Maklérska spoločnosť - definícia, typy a príklady

Maklérska spoločnosť je spoločnosť, ktorá pôsobí ako sprostredkovateľ medzi investormi a finančnými trhmi a poskytuje služby pri nákupe, predaji a výmene rôznych finančných nástrojov. Sprostredkovatelia pomáhajú investorom vykonávať transakcie na trhu cenných papierov, devízovom trhu, komoditných trhoch a iných finančných trhoch. Spoločnosti zapojené do sprostredkovateľských služieb sú zvyčajne kompenzované prostredníctvom provízií alebo poplatkov za úspešné transakcie, ako sú špičkoví online makléri, ako sú Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite atď.

Sprostredkovanie je, keď spoločnosť spája predávajúceho a kupujúceho s cieľom dokončiť transakciu. Sprostredkovateľmi môžu byť fyzické osoby alebo právnické spoločnosti. V mene klienta koná maklér. Sprostredkovateľovi je následne vyplatená buď fixná provízia alebo percento z hodnoty transakcie. Hlavnou funkciou maklérskej firmy je slúžiť ako sprostredkovateľ medzi kupujúcimi a predávajúcimi na urýchlenie transakcií.

Čo je to maklérska spoločnosť?

Definícia: Maklérska firma je definovaná ako spoločnosť, ktorá vystupuje ako sprostredkovateľ medzi kupujúcimi a predávajúcimi pri vykonávaní akciových transakcií v mene svojich klientova na oplátku dostávajú svoj fixný podiel na provízii za sprostredkovanie. Maklérska firma môže zvyčajne dostať jeden z dvoch typov provízií: paušálny poplatok alebo percento z čiastky transakcie.

Maklérske firmy sú zvyčajne kompenzované vo forme provízií alebo poplatkov účtovaných po úspešnom dokončení transakcie. V súčasnosti ich môže platiť burza alebo klient, prípadne v niektorých prípadoch oboje. V súčasnosti ich môže zaplatiť buď firma, alebo zákazník, alebo za určitých okolností obaja.

Funkcie maklérskej spoločnosti

Od otvorenia maklérskeho účtu online cez správu fondov a investičných portfólií obchodovaných na burze až po poskytovanie investičného poradenstva o investičných produktoch, investičnej stratégii, obchodovaní s opciami atď. Maklérske služby sú zodpovedné za vykonávanie rôznych funkcií.

Na vykonávanie rôznych sprostredkovateľských funkcií musia maklérske spoločnosti získať potrebné licencie. Pozrime sa na niektoré vlastnosti maklérskej spoločnosti.

1. Realizácia objednávky

Maklérske firmy sú zodpovedné za vykonávanie obchodných pokynov svojich klientov a účtujú si za to províziu.

2. Obchodné platformy. Maklérska spoločnosť

Je veľmi dôležité mať rôzne zabezpečené platformy, ktoré môžu zákazníkom pomôcť zadávať objednávky. Maklérske spoločnosti ponúkajú rôzne obchodné aplikácie a softvér pre notebooky, smartfóny a tablety.

3. Finančné poradenstvo

Maklérske spoločnosti pomáhajú novým a skúseným investorom tým, že poskytujú odporúčania týkajúce sa akcií a finančné poradenstvo. Obchodníci s cennými papiermi však musia pri odporúčaní akcií zverejniť aj všetky informácie, čo znamená, že musia zverejniť aj podrobnosti o súvisiacich rizikách.

4. Maržové financovanie

Obchodníci s veľkými maklérskymi fondmi si môžu vybrať financovanie na marži, čo zahŕňa proces požičiavania si finančných prostriedkov od makléra na otvorenie väčších pozícií na trhu.

Sprostredkovateľské úlohy a zodpovednosti. Maklérska spoločnosť

basic Úlohou makléra je riešiť klientove problémy za poplatok. Dnes však existujú ďalšie sprostredkovateľské služby. Maklérska spoločnosť môže:

1. Vykonávať transakcie na finančnom trhu v mene a na náklady klienta.
2. Obchodné platformy poskytujú informačnú podporu posielaním upozornení o kotáciách a metódach obchodovania.
3. Poskytnite informácie o ostatných účastníkoch trhu, čo klientovi umožní urobiť najlepšiu voľbu pre transakciu.
4. Klientom sa požičiavajú peniaze na obchodovanie s maržami.
5. Skladovanie a bezpečnosť zákaznícke údaje.
6. Rozvoj technologickej základne pre výmenné operácie.
7. Maklérske firmy, samozrejme, robia viac ako len maklérstvo. Finančný trh by neexistoval, keby neexistovali makléri.

Typy maklérskych spoločností

Niekoľko typov maklérskych účtov a maklérskych firiem umožňuje investorom vybrať si model, ktorý najlepšie vyhovuje ich finančným potrebám. Niektorí full-service brokeri ponúkajú významné investičné poradenstvo a účtujú si za to extravagantné provízie.

Online brokeri poskytujú bezpečné rozhranie, prostredníctvom ktorého môžu investori zadávať obchodné príkazy, za ktoré účtujú relatívne malú províziu. Sprostredkovateľské účty sa môžu líšiť aj rýchlosťou vykonávania, analytickými nástrojmi, rozsahom dostupných obchodovateľných aktív a rozsahom, v akom môžu investori obchodovať s pákovým efektom.

Obchodník s cennými papiermi alebo investor si môže vybrať medzi tromi maklérmi: maklérmi s kompletnými službami, diskontnými maklérmi a robo-poradcami.

1. Full-service maklérska spoločnosť

Kompletný maklér ponúka svojim klientom široké spektrum služieb. Väčšina maklérov s kompletnými službami má kancelárie vo veľkých mestách, kde sa zástupcovia služieb zákazníkom môžu osobne stretnúť s klientmi.

Títo makléri poskytujú špecializovanú pomoc investorom s rôznymi záujmami a stupňom odbornosti prostredníctvom prispôsobených sprostredkovateľských plánov a služieb. Klienti s významnými aktívami si môžu dokonca najať profesionálnych manažérov služieb na správu ich portfólií.

Investori, ktorí hľadajú finančné poradenstvo, by mali spolupracovať s maklérskymi službami s kompletnými službami, ako sú Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors a UBS. Finanční poradcovia sú odmeňovaní za to, že im pomáhajú klientov pri vytváraní finančných stratégií a ich implementáciu. Finanční poradcovia pracujú na základe voľného uváženia, čo vyžaduje, aby klienti autorizovali transakcie, alebo na základe vlastného uváženia, čo nie je povinné.

2. Zľava. Maklérska spoločnosť

Kým full-service brokeri ponúkajú širokú škálu služieb, hodnotoví brokeri sa zameriavajú na to podstatné. Diskontní makléri vykonávajú nákupné objednávky a predávajú v mene svojich klientov, ale neposkytujú žiadne doplnkové služby.

V dôsledku toho účtujú výrazne nižšie provízie. V zriedkavých prípadoch môže byť poplatok až 10 Rs za transakciu.

Investori, ktorí uprednostňujú praktický prístup, by mali zvážiť využitie diskontných maklérov, ktoré si účtujú výrazne nižšie poplatky ako makléri s kompletnými službami. Na druhej strane diskontné makléri poskytujú menej služby výmenou za znížené ceny, ako už názov napovedá.

3. Efektívnych robo-poradcov

Robo-poradcovia sú digitálne platformy, ktoré poskytujú služby automatického finančného plánovania online. Na poskytovanie finančného poradenstva používajú algoritmy a vyžadujú malý ľudský dohľad. Ako fungujú?

Zákazník vyplní online dotazník s informáciami o svojej finančnej situácii a ambíciách. Robo-poradca používa tieto informácie na poskytovanie investičných odporúčaní.

Robo-poradcovia majú tendenciu byť lacnejší ako dokonca brokeri. Mnohé účtujú ročný paušálny poplatok vo výške 0,2 % až 0,5 % z celkového zostatku na účte zákazníka. Počiatočná bilancia je tiež veľmi nízka.

Podobne možno brokerov rozdeliť do troch typov:

1. Online makléri. Maklérska spoločnosť

Nový typ digitálnej investície, ktorá komunikuje s klientmi cez internet. Kľúčovými výhodami online brokerov sú rýchlosť, dostupnosť a lacné provízie.

2. Sprostredkovatelia zliav

Diskontný maklér je obchodník s cennými papiermi, ktorý vykonáva príkazy na nákup a predaj za nižšiu províziu.

3. Kompletné služby makléri. Maklérska spoločnosť

Sprostredkovatelia s kompletnými službami ponúkajú spotrebiteľom rôzne profesionálne služby, ako sú daňové poradenstvo, investičné poradenstvo, prieskum akcií a ďalšie.

Captive Brokerage vs. Nezávislé maklérstvo

Je tiež dôležité pochopiť, či je váš maklér prepojený s viacerými spoločnosťami alebo vám môže poskytnúť širokú škálu možností. Môžete tiež chcieť vedieť, či spĺňajú požiadavku zverenca alebo požiadavku vlastníctva.

1. Nezávislá alebo nepridružená sprostredkovateľská spoločnosť

Nie sú pridružení k žiadnej spoločnosti s podielovým fondom a fungujú podobne ako maklérska spoločnosť poskytujúca kompletné služby. Keďže nie sú pridružení k žiadnej spoločnosti, títo makléri môžu zvyčajne navrhovať a predávať klientom veci, ktoré sú s najväčšou pravdepodobnosťou v ich najlepšom záujme.

Najbežnejším nezávislým maklérom je registrovaný investičný poradca (RIA).

2. Kaptívne maklérstvo

Kaptívne maklérske spoločnosti sú pridružené k určitému podielovému fondu alebo poisťovaciemu podniku a majú zmluvy na predaj iba svojich produktov. Títo makléri sú najímaní, aby ponúkali a predávali produktové rady vzájomných alebo poisťovacích spoločností. V porovnaní s inými riešeniami napr prvky nemusia byť v záujme klienta.

Špecializácie. Maklérska spoločnosť

1. Sprostredkovanie úverov

Úveroví makléri sú špecialisti s potrebnými znalosťami a profesionálnymi vzťahmi s úverovými inštitúciami. Pomáhajú spotrebiteľom pri výbere najlepších možností úveru na individuálnom základe. Pomáhajú okrem iného aj pri získavaní potrebných financií, ich premene a splácaní.

2. Maklérska operácia s akciami. Maklérska spoločnosť

Burzový maklér je profesionálny sprostredkovateľ na sklade resp

komoditné trhy, ktorá sa zaoberá predajom a nákupom aktív v záujme klienta.

Pre cudzincov je obchodovanie na burze zložité a na transakcie si vyžaduje mnoho špeciálnych povolení a licencií. Výhodné je kontaktovať profesionálnych hráčov na burze, napríklad brokerov.

3. Lízingová agentúra

Leasingový maklér je profesionál v oblasti leasingu zariadení. Hlavnými klientmi leasingovej agentúry sú právnické osoby a obchodné organizácie.

4. Forex obchodovanie. Maklérska spoločnosť

Forex broker je osoba, ktorá pôsobí ako sprostredkovateľ na devízovom trhu. Keďže devízový trh je dostupný len pre obmedzený počet firiem, ľudia k nemu môžu pristupovať iba prostredníctvom sprostredkovateľských forexových brokerov.

5. Realitné maklérstvo

Realitný maklér nájde kupujúcich a predávajúcich sklady, kancelárie, obchodné priestory a rezidenčné nehnuteľnosti. Realitný maklér dostane časť z predajnej ceny nehnuteľnosti.

6. Obchodné sprostredkovanie. Maklérska spoločnosť

Obchodný maklér pomáha pri kúpe a predaji existujúcich podnikov. Často hodnotia podniky, zúčastňujú sa rokovaní s potenciálnymi kupcami a poskytujú všeobecnú pomoc.

7. Poistenie sprostredkovania

Nižšie sú uvedené hlavné dôvody, prečo využiť poisťovacieho makléra, napríklad poistky píšu sprostredkovatelia za zvýhodnenú cenu. To skracuje čas potrebný na uzavretie poistnej zmluvy a umožňuje vyhľadávať najlepšie ponuky poistenia.

Ako otvoriť Brokerský účet?

Teraz je pomerne jednoduché a rýchle vytvoriť si maklérsky účet online. Musíte sa zaregistrovať a poskytnúť osobné údaje, ako je vaša adresa, dátum narodenia a rodné číslo.

Schválenie účtu je teraz rýchle a ďalším krokom je financovanie vášho nového účtu, čo môžete urobiť aj online prostredníctvom ACH alebo bankovým prevodom.

Kroky k výberu makléra. Maklérska spoločnosť

Vaším hlavným cieľom by malo byť výber sprostredkovateľskej činnosti, ktorý bude spĺňať vaše osobné a finančné potreby. Pri rozhodovaní majte na pamäti nasledujúce úvahy.

1. Prečítajte si recenzie zákazníkov

Hoci názory rôznych ľudí môžu byť skreslené alebo zaujaté, používateľské recenzie môžu byť zaujímavé a užitočné na čítanie. Často sa z nich vyvinie vzor. Starostlivé preskúmanie komentárov môže odhaliť informácie o sprostredkovateľovi, ktoré by inak neboli dostupné.

2. Študujte minulú výkonnosť

Minulá výkonnosť nemusí nevyhnutne predpovedať budúcu výkonnosť. Ak má však spoločnosť v minulosti slabý výkon, mali by ste byť skeptickí. Porovnajte niekoľko maklérov online, skontrolujte hodnotenia a správy z finančných publikácií a zistite, či nenájdete nejaké hodnotenia.

3. Zbierajte spätnú väzbu. Maklérska spoločnosť

Porozprávajte sa s rodinou a priateľmi, ktorí investovali u konkrétneho makléra, a dozviete sa o ich skúsenostiach. Pamätajte však, že ich názory a vkus ovplyvnia všetky recenzie.

Príklady najlepších online brokerov

Niektorí z najlepších online brokerov pre vás môžu byť

1. Merrill Edge
2. Aktívne investovanie SoFi
3. E-TRADE
4. Interaktívni makléri IBKR Lite
5. TD Ameritrade
6. Samoriadené investovanie JP Morgan
7. Zacks Trading
8. Ally Invest
9. predvoj
10. Vernosť
11. Charles Schwab

Záver!

Maklérska spoločnosť vám pomáha pri plnení vašich potrieb pri otváraní Demat a obchodných účtov na investovanie a obchodovanie na akciovom trhu. Samozrejme, výber full-service brokera alebo diskontného brokera bude závisieť od vašich potrieb.

Online maklérske firmy vám môžu pomôcť spravovať váš investičný účet, investičné portfólio, ETF obchody, dôchodkové účty a ďalšie.

Ich služby sa vám môžu hodiť aj vtedy, keď potrebujete predať investície, spravovať obchodný účet, porozumieť finančným trhom, predávať cenné papiere, porozumieť minimálnym investičným požiadavkám, predať akcie atď.

Čo si myslíte o efektívnosti maklérskej spoločnosti pri úspešných investičných rozhodnutiach? Podeľte sa o svoje myšlienky v sekcii komentárov nižšie.

ABC