Az angyalbefektető (vagy befektetési angyal) egy magánszemély, általában sikeres vállalkozó vagy volt vállalkozó, aki saját pénzét startupokba vagy kisvállalkozásokba fekteti. Az üzleti angyalok gyakran adnak tőkét egy vállalatban való részesedésért vagy más pénzügyi eszközökért cserébe.

Az üzleti angyal főbb jellemzői:

  • Saját tőke: Az üzleti angyalok saját forrásaikat fektetik be, ami megkülönbözteti őket a kockázati tőkésektől, akik különböző befektetőktől bevont alapokat kezelnek.
  • Vállalkozási területen szerzett tapasztalat: Sok üzleti angyal egykori vállalkozó, aki sikeresen indította el és fejlesztette ki saját cégét. Tapasztalatuk és szakértelmük értékes lehet az induló vállalkozások számára.
  • Mentori és hálózati források: Az üzleti angyalok gyakran nemcsak pénzügyi támogatást nyújtanak, hanem mentorálást, tanácsadást és hozzáférést is biztosítanak hálózati erőforrásaikhoz. Különböző területeken segíthetnek a startupoknak, mint például stratégia, menedzsment és értékesítés.
  • Korai stádiumú befektetések: Az üzleti angyalok leggyakrabban a fejlődés korai szakaszában fektetnek be vállalatokba, amikor még nem rendelkeznek nagy mennyiségű banki vagy kockázati alapokkal.
  • A magas hozam kockázata és elvárása: A startupokba való befektetés magas kockázatokkal jár, és az üzleti angyalok tisztában vannak vele, hogy nem minden befektetés lesz sikeres. Siker esetén azonban a megtérülés jelentős lehet.
  • Ossza meg: Az üzleti angyalok gyakran kapnak részesedést egy cégben befektetésükért cserébe. Ez lehet tőkében való részesedés, szavazati jog menedzsment vagy a tőkerészesedés egyéb formái.
  • Érdeklődés az ipar iránt: Az üzleti angyalok gyakran döntenek úgy, hogy olyan vállalatokba fektetnek be, amelyek olyan iparágban működnek, amelyben tapasztalattal és tudással rendelkeznek, ami lehetővé teszi számukra, hogy hatékonyabban támogassák. üzlet fejlesztés.

Az üzleti angyalok fontos szerepet játszanak az innováció és a startupok fejlődésének ösztönzésében, pénzügyi támogatással, tapasztalattal és mentorálással, ami jelentősen befolyásolhatja a korai szakaszban működő vállalkozások sikerét.

Az üzleti angyal befektető megértése.

Az egész angyal befektető modell előnyös mind a befektető, mind a vállalat számára. Egy vállalkozás növekedéséhez elegendőnek kell lennie tőke vagy a vállalkozás indításához szükséges infrastruktúra és egyéb források létrehozására irányuló beruházások. A startupoknak gyakran vannak nagyszerű ötleteik és elképzeléseik, de nem állnak rendelkezésre pénzeszközök ezek megvalósításához. Itt jön be az angyal befektető.

Egy angyal befektető tőkét hoz egy ötletbe és vízióba, és sikeresen növekvő vállalkozássá alakítja. Üzleti angyal együtt pénz idejét az iparba fekteti. Az angyal befektető olyan személy, aki kapcsolatokat létesít nagyobb cégekkel, és útmutatóként/mentorként működik új üzletekhez. Ez lehetővé teszi az új vállalkozás vagy startup számára, hogy a jövőben növekedjen és hozzon tőkenyereség profit formájában az angyalbefektetőnek.

Gazdag egyénekként az angyalbefektetők kritikus fontosságúak abban, hogy saját pénzükből finanszírozzák a korai szakaszban induló vállalkozásokat, mivel az angyalbefektetést tekintik az új vállalkozások elsődleges finanszírozási forrásának. Kockázati tőkealapjaikon keresztül akár a fejlődésük különböző szakaszaiban lévő cégeknek, vállalkozóknak nyújtott forrásokon keresztül kínálnak finanszírozást.

Az "üzleti angyalok" kifejezés eredete

Az „üzleti angyalok” kifejezés az „üzleti angyal” kifejezésből származik. A kifejezés először a 20. század közepén vált népszerűvé a befektetések és a vállalkozói szellem összefüggésében az Egyesült Királyságban.

Ennek a kifejezésnek több változata is létezik:

  1. Bibliai etimológiai kontextus:

    • Egyesek azt javasolták, hogy az „angyal” kifejezést metaforikus értelemben használták, nem csak a pénzügyi támogatást hangsúlyozva, hanem az üzleti angyalok mentori és tanácsadói szerepét is. Így az „üzleti angyal” kifejezés tükrözheti „mennyei” befolyásukat a startupok fejlődésére.

  2. Üzleti angyal. A „Befektetés arccal” kifejezés hatása:

    • Egy másik változat a kifejezés összekapcsolása az „arcú kockázati tőke” kifejezéssel, amely az anonim nagy kockázati alapokkal ellentétben az üzleti angyalok startupokban való személyes részvételét, tanácsaikat és egyéni befektetéseit hangsúlyozza.

  3. Első említés a médiában:

    • Az „üzleti angyal” kifejezés az 1970-es évek óta megtalálható az irodalomban és publikációkban. Egyes források szerint először a The Economist magazin 1978-as cikkében említették, amely a startupokba történő befektetést tárgyalta.

Mindenesetre az „üzleti angyalok” kifejezés gyorsan elterjedt, és olyan személyeket jelentett, akik az anyagi támogatáson túl szaktudásukkal is hozzájárulnak. tudás és üzleti kapcsolatok startup projektekhez.

Miben különböznek az üzleti angyalok a hétköznapi befektetőktől?

Bár mind a hétköznapi befektető, mind az üzleti angyal célja ugyanaz - megszerezni jövedelem a befektetett pénzből a jelentős különbség abban rejlik, hogy mindketten milyen szerepet töltenek be a vállalat fejlődésében. Pénz és tőkeforrások a vállalkozásalapítás központi részét képezik, de készségek szükségesek ahhoz, hogy vállalkozása sikeresen működjön a piacon.

Az üzleti angyal befektető olyan személy, aki magas személyes vagyonnal és üzleti tapasztalattal rendelkezik. Az angyal befektető szorosan együttműködik egy céggel, azon belül projekteket menedzsel és irányít. Az évek során megszerzett tapasztalatokkal ezek az üzleti angyalok útmutatóként és mentorként dolgoznak újonnan alapított cégek vagy startupok számára.

Ez az oka annak, hogy az üzleti angyalok vagy angyalbefektetők különböznek a szokásos befektetőktől. Ez utóbbinak egyszerűen csak korlátozott hozzájárulása van a társasághoz a formában tőkebefektetések részesedésért cserébe. Az üzleti angyal anyagi forrásokkal támogatja a vállalkozást, tapasztalatával és tudásával hozzájárul az újonnan létrejövő magánvállalkozáshoz.

Ki lehet üzleti angyal?

Általában az akkreditált befektetői státuszt elért személyek üzleti angyalok, de ez nem követelmény. Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) az akkreditált befektetőt olyan személyként határozza meg, akinek a nettó vagyona eszközök 1 millió dollár vagy több (ez nem tartalmazza a személyes lakhelyet).

A párok 300 200 dolláros együttes bevételét is az akkreditált befektetőnek tulajdonítják. Ezenkívül az előző két év XNUMX XNUMX dolláros bevétele akkreditált befektetővé tehet egy személyt. Míg az akkreditált befektető státusz nem egyet jelent az angyal befektető státusszal, a legtöbb angyal befektető akkreditált befektetői státusszal rendelkezik.

Az üzleti angyalok magas személyes vagyonnal és vagyonnal rendelkező emberek lehetnek. Ezeknek az egyéneknek megvan a szükséges pénzügyek új vállalkozás létrehozása és támogatása, valamint tudás és tapasztalat egy vállalkozás piacra lépésének felgyorsítása érdekében. Ezek a pénzszűkében lévő startupok jobban fogadják az angyal befektetőket, mint a hagyományos befektetőket, mert finanszírozást biztosíthatnak számukra, és segíthetik őket nagyobb és jobb vállalkozássá fejlődni.

Mi a finanszírozás forrása?

Az angyalbefektetők nagy nettó vagyonú, jelentős személyes vagyonnal rendelkező magánszemélyek, akik saját pénzüket használják vállalkozás vagy induló vállalkozás finanszírozására. Ez eltér a kockázati tőkésítőkétől, akik különböző befektetőktől származó alapokat gyűjtenek össze, majd stratégiai befektetéssel kezelik az alapot.

Bár az üzleti angyal magánszemély, az újonnan létrehozott vállalkozás fejlesztésére kapott forrásoknak nem feltétlenül kell magánszemélytől származniuk. Az alapokat biztosító jogalany lehet korlátolt felelősségű társaság, vállalkozás, befektetési alap vagy vagyonkezelő. Ezen kívül számos egyéb pénzügyi eszköz is létezik, amelyeket egy angyal befektető felhasználhat egy induló vagy új vállalat finanszírozására.

Az angyal befektetők jellemzői.

Az angyalbefektetők bizonyos jellemzőkkel rendelkeznek, amelyek meghatározzák szerepüket és befolyásukat a befektetési környezetben. Íme néhány általános jellemzője az angyal befektetőknek:

Saját tőke: Az angyalbefektetők személyes alapjaikat startup vállalkozásokba fektetik be. Ez különbözteti meg őket a kockázati tőkebefektetőktől, akik befektetői alapokat kezelnek.

Vállalkozói tapasztalat: Sok angyal befektető egykori vállalkozó, aki sikeresen indította el és fejlesztette ki saját cégét. Tapasztalataik értékes tanácsok és mentorálási források lehetnek az induló vállalkozások számára.

Egyéni befektetések: Az angyalbefektetők gyakran a fejlődés korai szakaszában fektetnek be startupokba, amikor a vállalatok még nem tudnak nagy mennyiségű forrást bevonni. Tőkét biztosítanak a társasági részesedésért vagy egyéb pénzügyi eszközökért cserébe Tools.

Üzleti angyal.

Mentorálás és tanácsadás: A legtöbb angyal befektető nemcsak pénzügyi támogatást nyújt, hanem mentorként is tevékenykedik, megosztva tapasztalatait és tanácsokat adva ezzel kapcsolatban üzleti menedzsment. Segíthetnek a vállalkozóknak elkerülni a múltban elkövetett hibákat.

A magas hozam kockázata és elvárása:  Az angyalbefektetők megértik, hogy az induló vállalkozásokba való befektetés magas kockázatokkal jár. Ugyanakkor magas hozamra is számítanak, ha a befektetés sikeres lesz, ami lehet IPO, egyesülés, ill értékesítés cég.

Hálózati erőforrások: Az angyalbefektetők jellemzően kiterjedt üzleti hálózatokkal és kapcsolatokkal rendelkeznek. Hozzáférést biztosíthatnak kapcsolataikhoz, segítve az induló vállalkozásokat ügyfelek, partnerek és egyéb erőforrások megtalálásában.

Érdeklődés az ipar iránt: Sok angyalbefektető úgy dönt, hogy olyan iparágakba fektet be, amelyekben szakértelemmel és tapasztalattal rendelkezik. Ez lehetővé teszi számukra, hogy jobban megértsék a startup kockázatait és lehetőségeit a választott területen.

Ossza meg: Az angyalbefektetők befektetésükért gyakran kapnak részesedést a startupban. Ez lehet részvényrészesedés, szavazati jog a menedzsmentben, vagy a tőkerészesedés egyéb formái.

Az angyalbefektetők fontos szerepet játszanak az innováció és a startupok növekedésének támogatásában, nemcsak tőkét biztosítva, hanem a vállalkozások sikeres fejlesztéséhez szükséges tapasztalatokat, tudást és erőforrásokat is.

 

Üzleti angyal Milyen típusok léteznek?

Az üzleti angyalok eltérőek lehetnek profiljukban, érdeklődési körükben, preferenciáikban és stratégiáikban befektetés. Íme néhány üzleti angyaltípus, amelyeket gyakran kiemelnek:

  • Egyéni üzleti angyal: Ezek olyan magánszemélyek, akik saját forrásaikat startup vállalkozásokba fektetik be. Lehetnek korábbi vállalkozók, befektetők vagy iparági szakértők.
  • Vállalati üzleti angyalok: Egyes vállalatok és vállalkozások üzleti angyalként is működhetnek, ha az ágazatukban működő startupokba fektetnek be. Ezek a vállalati angyal befektetők további erőforrásokat és szakértelmet is biztosíthatnak.
  • Soros üzleti angyal: Ezek a befektetők több startupba való befektetésre specializálódtak. Gyakran nagy tapasztalattal rendelkeznek a befektetések és a vállalkozói szellem terén, és értékes tanácsokkal és forrásokkal tudnak szolgálni.
  • Strukturált üzleti angyalok: Ezek üzleti angyalok, akik csoportokba vagy egyesületekbe szerveződnek. Erőforrásaikat és szakértelmüket egyesíthetik, hogy közösen fektessenek be startupokba, ami csökkentheti a befektetések kockázatát.
  • Aktív üzleti angyal: Ezek a befektetők nemcsak anyagi támogatást nyújtanak, hanem aktívan részt vesznek a startup irányításában és fejlesztésében is. Felvállalhatnak tanácsadói, mentorok vagy akár ideiglenes ügyvezető igazgatói szerepet.
  • Passzív üzleti angyal: Egyes angyalbefektetők szívesebben vesznek részt a startupok működési szempontjaiban. Arra összpontosítanak, hogy pénzügyi támogatást nyújtsanak anélkül, hogy beavatkoznának a vállalkozás napi működésébe.
  • Szakértő üzleti angyalok: Ezek a befektetők különleges tudással és szakértelemmel rendelkeznek egy adott iparágban vagy területen. Befektetéseik gyakran szakmai hátterükhöz kapcsolódó startupokba irányulnak.
  • Szociális üzleti angyalok: Egyes angyalbefektetők olyan vállalatokba való befektetésre összpontosítanak, amelyek társadalmi vagy környezetvédelmi kérdésekkel is foglalkoznak. Céljuk nem csak a profitszerzés, hanem a társadalmi jóléthez való hozzájárulás is.

Az ilyen típusú angyal befektetők kombinálhatók, és a befektetők kiválaszthatják a céljaiknak, érdeklődési körüknek és erőforrásuknak megfelelő megközelítést.

Híres üzleti angyalok.

  1. Paul Graham:

    • Az egyik legsikeresebb vállalkozásgyorsító, az Y Combinator alapítója. Paul Graham számos startupba is befektetett, köztük a Dropboxba, az Airbnb-be és a Redditbe.

  2. Üzleti angyal. Peter Thiel:

    • A PayPal társalapítója és befektetője. Peter Thiel arról ismert, hogy részt vett számos sikeres technológiai vállalat létrehozásában és fejlesztésében, többek között Facebook.

  3. Reid Hoffman:

    • A LinkedIn társalapítója és elismert kockázati tőkebefektető. Reed Hoffman aktívan részt vesz a technológiai startupokba való befektetésben, és több nagyvállalat igazgatóságában is tagja.

  4. Üzleti angyal. Angelina Venturo (angyallista):

    • Angelina Venturo az Angellist alapítója és vezérigazgatója, amely platform a startupok és a befektetők összekapcsolására. Platformján keresztül aktívan fektet be a startupokba.

  5. Mark Cuban:

    • Vállalkozó, befektető és az NBA Dallas Mavericks tulajdonosa. Mark Cuban a „Shark Tank” televíziós show-ban való részvételéről és különböző vállalatokba történő befektetéseiről ismert.
  6. Elon Musk:
    • Jól ismert vállalkozó és befektető, a Tesla és a SpaceX alapítója és vezérigazgatója. Elyon Musk több startupba és projektbe fektetett be a technológia területén.

  7. Üzleti angyal. Sergey Brin:

    • A Google társalapítója. Bár Sergey Brin elsősorban a Google technológiai óriáscéghez kötődik, GV (korábban Google Ventures) cégén keresztül aktív befektetőként is részt vesz az induló vállalkozásokban.

  8. Chen Shapiro (Chamath Palihapitiya):

    • A Social Capital alapítója és a Facebook volt alelnöke. Chen Shapiro egy elismert kockázati tőkebefektető, aki a szociális és technológiai startupokra összpontosít.

Ne feledje, hogy a befektetői közösség szerkezete folyamatosan változik, új üzleti angyalok jelenhetnek meg, mások pedig megváltoztathatják befektetési tevékenységüket. Az üzleti angyalokról és befektetéseikről való naprakész információk megszerzéséhez ajánlott az iparági hírek követése és a befektetők keresésére speciális platformok használata.

Gyakran ismételt kérdések. Üzleti angyal.

1. Ki az üzleti angyal?

Az üzleti angyal egy magánbefektető, aki tőkét biztosít a fejlődésük korai szakaszában lévő startupoknak vagy kisvállalkozásoknak az üzletben való részesedésért cserébe. Ezeket a beruházásokat gyakran mentori támogatás és tanácsadás kíséri.

2. Miben különböznek az üzleti angyalok a kockázati tőkésektől?

Az üzleti angyalok jellemzően saját pénzüket fektetik be a vállalat fejlődésének korai szakaszában, míg a kockázati tőkések alapokat kezelnek és érettebb vállalatokba fektetnek be, illetve a későbbi szakaszokban.

3. Milyen kockázatok társulnak az üzleti angyaloktól származó befektetésekhez?

Az üzleti angyaloktól származó befektetések jelentős kockázatokat hordoznak magukban, mivel a startupok kudarcot vallanak. A profitpotenciál azonban magas lehet, ha a vállalat sikeres.

4. Hogyan találhat üzleti angyalt a startup számára?

Az üzleti angyal megtalálása magában foglalhatja a speciális eseményeken való részvételt, például a pitching üléseken, az üzleti angyali hálózatokkal való kapcsolatfelvételt, valamint személyes kapcsolatokon és szakmai közösségi hálózatokon keresztül.

5. Milyen követelményeket támasztanak az üzleti angyalok a startupokkal szemben?

A követelmények közé tartozhat egy innovatív termék vagy szolgáltatás, egy erős csapat, a gyors növekedés lehetősége és egy világos üzleti modell. Az üzleti angyalok a lehetséges kilépési stratégiákat is vizsgálják.

6. Milyen formában biztosítanak tőkét az üzleti angyalok?

Leggyakrabban az üzleti angyalok adnak tőkét a társaságban való részesedésért cserébe. A formák azonban változhatnak, beleértve az átváltható kölcsönöket vagy a részvényopciókat.

7. Milyen szerepet töltenek be az üzleti angyalok egy cég irányításában?

Az üzleti angyalok gyakran vállalnak aktív szerepet a menedzsmentben, tanácsot adnak, hálózatépítést és mentori támogatást nyújtanak, de ritkán vesznek részt a vállalat napi irányításában.

8. Hogyan állapíthatom meg, hogy egy angyal befektető megfelelő-e az induló vállalkozásomhoz?

Mérje fel tapasztalataikat, hírnevüket, befektetési hajlandóságukat nemcsak tőkét, hanem időt és erőforrásokat is, valamint közös értékeit és céljait. Az alapítók és a befektetők közötti kompatibilitás fontos a hosszú távú sikerhez.

9. Milyen előnyökkel jár az üzleti angyallal való együttműködés?

Az előnyök közé tartozik a tőkéhez való hozzáférés, a mentori támogatás, az üzleti kapcsolatok és a tapasztalat, amelyek segíthetnek egy startup növekedésének felgyorsításában, és növelhetik a siker esélyeit.

10. Milyen hibákat érdemes elkerülni, ha üzleti angyalokkal dolgozik?

Kerülje az átláthatatlanságot a vállalkozásában, ne becsülje alá a jó kommunikáció jelentőségét, és ne válasszon olyan befektetőket, akik nem osztják az Ön értékeit és céljait.