Une société de courtage est une société qui agit comme intermédiaire entre les investisseurs et les marchés financiers, fournissant des services d'achat, de vente et d'échange de divers instruments financiers. Les courtiers aident les investisseurs à effectuer des transactions sur le marché des valeurs mobilières, le marché des changes, les marchés des matières premières et d'autres marchés financiers. Les sociétés impliquées dans les services de courtage sont généralement rémunérées sous forme de commissions ou de frais sur les transactions réussies, telles que les meilleurs courtiers en ligne tels que Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite, etc.
Le courtage, c'est lorsqu'une entreprise met en relation un vendeur et un acheteur pour finaliser une transaction. Les courtiers peuvent être des personnes physiques ou des sociétés juridiques. Le courtier agit au nom du client. Le courtier reçoit ensuite soit une commission fixe, soit un pourcentage de la valeur de la transaction. La fonction principale d’une société de courtage est de servir d’intermédiaire entre acheteurs et vendeurs pour accélérer les transactions.
Qu'est-ce qu'une société de courtage ?
Définition: Une société de bourse est définie comme une société qui agit comme intermédiaire entre acheteurs et vendeurs pour effectuer des opérations boursières pour le compte de ses actionnaires. clients, et en échange ils reçoivent leur part fixe de la commission de courtage. Une société de courtage peut généralement recevoir l’un des deux types de commissions suivants : des frais forfaitaires ou un pourcentage du montant de la transaction.
Les sociétés de courtage sont généralement rémunérées sous forme de commissions ou de frais facturés lors de la réussite d'une transaction. Actuellement, ils peuvent être payés par la bourse ou par le client, ou dans certains cas les deux. Actuellement, ils peuvent être payés soit par l'entreprise, soit par le client, ou les deux dans certaines circonstances.
Fonctions d'une société de courtage
De l'ouverture d'un compte de courtage en ligne à la gestion de fonds négociés en bourse et de portefeuilles d'investissement en passant par la fourniture de conseils en investissement sur les produits d'investissement, la stratégie d'investissement, le trading d'options, etc. Les services de courtage sont chargés d'exécuter diverses fonctions.
Pour exercer diverses fonctions de courtage, les sociétés de courtage doivent obtenir les licences nécessaires. Examinons certaines des caractéristiques d'une société de courtage.
1. Exécution de l'ordre
Les sociétés de courtage sont chargées d'exécuter les ordres de trading de leurs clients et facturent une commission en retour.
2. Plateformes de trading. Société de courtage
Il est très important de disposer de diverses plateformes sécurisées pouvant aider les clients à passer des commandes. Les sociétés de courtage proposent une variété d'applications et de logiciels de trading pour ordinateurs portables, smartphones et tablettes.
3. Conseil financier
Les sociétés de courtage aident les investisseurs nouveaux et expérimentés en leur fournissant des recommandations boursières et des conseils financiers. Cependant, les courtiers doivent également divulguer toutes les informations lorsqu'ils recommandent des actions, ce qui signifie qu'ils doivent également divulguer des détails sur les risques encourus.
4. Financement sur marge
Les traders disposant d'importants fonds de courtage peuvent choisir le financement sur marge, qui implique le processus d'emprunt de fonds auprès d'un courtier pour ouvrir des positions plus importantes sur le marché.
Rôles et responsabilités du courtage. Société de courtage
Basic Le rôle du courtier est de résoudre les problèmes du client pour un coût supplémentaire. Cependant, il existe aujourd'hui des services de courtage supplémentaires. Une société de courtage peut :
- Effectuer des opérations sur le marché financier pour le compte et aux frais du client.
- Les plateformes de trading fournissent un support d'information en envoyant des notifications sur les cotations et les méthodes de trading.
- Fournir des informations sur les autres acteurs du marché, permettant au client de faire le meilleur choix pour la transaction.
- Les clients reçoivent de l'argent prêté pour le trading sur marge.
- Stockage et sécurité données client.
- Développement d'une base technologique pour les opérations d'échange.
- Bien entendu, les sociétés de courtage font plus que du simple courtage. Le marché financier n’existerait pas s’il n’y avait pas de courtiers.
Types de sociétés de courtage
Plusieurs types de comptes de courtage et de sociétés de courtage permettent aux investisseurs de choisir le modèle qui correspond le mieux à leurs besoins financiers. Certains courtiers à service complet offrent des conseils d’investissement substantiels et facturent des commissions extravagantes.
Les courtiers en ligne fournissent une interface sécurisée à travers laquelle les investisseurs peuvent passer des ordres commerciaux, pour lesquels ils facturent une commission relativement faible. Les comptes de courtage peuvent également varier en termes de vitesse d'exécution, d'outils analytiques, de gamme d'actifs négociables disponibles et de mesure dans laquelle les investisseurs peuvent négocier avec effet de levier.
Un négociant en actions ou un investisseur peut choisir entre trois courtiers : des courtiers à service complet, des courtiers à escompte et des robots-conseillers.
1. Société de courtage à service complet
Un courtier à service complet offre une large gamme de services à ses clients. La plupart des courtiers à service complet ont des bureaux dans les grandes villes où les représentants du service client peuvent rencontrer les clients en personne.
Ces courtiers fournissent une assistance spécialisée aux investisseurs ayant des intérêts et des degrés d'expertise variés grâce à des plans et des services de courtage personnalisés. Les clients disposant d’actifs importants peuvent même embaucher des gestionnaires de services professionnels pour gérer leurs portefeuilles.
Les investisseurs à la recherche de conseils financiers devraient travailler avec des sociétés de courtage à service complet telles que Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors et UBS. Les conseillers financiers sont rémunérés pour aider leurs clients dans l’élaboration de stratégies financières et leur mise en œuvre. Les conseillers financiers travaillent sur une base non discrétionnaire, ce qui oblige les clients à autoriser les transactions, ou sur une base discrétionnaire, ce qui ne l'oblige pas.
2. Remise. Société de courtage
Alors que les courtiers à service complet offrent une large gamme de services, les courtiers de valeur se concentrent sur l'essentiel. Les courtiers à escompte exécutent les ordres d'achat et vendre pour le compte de leurs clients, mais ne fournit aucun service supplémentaire.
En conséquence, ils facturent beaucoup moins de commissions. Dans de rares cas, les frais peuvent être aussi bas que Rs 10 par transaction.
Les investisseurs qui préfèrent une approche pratique devraient envisager de faire appel à des sociétés de courtage à escompte, qui facturent des frais nettement inférieurs à ceux des sociétés de courtage à service complet. En revanche, les maisons de courtage à escompte offrent moins services en échange de prix réduits, comme le nom le suggère.
3. Des robots-conseillers efficaces
Les robots-conseillers sont des plateformes numériques qui fournissent des services automatisés de planification financière en ligne. Ils utilisent des algorithmes pour fournir des conseils financiers et nécessitent peu de surveillance humaine. Comment travaillent-ils?
Le client remplit un questionnaire en ligne avec des informations sur sa situation financière et ses ambitions. Le robot-conseiller utilise ces informations pour fournir des recommandations d'investissement.
Les robots-conseillers ont tendance à être moins chers que les courtiers en transactions. Beaucoup facturent des frais forfaitaires annuels allant de 0,2 % à 0,5 % du solde total du compte du client. Le solde de départ est également très faible.
De même, les courtiers peuvent être divisés en trois types :
1. Courtiers en ligne. Société de courtage
Un nouveau type d'investissement numérique qui communique avec les clients via Internet. Les principaux avantages des courtiers en ligne sont la rapidité, l’accessibilité et des commissions peu coûteuses.
2. Courtiers à escompte
Un courtier à escompte est un courtier en valeurs mobilières qui exécute des ordres d’achat et de vente pour une commission inférieure.
3. Courtiers à service complet. Société de courtage
Les maisons de courtage à service complet offrent aux consommateurs une variété de services professionnels tels que des conseils fiscaux, des conseils en investissement, des recherches boursières, etc.
Courtage captif vs courtage indépendant
Il est également important de comprendre si votre courtier est affilié à plusieurs sociétés ou s’il peut vous offrir un large éventail d’options. Vous voudrez peut-être également savoir s’ils satisfont à l’exigence fiduciaire ou à l’exigence de propriété.
1. Société de courtage indépendante ou non affiliée
Ils ne sont affiliés à aucune société de fonds communs de placement et fonctionnent de manière similaire à une société de courtage à service complet. Puisqu’ils ne sont affiliés à aucune société, ces courtiers peuvent généralement suggérer et vendre aux clients des choses qui sont les plus susceptibles d’être dans leur meilleur intérêt.
Le courtier indépendant le plus courant est un conseiller en investissement enregistré (RIA).
2. Courtage captif
Les sociétés de courtage captives sont affiliées à un fonds commun de placement ou à une entreprise d'assurance spécifique et ont des contrats pour vendre uniquement leurs produits. Ces courtiers sont embauchés pour proposer et vendre des gammes de produits de mutuelles ou de compagnies d'assurance. Par rapport à d'autres solutions telles les éléments peuvent ne pas être dans l’intérêt du client.
Spécialisations. Société de courtage
1. Intermédiation de crédit
Les courtiers en crédit sont des spécialistes possédant les connaissances et les relations professionnelles nécessaires avec les établissements de crédit. Ils aident les consommateurs à sélectionner les meilleures options de prêt sur une base individuelle. Ils aident également à obtenir les fonds nécessaires, à les convertir et à les rembourser, entre autres.
2. Opérations de courtage sur actions. Société de courtage
Un courtier en valeurs mobilières est un intermédiaire professionnel en valeurs mobilières ou
marchés de matières premières, qui s'occupent de la vente et de l'achat d'actifs dans l'intérêt du client.
Pour les étrangers, la négociation en bourse est complexe et nécessite de nombreux permis et licences spéciaux. Il est avantageux de contacter des acteurs professionnels de la bourse, par exemple des courtiers.
3. Agence de crédit-bail
Un courtier en location est un professionnel dans le domaine de la location de matériel. Les personnes morales et les organisations commerciales sont les principaux clients de l'agence de leasing.
4. Trading sur le Forex. Société de courtage
Un courtier Forex est une personne qui agit comme intermédiaire sur le marché des devises Forex. Étant donné que le marché des changes n’est accessible qu’à un nombre limité d’entreprises, les gens ne peuvent y accéder que par l’intermédiaire de courtiers de change intermédiaires.
5. Courtage immobilier
Un courtier immobilier trouve des acheteurs et des vendeurs d’entrepôts, de bureaux, de commerces de détail et de propriétés résidentielles. Le courtier immobilier reçoit une partie du prix de vente de la propriété.
6. Médiation commerciale. Société de courtage
Un courtier en affaires assiste dans l’achat et la vente d’entreprises existantes. Ils évaluent souvent les entreprises, participent aux négociations avec des acheteurs potentiels et fournissent une assistance générale.
7. Assurance de courtage
Vous trouverez ci-dessous les principales raisons de faire appel à un courtier d’assurance. Par exemple, les polices d’assurance sont rédigées par des intermédiaires à un prix réduit. Cela réduit le temps nécessaire à la conclusion d'un contrat d'assurance et vous permet de rechercher les meilleures offres d'assurance.
Comment ouvrir un compte de courtage ?
Il est désormais assez simple et rapide de créer un compte de courtage en ligne. Vous devez vous inscrire et fournir des informations personnelles telles que votre adresse, votre date de naissance et votre numéro de sécurité sociale.
L'approbation du compte est désormais rapide et la prochaine étape consiste à approvisionner votre nouveau compte, ce que vous pouvez également faire en ligne via ACH ou par virement bancaire.
Étapes pour sélectionner un courtier en valeurs mobilières. Société de courtage
Votre objectif principal devrait être choisir une entreprise de courtage, qui répondra à vos besoins personnels et financiers. Lorsque vous prenez votre décision, gardez les considérations suivantes à l’esprit.
1. Étudiez les avis des clients
Bien que les opinions de différentes personnes puissent être déformées ou biaisées, les avis des utilisateurs peuvent être intéressants et utiles à lire. Souvent, un modèle se développe à partir d’eux. Un examen attentif des commentaires peut révéler des informations sur le courtier qui ne seraient pas disponibles autrement.
2. Étudier les performances passées
En effet, les performances passées ne présagent pas nécessairement des performances futures. Cependant, si l’entreprise a des antécédents de mauvaises performances, vous devriez être sceptique. Comparez plusieurs maisons de courtage en ligne, vérifiez les notes et les rapports des publications financières et voyez si vous pouvez trouver des classements.
3. Recueillez des commentaires. Société de courtage
Parlez à votre famille et à vos amis qui ont investi auprès d’un courtier en particulier et découvrez leurs expériences. N'oubliez pas, cependant, que leurs opinions et leurs goûts influenceront toutes les critiques.
Exemples des meilleurs courtiers en ligne
Certains des meilleurs courtiers en ligne pour vous sont peut-être
- Merrill Edge
- Investissement actif SoFi
- E-COMMERCE
- Courtiers interactifs IBKR Lite
- TD Ameritrade
- Placements autogérés de JP Morgan
- Commerce de Zacks
- Ally Invest
- avant-garde
- Fidelity
- Charles Schwab
Conclusion!
La société de courtage vous aide à répondre à vos besoins d'ouverture de comptes Demat et de trading pour investir et négocier en bourse. Bien entendu, le choix d’un courtier de plein exercice ou d’un courtier à escompte dépendra de vos besoins.
Les sociétés de courtage en ligne peuvent vous aider à gérer votre compte d'investissement, votre portefeuille d'investissement, vos transactions sur ETF, vos comptes de retraite et bien plus encore.
Vous pouvez également trouver leurs services utiles lorsque vous devez vendre des investissements, gérer un compte de trading, comprendre les marchés financiers, vendre des titres, comprendre les exigences d'investissement minimum, vendre des actions, etc.
Que pensez-vous de l’efficacité de la société de courtage à prendre des décisions d’investissement fructueuses ? Partagez vos pensées dans la section des commentaires ci-dessous.
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