa lisäpalveluita.
Tämän seurauksena he veloittavat huomattavasti vähemmän palkkioita. Harvinaisissa tapauksissa maksu voi olla niinkin alhainen kuin 10 Rs tapahtumaa kohti.
Sijoittajien, jotka suosivat käytännönläheistä lähestymistapaa, tulisi harkita alennusvälittäjien käyttöä, jotka veloittavat huomattavasti vähemmän palkkioita kuin täyden palvelun välitykset. Toisaalta alennusvälittäjät tarjoavat vähemmän palvelut alennettuun hintaan, kuten nimestä voi päätellä.
3. Tehokkaat robo-neuvojat
Robo-neuvojat ovat digitaalisia alustoja, jotka tarjoavat automatisoituja taloussuunnittelupalveluita verkossa. He käyttävät algoritmeja antaakseen taloudellista neuvontaa ja vaativat vain vähän inhimillistä valvontaa. Miten ne toimivat?
Asiakas täyttää online-kyselyn, jossa on tietoja taloudellisesta tilanteestaan ja tavoitteistaan. Robo-neuvoja käyttää näitä tietoja sijoitussuositusten antamiseen.
Robo-neuvojat ovat yleensä halvempia kuin edes kauppavälittäjät. Monet veloittavat vuosimaksun, joka on 0,2–0,5 % asiakkaan tilin saldosta. Lähtösaldo on myös erittäin alhainen.
Samoin välittäjät voidaan jakaa kolmeen tyyppiin:
1. Online-välittäjät. Välitysyhtiö
Uudenlainen digitaalinen sijoitus, joka kommunikoi asiakkaiden kanssa Internetin kautta. Verkkovälittäjien tärkeimmät edut ovat nopeus, saavutettavuus ja edulliset palkkiot.
2. Alennusvälittäjät
Alennusvälittäjä on pörssivälittäjä, joka toteuttaa osto- ja myyntitoimeksiantoja pienemmällä palkkiolla.
3. Täyden palvelun välittäjät. Välitysyhtiö
Täyden palvelun välittäjät tarjoavat kuluttajille erilaisia asiantuntijapalveluita, kuten veroneuvontaa, sijoitusneuvontaa, osaketutkimusta ja paljon muuta.
Captive Brokerage vs. Independent Brokerage
On myös tärkeää ymmärtää, onko välittäjäsi sidoksissa useisiin yrityksiin vai voiko hän tarjota sinulle laajan valikoiman vaihtoehtoja. Saatat myös haluta tietää, täyttävätkö ne luottamus- tai asianmukaisuusvaatimuksen.
1. Riippumaton tai riippumaton välitysyritys
Ne eivät ole sidoksissa mihinkään sijoitusrahastoyhtiöön ja toimivat samalla tavalla kuin täyden palvelun välitysyritys. Koska he eivät ole sidoksissa mihinkään yritykseen, nämä välittäjät voivat yleensä ehdottaa ja myydä asiakkaille asioita, jotka ovat todennäköisimmin heidän etunsa mukaisia.
Yleisin riippumaton välittäjä on rekisteröity sijoitusneuvoja (RIA).
2. Kytköksissä oleva välitys
Captive-välitysyritykset ovat sidoksissa tiettyyn sijoitusrahastoon tai vakuutusliiketoimintaan, ja niillä on sopimukset myydä vain tuotteitaan. Nämä välittäjät on palkattu tarjoamaan ja myymään keskinäisiä tai vakuutusyhtiöiden tuotelinjoja. Verrattuna muihin ratkaisuihin, kuten elementit eivät välttämättä ole asiakkaan etujen mukaisia.
Erikoisalat. Välitysyhtiö
1. Luotonvälitys
Luotonvälittäjät ovat asiantuntijoita, joilla on tarvittavat tiedot ja ammatilliset suhteet luottolaitoksiin. Ne auttavat kuluttajia valitsemaan parhaat lainavaihtoehdot yksilöllisesti. He auttavat myös muun muassa tarvittavan rahoituksen saamisessa, muuntamisessa ja takaisinmaksussa.
2. Välitystoiminta osakkeilla. Välitysyhtiö
Pörssivälittäjä on ammattimainen välittäjä varastossa tai
hyödykemarkkinat, jotka käsittelevät omaisuuden myyntiä ja ostoa asiakkaan edun mukaisesti.
Ulkopuolisille kaupankäynti osakemarkkinoilla on monimutkaista ja vaatii monia erityislupia ja -lisenssejä. On hyödyllistä ottaa yhteyttä pörssin ammattilaispelaajiin, esimerkiksi välittäjiin.
3. Leasingtoimisto
Leasingmeklari on laitteiden leasing-alan ammattilainen. Leasingtoimiston pääasiakkaita ovat oikeushenkilöt ja kaupalliset organisaatiot.
4. Forex-kauppa. Välitysyhtiö
Forex-välittäjä on henkilö, joka toimii välittäjänä Forex-valuuttamarkkinoilla. Koska valuuttamarkkinat ovat saatavilla vain rajoitetulle määrälle yrityksiä, ihmiset voivat käyttää niitä vain välittävien forex-välittäjien kautta.
5. Kiinteistönvälitys
Kiinteistönvälittäjä etsii ostajia ja myyjiä varastoille, toimistoille, liiketiloille ja asuinkiinteistöille. Kiinteistönvälittäjä saa osan kiinteistön myyntihinnasta.
6. Kaupallinen sovittelu. Välitysyhtiö
Välittäjä avustaa olemassa olevien yritysten ostossa ja myynnissä. He arvioivat usein yrityksiä, osallistuvat neuvotteluihin mahdollisten ostajien kanssa ja tarjoavat yleistä apua.
7. Välitysvakuutus
Alla on tärkeimmät syyt käyttää vakuutusmeklaria, esimerkiksi välittäjien tekemät vakuutukset alennettuun hintaan. Tämä lyhentää vakuutussopimuksen tekemiseen kuluvaa aikaa ja mahdollistaa parhaiden vakuutustarjousten etsimisen.
Kuinka avata Välitystili?
Välitystilin luominen verkossa on nyt melko helppoa ja nopeaa. Sinun on rekisteröidyttävä ja annettava henkilötietosi, kuten osoitteesi, syntymäaikasi ja sosiaaliturvatunnuksesi.
Tilin hyväksyminen on nyt nopeaa, ja seuraava askel on uuden tilisi rahoittaminen, jonka voit tehdä myös verkossa ACH:n tai pankkisiirron kautta.
Vaiheet osakevälittäjän valintaan. Välitysyhtiö
Päätavoitteesi pitäisi olla välitysliikkeen valinta, joka vastaa henkilökohtaisiin ja taloudellisiin tarpeisiisi. Kun teet päätöstäsi, pidä seuraavat seikat mielessä.
1. Lue asiakasarvostelut
Vaikka eri ihmisten mielipiteet voivat olla vääristyneitä tai puolueellisia, käyttäjien arvostelut voivat olla mielenkiintoisia ja hyödyllisiä lukea. Usein niistä kehittyy kuvio. Kommenttien huolellinen tutkiminen voi paljastaa välittäjästä tietoja, joita ei muuten olisi saatavilla.
2. Tutki aiempia suorituksia
Aiempi tuotto ei todellakaan välttämättä ennusta tulevaa kehitystä. Jos yrityksellä on kuitenkin ollut huono suorituskyky, sinun tulee olla skeptinen. Vertaa useita välittäjiä verkossa, tarkista arviot ja raportit talousjulkaisuista ja katso, löydätkö rankingit.
3. Kerää palautetta. Välitysyhtiö
Keskustele perheen ja ystävien kanssa, jotka ovat sijoittaneet tiettyyn välittäjään, ja opi heidän kokemuksistaan. Muista kuitenkin, että heidän näkemyksensä ja makunsa vaikuttavat kaikkiin arvosteluihin.
Esimerkkejä parhaista online-välittäjistä
Jotkut parhaista online-välittäjistä voivat olla sinulle
- Merrill Edge
- SoFi Aktiivinen sijoittaminen
- E-KAUPPA
- Interactive Brokers IBKR Lite
- Westroads
- JP Morganin itseohjautuva sijoittaminen
- Zacks-kauppa
- Allly Investment
- etujoukko
- Tarkkuus
- Charles Schwab
Johtopäätös!
Välitysyhtiö auttaa sinua täyttämään tarpeitasi avata Demat- ja kaupankäyntitilit sijoittamista ja pörssikauppaa varten. Täyden palvelun välittäjän tai alennusvälittäjän valinta riippuu tietysti tarpeistasi.
Online-välitysyritykset voivat auttaa sinua hallitsemaan sijoitustiliäsi, sijoitussalkkuasi, ETF-kauppoja, eläketilejä ja paljon muuta.
Heidän palveluistaan voi olla hyötyä myös silloin, kun haluat myydä sijoituksia, hoitaa kaupankäyntitiliä, ymmärtää rahoitusmarkkinoita, myydä arvopapereita, ymmärtää vähimmäissijoitusvaatimuksia, myydä osakkeita jne.
Mitä mieltä olet pankkiiriliikkeen tehokkuudesta onnistuneiden sijoituspäätösten tekemisessä? Jaa ajatuksesi alla olevassa kommenttiosiossa.
Jätä kommentti