Une société de courtage est une société qui agit comme intermédiaire entre les investisseurs et les marchés financiers, fournissant des services d'achat, de vente et d'échange de divers instruments financiers. Les courtiers aident les investisseurs à effectuer des transactions sur le marché des valeurs mobilières, le marché des changes, les marchés des matières premières et d'autres marchés financiers. Les entreprises impliquées dans les services de courtage sont généralement rémunérées sous forme de commissions ou de frais sur les transactions réussies, comme les meilleurs courtiers en ligne tels que Merrill Edge, SoFi. Actif Investissement, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite, etc.
Le courtage, c'est lorsqu'une entreprise met en relation un vendeur et un acheteur pour finaliser une transaction. Les courtiers peuvent être des personnes physiques ou des sociétés juridiques. Le courtier agit au nom du client. Le courtier reçoit ensuite soit une commission fixe, soit un pourcentage de la valeur de la transaction. La fonction principale d’une société de courtage est de servir d’intermédiaire entre acheteurs et vendeurs pour accélérer les transactions.
Qu'est-ce qu'une société de courtage ?
Définition: Une société de bourse est définie comme une société qui agit comme intermédiaire entre acheteurs et vendeurs pour effectuer des opérations boursières pour le compte de ses actionnaires. clients, et en échange ils reçoivent leur part fixe de la commission de courtage. Une société de courtage peut généralement recevoir l’un des deux types de commissions suivants : des frais forfaitaires ou un pourcentage du montant de la transaction.
Les sociétés de courtage sont généralement rémunérées sous forme de commissions ou de frais facturés lors de la réussite d'une transaction. Actuellement, ils peuvent être payés par la bourse ou par le client, ou dans certains cas les deux. Actuellement, ils peuvent être payés soit entreprise, soit le client, soit les deux dans certaines circonstances.
Fonctions d'une société de courtage
De l'ouverture d'un compte de courtage en ligne à Gestion des fonds négociés en bourse et des portefeuilles d'investissement pour fournir des conseils en investissement sur les produits d'investissement, la stratégie d'investissement, le trading d'options, etc. Les services de courtage sont chargés d'exécuter diverses fonctions.
Pour exercer diverses fonctions de courtage, les sociétés de courtage doivent obtenir les licences nécessaires. Examinons certaines des caractéristiques d'une société de courtage.
1. Exécution de l'ordre
Les sociétés de courtage sont chargées d'exécuter les ordres de trading de leurs clients et facturent une commission en retour.
2. Plateformes de trading. Société de courtage
Il est très important de disposer de diverses plateformes sécurisées pouvant aider les clients à passer des commandes. Les sociétés de courtage proposent une variété d'applications et de logiciels de trading pour ordinateurs portables, smartphones et tablettes.
3. Conseil financier
Les sociétés de courtage aident les investisseurs nouveaux et expérimentés en leur fournissant des conseils sur part et des conseils financiers. Toutefois, les courtiers en valeurs mobilières doivent également divulguer toutes les informations lorsqu'ils recommandent des actions, ce qui signifie qu'ils doivent également divulguer des détails sur les risques encourus.
4. Financement sur marge
Les traders disposant d'importants fonds de courtage peuvent choisir le financement sur marge, qui implique le processus d'emprunt de fonds auprès d'un courtier pour ouvrir des positions plus importantes sur le marché.
Rôles et responsabilités du courtage. Société de courtage
Basic Le rôle du courtier est de résoudre les problèmes du client pour un coût supplémentaire. Cependant, il existe aujourd'hui des services de courtage supplémentaires. Une société de courtage peut :
- Effectuer des opérations sur le marché financier pour le compte et aux frais du client.
- Les plateformes de trading fournissent un support d'information en envoyant des notifications sur les cotations et les méthodes de trading.
- Fournir des informations sur les autres acteurs du marché, permettant au client de faire le meilleur choix pour la transaction.
- Les clients sont émis argent prêt pour le trading sur marge.
- Stockage et sécurité données client.
- Développement d'une base technologique pour les opérations d'échange.
- Bien entendu, les sociétés de courtage font plus que du simple courtage. Financier marché n'existerait pas s'il n'y avait pas de courtiers.
Types de sociétés de courtage.
Plusieurs types de comptes de courtage et de sociétés de courtage permettent aux investisseurs de choisir le modèle qui correspond le mieux à leurs besoins financiers. Certains courtiers à service complet offrent des conseils d’investissement substantiels et facturent des commissions extravagantes.
Les courtiers en ligne fournissent une interface sécurisée à travers laquelle les investisseurs peuvent passer des ordres commerciaux, pour lesquels ils facturent une commission relativement faible. Les comptes de courtage peuvent également différer en termes de vitesse d'exécution, d'analyse outils, la gamme d'actifs négociables disponibles et la mesure dans laquelle les investisseurs peuvent négocier avec effet de levier.
Un négociant en actions ou un investisseur peut choisir entre trois courtiers : des courtiers à service complet, des courtiers à escompte et des robots-conseillers.
1. Société de courtage à service complet.
Un courtier à service complet offre une large gamme de services à ses clients. La plupart des courtiers à service complet ont des bureaux dans les grandes villes où les représentants du service client peuvent rencontrer les clients en personne.
Ces courtiers fournissent une assistance spécialisée aux investisseurs ayant des intérêts et des degrés d'expertise variés grâce à des plans et des services de courtage personnalisés. Les clients disposant d'actifs importants peuvent même embaucher des gestionnaires de services professionnels pour Gestion avec leurs portefeuilles.
Les investisseurs à la recherche de conseils financiers devraient travailler avec des sociétés de courtage à service complet telles que Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors et UBS. Les conseillers financiers sont rémunérés pour aider leurs clients dans l’élaboration de stratégies financières et leur mise en œuvre. Les conseillers financiers travaillent sur une base non discrétionnaire, ce qui oblige les clients à autoriser les transactions, ou sur une base discrétionnaire, ce qui ne l'oblige pas.
2. Remise. Société de courtage.
Alors que les courtiers à service complet offrent une large gamme de services, les courtiers de valeur se concentrent sur l'essentiel. Les courtiers à escompte exécutent les ordres d'achat et vendre pour le compte de leurs clients, mais ne fournit aucun service supplémentaire.
En conséquence, ils facturent beaucoup moins de commissions. Dans de rares cas, les frais peuvent être aussi bas que Rs 10 par transaction.
Les investisseurs qui préfèrent une approche pratique devraient envisager de faire appel à des sociétés de courtage à escompte, qui facturent des frais nettement inférieurs à ceux des sociétés de courtage à service complet. En revanche, les maisons de courtage à escompte offrent moins services en échange de prix réduits, comme le nom le suggère.
3. Des robots-conseillers efficaces.
Les robots-conseillers sont des plateformes numériques qui fournissent des services automatisés de planification financière en ligne. Ils utilisent des algorithmes pour fournir des conseils financiers et nécessitent peu de surveillance humaine. Comment travaillent-ils?
Le client remplit un questionnaire en ligne avec des informations sur sa situation financière et ses ambitions. Le robot-conseiller utilise ces informations pour fournir des recommandations d'investissement.
Les robots-conseillers ont tendance à être moins chers que les courtiers en transactions. Beaucoup facturent des frais forfaitaires annuels allant de 0,2 % à 0,5 % du solde total du compte du client. Le solde de départ est également très faible.
De même, les courtiers peuvent être divisés en trois types :
1. Courtiers en ligne. Société de courtage.
Un nouveau type d'investissement numérique qui communique avec les clients via Internet. Les principaux avantages des courtiers en ligne sont la rapidité, l’accessibilité et des commissions peu coûteuses.
2. Courtiers à escompte.
Un courtier à escompte est un courtier en valeurs mobilières qui exécute les ordres d'achat et vente pour une commission inférieure.
3. Courtiers à service complet. Société de courtage.
Les maisons de courtage à service complet offrent aux consommateurs une variété de services professionnels tels que des conseils fiscaux, des conseils en investissement, des recherches boursières, etc.
Courtage captif vs courtage indépendant.
Il est également important de comprendre si votre courtier est affilié à plusieurs sociétés ou s’il peut vous offrir un large éventail d’options. Vous voudrez peut-être également savoir s’ils satisfont à l’exigence fiduciaire ou à l’exigence de propriété.
1. Société de courtage indépendante ou non affiliée.
Ils ne sont affiliés à aucune société de fonds communs de placement et fonctionnent de manière similaire à une société de courtage à service complet. Puisqu’ils ne sont affiliés à aucune société, ces courtiers peuvent généralement suggérer et vendre aux clients des choses qui sont les plus susceptibles d’être dans leur meilleur intérêt.
Le courtier indépendant le plus courant est un conseiller en investissement enregistré (RIA).
2. Courtage captif.
Les sociétés de courtage captives sont affiliées à un fonds commun de placement ou à une entreprise d'assurance spécifique et ont des contrats pour vendre uniquement leurs produits. Ces courtiers sont embauchés pour offrir et vente gammes de produits de mutuelles ou de compagnies d'assurance. Par rapport à d'autres solutions telles les éléments peuvent ne pas être dans l’intérêt du client.
Spécialisations. Société de courtage
1. Intermédiation de crédit.
Les courtiers en crédit sont des spécialistes possédant les connaissances et les relations professionnelles nécessaires avec les établissements de crédit. Ils aident les consommateurs à sélectionner les meilleures options de prêt sur une base individuelle. Ils aident également à obtenir les informations nécessaires finance, leur conversion et leur rédemption, entre autres.
2. Opérations de courtage sur actions. Société de courtage.
Un courtier en valeurs mobilières est un intermédiaire professionnel en valeurs mobilières ou
marchés de matières premières, qui traitent vente et achat d'actifs dans l'intérêt du client.
Pour les étrangers, la négociation en bourse est complexe et nécessite de nombreux permis et licences spéciaux. Il est avantageux de contacter des acteurs professionnels de la bourse, par exemple des courtiers.
3. Agence de crédit-bail.
Un courtier en location est un professionnel dans le domaine de la location de matériel. Les personnes morales et les organisations commerciales sont les principaux clients de l'agence de leasing.
4. Trading sur le Forex. Société de courtage.
Un courtier Forex est une personne qui agit comme intermédiaire sur le marché des devises Forex. Étant donné que le marché des changes n’est accessible qu’à un nombre limité d’entreprises, les gens ne peuvent y accéder que par l’intermédiaire de courtiers de change intermédiaires.
5. Médiation immobilière.
Un courtier immobilier trouve des acheteurs et des vendeurs d’entrepôts, de bureaux, de commerces de détail et de propriétés résidentielles. Le courtier immobilier reçoit une partie du prix de vente de la propriété.
6. Médiation commerciale. Société de courtage.
Un courtier en affaires assiste dans l’achat et la vente d’entreprises existantes. Ils évaluent souvent les entreprises, participent aux négociations avec des acheteurs potentiels et fournissent une assistance générale.
7. Assurance de courtage.
Vous trouverez ci-dessous les principales raisons de faire appel à un courtier d’assurance. Par exemple, les polices d’assurance sont rédigées par des intermédiaires à un prix réduit. Cela réduit le temps nécessaire à la conclusion d'un contrat d'assurance et vous permet de rechercher les meilleures offres d'assurance.
Comment ouvrir un compte de courtage ?
Il est désormais assez simple et rapide de créer un compte de courtage en ligne. Vous devez vous inscrire et fournir des informations personnelles telles que votre adresse, votre date de naissance et votre numéro de sécurité sociale.
L'approbation du compte est désormais rapide et la prochaine étape consiste à approvisionner votre nouveau compte, ce que vous pouvez également faire en ligne via ACH ou par virement bancaire.
Étapes pour sélectionner un courtier en valeurs mobilières. Société de courtage
Votre objectif principal devrait être choisir une entreprise de courtage, qui répondra à vos besoins personnels et financiers. Lorsque vous prenez votre décision, gardez les considérations suivantes à l’esprit.
1. Étudiez les avis des clients
Bien que les opinions de différentes personnes puissent être déformées ou biaisées, les avis des utilisateurs peuvent être intéressants et utiles à lire. Souvent, un modèle se développe à partir d’eux. Un examen attentif des commentaires peut révéler des informations sur le courtier qui ne seraient pas disponibles autrement.
2. Étudier les performances passées
En effet, les performances passées ne présagent pas nécessairement des performances futures. Cependant, si l’entreprise a des antécédents de mauvaises performances, vous devriez être sceptique. Comparez plusieurs maisons de courtage en ligne, vérifiez les notes et les rapports des publications financières et voyez si vous pouvez trouver des classements.
3. Recueillez des commentaires. Société de courtage
Parlez à votre famille et à vos amis qui ont investi auprès d’un courtier en particulier et découvrez leurs expériences. N'oubliez pas, cependant, que leurs opinions et leurs goûts influenceront toutes les critiques.
Exemples des meilleurs courtiers en ligne
Certains des meilleurs courtiers en ligne pour vous sont peut-être
- Merrill Edge
- Investissement actif SoFi
- E-COMMERCE
- Courtiers interactifs IBKR Lite
- TD Ameritrade
- Placements autogérés de JP Morgan
- Commerce de Zacks
- Ally Invest
- avant-garde
- Fidelity
- Charles Schwab
Conclusion!
La société de courtage vous aide à répondre à vos besoins d'ouverture de comptes Demat et de trading pour investir et négocier en bourse. Bien entendu, le choix d’un courtier de plein exercice ou d’un courtier à escompte dépendra de vos besoins.
Les sociétés de courtage en ligne peuvent vous aider à gérer votre compte d'investissement, votre portefeuille d'investissement, vos transactions sur ETF, vos comptes de retraite et bien plus encore.
Vous pouvez également trouver leurs services utiles lorsque vous devez vendre des investissements, gérer un compte de trading, comprendre les marchés financiers, vendre des titres, comprendre les exigences d'investissement minimum, vendre des actions, etc.
Que pensez-vous de l’efficacité de la société de courtage à prendre des décisions d’investissement fructueuses ? Partagez vos pensées dans la section des commentaires ci-dessous.
FAQ. Société de courtage.
1. Qu'est-ce qu'une société de courtage ?
Une société de courtage est un intermédiaire entre acheteurs et vendeurs sur les marchés financiers. Les courtiers aident les clients à effectuer des transactions sur divers instruments financiers tels que des actions, des obligations, des devises, des matières premières et d'autres actifs.
2. Quels services la société de courtage propose-t-elle ?
- Négoce de titres: Achat et vente d'actions, obligations, options et autres instruments financiers.
- consultations: Conseiller les clients sur les questions d'investissement, analyser les marchés et formuler des recommandations.
- gestion de portefeuille: Assistance à la création et à la gestion de portefeuilles d'investissement.
- Recherche et analyses: Fournir des rapports analytiques et des recherches sur les marchés et les actifs spécifiques.
- Services éducatifs: Organiser des séminaires, des webinaires et des cours pour améliorer les connaissances financières des clients.
3. Quels types de sociétés de courtage existe-t-il ?
- Courtiers à service complet: Offrir une large gamme de services, notamment le conseil, la gestion de portefeuille et la recherche.
- Courtiers à escompte: Ils proposent une gamme limitée de services à tarifs réduits, destinés principalement aux investisseurs indépendants.
- Courtiers en ligne: Proposer des plateformes de trading en ligne à faire soi-même, souvent avec de faibles commissions.
4. Comment choisir une société de courtage ?
- Réputation et fiabilité: Étudiez les avis et les notes, découvrez depuis combien de temps l'entreprise est présente sur le marché.
- Commissions et frais: Comparez les tarifs et commissions de différents courtiers.
- Ensemble de services: Assurez-vous que le courtier fournit les services dont vous avez besoin.
- Plateforme et technologies: Évaluez la commodité et la fonctionnalité de la plateforme de trading.
- Service client: Découvrez à quel point l'équipe d'assistance est accessible et compétente.
5. Quels sont les risques associés au travail avec une société de courtage ?
- Risques financiers: Pertes d'investissement dues aux changements du marché.
- Risques opérationnels: Problèmes techniques et erreurs lors de l’exécution des transactions.
- Risques réglementaires: Violation des exigences réglementaires, pouvant entraîner des amendes ou des pénalités.
- Risques de sécurité: Menace de cyberattaques et de fuites de données.
6. Quels documents sont nécessaires pour ouvrir un compte chez un courtier ?
- Pièces d'identité: Passeport ou autre document d'identification.
- Vérification d'adresse: Facture de services publics ou relevé bancaire.
- l'information financière: Des informations sur le revenu et les actifs.
- Questionnaire pour les investisseurs: Informations sur vos objectifs d'investissement et le niveau de risque que vous êtes prêt à accepter.
7. Comment fonctionne le processus de négociation via un courtier ?
- Ouvrir la page: Inscription et signature d'une convention avec une société de bourse.
- dépôt: Déposer des fonds sur un compte de trading.
- Sélection d'outils: Sélection d'actions, d'obligations ou d'autres instruments financiers à négocier.
- Passer une commande: Soumettre une demande d’achat ou de vente via une plateforme de trading.
- Exécution de la transaction: Le courtier exécute l'ordre et vous informe des résultats.
- Surveillance: Suivez l'état et les positions de votre compte en temps réel.
8. Qu'est-ce que le trading sur marge et quels risques y sont associés ?
Marge de négociation négocie en utilisant des fonds empruntésfourni par le courtier. Cela permet d'augmenter les volumes de transactions, mais augmente également les risques, puisque les pertes peuvent dépasser l'investissement initial.
9. Comment une société de courtage gagne-t-elle de l’argent ?
- Les frais de transaction: Facturer des frais pour chaque transaction effectuée.
- Se propage: La différence entre le prix d'achat et de vente d'un instrument financier.
- Frais de gestion: Frais de gestion de portefeuille et de conseil.
- Intérêts sur les prêts sur marge: Intérêts sur l'utilisation des fonds empruntés.
10. Comment protéger vos investissements lorsque vous travaillez avec un courtier ?
- Diversification: Répartition des investissements entre différents actifs et secteurs.
- Surveillance: Suivi régulier de l'état des comptes et des conditions du marché.
- Arrêter les ordres: Utiliser des ordres stop loss pour limiter les pertes.
- Choisir un courtier fiable: Faites affaire uniquement avec des maisons de courtage agréées et réglementées.
- Éducation: Améliorer la littératie financière et comprendre les risques associés à l’investissement.