Enkelisijoittaja (tai sijoitusenkeli) on yksilö, yleensä menestyvä yrittäjä tai entinen yrittäjä, joka sijoittaa omat rahansa startup- tai pienyritykseen. Bisnesenkelit tarjoavat usein pääomaa vastineeksi osuudesta yrityksestä tai muista rahoitusvälineistä.

Bisnesenkelin tärkeimmät ominaisuudet:

  • Omat varat: Bisnesenkelit sijoittavat omia varojaan, mikä erottaa heidät pääomasijoittajista, jotka hallinnoivat eri sijoittajilta kerättyjä varoja.
  • Kokemus yrittäjyydestä: Monet bisnesenkelit ovat entisiä yrittäjiä, jotka ovat menestyksekkäästi perustaneet ja kasvattaneet omia yrityksiä. Heidän kokemuksensa ja asiantuntemuksensa voivat olla arvokkaita startupeille.
  • Mentorointi- ja verkostoresurssit: Bisnesenkelit tarjoavat usein paitsi taloudellista tukea, myös mentorointia, neuvontaa ja pääsyä verkkoresursseihinsa. Ne voivat auttaa startup-yrityksiä monissa asioissa, kuten strategiassa, johtamisessa ja markkinointi.
  • Alkuvaiheen sijoitukset: Bisnesenkelit sijoittavat useimmiten varhaisessa kehitysvaiheessa oleviin yrityksiin, jolloin niillä ei ole vielä suuria summia pankkien tai riskirahastojen rahoitusta.
  • Riski ja korkean tuoton odotus: Startup-sijoittamiseen liittyy suuria riskejä, ja bisnesenkelit tietävät, että kaikki sijoitukset eivät onnistu. Kuitenkin onnistuessaan tuotto voi olla merkittävä.
  • Jaa: Bisnesenkelit saavat usein osuuden yrityksestä vastineeksi sijoituksestaan. Tämä voi olla osakeosuus pääomasta, äänioikeus hallinta tai muut pääomaosuuden muodot.
  • Kiinnostus alaa kohtaan: Usein bisnesenkelit päättävät sijoittaa yrityksiin, jotka toimivat alalla, jolla heillä on kokemusta ja tietoa, mikä antaa heille mahdollisuuden tukea tehokkaammin liiketoiminnan kehitys.

Bisnesenkeleillä on tärkeä rooli innovaatioiden ja startup-yritysten kehittämisen edistämisessä tarjoamalla taloudellista tukea, kokemusta ja mentorointia, mikä voi vaikuttaa merkittävästi alkuvaiheen yritysten menestymiseen.

Bisnesenkelisijoittajan ymmärtäminen.

Koko enkelisijoittajamalli hyödyttää sekä sijoittajaa että yritystä. Jotta yritys voi kasvaa, sitä on oltava riittävästi pääoma tai investoinnit infrastruktuurin ja muiden liiketoiminnan aloittamiseen tarvittavien resurssien luomiseen. Usein startup-yrityksillä on mahtavia ideoita ja visioita, mutta niillä ei ole varoja niiden toteuttamiseen. Tässä enkelisijoittaja astuu sisään.

Enkelisijoittaja tuo pääomaa ideaan ja visioon ja muuttaa siitä menestyväksi kasvavaksi yritykseksi. Bisnesenkeli mukana raha sijoittaa aikaansa alaan. Enkelisijoittaja on henkilö, joka tarjoaa yhteyksiä suurempiin yrityksiin ja toimii oppaana/mentorina uudelle liiketoiminnalle. Näin uusi yritys tai startup voi kasvaa tulevaisuudessa ja tuoda pääomavoitot voiton muodossa enkelisijoittajalle.

Varakkaina yksilöinä enkelisijoittajat ovat kriittisiä varhaisen vaiheen startup-yritysten rahoittamisessa omilla rahoillaan, sillä enkelisijoittamisen ymmärretään olevan uusien yritysten ensisijainen rahoituslähde. Ne tarjoavat pääomasijoitusrahastojensa kautta rahoitusta rahastojen kautta yrityksille ja yrittäjille jopa niiden eri kehitysvaiheissa.

Sanan "Business Angels" alkuperä

Termi "bisnesenkelit" tulee ilmauksesta "bisnesenkeli". Termi tuli ensimmäisen kerran suosituksi investointien ja yrittäjyyden yhteydessä Isossa-Britanniassa 1900-luvun puolivälissä.

On olemassa useita versioita siitä, miten tämä termi syntyi:

  1. Raamatun etymologinen konteksti:

    • Jotkut ovat ehdottaneet, että termiä "enkeli" käytettiin vertauskuvallisessa merkityksessä korostaen paitsi taloudellista tukea, myös mentorointi- ja neuvonantajaroolia, jota bisnesenkelit voivat suorittaa. Siten termi "bisnesenkeli" voi heijastaa heidän "taivaallista" vaikutustaan ​​startup-yritysten kehitykseen.

  2. Liike-enkeli. Ilmauksen "Investment with a Face" vaikutus:

    • Toinen versio on termin yhdistäminen ilmaisuun "venture capital with a face", joka korostaa bisnesenkelien henkilökohtaista osallistumista startupeihin, heidän neuvojaan ja yksittäisiä sijoituksia, toisin kuin nimettömät suuret pääomarahastot.

  3. Ensimmäinen maininta mediassa:

    • Termi "bisnesenkeli" on tavattu kirjallisuudessa ja julkaisuissa 1970-luvulta lähtien. Joidenkin lähteiden mukaan se mainittiin ensimmäisen kerran The Economist -lehden artikkelissa vuonna 1978, jossa käsiteltiin startup-sijoittamista.

Joka tapauksessa termi "bisnesenkelit" sai nopeasti laajan käytön ja alettiin viittaamaan henkilöihin, jotka taloudellisen tuen lisäksi myös tuovat mukanaan asiantuntemusta, tietoa ja yrityskontakteja startup-projekteihin.

Miten bisnesenkelit eroavat tavallisista sijoittajista?

Vaikka sekä tavallisen sijoittajan että bisnesenkelin tavoite on sama - saada tulo sijoitetuista rahoista merkittävä ero on molempien roolissa yrityksen kehityksessä. Rahaa ja pääomaresurssit ovat keskeinen osa yrityksen perustamista, mutta taitoja tarvitaan, jotta yrityksesi saadaan toimimaan menestyksekkäästi markkinoilla.

Bisnesenkelisijoittaja on henkilö, jolla on korkea henkilökohtainen varallisuus ja kokemusta liiketoiminnasta. Enkelisijoittaja tekee läheistä yhteistyötä yrityksen kanssa, johtaa ja valvoo sen sisällä olevia projekteja. Vuosien varrella kertyneen kokemuksen avulla nämä bisnesenkelit toimivat oppaina ja mentoreina vasta perustetuille yrityksille tai startupeille.

Tästä syystä bisnesenkelit tai enkelisijoittajat eroavat tavallisista sijoittajista. Jälkimmäisellä on yksinkertaisesti rajoitettu osuus yhtiöstä muodossa pääomasijoituksia vastineeksi osakkeesta. Bisnesenkeli tukee liiketoimintaa taloudellisilla resursseilla ja tuo kokemuksensa ja osaamisensa vastaperustettuun yksityiseen liiketoimintaan.

Kuka voi olla bisnesenkeli?

Tyypillisesti akkreditoidun sijoittajan statuksen saavuttaneet henkilöt ovat bisnesenkeleitä, mutta tämä ei ole vaatimus. Securities and Exchange Commission (SEC) määrittelee akkreditoidun sijoittajan henkilöksi, jonka nettovarallisuus on omaisuutta on 1 miljoona dollaria tai enemmän (tämä ei sisällä henkilökohtaista asumista).

Pariskunnan 300 200 dollarin yhteenlaskettu tulo lasketaan myös valtuutetulle sijoittajalle. Lisäksi XNUMX XNUMX dollarin tulot kahden edellisen vuoden aikana voi tehdä henkilöstä akkreditoidun sijoittajan. Vaikka akkreditoidun sijoittajan asema ei ole synonyymi enkelisijoittajan statukselle, useimmilla enkelisijoittajilla on akkreditoitu sijoittajan asema.

Liikeenkelit voivat olla ihmisiä, joilla on korkea henkilökohtainen varallisuus ja nettovarallisuus. Näillä henkilöillä on molemmat tarpeelliset Rahoittaa luoda ja tukea uutta liiketoimintaa sekä tietoa ja kokemusta nopeuttaa yrityksen tuloa markkinoille. Nämä rahapulassa olevat startupit toivottavat enkelisijoittajat tervetulleiksi enemmän kuin tavalliset sijoittajat, koska he voivat tarjota heille rahoitusta ja auttaa heitä kasvamaan suuremmaksi ja paremmaksi yritykseksi.

Mikä on rahoituksen lähde?

Enkelisijoittajat ovat varakkaita henkilöitä, joilla on huomattavaa henkilökohtaista varallisuutta ja jotka käyttävät omia varojaan yrityksen tai startup-yrityksen rahoittamiseen. Tämä eroaa pääomasijoittajista, jotka keräävät rahastoja eri sijoittajilta ja hoitavat sitten rahastoa sijoittamalla siihen strategisesti.

Vaikka bisnesenkeli on yksityishenkilö, uuden yrityksen kehittämiseen saatujen varojen ei välttämättä tarvitse tulla yksityishenkilöltä. Varoja luovuttava yhteisö voi olla osakeyhtiö, yritys, sijoitusrahasto tai säätiö. Tämän lisäksi on monia muita taloudellisia keinoja, joita enkelisijoittaja voi käyttää startup- tai uuden yrityksen rahoittamiseen.

Enkelisijoittajien ominaisuudet.

Enkelisijoittajilla on tiettyjä ominaisuuksia, jotka määräävät heidän roolinsa ja vaikutuksensa sijoitusympäristössä. Tässä on joitain enkelisijoittajien yleisiä ominaisuuksia:

Omat varat: Enkelisijoittajat sijoittavat henkilökohtaiset varansa startupeihin. Tämä erottaa heidät pääomasijoittajista, jotka hallinnoivat sijoittajien rahastoja.

Kokemus yrittäjyydestä: Monet enkelisijoittajat ovat entisiä yrittäjiä, jotka ovat menestyksekkäästi perustaneet ja kasvattaneet omia yrityksiä. Heidän kokemuksensa voi olla arvokas neuvojen ja mentoroinnin lähde startup-yrityksille.

Yksittäiset sijoitukset: Enkelisijoittajat sijoittavat usein startup-yrityksiin kehityksen alkuvaiheessa, jolloin yritykset eivät vielä pysty saamaan suuria summia rahoitusta. Ne tarjoavat pääomaa vastineeksi osuudesta yhtiöstä tai muusta rahasta Työkalut.

Liike-enkeli.

Mentorointi ja neuvonta: Useimmat enkelisijoittajat eivät vain tarjoa taloudellista tukea, vaan toimivat myös mentoreina, jakavat kokemuksiaan ja neuvomalla liikkeenjohto. Ne voivat auttaa yrittäjiä välttämään aiemmin tekemiään virheitä.

Riski ja korkean tuoton odotus:  Enkelisijoittajat ymmärtävät, että startup-yrityksiin sijoittamiseen liittyy suuria riskejä. He odottavat kuitenkin myös korkeaa tuottoa, jos sijoitus onnistuu, mikä voi sisältää listautumisannin, sulautumisen tai myynti yritys.

Verkkoresurssit: Enkelisijoittajilla on tyypillisesti laajat yritysverkostot ja yhteydet. He voivat tarjota pääsyn yhteystietoihinsa ja auttaa startupeja löytämään asiakkaita, kumppaneita ja muita resursseja.

Kiinnostus alaa kohtaan: Monet enkelisijoittajat päättävät sijoittaa aloille, joilla heillä on asiantuntemusta ja kokemusta. Näin he ymmärtävät paremmin startup-yritysten riskejä ja mahdollisuuksia valitsemallaan alalla.

Jaa: Sijoituksestaan ​​enkelisijoittajat saavat usein osakeosuuden startupista. Tämä voi olla osakeosuutta, äänioikeutta johdossa tai muita pääomaosuuden muotoja.

Enkelisijoittajilla on tärkeä rooli innovaatioiden ja startup-yritysten kasvun tukemisessa, sillä ne tarjoavat pääoman lisäksi myös kokemusta, osaamista ja resursseja, joita tarvitaan menestyksekkääseen liiketoiminnan kehittämiseen niiden alkuvaiheessa.

 

Bisnesenkeli Millaisia ​​tyyppejä on olemassa?

Bisnesenkelit voivat vaihdella profiilin, kiinnostuksen kohteiden, mieltymysten ja strategioiden suhteen investointi. Tässä on muutamia bisnesenkelien tyyppejä, joita usein korostetaan:

  • Yksittäinen bisnesenkeli: Nämä ovat henkilöitä, jotka sijoittavat omia varojaan startupeihin. He voivat olla entisiä yrittäjiä, sijoittajia tai alan asiantuntijoita.
  • Yritysten bisnesenkelit: Jotkut yritykset ja yritykset voivat toimia myös bisnesenkeleinä sijoittamalla alansa startup-yrityksiin. Nämä yritysenkelisijoittajat voivat myös tarjota lisäresursseja ja asiantuntemusta.
  • Sarjaliiketoiminnan enkeli: Nämä sijoittajat ovat erikoistuneet sijoittamaan useisiin startup-yrityksiin. Heillä on usein laaja kokemus sijoittamisesta ja yrittäjyydestä, ja he voivat tarjota arvokkaita neuvoja ja resursseja.
  • Strukturoidut bisnesenkelit: Nämä ovat bisnesenkeleitä, jotka on organisoitu ryhmiin tai yhdistyksiin. He voivat yhdistää resurssinsa ja asiantuntemuksensa investoidakseen yhdessä startup-yrityksiin, mikä voi vähentää investointien riskiä.
  • Aktiivinen bisnesenkeli: Nämä sijoittajat eivät ainoastaan ​​tarjoa taloudellista tukea, vaan osallistuvat myös aktiivisesti startupin johtamiseen ja kehittämiseen. He voivat ottaa rooleja neuvonantajina, mentoreina tai jopa väliaikaisina johtajina.
  • Passiivinen bisnesenkeli: Jotkut enkelisijoittajat haluavat olla vähemmän mukana startup-yritysten operatiivisissa asioissa. He keskittyvät taloudellisen tuen tarjoamiseen häiritsemättä liiketoiminnan päivittäistä toimintaa.
  • Asiantuntevat bisnesenkelit: Näillä sijoittajilla on erityistä tietoa ja asiantuntemusta tietyltä toimialalta tai alueelta. Heidän sijoituksensa ovat usein ammatilliseen taustaansa liittyviin startup-yrityksiin.
  • Sosiaaliset bisnesenkelit: Jotkut enkelisijoittajat ovat keskittyneet sijoittamaan yrityksiin, jotka käsittelevät myös sosiaalisia tai ympäristökysymyksiä. Heidän tavoitteenaan ei ole vain tuottaa voittoa, vaan myös edistää sosiaalista hyvinvointia.

Tämän tyyppisiä enkelisijoittajia voidaan yhdistää, ja sijoittajat voivat valita lähestymistavan, joka sopii heidän tavoitteilleen, kiinnostuksilleen ja resursseilleen.

Kuuluisat bisnesenkelit.

  1. Paul Graham:

    • Y Combinatorin perustaja, joka on yksi menestyneimmistä yrityskiihdyttimistä. Paul Graham on myös sijoittanut useisiin startup-yrityksiin, mukaan lukien Dropbox, Airbnb ja Reddit.

  2. Liike-enkeli. Peter Thiel:

    • PayPalin perustaja ja sijoittaja. Peter Thiel tunnetaan osallistumisestaan ​​monien menestyneiden teknologiayritysten luomiseen ja kehittämiseen, mukaan lukien Facebook.

  3. Reid Hoffman:

    • LinkedInin perustaja ja tunnettu pääomasijoittaja. Reid Hoffman sijoittaa aktiivisesti teknologian startup-yrityksiin ja toimii useiden suurten yritysten hallituksissa.

  4. Liike-enkeli. Angelina Venturo (enkelisti):

    • Angelina Venturo on Angellistin perustaja ja toimitusjohtaja, alusta, joka yhdistää startup-yrityksiä ja sijoittajia. Se myös investoi aktiivisesti startup-yrityksiin alustansa kautta.

  5. Mark Cuban:

    • Yrittäjä, sijoittaja ja NBA-joukkueen Dallas Mavericksin omistaja. Mark Cuban tunnetaan osallistumisestaan ​​televisio-ohjelmaan "Shark Tank" ja sijoituksistaan ​​useisiin yrityksiin.
  6. Elon Musk:
    • Tunnettu yrittäjä ja sijoittaja, Teslan ja SpaceX:n perustaja ja toimitusjohtaja. Elyon Musk on sijoittanut useisiin startup-yrityksiin ja teknologia-alan projekteihin.

  7. Liike-enkeli. Sergey Brin:

    • Googlen perustaja. Vaikka Sergey Brin liitetään ensisijaisesti teknologiajätti Googleen, hän on myös aktiivinen sijoittaja startup-yrityksiin yrityksensä GV (entinen Google Ventures) kautta.

  8. Chen Shapiro (Chamath Palihapitiya):

    • Social Capitalin perustaja ja Facebookin entinen varapuheenjohtaja. Chen Shapiro on tunnettu pääomasijoittaja, joka keskittyy sosiaalisiin ja teknologian startupeihin.

Muista, että sijoitusyhteisön rakenne muuttuu jatkuvasti ja uusia bisnesenkeleitä voi syntyä ja muut voivat muuttaa sijoitustoimintaansa. Ajantasaisen tiedon saamiseksi bisnesenkeleistä ja heidän sijoituksistaan ​​on suositeltavaa seurata alan uutisia ja käyttää erikoistuneita alustoja sijoittajien etsimiseen.

Usein kysytyt kysymykset. Liike-enkeli.

1. Kuka on bisnesenkeli?

Bisnesenkeli on yksityinen sijoittaja, joka tarjoaa pääomaa startupeille tai pienille yrityksille niiden kehityksen alkuvaiheessa vastineeksi osuudesta liiketoiminnasta. Näihin investointeihin liittyy usein mentorointitukea ja neuvontaa.

2. Miten bisnesenkelit eroavat pääomasijoittajista?

Bisnesenkelit sijoittavat tyypillisesti omia varojaan yrityksen kehityksen alkuvaiheessa, kun taas pääomasijoittajat hallinnoivat rahastoja ja sijoittavat kypsempiin yrityksiin ja myöhemmissä vaiheissa.

3. Mitä riskejä bisnesenkelien sijoituksiin liittyy?

Bisnesenkelien sijoituksiin liittyy merkittäviä riskejä, koska startup-yritykset voivat epäonnistua. Voittopotentiaali voi kuitenkin olla korkea, jos yritys menestyy.

4. Kuinka löytää bisnesenkeli startupillesi?

Bisnesenkelin löytämiseen voi kuulua osallistuminen erikoistapahtumiin, kuten pitching-sessioihin, yhteydenpito bisnesenkeliverkostoihin sekä henkilökohtaisten kontaktien ja ammatillisten sosiaalisten verkostojen kautta.

5. Mitä vaatimuksia bisnesenkelit asettavat startupeille?

Vaatimuksia voivat olla innovatiivinen tuote tai palvelu, vahva tiimi, nopean kasvun mahdollisuudet ja selkeä liiketoimintamalli. Bisnesenkelit tutkivat myös mahdollisia irtautumisstrategioita.

6. Missä muodossa bisnesenkelit tarjoavat pääomaa?

Useimmiten bisnesenkelit tarjoavat pääomaa vastineeksi osuudesta yrityksestä. Lomakkeet voivat kuitenkin vaihdella, mukaan lukien vaihtovelkakirjalainat tai osakeoptiot.

7. Mikä rooli bisnesenkeleillä on yrityksen johtamisessa?

Bisnesenkelit osallistuvat usein aktiivisesti johtamiseen, neuvontaan, verkostoitumiseen ja mentorointiin, mutta he ovat harvoin mukana yrityksen päivittäisessä johtamisessa.

8. Kuinka voin määrittää, onko enkelisijoittaja oikea startup-yritykselleni?

Arvioi heidän kokemustaan, mainettaan, halukkuuttaan sijoittaa pääoman lisäksi myös aikaa ja resursseja sekä yhteisiä arvoja ja tavoitteita. Perustajien ja sijoittajien yhteensopivuus on tärkeää pitkän aikavälin menestykselle.

9. Mitä hyötyä bisnesenkelin kanssa työskentelystä on?

Hyötyjä ovat pääoman saanti, mentorointituki, yritysyhteydet ja kokemus, jotka voivat nopeuttaa startup-yritystä ja lisätä sen menestymismahdollisuuksia.

10. Mitä virheitä sinun tulee välttää työskennellessäsi bisnesenkelien kanssa?

Vältä olemasta läpinäkymätön liiketoiminnassasi, aliarvioimasta hyvän viestinnän merkitystä ja valitsemalla sijoittajia, jotka eivät jaa arvojasi ja tavoitteitasi.