Business angel – definição, características e tipos

Um investidor anjo (ou anjo de investimento) é um indivíduo, geralmente um empreendedor ou ex-empreendedor de sucesso, que investe seu próprio dinheiro em startups ou pequenos negócios. Os business angels fornecem frequentemente capital em troca de uma participação numa empresa ou noutros instrumentos financeiros.

Principais características de um business angel:

• Fundos próprios: Business angels investem seus próprios fundos, o que os distingue dos capitalistas de risco, que administram recursos captados de diversos investidores.
• Experiência em Empreendedorismo: Muitos business angels são antigos empreendedores que lançaram e desenvolveram com sucesso as suas próprias empresas. Sua experiência e conhecimento podem ser valiosos para startups.
• Mentoria e recursos de rede: Os business angels fornecem frequentemente não só apoio financeiro, mas também orientação, aconselhamento e acesso aos recursos da sua rede. Eles podem ajudar startups em vários aspectos como estratégia, gestão e marketing.
• Investimentos em fase inicial: Os business angels investem frequentemente em empresas nas fases iniciais de desenvolvimento, quando ainda carecem de grandes montantes de financiamento de bancos ou fundos de risco.
• Risco e expectativa de alto retorno: Investir em startups envolve riscos elevados e os business angels estão cientes de que nem todos os investimentos serão bem-sucedidos. No entanto, se for bem sucedido, os retornos podem ser significativos.
• Compartilhar: Os business angels recebem frequentemente uma participação numa empresa em troca do seu investimento. Isto pode ser participação no capital, direitos de voto em gerenciamento ou outras formas de participação no capital.
• Interesse na indústria: Muitas vezes, os business angels optam por investir em empresas que se encontram numa indústria em que têm experiência e conhecimento, o que lhes permite apoiar de forma mais eficaz desenvolvimento de negócios.

Os business angels desempenham um papel importante no estímulo à inovação e ao desenvolvimento de startups, fornecendo apoio financeiro, experiência e mentoria, o que pode influenciar significativamente o sucesso de empresas em fase inicial.

Compreendendo o investidor business angel.

Todo o modelo do investidor anjo beneficia tanto o investidor quanto a empresa. Para que uma empresa cresça, ela deve ter recursos suficientes capital ou investimentos para criar infraestrutura e outros recursos necessários para iniciar um negócio. Muitas vezes, as startups têm grandes ideias e visões, mas não têm fundos para implementá-las. É aqui que entra o investidor anjo.

Um investidor anjo traz capital para uma ideia e visão e a transforma em um negócio em crescimento e bem-sucedido. Anjo de negócios junto com em dinheiro investe seu tempo na indústria. Um investidor anjo é alguém que fornece conexões com empresas maiores e atua como guia/mentor para novos negócios. Isso permite que o novo negócio ou startup cresça no futuro e traga ganhos de capital na forma de lucro para o investidor anjo.

Como indivíduos ricos, os investidores anjos são fundamentais para financiar startups em fase inicial com o seu próprio dinheiro, uma vez que o investimento anjo é entendido como a principal fonte de financiamento para novos negócios. Através dos seus fundos de capital de risco, oferecem financiamento através de fundos disponibilizados a empresas e empreendedores mesmo em diferentes fases do seu desenvolvimento.

Origem do termo “Business Angels”

O termo “business angels” vem da frase “business angel”. O termo tornou-se popular pela primeira vez no contexto de investimento e empreendedorismo no Reino Unido em meados do século XX.

Existem várias versões de como este termo se originou:

1. Contexto Etimológico Bíblico:

   • Alguns sugeriram que o termo “anjo” foi usado num sentido metafórico, enfatizando não apenas o apoio financeiro, mas também o papel de mentoria e aconselhamento que os business angels podem desempenhar. Assim, o termo “business angel” pode refletir a sua influência “celestial” no desenvolvimento de startups.

2. Anjo dos negócios. Impacto da frase “Investimento com Cara”:

   • Outra versão é a ligação do termo com a frase “capital de risco com rosto”, enfatizando a participação pessoal dos business angels em startups, sua assessoria e investimentos individuais, em contraste com os grandes fundos de risco anônimos.

3. Primeira menção na mídia:

   • O termo "business angel" é encontrado na literatura e em publicações desde a década de 1970. Segundo algumas fontes, foi mencionado pela primeira vez num artigo da revista The Economist em 1978, que discutia o investimento em startups.

Em qualquer caso, o termo “business angels” rapidamente ganhou ampla utilização e passou a referir-se a indivíduos que, além de fornecerem apoio financeiro, também contribuem com a sua experiência, conhecimento e contatos de negócios para projetos de startups.

Qual a diferença entre os business angels e os investidores comuns?

Embora o objetivo de um investidor comum e de um business angel seja o mesmo - obter Доход do dinheiro investido, a diferença significativa está no papel que ambos desempenham no desenvolvimento da empresa. Dinheiro e recursos capitais são uma parte central do início de um negócio, mas são necessárias habilidades para colocar seu negócio em funcionamento com sucesso no mercado.

Um investidor business angel é uma pessoa com grande riqueza pessoal e experiência em negócios. Um investidor anjo trabalha em estreita colaboração com uma empresa, gerencia e controla projetos dentro dela. Com a experiência adquirida ao longo dos anos, estes business angels funcionam como guias e mentores para empresas ou startups recém-criadas.

É por isso que os business angels ou investidores anjos são diferentes dos investidores regulares. Este último simplesmente tem uma contribuição limitada para a empresa na forma investimentos de capital em troca de uma ação. Um business angel apoia o negócio com recursos financeiros e contribui com a sua experiência e conhecimento para o negócio privado recém-criado.

Quem pode ser um business angel?

Normalmente, os indivíduos que alcançaram o status de investidor credenciado são business angels, mas isso não é um requisito. A Securities and Exchange Commission (SEC) define um investidor credenciado como uma pessoa cujo patrimônio líquido é ativos é de US$ 1 milhão ou mais (isso não inclui residência pessoal).

A renda combinada dos casais de US$ 300 mil também é atribuída ao investidor credenciado. Além disso, ter uma renda de $ 200 nos dois anos anteriores pode tornar uma pessoa um investidor credenciado. Embora o status de investidor credenciado não seja sinônimo de status de investidor anjo, a maioria dos investidores anjos possui status de investidor credenciado.

Os business angels podem ser pessoas com elevado patrimônio pessoal e patrimônio líquido. Esses indivíduos têm tanto o necessário finança para criar e apoiar um novo negócio, bem como conhecimento e experiência para acelerar a entrada de um negócio no mercado. Essas startups sem dinheiro acolhem mais os investidores anjos do que os investidores regulares, porque podem fornecer-lhes financiamento e ajudá-los a crescer e se tornar um negócio maior e melhor.

Qual é a fonte de financiamento?

Os investidores anjos são indivíduos de alto patrimônio líquido com riqueza pessoal significativa que usam seu próprio dinheiro para financiar um negócio ou startup. Isto é diferente dos capitalistas de risco, que levantam um conjunto de fundos de diferentes investidores e depois gerem esse fundo investindo nele estrategicamente.

Embora um business angel seja uma pessoa física, os recursos recebidos para o desenvolvimento de um negócio recém-criado não precisam necessariamente vir de uma pessoa física. A entidade que fornece os fundos pode ser uma sociedade de responsabilidade limitada, uma empresa, um fundo de investimento ou um trust. Além disso, existem muitos outros meios financeiros que um investidor anjo pode usar para financiar uma startup ou uma nova empresa.

Características dos investidores anjos.

Os investidores anjos possuem certas características que determinam seu papel e influência no ambiente de investimento. Aqui estão algumas características comuns dos investidores anjos:

Fundos próprios: Os investidores anjos investem seus fundos pessoais em startups. Isto os distingue dos capitalistas de risco, que administram os fundos dos investidores.

Experiência Empreendedora: Muitos investidores anjos são ex-empreendedores que lançaram e expandiram com sucesso suas próprias empresas. A experiência deles pode ser uma fonte valiosa de aconselhamento e orientação para startups.

Investimentos Individuais: Os investidores anjos investem frequentemente em startups nas fases iniciais de desenvolvimento, quando as empresas ainda não conseguem atrair grandes montantes de financiamento. Fornecem capital em troca de uma participação na empresa ou de outra entidade financeira. Ferramentas.

Anjo de negócios.

Mentoria e aconselhamento: A maioria dos investidores anjos não só fornece apoio financeiro, mas também atua como mentores, partilhando as suas experiências e aconselhando sobre gestão de negócios. Eles podem ajudar os empreendedores a evitar erros que cometeram no passado.

Risco e expectativa de alto retorno:  Os investidores anjos entendem que investir em startups envolve riscos elevados. No entanto, também esperam retornos elevados se o investimento for bem-sucedido, o que pode incluir uma IPO, uma fusão ou venda empresa.

Recursos de rede: Os investidores anjos normalmente possuem extensas redes e conexões de negócios. Eles podem fornecer acesso aos seus contatos, ajudando as startups a encontrar clientes, parceiros e outros recursos.

Interesse na indústria: Muitos investidores anjos optam por investir em setores nos quais possuem conhecimento e experiência. Isso lhes permite compreender melhor os riscos e oportunidades das startups na área escolhida.

Compartilhar: Pelo seu investimento, os investidores anjos geralmente recebem uma participação acionária na startup. Isto pode ser participação no capital, direitos de voto na gestão ou outras formas de participação no capital.

Os investidores anjos desempenham um papel importante no apoio à inovação e ao crescimento das startups, fornecendo não só capital, mas também a experiência, o conhecimento e os recursos necessários para desenvolver com sucesso os negócios nas suas fases iniciais.