A cash flow-kezelés lehetővé teszi cége cash flow-jának/bevételének ellenőrzését, értékelését és módosítását, hogy ne kelljen pénzforgalmi problémákkal szembesülnie.
Az ügyes cash flow-kezelés alapvető fontosságú bármely vállalkozás fenntartható létezéséhez és exponenciális növekedéséhez. Ez valóban kötelező minden vállalkozás/szervezet számára – a vállalkozás méretétől függetlenül.
Irányítás pénzforgalom, meg tudja majd határozni a vállalkozásába érkező pénz forrásait és mennyiségét, valamint a vállalkozásából származó pénz mennyiségét és helyét. Így az átfogó folyamat a pénzeszközök beáramlásának és kiáramlásának kezelése körül forog.
Ez lehetővé teszi az üzlettulajdonosok számára, hogy rendelkezzenek a vállalkozás túléléséhez és az üzleti célok eléréséhez szükséges kiszámítható számokkal. A forgótőke fenntartása olyan probléma, amely ügyesen megoldható cash flow-kezeléssel. Nézzük meg a cash flow-kezelés fogalmát, hogy megértsük, mi a legjobb módja ennek biztosítására üzleti modellek.
B2B tartalommarketing. 10 titok, ami segít a sikerben.
Bevezetés a Cash Flow Managementbe
Sokszor hallottuk az üzleti életben, hogy „A készpénz az igazi király”, ami azt jelenti, hogy a pénzforgalom az az éltető elem, amely biztosítja a szívverést a királyság fenntartásához. Kétségtelenül a cash flow az egyik legfontosabb pontja egy vállalatnak, amely fontos szerepet játszik a sikerében, legyen az kicsi vagy óriás. Ha nincs készpénz, akkor a nyereség elhanyagolható.
Ezért szükségessé válik, hogy minden üzleti vállalkozás megtanulja a cash flow-kezelést a kiválóság érdekében. Sok óriáscég gyakran megy csődbe a rossz cash flow-kezelés miatt. Azok a vállalkozások, amelyek nem foglalkoznak cash flow-kezeléssel, nem maradhatnak sokáig a piacon.
Határozottan a készpénz a király, ha arról van szó pénzügyi menedzsment a maximális profit biztosítása érdekében. A beszállítók, az alkalmazottak és az ügyfelek közötti fizetések közötti késések gyakran előfordulnak a csökkentett cash flow-kezelés miatt. Leegyszerűsítve a cash flow-kezelés azt jelenti, hogy a lehető legnagyobb mértékben késlelteti a készpénzáramlást, és gyors visszafizetésre ösztönözze azokat, akik pénzzel tartoznak.
Mi az a cash flow menedzsment?
A cash flow kezelése nem olyan nehéz, mint amilyennek látszik; ez egyszerűen egy vállalkozás bevételeinek a kiadásokhoz és veszteségekhez viszonyított kezelése. A cash flow menedzsment gyakorlatának fő célja a pozitív cash flow biztosítása az összes szükséges stratégia végrehajtásával, hogy növelje pénzeszközeinek értékét.
Ne feledje, hogy a Cash Flow és a Profit nem ugyanaz; sok vállalkozás összezavarodik tőlük. Ez a két kifejezés teljesen különbözik egymástól. A cash flow az a változó szempont, amely egy cég készpénz be- és kiáramlására vonatkozik, míg a profit az az összeg, amely a kapott bevételből az összes ráfordítás levonása után megmarad.
Előfordulhat, hogy egy vállalkozás magas profitot termel, de nem rendelkezik elegendő pénzforgalommal, ami hosszú távon károsítja a céget. Ezért minden tevékenység megfelelő lebonyolításához elengedhetetlen a hatékony cash flow-menedzsment.
Hogyan tudjuk kezelni a pénzforgalmat?
Sok vállalat szenved a rossz cash flow-kezeléstől. A pénzforgalmi kimutatás elkészítésével kezdődik, de ez nem mérleg vagy eredménykimutatás. Mindkettő más-más szempont, amelyek különböző pénzügyi pontokat mérnek üzleti menedzsment.
Általános szabály, hogy rendkívül fontos minden hónapban gyakorolni a cash flow elemzést. Ha egy vállalkozásnak gondjai vannak a stabil cash flow fenntartásával, érdemes lehet gyakrabban, mint havonta cash flow elemzést végezni. Ha Ön kezelni kívánja a cash flow-t, a vállalatnak szüksége lesz néhány alapvető információra az elemzéshez.
- Készpénz a kézben
- Készpénzbevételek és készpénzfizetések összesen
- A gyártás során felmerült kiadások listája
- Készpénzes összeg az eladott árukért
A hatékony cash flow elemzés gyakorlásához a vállalkozásnak mérnie kell a készpénz mennyiségét, a készpénzbevételek és készpénzkifizetések összegét, a várható kiadások listáját és a készpénzben eladott cikkek számát. Az elemzés a cég alkalmasságának megfelelően heti, havi vagy negyedéves rendszerességgel végezhető el.
Mire van szükség a pénzforgalom kezeléséhez?
A cash flow-kezelés a vállalkozásban jelenlévő likvid eszközök vagy készpénzállomány mértéke. Nem számít, mekkora profitot termel egy vállalat, ha nincs elég készpénze, a vállalkozás nehezen tudja fizetni a szállítóit, a jelzáloghiteleket, a bérleti díjat, az alkalmazottakat vagy akár önmagát.
A stabil cash flow azt mutatja, hogy egy vállalat megtalálta a pontos módot a pénzáramlás és a kiadások és bevételek egyensúlyára. Míg a negatív cash flow rossz cash flow-kezelést jelez, mivel a vállalat költségei túl magasak, és az ügyfelek fizetik a számláikat. A hatékony cash flow-kezelés lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy azonosítsák a váratlan válságokat és trendeket.
A cash flow menedzsment fontosságának megértése elengedhetetlen ahhoz, hogy egy vállalkozást felkészítsen a hosszú távú célok és célkitűzések elérésére. Ha nem tudja, hogyan jön és megy ki a pénz a vállalkozásából, az hosszú távon árt a cégnek. A cash flow elemzés lehetővé teszi annak meghatározását, hogy egy vállalat képes-e hitelt felvenni vagy sem. Ha a vállalkozás a cash flow elemzés kezdete óta szorgalmas volt, akkor tudni fogja, hogy a kölcsön nem jelent komoly pénzügyi stresszt, és minden bizonnyal segíti a terjeszkedést.
Mi a teendő, ha bekerül a Cash Crunch-ba?
Kezdésként meg kell vizsgálnia azokat a tényezőket, amelyek a pénzáramlást befolyásolják vállalkozásában, és azokat a módokat, amelyekkel átveheti az irányítást ezek felett. Főbb tényezők, amelyek a legnagyobb hatással vannak a cash flow-ra
- Követelések (a számla létrehozása és a készpénz tárolása közötti időtartam)
- Kötelezett számlák (a vásárlásokról szóló számla kézhezvétele és a fizetés között eltelt idő)
- Leltár (anyagfizetés és az áruk eladásából származó készpénz letétbe helyezés közötti időtartam)
- Tőkeberuházások (a vásárláshoz szükséges pénz, szemben a leértékelés költségeinek egy értékes időszak alatti elszámolásával)
Most néhány egyszerű tippről fogunk beszélni, amelyek segítenek kilábalni a pénzválságból.
1. Szerezz pénzt!
A számlákat a lehető leggyorsabban kell kiállítani. Folyamatosan nyomon kell követnie a fennálló számlákat, és ennek érdekében hétről hétre felhívhatja az ügyfelet. Ezután a következő lépésben bevonhatja a cég tulajdonosát vagy tulajdonosát.
Írott számlabehajtási szabályzatot kell létrehoznia és követnie kell. Készüljön fel jogi lépések megtételére, ha a számlák nem tisztázódnak. Az esedékesség vagy a várható fizetési dátum megadásával számláját is átalakíthatja.
2. Addig szorítsd a pénzed, ameddig csak lehet.
Elsőbbséget kell adnia a számlák kifizetésének, és először a legjelentősebbeket kell megfizetnie. Próbálja meg minimalizálni a késedelmes fizetéseket, büntetéseket és egyéb díjakat az ilyen számlák és díjak időben történő kifizetésével.
Ezenkívül a lehető leghamarabb beszéljen hitelezőjével, és próbáljon meg néhány tárgyalást, például a következő néhány hónapban fizessen kamatot a kölcsönök után, és így tovább. Nem kell semmit sem garantálnod, ha nem tudsz fizetni.
Kérdezze meg a szállítókat a meghosszabbított fizetési feltételekről. Mindig célszerű olyan új szolgáltatókat választani, amelyek hosszabb fizetési határidőt kínálnak. A hitelkonszolidáció is okos gyakorlat a válság leküzdésére.
3. A megfelelő pénzáramlás biztosítása érdekében alakítsa át az eszközöket készpénzre
Számos módszer létezik a pénzszerzésre eszközök. Elárverezheti az elavult részvényeket, a nem használt berendezéseket; minden, amije van, nem hoz pénzt. Számos lehetőséget találhat elavult termékek értékesítésére, például zálogházak, eBay, Craig's List stb.
Azt is megfontolhatja, hogy eladja a követeléseit bármelyik faktoring cégnek, mivel megbízás céljából megvásárolják a követeléseit, és gyorsan megkapja a pénzt.
A lízingcégeket arra is igénybe veheti, hogy eladja, majd bérbe adja meglévő eszközeit, például berendezéseket, berendezéseket, számítógépeket, szoftvereket stb. Felhasználhatja a kölcsön vagy hitelkeret megszerzéséhez szükséges saját tőkét is.
Most, hogy megismertük a pénzhiány leküzdésének legjobb módjait, nézzük meg a cash flow-kezelés különböző összetevőit.
Alkatrészek
Négy összetevő segít a pénz kezelésében, és ezek
- Szervezett regisztrációs rendszer elérhetősége
- Havi költségjelentés elérhetősége
- A havi jövedelemjelentés elérhetősége
- Pénzforgalmi menedzsment jelentés rendelkezésre állása
Tippek a stabil pénzforgalomhoz
Tervezze meg költségvetését
Természetesen a hatékony pénzforgalom működtetése pénzt, időt és sok erőfeszítést igényel, bár az eredmény mindig megéri. Íme néhány tipp, amelyek segítenek a vállalatoknak a stabil cash flow zökkenőmentes fenntartásában.
1. Tervezze meg a költségvetést
A költségvetés fontos eszköz bármilyen vállalkozás számára, amely nélkül nehéz nyomon követni egy vállalkozás pénzforgalmát. A költségvetés megmondja, hogyan oszthatja el erőforrásait, hogy a legtöbbet hozza ki belőle. Hatékony költségvetés elkészítése biztosítja, hogy a vállalkozás pontosan elemezze a pénzáramlásokat, és elkerülje a túlköltekezést.
2. Figyelje meg a jelenlegi monetáris trendeket a piacon -
A cash flow elemzés elkészítésének nagy előnye, hogy még ben nehéz idők megnézheti és megtalálhatja azokat a területeket, ahol a cég költött és keresett.
Például, ha bármikor fellép egy pénzforgalmi probléma, áttekintheti a múltbeli bevételeket és kiadásokat, hogy megtudja, mi okozza a cash flow változásait, és hogyan kezelheti ezeket.
3. Kövesse nyomon az összes kiadást -
A hatékony költségvetés-tervezés lehetővé teszi a kiadások pontosabb osztályozását. A költségek kategorizálása megkönnyíti az elemzés megértését annak meghatározására, hogy a kiadások milyen előnyökkel járnak a vállalkozás számára.
Ha úgy találja, hogy bizonyos kiadások nem járnak kézzelfogható haszonnal, akkor újabb lépést tehet ezek vizsgálatára.
4. Csökkentse a költségeket, ahol csak lehetséges -
Ha negatív a cash flow-ja, keresse meg azokat a területeket, ahol a legtöbb pénzt költötte, mert túl magasak a kiadásai.
Egyes szükséges kiadások, mint például a bérleti díj, a kamat és az adósság nem alkuképesek, ezért keresse azokat a kiadásokat, amelyek csökkenthetők és elhanyagolhatók, hogy felkészítsék a céget a szezonális rohanásra.
5. Kövesse nyomon a függőben lévő kifizetéseket és számlákat -
A becsült pénzforgalom megtalálásához a vállalkozásnak szorosan figyelemmel kell kísérnie minden függőben lévő kifizetést és számlát. Ezenkívül ügyeljen arra, hogy minden kiadását időben fizesse ki, hogy ne legyen átfedés.
Megfelelő nyomon követésre van szükség a nagyvállalatok számára, amelyek hatalmas kifizetésekre és számlákra, például kamatokra és adókra számítanak. A cash flow elemzést egyébként sem akarja kockáztatni.
Pénzforgalmi menedzsment befejezése!
A helyzet ellenőrzése alatt tartásának legjobb módja a cash flow kimutatások rendszeres figyelemmel kísérése, hogy megállapítsa a cash flow állapotát, ha az negatív vagy pozitív. Megfelelő pénzforgalmi előrejelzéssel meghozhatja a szükséges döntéseket a vállalkozások számára, amelyek hosszú távon előnyösek.
Az optimista cash flow meghatározza, hogy több készpénzbevétele van a vállalkozásában, mint a pénzkiáramlás, ami felkészít a jövőbeli válságokra és kihívásokra, hogy fenntartsa a vállalkozást a piacon. Hatékony cash flow elemzéssel egy vállalkozás nem tudja fedezni fix költségeit, mint például a bérleti díj, fizetések, bérek, nyersanyagok beszerzése és még sok más.
Ha nehezen tudja követni a pénzforgalmi terveit, keressen kisvállalkozások finanszírozási terveit, hogy könnyen elkészíthesse a vállalkozása tőkéjét.
Ne vegye figyelembe a negatív pénzforgalmú hiteleket, mivel ez pénzügyi stresszt jelent a vállalat számára. Mielőtt hitelt vesz fel, feltétlenül értékelje az előnyöket és hátrányokat, hogy világos képet kapjon arról, hogyan befolyásolja a pénzáramlás elemzését.
Szólj hozzá!