Firma brokerska – definicja, rodzaje i przykłady

Firma maklerska to firma, która działa jako pośrednik między inwestorami a rynkami finansowymi, świadcząc usługi w zakresie zakupu, sprzedaży i wymiany różnych instrumentów finansowych. Brokerzy pomagają inwestorom przeprowadzać transakcje na rynku papierów wartościowych, rynku walutowym, rynkach towarowych i innych rynkach finansowych. Firmy zajmujące się usługami maklerskimi zazwyczaj otrzymują wynagrodzenie w postaci prowizji lub opłat od udanych transakcji, np. najlepsi brokerzy online, tacy jak Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite itp.

Pośrednictwo ma miejsce, gdy firma łączy sprzedającego i kupującego w celu sfinalizowania transakcji. Brokerami mogą być osoby fizyczne lub firmy prawne. Broker działa w imieniu klienta. Broker otrzymuje następnie stałą prowizję lub procent wartości transakcji. Główną funkcją firmy maklerskiej jest pełnienie roli pośrednika między kupującymi i sprzedającymi w celu przyspieszenia transakcji.

Co to jest firma brokerska?

Definicja: Firma maklerska jest definiowana jako firma, która działa jako pośrednik między kupującymi i sprzedającymi w celu przeprowadzania transakcji giełdowych w imieniu swoich klientów. klientów, a w zamian otrzymują stałą część prowizji maklerskiej. Firma brokerska może zazwyczaj otrzymać jeden z dwóch rodzajów prowizji: opłatę ryczałtową lub procent kwoty transakcji.

Firmy brokerskie otrzymują zazwyczaj wynagrodzenie w formie prowizji lub opłat pobieranych po pomyślnym zakończeniu transakcji. Obecnie może je opłacić giełda lub klient, a w niektórych przypadkach jedno i drugie. Obecnie mogą je płacić firma lub klient, lub jedno i drugie, pod pewnymi warunkami.

Funkcje firmy brokerskiej

Od otwarcia rachunku maklerskiego online, poprzez zarządzanie funduszami notowanymi na giełdzie i portfelami inwestycyjnymi, po świadczenie doradztwa inwestycyjnego w zakresie produktów inwestycyjnych, strategii inwestycyjnej, handlu opcjami itp. Usługi maklerskie są odpowiedzialne za wykonywanie różnorodnych funkcji.

Aby wykonywać różne funkcje maklerskie, firmy brokerskie muszą uzyskać niezbędne licencje. Przyjrzyjmy się niektórym cechom firmy brokerskiej.

1. Realizacja zamówienia

Firmy brokerskie są odpowiedzialne za realizację zleceń handlowych swoich klientów i pobierają w zamian prowizję.

2. Platformy handlowe. Firma brokerska

Bardzo ważne jest posiadanie różnych bezpiecznych platform, które mogą pomóc klientom w składaniu zamówień. Firmy brokerskie oferują różnorodne aplikacje i oprogramowanie handlowe na laptopy, smartfony i tablety.

3. Doradztwo finansowe

Firmy brokerskie pomagają nowym i doświadczonym inwestorom, udzielając rekomendacji giełdowych i porad finansowych. Jednakże maklerzy giełdowi muszą również ujawniać wszystkie informacje, rekomendując akcje, co oznacza, że ​​muszą także ujawniać szczegółowe informacje na temat związanego z nimi ryzyka.

4. Finansowanie marżowe

Traderzy posiadający duże fundusze maklerskie mogą wybrać finansowanie zabezpieczające, które obejmuje proces pożyczania środków od brokera w celu otwarcia większych pozycji na rynku.

Role i obowiązki brokera. Firma brokerska

Główny Rolą brokera jest rozwiązywanie problemów klienta za opłatą. Jednak dzisiaj istnieją dodatkowe usługi brokerskie. Firma brokerska może:

1. Przeprowadzaj transakcje na rynku finansowym w imieniu i na koszt klienta.
2. Platformy handlowe zapewniają wsparcie informacyjne, wysyłając powiadomienia o notowaniach i metodach handlu.
3. Podaj informacje o innych uczestnikach rynku, aby umożliwić klientowi dokonanie najlepszego wyboru dla transakcji.
4. Klienci pożyczają pieniądze na handel z marżą.
5. Przechowywanie i bezpieczeństwo dane klienta.
6. Opracowanie bazy technologicznej operacji giełdowych.
7. Firmy brokerskie zajmują się oczywiście czymś więcej niż tylko pośrednictwem. Rynek finansowy nie istniałby, gdyby nie było brokerów.

Rodzaje firm brokerskich

Kilka rodzajów rachunków maklerskich i firm maklerskich pozwala inwestorom wybrać model, który najlepiej odpowiada ich potrzebom finansowym. Niektórzy brokerzy oferujący pełen zakres usług oferują znaczne porady inwestycyjne i pobierają za to ekstrawaganckie prowizje.

Brokerzy internetowi zapewniają bezpieczny interfejs, za pośrednictwem którego inwestorzy mogą składać zlecenia handlowe, za które pobierają stosunkowo niewielką prowizję. Rachunki maklerskie mogą również różnić się szybkością realizacji transakcji, narzędziami analitycznymi, zakresem dostępnych aktywów zbywalnych oraz zakresem, w jakim inwestorzy mogą handlować z dźwignią.

Inwestor giełdowy lub inwestor może wybierać pomiędzy trzema brokerami: brokerami oferującymi pełną obsługę, brokerami dyskontowymi i robo-doradcami.

1. Firma brokerska oferująca pełen zakres usług

Broker typu full-service oferuje swoim klientom szeroki zakres usług. Większość brokerów oferujących pełną obsługę ma biura w dużych miastach, gdzie przedstawiciele obsługi klienta mogą spotykać się z klientami osobiście.

Brokerzy ci zapewniają specjalistyczną pomoc inwestorom o różnych zainteresowaniach i stopniu wiedzy specjalistycznej poprzez dostosowane do indywidualnych potrzeb plany i usługi maklerskie. Klienci posiadający znaczne aktywa mogą nawet zatrudnić profesjonalnych menedżerów usług do zarządzania swoimi portfelami.

Inwestorzy poszukujący doradztwa finansowego powinni współpracować z domami maklerskimi oferującymi pełen zakres usług, takimi jak Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors i UBS. Doradcy finansowi otrzymują wynagrodzenie za pomoc klientów w opracowywaniu strategii finansowych i ich wdrożenie. Doradcy finansowi pracują na zasadzie nieuznaniowej, co wymaga od klientów autoryzacji transakcji, lub na zasadzie uznaniowej, która tego nie wymaga.

2. Rabat. Firma brokerska

Podczas gdy brokerzy oferujący pełen zakres usług oferują szeroki zakres usług, brokerzy wartości skupiają się na tym, co najważniejsze. Brokerzy dyskontowi realizują zamówienia zakupu i sprzedaży w imieniu swoich klientów, ale nie zapewniają żadnych dodatkowych usług.

W rezultacie pobierają znacznie niższą prowizję. W rzadkich przypadkach opłata może wynosić zaledwie 10 Rs za transakcję.

Inwestorzy, którzy preferują podejście praktyczne, powinni rozważyć skorzystanie z dyskontowych domów maklerskich, które pobierają znacznie niższe opłaty niż brokerzy oferujący pełen zakres usług. Z drugiej strony, brokerzy dyskontowi zapewniają mniej usług w zamian za obniżone ceny, jak sama nazwa wskazuje.

3. Skuteczni robo-doradcy

Robo-doradcy to platformy cyfrowe zapewniające usługi zautomatyzowanego planowania finansowego online. Używają algorytmów do udzielania porad finansowych i wymagają niewielkiego nadzoru ze strony człowieka. Jak oni pracują?

Klient wypełnia ankietę internetową zawierającą informacje o swojej sytuacji finansowej i ambicjach. Robo-doradca wykorzystuje te informacje do przedstawiania rekomendacji inwestycyjnych.

Robo-doradcy są zazwyczaj tańsi niż nawet brokerzy transakcji. Wiele z nich pobiera roczną stałą opłatę w wysokości od 0,2% do 0,5% całkowitego salda konta klienta. Saldo początkowe jest również bardzo niskie.

Podobnie brokerów można podzielić na trzy typy:

1. Brokerzy internetowi. Firma brokerska

Nowy rodzaj cyfrowej inwestycji, która komunikuje się z klientami za pośrednictwem Internetu. Kluczowymi zaletami brokerów internetowych są szybkość, dostępność i niedrogie prowizje.

2. Brokerzy rabatowi

Broker dyskontowy to makler giełdowy, który realizuje zlecenia kupna i sprzedaży za niższą prowizję.

3. Brokerzy oferujący pełną obsługę. Firma brokerska

Domy maklerskie oferujące pełen zakres usług oferują konsumentom różnorodne profesjonalne usługi, takie jak doradztwo podatkowe, doradztwo inwestycyjne, badania giełdowe i inne.

Pośrednictwo wewnętrzne a niezależne pośrednictwo

Ważne jest również, aby zrozumieć, czy Twój broker jest powiązany z wieloma firmami i czy może zapewnić Ci szeroki zakres opcji. Możesz także chcieć wiedzieć, czy spełniają one wymogi powiernicze lub wymogi dotyczące przyzwoitości.

1. Niezależna lub niezrzeszona firma brokerska

Nie są powiązani z żadną firmą zajmującą się funduszami inwestycyjnymi i działają podobnie do firmy maklerskiej oferującej pełen zakres usług. Ponieważ nie są powiązani z żadną korporacją, brokerzy ci zazwyczaj mogą sugerować i sprzedawać klientom rzeczy, które najprawdopodobniej leżą w ich najlepszym interesie.

Najpopularniejszym niezależnym brokerem jest zarejestrowany doradca inwestycyjny (RIA).

2. Pośrednictwo wewnętrzne

Spółki maklerskie typu captive są powiązane z konkretnym funduszem wspólnego inwestowania lub działalnością ubezpieczeniową i mają umowy na sprzedaż wyłącznie swoich produktów. Brokerzy ci są zatrudniani do oferowania i sprzedaży linii produktów towarzystw wzajemnych lub towarzystw ubezpieczeniowych. W porównaniu do innych rozwiązań np elementy mogą nie leżeć w interesie klienta.

Specjalizacje. Firma brokerska

1. Pośrednictwo kredytowe

Brokerzy kredytowi to specjaliści posiadający niezbędną wiedzę i profesjonalne relacje z instytucjami kredytowymi. Pomagają konsumentom w indywidualnym wyborze najlepszej opcji kredytowej. Pomagają także m.in. w zdobyciu niezbędnych środków finansowych, ich przekształceniu i spłacie.

2. Działalność maklerska akcjami. Firma brokerska

Makler giełdowy to profesjonalny pośrednik w magazynie lub

rynki towarowe, które zajmują się sprzedażą i kupnem aktywów w interesie klienta.

Dla osób z zewnątrz handel na giełdzie jest skomplikowany i wymaga wielu specjalnych zezwoleń i licencji do przeprowadzania transakcji. Warto kontaktować się z profesjonalnymi graczami na giełdzie, np. z brokerami.

3. Agencja leasingowa

Broker leasingowy to profesjonalista w dziedzinie leasingu sprzętu. Głównymi klientami agencji leasingowej są osoby prawne i organizacje handlowe.

4. Handel na rynku Forex. Firma brokerska

Broker Forex to osoba, która pełni rolę pośrednika na rynku walutowym Forex. Ponieważ rynek forex jest dostępny tylko dla ograniczonej liczby firm, ludzie mogą uzyskać do niego dostęp jedynie za pośrednictwem pośredników brokerów forex.

5. Pośrednictwo w obrocie nieruchomościami

Pośrednik w obrocie nieruchomościami wyszukuje kupujących i sprzedających magazyny, biura, powierzchnie handlowe i nieruchomości mieszkalne. Pośrednik w obrocie nieruchomościami otrzymuje część ceny sprzedaży nieruchomości.

6. Pośrednictwo handlowe. Firma brokerska

Broker biznesowy pomaga w kupnie i sprzedaży istniejących przedsiębiorstw. Często dokonują oceny przedsiębiorstw, uczestniczą w negocjacjach z potencjalnymi nabywcami i zapewniają ogólną pomoc.

7. Ubezpieczenia brokerskie

Poniżej przedstawiamy główne powody, dla których warto korzystać z brokera ubezpieczeniowego, np. polisy ubezpieczeniowe wystawiane są przez pośredników po obniżonej cenie. Skraca to czas zawarcia umowy ubezpieczenia i pozwala na wyszukiwanie najlepszych ofert ubezpieczeniowych.

Jak otworzyć Rachunek Maklerski?

Założenie rachunku maklerskiego online jest teraz dość łatwe i szybkie. Musisz się zarejestrować i podać dane osobowe, takie jak adres, data urodzenia i numer ubezpieczenia społecznego.

Zatwierdzenie konta jest teraz szybkie, a kolejnym krokiem jest zasilenie nowego konta, czego możesz dokonać również online za pośrednictwem ACH lub przelewu bankowego.

Kroki wyboru maklera giełdowego. Firma brokerska

Twoim głównym celem powinno być wybór firmy brokerskiej, które zaspokoją Twoje potrzeby osobiste i finansowe. Podejmując decyzję, należy wziąć pod uwagę następujące kwestie.

1. Przeczytaj recenzje klientów

Chociaż opinie różnych osób mogą być zniekształcone lub stronnicze, recenzje użytkowników mogą być interesujące i przydatne w czytaniu. Często rozwija się z nich wzór. Dokładne sprawdzenie komentarzy może ujawnić informacje o brokerze, które w innym przypadku nie byłyby dostępne.

2. Przeanalizuj dotychczasowe osiągnięcia

Rzeczywiście, dotychczasowe wyniki niekoniecznie przewidują przyszłe wyniki. Jeśli jednak firma ma historię słabych wyników, powinieneś być sceptyczny. Porównaj kilka domów maklerskich online, sprawdź oceny i raporty z publikacji finansowych i zobacz, czy znajdziesz jakieś rankingi.

3. Zbieraj opinie. Firma brokerska

Porozmawiaj z rodziną i przyjaciółmi, którzy zainwestowali u konkretnego brokera i poznaj ich doświadczenia. Pamiętaj jednak, że ich poglądy i gusta będą miały wpływ na wszystkie recenzje.

Przykłady najlepszych brokerów internetowych

Być może są to jedni z najlepszych brokerów internetowych dla Ciebie

1. Krawędź Merrilla
2. Aktywne inwestowanie w SoFi
3. E-HANDEL
4. Interaktywni Brokerzy IBKR Lite
5. TD Ameritrade
6. Samodzielne inwestowanie JP Morgan
7. Handel Zackami
8. Sprzymierzenie się Inwestycja
9. Awangarda
10. Wierność
11. Charles Schwab

Wniosek!

Firma brokerska pomaga Ci w realizacji Twoich potrzeb w zakresie otwierania rachunków Demat i handlu w celu inwestowania i handlu na giełdzie. Oczywiście wybór brokera oferującego pełną obsługę lub brokera rabatowego będzie zależał od Twoich potrzeb.

Internetowe firmy brokerskie mogą pomóc Ci w zarządzaniu rachunkiem inwestycyjnym, portfelem inwestycyjnym, transakcjami w funduszach ETF, kontami emerytalnymi i nie tylko.

Ich usługi mogą być również przydatne, gdy musisz sprzedawać inwestycje, zarządzać kontem handlowym, rozumieć rynki finansowe, sprzedawać papiery wartościowe, rozumieć minimalne wymagania inwestycyjne, sprzedawać akcje itp.

Co sądzisz o skuteczności biura maklerskiego w podejmowaniu udanych decyzji inwestycyjnych? Podziel się swoimi przemyśleniami w sekcji komentarzy poniżej.

ABC