Uma corretora é uma empresa que atua como intermediária entre investidores e o mercado financeiro, prestando serviços de compra, venda e troca de diversos instrumentos financeiros. Os corretores ajudam os investidores a realizar transações no mercado de valores mobiliários, no mercado de câmbio, nos mercados de commodities e em outros mercados financeiros. As empresas envolvidas em serviços de corretagem são normalmente remuneradas através de comissões ou taxas sobre transações bem-sucedidas, como os principais corretores online, como Merrill Edge, SoFi Ativo Investimentos, E*TRADE, Corretores Interativos IBKR Lite, etc.

Corretagem é quando uma empresa conecta um vendedor e um comprador para concluir uma transação. Os corretores podem ser pessoas físicas ou jurídicas. O corretor atua em nome do cliente. Posteriormente, o corretor recebe uma comissão fixa ou uma porcentagem do valor da transação. A principal função de uma corretora é servir como intermediária entre compradores e vendedores para agilizar as transações.

O que é uma corretora?

Uma corretora é definida como uma empresa que atua como intermediária entre compradores e vendedores para realizar transações de ações em nome de seus clientes, e em troca recebem sua parcela fixa da comissão de corretagem. Uma corretora normalmente pode receber um de dois tipos de comissões: uma taxa fixa ou uma porcentagem do valor da transação.

As corretoras são normalmente remuneradas por meio de comissões ou taxas cobradas após a conclusão bem-sucedida de uma transação. Atualmente, podem ser pagos pela bolsa ou pelo cliente, ou em alguns casos por ambos. Atualmente eles podem ser pagos negócios, o cliente ou ambos em determinadas circunstâncias.

Funções de uma corretora.

As sociedades de corretagem desempenham um papel fundamental nos mercados financeiros, prestando serviços de intermediação entre clientes privados e empresariais e bolsas. As suas funções vão além da simples negociação de ativos, abrangendo um amplo leque de tarefas que visam facilitar o trabalho dos clientes com instrumentos financeiros.

Neste artigo, detalharemos as principais funções de uma corretora e explicaremos por que seus serviços são importantes para os investidores.

1. Mediação em transações.

A principal função de uma corretora é organizar e conduzir transações em bolsas em nome dos clientes.

  • Os corretores atuam como um elo entre os investidores e o mercado.
  • Eles fornecem acesso a vários instrumentos financeiros, como ações, títulos, moedas e derivativos.

Exemplo. Um cliente deseja comprar ações de uma grande empresa. A corretora processa o pedido e executa a transação na bolsa.

2. Consultoria e análise.

As corretoras geralmente fornecem aos clientes informações analíticas e recomendações para a tomada de decisões de investimento.

  • Elaboração de previsões de mercado e revisões analíticas.
  • Fornecer aconselhamento de investimento personalizado com base nos objetivos e riscos do cliente.

Exemplo. A corretora recomenda ativos promissores com base em uma análise das tendências atuais do mercado.

3. Fornecendo uma plataforma de negociação.

Os corretores modernos oferecem aos seus clientes plataformas online convenientes para gestão de investimentos.

  • Acesso a exchanges em tempo real.
  • A capacidade de comprar e vender ativos de forma independente.
  • Funcionalidade para análise de dados de mercado.

Exemplo. O cliente utiliza o aplicativo mobile da corretora para negociação de ações e análise de portfólio.

4. Gestão de carteira de investimentos.

Algumas corretoras prestam serviços de gestão fiduciária, onde os investimentos do cliente são administrados por um gestor profissional.

  • Desenvolver uma estratégia que atenda aos objetivos do cliente.
  • Diversificação de ativos para minimizar riscos.

Exemplo. O cliente transfere a gestão de seus fundos para a corretora a fim de receber uma renda estável com participação mínima no processo.

5. Garantir a conformidade com os requisitos regulatórios.

As corretoras são obrigadas a agir dentro da lei para proteger os interesses dos clientes.

  • Conformidade com requisitos regulatórios e regras de câmbio.
  • Proteção de dados e fundos de clientes.

Exemplo. A corretora verifica a identificação do cliente como parte do procedimento KYC (conheça seu cliente) e cumpre as regulamentações contra lavagem de dinheiro.

6. Apoio educacional.

Muitos corretores ajudam os clientes a desenvolver conhecimentos financeiros e habilidades de gestão de investimentos.

  • Realização de webinars e seminários de treinamento.
  • Fornecimento de materiais de treinamento e contas de demonstração para prática.

Exemplo. Um iniciante em investimentos utiliza cursos de treinamento de corretores para aprender os fundamentos da negociação.

 

As funções da corretora incluem uma ampla gama de serviços, desde intermediação de transações até suporte educacional. Na hora de escolher uma corretora é importante considerar não só as suas tarifas, mas também funcionalidades adicionais: dados analíticos, nível de serviço, acesso a plataformas modernas e qualidade de aconselhamento.

Recorrer a uma corretora profissional permite que os clientes trabalhem com confiança nos mercados financeiros, reduzindo riscos e atingindo seus objetivos.

Funções e responsabilidades da corretora. Corretora

Resumo O papel do corretor é resolver os problemas do cliente por uma taxa. No entanto, hoje existem serviços de corretagem adicionais. Uma corretora pode:

  1. Realizar transações no mercado financeiro em nome e às custas do cliente.
  2. As plataformas de negociação fornecem suporte informativo enviando notificações sobre cotações e métodos de negociação.
  3. Fornecer informações sobre outros participantes do mercado, permitindo ao cliente fazer a melhor escolha para a transação.
  4. Os clientes são emitidos dinheiro empréstimo para negociação de margem.
  5. Armazenamento e segurança dados do cliente.
  6. Desenvolvimento de base tecnológica para operações de câmbio.
  7. As corretoras, é claro, fazem mais do que apenas corretagem. Financeiro mercado não existiria se não houvesse corretores.

Tipos de corretoras.

Diversos tipos de contas de corretagem e corretoras permitem que os investidores escolham o modelo que melhor se adapta às suas necessidades financeiras. Alguns corretores de serviço completo oferecem consultoria de investimento substancial e cobram comissões extravagantes por isso.

Os corretores online fornecem uma interface segura através da qual os investidores podem colocar ordens de negociação, pelas quais cobram uma comissão relativamente pequena. As contas de corretagem também podem diferir em velocidade de execução, análise ferramentas, a gama de ativos negociáveis ​​disponíveis e até que ponto os investidores podem negociar com alavancagem.

Um corretor de ações ou investidor pode escolher entre três corretores: corretores de serviço completo, corretores de descontos e consultores robóticos.

1. Corretora de serviço completo.

Um corretor de serviço completo oferece uma ampla gama de serviços aos seus clientes. A maioria dos corretores de serviço completo possui escritórios nas principais cidades, onde os representantes de atendimento ao cliente podem se encontrar pessoalmente com os clientes.

Essas corretoras prestam assistência especializada a investidores com diversos interesses e graus de especialização por meio de planos e serviços de corretagem customizados. Clientes com ativos significativos podem até contratar gerentes de serviços profissionais para Gestão com seus portfólios.

Os investidores que procuram aconselhamento financeiro devem trabalhar com corretoras de serviço completo, como Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors e UBS. Os consultores financeiros são remunerados por ajudar seus clientes no desenvolvimento de estratégias financeiras e sua implementação. Os consultores financeiros trabalham de forma não discricionária, o que exige que os clientes autorizem as transações, ou de forma discricionária, o que não o faz.

2. Desconto. Empresa de corretagem.

Embora os corretores de serviço completo ofereçam uma ampla gama de serviços, os corretores de valor concentram-se no essencial. Corretores de desconto executam ordens de compra e vendendo em nome de seus clientes, mas não fornece nenhum serviço adicional.

Como resultado, eles cobram significativamente menos comissões. Em casos raros, a taxa pode ser tão baixa quanto Rs 10 por transação.

Os investidores que preferem uma abordagem prática devem considerar o uso de corretoras de descontos, que cobram taxas significativamente menos do que as corretoras de serviço completo. Por outro lado, as corretoras de descontos oferecem menos serviços em troca de preços reduzidos, como o nome sugere.

3. Robo-consultores eficazes.

Robo-consultores são plataformas digitais que fornecem serviços automatizados de planejamento financeiro online. Eles usam algoritmos para fornecer aconselhamento financeiro e exigem pouca supervisão humana. Como eles funcionam?

O cliente preenche um questionário online com informações sobre sua situação financeira e ambições. O robo-consultor usa essas informações para fornecer recomendações de investimento.

Os robo-consultores tendem a ser mais baratos do que os corretores de negócios. Muitos cobram uma taxa fixa anual de 0,2% a 0,5% do saldo total da conta do cliente. O saldo inicial também é muito baixo.

Da mesma forma, os corretores podem ser divididos em três tipos:

1. Corretores on-line. Empresa de corretagem.

Uma nova modalidade de investimento digital que se comunica com os clientes pela Internet. Os principais benefícios dos corretores online são velocidade, acessibilidade e comissões baratas.

2. Corretores de descontos.

Um corretor de descontos é um corretor da bolsa que executa ordens de compra e venda por uma comissão menor.

3. Corretores de serviço completo. Empresa de corretagem.

As corretoras de serviço completo oferecem aos consumidores uma variedade de serviços profissionais, como consultoria tributária, consultoria de investimentos, pesquisa de ações e muito mais.

Corretora Cativa vs. Corretora Independente.

Também é importante entender se o seu corretor é afiliado a várias empresas ou pode fornecer uma ampla gama de opções. Você também pode querer saber se eles atendem ao requisito fiduciário ou ao requisito de propriedade.

1. Corretora independente ou não coligada.

Eles não são afiliados a nenhuma empresa de fundos mútuos e operam de forma semelhante a uma corretora de serviço completo. Como não são afiliados a nenhuma empresa, esses corretores geralmente podem sugerir e vender aos clientes coisas que provavelmente serão do seu interesse.

O corretor independente mais comum é um consultor de investimentos registrado (RIA).

2. Corretagem cativa.

As corretoras cativas são afiliadas a um fundo mútuo ou negócio de seguros específico e têm contratos para vender apenas seus produtos. Esses corretores são contratados para oferecer e venda linhas de produtos de mútuas ou seguradoras. Em comparação com outras soluções como elementos podem não ser do interesse do cliente.

Специализации. Брокерская компания.

1. Intermediação de crédito.

Os corretores de crédito são especialistas com os conhecimentos necessários e relações profissionais com instituições de crédito. Eles auxiliam os consumidores na seleção das melhores opções de empréstimo individualmente. Eles também ajudam na obtenção de informações necessárias financiar, sua conversão e redenção, entre outras coisas.

2. Operações de corretagem com ações. Empresa de corretagem.

Um corretor de bolsa é um intermediário profissional em ações ou

mercados de commodities, que tratam venda e compra de ativos no interesse do cliente.

Para quem está de fora, negociar no mercado de ações é complexo e requer muitas autorizações e licenças especiais para realizar transações. É benéfico entrar em contato com jogadores profissionais da bolsa de valores, por exemplo, corretores.

3. Agência de leasing.

Um corretor de leasing é um profissional da área de leasing de equipamentos. Pessoas jurídicas e organizações comerciais são os principais clientes da agência de locação.

4. Negociação Forex. Empresa de corretagem.

Um corretor Forex é uma pessoa que atua como intermediário no mercado cambial Forex. Uma vez que o mercado cambial está disponível apenas para um número limitado de empresas, as pessoas só podem acessá-lo através de corretores cambiais intermediários.

5. Mediação imobiliária.

Um corretor de imóveis encontra compradores e vendedores de armazéns, escritórios, espaços comerciais e propriedades residenciais. O corretor de imóveis recebe uma parcela do preço de venda do imóvel.

6. Mediação comercial. Empresa de corretagem.

Um corretor de negócios auxilia na compra e venda de empresas existentes. Freqüentemente, avaliam negócios, participam de negociações com potenciais compradores e fornecem assistência geral.

7. Seguro de corretagem.

Abaixo estão os principais motivos para usar um corretor de seguros, por exemplo, as apólices de seguro são emitidas por intermediários com desconto. Isto reduz o tempo necessário para celebrar um contrato de seguro e permite-lhe procurar as melhores ofertas de seguros.

Como abrir uma conta na Corretora?

Agora é muito fácil e rápido criar uma conta de corretora online. Você deve se registrar e fornecer informações pessoais, como endereço, data de nascimento e número de seguro social.

A aprovação da conta agora é rápida e a próxima etapa é financiar sua nova conta, o que você também pode fazer online via ACH ou transferência bancária.

Etapas para selecionar uma corretora de valores. Corretora

Seu objetivo principal deve ser escolhendo uma corretora, que atenderá às suas necessidades pessoais e financeiras. Ao tomar sua decisão, tenha em mente as seguintes considerações.

1. Изучите отзывы клиентов.

Embora as opiniões de diferentes pessoas possam ser distorcidas ou tendenciosas, as avaliações dos usuários podem ser interessantes e úteis de ler. Freqüentemente, um padrão se desenvolve a partir deles. Um exame cuidadoso dos comentários pode revelar informações sobre o corretor que de outra forma não estariam disponíveis.

2. Изучите предыдущую производительность.

Na verdade, o desempenho passado não prevê necessariamente o desempenho futuro. No entanto, se a empresa tiver um histórico de baixo desempenho, você deverá ser cético. Compare várias corretoras online, verifique classificações e relatórios de publicações financeiras e veja se consegue encontrar alguma classificação.

3. Соберите отзывы. Брокерская компания.

Converse com familiares e amigos que investiram em determinada corretora e conheça suas experiências. Lembre-se, no entanto, de que suas opiniões e gostos influenciarão todas as avaliações.

Примеры лучших онлайн-брокеров.

Alguns dos melhores corretores online para você podem ser

  1. Merril Edge
  2. Investimento ativo SoFi
  3. E-COMÉRCIO
  4. Corretores interativos IBKR Lite
  5. TD Ameritrade
  6. Investimentos Autodirecionados do JP Morgan
  7. Comércio Zacks
  8. Ally Invest
  9. Vanguarda
  10. Fidelidade
  11. Charles Schwab

Conclusão!

A corretora auxilia você no atendimento de suas necessidades de abertura de contas Demat e de negociação para investimento e negociação no mercado de ações. É claro que a escolha de um corretor de serviço completo ou de descontos dependerá de suas necessidades.

As corretoras online podem ajudá-lo a gerenciar sua conta de investimento, carteira de investimentos, negociações de ETF, contas de aposentadoria e muito mais.

Você também pode achar seus serviços úteis quando precisar vender investimentos, gerenciar uma conta de negociação, entender os mercados financeiros, vender títulos, entender os requisitos mínimos de investimento, vender ações, etc.

O que você acha da eficácia da corretora na tomada de decisões de investimento bem-sucedidas? Compartilhe seus pensamentos na seção de comentários abaixo.

ABC

PERGUNTAS FREQUENTES. Empresa de corretagem.

1. O que é uma corretora?

Uma corretora é uma intermediária entre compradores e vendedores nos mercados financeiros. Os corretores ajudam os clientes a realizar transações em diversos instrumentos financeiros, como ações, títulos, moedas, commodities e outros ativos.

2. Quais serviços a corretora oferece?

  • Negociação de títulos. Покупка и продажа акций, облигаций, опционов и других финансовых инструментов.
  • Consultando. Консультирование клиентов по инвестиционным вопросам, анализ рынка и предоставление рекомендаций.
  • gerenciamento de portfólio. Помощь в создании и управлении инвестиционными портфелями.
  • Pesquisa e Análise. Предоставление аналитических отчетов и исследований по рынкам и конкретным активам.
  • Serviços educacionais. Проведение семинаров, вебинаров и курсов для повышения финансовой грамотности клиентов.

3. Que tipos de corretoras existem?

  • Corretores de serviço completo: Oferece uma ampla gama de serviços, incluindo consultoria, gestão de portfólio e pesquisa.
  • Corretores de desconto: Oferecem uma gama limitada de serviços a taxas reduzidas, destinados principalmente a investidores independentes.
  • Corretores on-line: Forneça plataformas de negociação on-line do tipo “faça você mesmo”, geralmente com comissões baixas.

4. Como escolher uma corretora?

  • Reputação e confiabilidade: Estude avaliações e classificações, descubra há quanto tempo a empresa está no mercado.
  • Comissões e taxas: Compare taxas e comissões de diferentes corretores.
  • Conjunto de serviço: certifique-se de que o corretor forneça os serviços de que você precisa.
  • Plataforma e tecnologias: Avalie a conveniência e funcionalidade da plataforma de negociação.
  • Suporte ao cliente: Descubra o quão acessível e experiente é a equipe de suporte.

5. Quais são os riscos associados ao trabalho com uma corretora?

  • Riscos financeiros: Perdas de investimento devido a mudanças no mercado.
  • Riscos operacionais: Falhas técnicas e erros na execução de transações.
  • Riscos regulatórios: Violação de requisitos regulatórios, que pode resultar em multas ou penalidades.
  • Riscos de segurança: Ameaça de ataques cibernéticos e vazamentos de dados.

6. Quais documentos são necessários para abrir conta em uma corretora?

  • Documentos de identificação: Passaporte ou outro documento de identificação.
  • Verificação de endereço: Conta de serviços públicos ou extrato bancário.
  • informação financeira: Informação sobre renda e ativos.
  • Questionário para Investidores: Informações sobre seus objetivos de investimento e o nível de risco que você está disposto a aceitar.

7. Como funciona o processo de negociação por meio de uma corretora?

  • Abrindo uma conta: Registro e assinatura de contrato com corretora.
  • depósito: Depositar fundos em uma conta de negociação.
  • Seleção de ferramenta: Seleção de ações, títulos ou outros instrumentos financeiros para negociar.
  • Colocar uma ordem: Envio de uma solicitação de compra ou venda através de uma plataforma de negociação.
  • Execução da transação: A corretora executa a ordem e notifica você sobre os resultados.
  • Monitoramento: Acompanhe o status e as posições da sua conta em tempo real.

8. O que é negociação com margem e quais riscos estão associados a ela?

Negociação de margem está negociando usando fundos emprestadosfornecido pela corretora. Isto permite aumentar os volumes de negociação, mas também aumenta os riscos, uma vez que as perdas podem exceder o investimento inicial.

9. Como uma corretora ganha dinheiro?

  • Taxas de transação: Cobrando uma taxa por cada transação realizada.
  • Spreads: A diferença entre o preço de compra e venda de um instrumento financeiro.
  • Taxa de administração: Gestão de portfólio e honorários de consultoria.
  • Juros sobre empréstimos de margem: Juros sobre a utilização de recursos emprestados.

10. Como proteger seus investimentos ao trabalhar com uma corretora?

  • Diversificação: Alocação de investimentos entre diferentes ativos e setores.
  • Monitoramento: Monitoramento regular do status da conta e das condições do mercado.
  • Parar pedidos: Usando ordens de stop loss para limitar perdas.
  • Escolhendo um corretor confiável: Negocie apenas com corretoras licenciadas e regulamentadas.
  • Educação: Melhorar a literacia financeira e compreender os riscos associados ao investimento.