Maklérska spoločnosť je spoločnosť, ktorá pôsobí ako sprostredkovateľ medzi investormi a finančnými trhmi a poskytuje služby pri nákupe, predaji a výmene rôznych finančných nástrojov. Sprostredkovatelia pomáhajú investorom vykonávať transakcie na trhu cenných papierov, devízovom trhu, komoditných trhoch a iných finančných trhoch. Spoločnosti zapojené do maklérskych služieb sú zvyčajne kompenzované prostredníctvom provízií alebo poplatkov za úspešné transakcie, ako sú špičkoví online makléri ako Merrill Edge, SoFi aktívny Investovanie, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite atď.

Sprostredkovanie je, keď spoločnosť spája predávajúceho a kupujúceho s cieľom dokončiť transakciu. Sprostredkovateľmi môžu byť fyzické osoby alebo právnické spoločnosti. V mene klienta koná maklér. Sprostredkovateľovi je následne vyplatená buď fixná provízia alebo percento z hodnoty transakcie. Hlavnou funkciou maklérskej firmy je slúžiť ako sprostredkovateľ medzi kupujúcimi a predávajúcimi na urýchlenie transakcií.

Čo je to maklérska spoločnosť?

Maklérska firma je definovaná ako spoločnosť, ktorá vystupuje ako sprostredkovateľ medzi kupujúcimi a predávajúcimi pri vykonávaní akciových transakcií v mene svojich klientova na oplátku dostávajú svoj fixný podiel na provízii za sprostredkovanie. Maklérska firma môže zvyčajne dostať jeden z dvoch typov provízií: paušálny poplatok alebo percento z čiastky transakcie.

Maklérske firmy sú zvyčajne kompenzované prostredníctvom provízií alebo poplatkov účtovaných po úspešnom dokončení transakcie. V súčasnosti ich môže platiť burza alebo klient, prípadne v niektorých prípadoch oboje. V súčasnosti môžu byť vyplatené buď podnikania, buď klient, alebo za určitých okolností obaja.

Funkcie maklérskej spoločnosti.

Na finančných trhoch zohrávajú kľúčovú úlohu maklérske spoločnosti, ktoré poskytujú sprostredkovateľské služby medzi súkromnými a firemnými klientmi a burzami. Ich funkcie presahujú rámec jednoduchého obchodovania s aktívami a pokrývajú širokú škálu úloh zameraných na uľahčenie práce klientov s finančnými nástrojmi.

V tomto článku si rozoberieme hlavné funkcie maklérskej spoločnosti a vysvetlíme, prečo sú ich služby pre investorov dôležité.

1. Sprostredkovanie pri transakciách.

Hlavnou funkciou makléra je organizovať a vykonávať transakcie na burzách v mene klientov.

  • Sprostredkovatelia fungujú ako spojenie medzi investormi a trhom.
  • Poskytujú prístup k rôznym finančným nástrojom, ako sú akcie, dlhopisy, meny a deriváty.

Príklad: Klient chce kúpiť akcie veľkej spoločnosti. Sprostredkovateľská spoločnosť spracuje žiadosť a vykoná transakciu na burze.

2. Poradenstvo a analytika.

Maklérske spoločnosti často poskytujú klientom analytické informácie a odporúčania na prijímanie investičných rozhodnutí.

  • Príprava trhových prognóz a analytických prehľadov.
  • Poskytovanie personalizovaného investičného poradenstva na základe cieľov a rizík klienta.

Príklad: Maklér odporúča perspektívne aktíva na základe analýzy aktuálnych trhových trendov.

3. Poskytovanie obchodnej platformy.

Moderní brokeri ponúkajú svojim klientom pohodlné online platformy na správu investícií.

  • Prístup k burzám v reálnom čase.
  • Schopnosť samostatne nakupovať a predávať aktíva.
  • Funkcionalita na analýzu údajov o trhu.

Príklad: Klient využíva mobilnú aplikáciu brokera na obchodovanie s akciami a analýzu portfólia.

4. Správa investičného portfólia.

Niektorí makléri poskytujú služby správy dôvery, kde sa o investície klienta stará profesionálny manažér.

  • Vypracovanie stratégie, ktorá spĺňa ciele klienta.
  • Diverzifikácia aktív s cieľom minimalizovať riziká.

Príklad: Klient prevedie správu svojich prostriedkov na makléra, aby získal stabilný príjem s minimálnou účasťou na procese.

5. Zabezpečte súlad s regulačnými požiadavkami.

Maklérske spoločnosti sú povinné konať v rámci zákona pri ochrane záujmov klientov.

  • Súlad s regulačnými požiadavkami a pravidlami výmeny.
  • Ochrana údajov a finančných prostriedkov zákazníkov.

Príklad: Maklér overuje identifikáciu klienta v rámci postupu KYC (poznaj svojho klienta) a dodržiava predpisy proti praniu špinavých peňazí.

6. Podpora vzdelávania.

Mnohí makléri pomáhajú klientom rozvíjať finančnú gramotnosť a zručnosti v oblasti riadenia investícií.

  • Realizácia školení webinárov a seminárov.
  • Poskytovanie školiacich materiálov a demo účtov pre prax.

Príklad: Začiatočník v investovaní využíva kurzy maklérskych školení, aby sa naučil základy obchodovania.

 

Funkcie maklérskej spoločnosti zahŕňajú širokú škálu služieb, od sprostredkovania transakcií až po podporu vzdelávania. Pri výbere makléra je dôležité zvážiť nielen jeho tarify, ale aj ďalšie funkcie: analytické údaje, úroveň služieb, prístup k moderným platformám a kvalitu poradenstva.

Obrátenie sa na profesionálnu maklérsku spoločnosť umožňuje klientom s istotou pracovať na finančných trhoch, znižovať riziká a dosahovať svoje ciele.

Sprostredkovateľské úlohy a zodpovednosti. Maklérska spoločnosť

basic Úlohou makléra je riešiť klientove problémy za poplatok. Dnes však existujú ďalšie sprostredkovateľské služby. Maklérska spoločnosť môže:

  1. Vykonávať transakcie na finančnom trhu v mene a na náklady klienta.
  2. Obchodné platformy poskytujú informačnú podporu posielaním upozornení o kotáciách a metódach obchodovania.
  3. Poskytnite informácie o ostatných účastníkoch trhu, čo klientovi umožní urobiť najlepšiu voľbu pre transakciu.
  4. Klienti sú vydávaní peniaze pôžička na maržové obchodovanie.
  5. Skladovanie a bezpečnosť zákaznícke údaje.
  6. Rozvoj technologickej základne pre výmenné operácie.
  7. Maklérske firmy, samozrejme, robia viac ako len maklérstvo. Finančné trh by neexistovali, keby neexistovali makléri.

Typy maklérskych spoločností.

Niekoľko typov maklérskych účtov a maklérskych firiem umožňuje investorom vybrať si model, ktorý najlepšie vyhovuje ich finančným potrebám. Niektorí full-service brokeri ponúkajú významné investičné poradenstvo a účtujú si za to extravagantné provízie.

Online brokeri poskytujú bezpečné rozhranie, prostredníctvom ktorého môžu investori zadávať obchodné príkazy, za ktoré účtujú relatívne malú províziu. Sprostredkovateľské účty sa môžu líšiť aj rýchlosťou vykonávania, analytickou nástrojov, rozsah dostupných obchodovateľných aktív a rozsah, v akom môžu investori obchodovať s pákovým efektom.

Obchodník s cennými papiermi alebo investor si môže vybrať medzi tromi maklérmi: maklérmi s kompletnými službami, diskontnými maklérmi a robo-poradcami.

1. Full-service maklérska spoločnosť.

Kompletný maklér ponúka svojim klientom široké spektrum služieb. Väčšina maklérov s kompletnými službami má kancelárie vo veľkých mestách, kde sa zástupcovia služieb zákazníkom môžu osobne stretnúť s klientmi.

Títo makléri poskytujú špecializovanú pomoc investorom s rôznymi záujmami a stupňom odbornosti prostredníctvom prispôsobených sprostredkovateľských plánov a služieb. Klienti s významnými aktívami si môžu dokonca najať profesionálnych manažérov služieb manažmentu so svojimi portfóliami.

Investori, ktorí hľadajú finančné poradenstvo, by mali spolupracovať s maklérskymi službami s kompletnými službami, ako sú Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors a UBS. Finanční poradcovia sú odmeňovaní za to, že im pomáhajú klientov pri vytváraní finančných stratégií a ich implementáciu. Finanční poradcovia pracujú na základe voľného uváženia, čo vyžaduje, aby klienti autorizovali transakcie, alebo na základe vlastného uváženia, čo nie je povinné.

2. Zľava. Maklérska spoločnosť.

Kým full-service brokeri ponúkajú širokú škálu služieb, hodnotoví brokeri sa zameriavajú na to podstatné. Diskontní makléri vykonávajú nákupné objednávky a predávajú v mene svojich klientov, ale neposkytujú žiadne doplnkové služby.

V dôsledku toho účtujú výrazne nižšie provízie. V zriedkavých prípadoch môže byť poplatok až 10 Rs za transakciu.

Investori, ktorí uprednostňujú praktický prístup, by mali zvážiť využitie diskontných maklérov, ktoré si účtujú výrazne nižšie poplatky ako makléri s kompletnými službami. Na druhej strane diskontné makléri poskytujú menej služby výmenou za znížené ceny, ako už názov napovedá.

3. Efektívnych robo-poradcov.

Robo-poradcovia sú digitálne platformy, ktoré poskytujú služby automatického finančného plánovania online. Na poskytovanie finančného poradenstva používajú algoritmy a vyžadujú malý ľudský dohľad. Ako fungujú?

Zákazník vyplní online dotazník s informáciami o svojej finančnej situácii a ambíciách. Robo-poradca používa tieto informácie na poskytovanie investičných odporúčaní.

Robo-poradcovia majú tendenciu byť lacnejší ako dokonca brokeri. Mnohé účtujú ročný paušálny poplatok vo výške 0,2 % až 0,5 % z celkového zostatku na účte zákazníka. Počiatočná bilancia je tiež veľmi nízka.

Podobne možno brokerov rozdeliť do troch typov:

1. Online makléri. Maklérska spoločnosť.

Nový typ digitálnej investície, ktorá komunikuje s klientmi cez internet. Kľúčovými výhodami online brokerov sú rýchlosť, dostupnosť a lacné provízie.

2. Sprostredkovatelia zliav.

Diskontný maklér je obchodník s cennými papiermi, ktorý vykonáva nákupné príkazy a predaj za nižšiu províziu.

3. Kompletné služby makléri. Maklérska spoločnosť.

Sprostredkovatelia s kompletnými službami ponúkajú spotrebiteľom rôzne profesionálne služby, ako sú daňové poradenstvo, investičné poradenstvo, prieskum akcií a ďalšie.

Captive Brokerage vs. Nezávislé maklérstvo.

Je tiež dôležité pochopiť, či je váš maklér prepojený s viacerými spoločnosťami alebo vám môže poskytnúť širokú škálu možností. Môžete tiež chcieť vedieť, či spĺňajú požiadavku zverenca alebo požiadavku vlastníctva.

1. Nezávislá alebo nepridružená sprostredkovateľská spoločnosť.

Nie sú pridružení k žiadnej spoločnosti s podielovým fondom a fungujú podobne ako maklérska spoločnosť poskytujúca kompletné služby. Keďže nie sú pridružení k žiadnej spoločnosti, títo makléri môžu zvyčajne navrhovať a predávať klientom veci, ktoré sú s najväčšou pravdepodobnosťou v ich najlepšom záujme.

Najbežnejším nezávislým maklérom je registrovaný investičný poradca (RIA).

2. Kaptívne maklérstvo.

Kaptívne maklérske spoločnosti sú pridružené k určitému podielovému fondu alebo poisťovaciemu podniku a majú zmluvy na predaj iba svojich produktov. Títo makléri sú najatí, aby ponúkali a predaj produktové rady vzájomných alebo poisťovacích spoločností. V porovnaní s inými riešeniami napr prvky nemusia byť v záujme klienta.

Špecializácie. Maklérska spoločnosť

1. Sprostredkovanie úverov.

Úveroví makléri sú špecialisti s potrebnými znalosťami a profesionálnymi vzťahmi s úverovými inštitúciami. Pomáhajú spotrebiteľom pri výbere najlepších možností úveru na individuálnom základe. Pomáhajú aj pri získavaní potrebných financií, ich obrátenie a vykúpenie, okrem iného.

2. Maklérska operácia s akciami. Maklérska spoločnosť.

Burzový maklér je profesionálny sprostredkovateľ na sklade resp

komoditných trhoch, ktorá obchoduje predaj a nákup aktív v záujme klienta.

Pre cudzincov je obchodovanie na burze zložité a na transakcie si vyžaduje mnoho špeciálnych povolení a licencií. Výhodné je kontaktovať profesionálnych hráčov na burze, napríklad brokerov.

3. Lízingová agentúra.

Leasingový maklér je profesionál v oblasti leasingu zariadení. Hlavnými klientmi leasingovej agentúry sú právnické osoby a obchodné organizácie.

4. Forex obchodovanie. Maklérska spoločnosť.

Forex broker je osoba, ktorá pôsobí ako sprostredkovateľ na devízovom trhu. Keďže devízový trh je dostupný len pre obmedzený počet firiem, ľudia k nemu môžu pristupovať iba prostredníctvom sprostredkovateľských forexových brokerov.

5. Realitné sprostredkovanie.

Realitný maklér nájde kupujúcich a predávajúcich sklady, kancelárie, obchodné priestory a rezidenčné nehnuteľnosti. Realitný maklér dostane časť z predajnej ceny nehnuteľnosti.

6. Obchodné sprostredkovanie. Maklérska spoločnosť.

Obchodný maklér pomáha pri kúpe a predaji existujúcich podnikov. Často hodnotia podniky, zúčastňujú sa rokovaní s potenciálnymi kupcami a poskytujú všeobecnú pomoc.

7. Poistenie sprostredkovania.

Nižšie sú uvedené hlavné dôvody, prečo využiť poisťovacieho makléra, napríklad poistky píšu sprostredkovatelia za zvýhodnenú cenu. To skracuje čas potrebný na uzavretie poistnej zmluvy a umožňuje vyhľadávať najlepšie ponuky poistenia.

Ako otvoriť Brokerský účet?

Teraz je pomerne jednoduché a rýchle vytvoriť si maklérsky účet online. Musíte sa zaregistrovať a poskytnúť osobné údaje, ako je vaša adresa, dátum narodenia a rodné číslo.

Schválenie účtu je teraz rýchle a ďalším krokom je financovanie vášho nového účtu, čo môžete urobiť aj online prostredníctvom ACH alebo bankovým prevodom.

Kroky k výberu makléra. Maklérska spoločnosť

Vaším hlavným cieľom by malo byť výber sprostredkovateľskej činnosti, ktorý bude spĺňať vaše osobné a finančné potreby. Pri rozhodovaní majte na pamäti nasledujúce úvahy.

1. Prečítajte si recenzie zákazníkov

Hoci názory rôznych ľudí môžu byť skreslené alebo zaujaté, používateľské recenzie môžu byť zaujímavé a užitočné na čítanie. Často sa z nich vyvinie vzor. Starostlivé preskúmanie komentárov môže odhaliť informácie o sprostredkovateľovi, ktoré by inak neboli dostupné.

2. Študujte minulú výkonnosť

Minulá výkonnosť nemusí nevyhnutne predpovedať budúcu výkonnosť. Ak má však spoločnosť v minulosti slabý výkon, mali by ste byť skeptickí. Porovnajte niekoľko maklérov online, skontrolujte hodnotenia a správy z finančných publikácií a zistite, či nenájdete nejaké hodnotenia.

3. Zbierajte spätnú väzbu. Maklérska spoločnosť

Porozprávajte sa s rodinou a priateľmi, ktorí investovali u konkrétneho makléra, a dozviete sa o ich skúsenostiach. Pamätajte však, že ich názory a vkus ovplyvnia všetky recenzie.

Príklady najlepších online brokerov

Niektorí z najlepších online brokerov pre vás môžu byť

  1. Merrill Edge
  2. Aktívne investovanie SoFi
  3. E-TRADE
  4. Interaktívni makléri IBKR Lite
  5. TD Ameritrade
  6. Samoriadené investovanie JP Morgan
  7. Zacks Trading
  8. Ally Invest
  9. predvoj
  10. Vernosť
  11. Charles Schwab

Záver!

Maklérska spoločnosť vám pomáha pri plnení vašich potrieb pri otváraní Demat a obchodných účtov na investovanie a obchodovanie na akciovom trhu. Samozrejme, výber full-service brokera alebo diskontného brokera bude závisieť od vašich potrieb.

Online maklérske firmy vám môžu pomôcť spravovať váš investičný účet, investičné portfólio, ETF obchody, dôchodkové účty a ďalšie.

Ich služby sa vám môžu hodiť aj vtedy, keď potrebujete predať investície, spravovať obchodný účet, porozumieť finančným trhom, predávať cenné papiere, porozumieť minimálnym investičným požiadavkám, predať akcie atď.

Čo si myslíte o efektívnosti maklérskej spoločnosti pri úspešných investičných rozhodnutiach? Podeľte sa o svoje myšlienky v sekcii komentárov nižšie.

ABC

FAQ. Maklérska spoločnosť.

1. Čo je to maklérska spoločnosť?

Maklérska spoločnosť je sprostredkovateľom medzi kupujúcimi a predávajúcimi na finančných trhoch. Sprostredkovatelia pomáhajú klientom obchodovať s rôznymi finančnými nástrojmi, ako sú akcie, dlhopisy, meny, komodity a iné aktíva.

2. Aké služby poskytuje sprostredkovateľská spoločnosť?

  • Obchodovanie s cennými papiermi: Nákup a predaj akcií, dlhopisov, opcií a iných finančných nástrojov.
  • konzultácie: Konzultácie s klientmi o investičných otázkach, analýza trhu a poskytovanie odporúčaní.
  • Správa portfólia: Pomoc pri vytváraní a správe investičných portfólií.
  • Výskum a analytika: Poskytovanie analytických správ a prieskumu trhov a špecifických aktív.
  • Vzdelávacie služby: Realizácia seminárov, webinárov a kurzov na zlepšenie finančnej gramotnosti klientov.

3. Aké typy maklérskych spoločností existujú?

  • Makléri s kompletným servisom: Ponuka širokej škály služieb vrátane poradenstva, správy portfólia a výskumu.
  • Diskontní makléri: Poskytujú obmedzený rozsah služieb za znížené sadzby, ktoré sú zamerané najmä na nezávislých investorov.
  • Online makléri: Poskytujte svoje vlastné online obchodné platformy, často s nízkymi províziami.

4. Ako si vybrať sprostredkovateľskú spoločnosť?

  • Reputácia a spoľahlivosť: Preštudujte si recenzie a hodnotenia, zistite, ako dlho je spoločnosť na trhu.
  • Provízie a poplatky: Porovnajte sadzby a provízie od rôznych maklérov.
  • Súbor služieb: Uistite sa, že maklér poskytuje služby, ktoré potrebujete.
  • Platforma a technológie: Vyhodnoťte pohodlie a funkčnosť obchodnej platformy.
  • Zákaznícka podpora: Zistite, aký prístupný a informovaný je tím podpory.

5. Aké riziká sú spojené so spoluprácou s maklérskou spoločnosťou?

  • Finančné riziká: Investičné straty v dôsledku zmien na trhu.
  • Prevádzkové riziká: Technické chyby a chyby pri vykonávaní transakcií.
  • Regulačné riziká: Porušenie regulačných požiadaviek, ktoré môže viesť k pokutám alebo sankciám.
  • Bezpečnostné riziká: Hrozba kybernetických útokov a úniku dát.

6. Aké dokumenty sú potrebné na otvorenie účtu u brokera?

  • Identifikačné doklady: Pas alebo iný identifikačný doklad.
  • Overenie adresy: účet za energie alebo bankový výpis.
  • Finančné informácie: Informácie o príjem a aktív.
  • Dotazník pre investorov: Informácie o vašich investičných cieľoch a úrovni rizika, ktoré ste ochotní podstúpiť.

7. Ako prebieha proces obchodovania cez brokera?

  • Otvorenie účtu: Registrácia a podpis zmluvy s maklérskou spoločnosťou.
  • Dopĺňanie účtu: Vloženie prostriedkov na obchodný účet.
  • Výber nástroja: Výber akcií, dlhopisov alebo iných finančných nástrojov na obchodovanie.
  • Zadanie objednávky: Odoslanie požiadavky na nákup alebo predaj prostredníctvom obchodnej platformy.
  • Vykonanie transakcie: Maklér vykoná príkaz a oznámi vám výsledky.
  • monitorovanie: Sledujte stav svojho účtu a pozície v reálnom čase.

8. Čo je obchodovanie s maržou a aké riziká sú s ním spojené?

Maržové obchodovanie obchoduje s požičanými prostriedkamiposkytuje maklér. To vám umožňuje zvýšiť objemy obchodov, ale tiež zvyšuje riziká, pretože straty môžu presiahnuť počiatočnú investíciu.

9. Ako maklérska spoločnosť zarába peniaze?

  • Transakčné poplatky: Účtovanie poplatku za každú uskutočnenú transakciu.
  • Nátierky: Rozdiel medzi nákupnou a predajnou cenou finančného nástroja.
  • Poplatok za správu: Poplatky za správu portfólia a poradenstvo.
  • Úroky z maržových úverov: Úroky z použitia požičaných prostriedkov.

10. Ako ochrániť svoje investície pri spolupráci s maklérom?

  • Diverzifikácia: Rozdelenie investícií medzi rôzne aktíva a sektory.
  • monitorovanie: Pravidelné sledovanie stavu účtu a podmienok na trhu.
  • Zastavte objednávky: Používanie príkazov stop loss na obmedzenie strát.
  • Výber spoľahlivého makléra: Obchodujte iba s licencovanými a regulovanými maklérskymi spoločnosťami.
  • Vzdelanie: Zlepšenie finančnej gramotnosti a pochopenie rizík spojených s investovaním.