Borznoposredniška družba - definicija, vrste in primeri

Borznoposredniška družba je družba, ki deluje kot posrednik med vlagatelji in finančnimi trgi ter opravlja storitve nakupa, prodaje in menjave različnih finančnih instrumentov. Posredniki pomagajo vlagateljem pri izvajanju transakcij na trgu vrednostnih papirjev, deviznem trgu, blagovnih trgih in drugih finančnih trgih. Podjetja, vključena v posredniške storitve, so običajno plačana s provizijami ali honorarji za uspešne transakcije, kot so najboljši spletni posredniki, kot so Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite itd.

Posredništvo je, ko podjetje poveže prodajalca in kupca za dokončanje transakcije. Posredniki so lahko posamezniki ali pravne družbe. Posrednik deluje v imenu stranke. Posredniku se naknadno plača bodisi fiksna provizija bodisi odstotek vrednosti transakcije. Glavna naloga borznoposredniške družbe je služiti kot posrednik med kupci in prodajalci za pospešitev transakcij.

Kaj je borznoposredniška družba?

Opredelitev: Borznoposredniška družba je opredeljena kot družba, ki deluje kot posrednik med kupci in prodajalci za izvajanje borznih transakcij v imenu svoje stranke, v zameno pa prejmejo svoj fiksni delež posredniške provizije. Borznoposredniška družba lahko običajno prejme eno od dveh vrst provizij: pavšalno provizijo ali odstotek zneska transakcije.

Borznoposredniške družbe običajno prejmejo nadomestilo v obliki provizij ali pristojbin, ki se zaračunajo ob uspešnem zaključku transakcije. Trenutno jih lahko plača menjalnica ali stranka ali v nekaterih primerih oboje. Trenutno jih lahko plača bodisi podjetje bodisi stranka ali oboje v določenih okoliščinah.

Funkcije borznoposredniške družbe

Od odprtja posredniškega računa prek spleta do upravljanja skladov, s katerimi se trguje na borzi, in naložbenih portfeljev do zagotavljanja naložbenega svetovanja o naložbenih produktih, naložbeni strategiji, trgovanju z opcijami itd. Storitve posredništva so odgovorne za opravljanje različnih funkcij.

Borznoposredniške družbe morajo za opravljanje različnih posredniških poslov pridobiti potrebna dovoljenja. Oglejmo si nekaj značilnosti borznoposredniške družbe.

1. Izvedba naročila

Borznoposredniške družbe so odgovorne za izvrševanje trgovalnih naročil svojih strank in v zameno zaračunajo provizijo.

2. Trgovalne platforme. Borznoposredniška družba

Zelo pomembno je imeti različne varne platforme, ki strankam lahko pomagajo pri naročanju. Borznoposredniške družbe ponujajo različne trgovalne aplikacije in programsko opremo za prenosnike, pametne telefone in tablice.

3. Finančno svetovanje

Borznoposredniške družbe pomagajo novim in izkušenim vlagateljem z zagotavljanjem priporočil glede delnic in finančnih nasvetov. Vendar pa morajo borzni posredniki razkriti tudi vse informacije, ko priporočajo delnice, kar pomeni, da morajo razkriti tudi podrobnosti o tveganjih.

4. Financiranje marže

Trgovci z velikimi posredniškimi skladi lahko izberejo financiranje kritja, ki vključuje postopek izposoje sredstev od posrednika za odpiranje večjih pozicij na trgu.

Vloge in odgovornosti posrednika. Borznoposredniška družba

Osnovno Vloga posrednika je reševanje strankinih težav za plačilo. Vendar pa danes obstajajo dodatne posredniške storitve. Borznoposredniška družba lahko:

1. Izvajanje poslov na finančnem trgu v imenu in na račun stranke.
2. Trgovalne platforme zagotavljajo informacijsko podporo s pošiljanjem obvestil o kotacijah in metodah trgovanja.
3. Zagotovite informacije o drugih udeležencih na trgu, kar stranki omogoči najboljšo izbiro za transakcijo.
4. Strankam se posoja denar za maržno trgovanje.
5. Skladiščenje in varnost podatkov o strankah.
6. Razvoj tehnološke podlage menjalnega poslovanja.
7. Borznoposredniške družbe seveda opravljajo več kot le posredništvo. Finančni trg ne bi obstajal, če ne bi bilo posrednikov.

Vrste borznoposredniških družb

Več vrst borznoposredniških računov in borznoposredniških podjetij omogoča vlagateljem, da izberejo model, ki najbolj ustreza njihovim finančnim potrebam. Nekateri posredniki s celovitimi storitvami ponujajo precejšnje investicijske nasvete in za to zaračunavajo ekstravagantne provizije.

Spletni posredniki zagotavljajo varen vmesnik, prek katerega lahko vlagatelji oddajo trgovalna naročila, za kar zaračunajo razmeroma majhno provizijo. Borznoposredniški računi se lahko razlikujejo tudi po hitrosti izvrševanja, analitičnih orodjih, obsegu razpoložljivih sredstev za trgovanje in obsegu, v katerem lahko vlagatelji trgujejo s finančnim vzvodom.

Borzni trgovec ali vlagatelj lahko izbira med tremi posredniki: posredniki s polnimi storitvami, posredniki s popusti in robo-svetovalci.

1. Borznoposredniška družba s polnimi storitvami

Posrednik s polnimi storitvami svojim strankam ponuja široko paleto storitev. Večina posrednikov s celovitimi storitvami ima pisarne v večjih mestih, kjer se lahko predstavniki službe za stranke osebno srečajo s strankami.

Ti posredniki nudijo specializirano pomoč vlagateljem z različnimi interesi in stopnjami strokovnega znanja prek prilagojenih posredniških načrtov in storitev. Stranke s pomembnim premoženjem lahko celo najamejo profesionalne upravitelje storitev za upravljanje njihovih portfeljev.

Vlagatelji, ki iščejo finančne nasvete, bi morali sodelovati s posredniškimi hišami, ki ponujajo celovite storitve, kot so Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors in UBS. Finančni svetovalci so plačani za pomoč svojim strankam pri razvoju finančnih strategij in njihovo izvajanje. Finančni svetovalci delajo na nediskrecijski podlagi, kar zahteva, da stranke odobrijo transakcije, ali na diskrecijski podlagi, ki tega ne zahteva.

2. Popust. Borznoposredniška družba

Medtem ko posredniki s polnimi storitvami ponujajo široko paleto storitev, se posredniki vrednosti osredotočajo na bistvene. Diskontni posredniki izvajajo nakupna naročila in prodajo v imenu svojih strank, vendar ne zagotavljajo dodatnih storitev.

Posledično zaračunajo bistveno manj provizije. V redkih primerih lahko provizija znaša le 10 Rs na transakcijo.

Vlagatelji, ki imajo raje praktičen pristop, bi morali razmisliti o uporabi diskontnih posrednikov, ki zaračunavajo znatno nižje provizije kot posredniki s celovitimi storitvami. Po drugi strani pa diskontne posredniške hiše nudijo manj storitve v zameno za znižane cene, kot že ime pove.

3. Učinkoviti robotski svetovalci

Robo-svetovalci so digitalne platforme, ki zagotavljajo storitve avtomatiziranega finančnega načrtovanja na spletu. Uporabljajo algoritme za zagotavljanje finančnega svetovanja in zahtevajo malo človeškega nadzora. Kako delujejo?

Stranka izpolni spletni vprašalnik s podatki o svojem finančnem stanju in ambicijah. Robo-svetovalec uporablja te informacije za zagotavljanje naložbenih priporočil.

Robo-svetovalci so ponavadi cenejši kot celo posredniki pri poslih. Mnogi zaračunavajo letno pavšalno provizijo v višini od 0,2 % do 0,5 % celotnega stanja na računu stranke. Tudi izhodiščno stanje je zelo nizko.

Podobno lahko posrednike razdelimo na tri vrste:

1. Spletni posredniki. Borznoposredniška družba

Nova vrsta digitalne naložbe, ki komunicira s strankami prek interneta. Ključne prednosti spletnih posrednikov so hitrost, dostopnost in nizke provizije.

2. Diskontni posredniki

Diskontni posrednik je borzni posrednik, ki izvaja nakupna in prodajna naročila za nižjo provizijo.

3. Posredniki s popolnimi storitvami. Borznoposredniška družba

Posredništvo s celovitimi storitvami ponuja potrošnikom različne strokovne storitve, kot so davčno svetovanje, naložbeno svetovanje, raziskave delnic in drugo.

Captive Brokerage v primerjavi z neodvisnim posredništvom

Prav tako je pomembno razumeti, ali je vaš posrednik povezan z več podjetji ali vam lahko ponudi široko paleto možnosti. Morda boste želeli tudi vedeti, ali izpolnjujejo zahtevo glede fiduciarnosti ali zahtevo glede ustreznosti.

1. Neodvisna ali nepovezana borznoposredniška družba

Niso povezani z nobenim podjetjem za vzajemne sklade in delujejo podobno kot borznoposredniško podjetje s polno storitvijo. Ker niso povezani z nobeno korporacijo, lahko ti posredniki strankam običajno predlagajo in prodajo stvari, ki bodo najverjetneje v njihovem najboljšem interesu.

Najpogostejši neodvisni posrednik je registrirani investicijski svetovalec (RIA).

2. Lastno posredništvo

Lastne borznoposredniške družbe so povezane z določenim vzajemnim skladom ali zavarovalnico in imajo pogodbe za prodajo samo svojih izdelkov. Ti posredniki so najeti za ponudbo in prodajo proizvodnih linij vzajemnih ali zavarovalniških družb. V primerjavi z drugimi tovrstnimi rešitvami elementi morda niso v interesu stranke.

Specializacije. Borznoposredniška družba

1. Kreditno posredništvo

Kreditni posredniki so strokovnjaki s potrebnim znanjem in profesionalnimi odnosi s kreditnimi institucijami. Potrošnikom pomagajo pri izbiri najboljših možnosti posojila na individualni osnovi. Med drugim pomagajo tudi pri pridobivanju potrebnih sredstev, njihovi konverziji in odplačevanju.

2. Borznoposredniško poslovanje z delnicami. Borznoposredniška družba

Borzni posrednik je poklicni posrednik pri borznih oz

blagovnih trgov, ki se ukvarja s prodajo in nakupom premoženja v interesu stranke.

Za tujce je trgovanje na borzi zapleteno in zahteva veliko posebnih dovoljenj in licenc za transakcije. Koristno je stopiti v stik s profesionalnimi igralci na borzi, na primer s posredniki.

3. Lizing agencija

Lizing posrednik je profesionalec na področju lizinga opreme. Pravne osebe in gospodarske organizacije so glavne stranke lizinške agencije.

4. Forex trgovanje. Borznoposredniška družba

Forex posrednik je oseba, ki deluje kot posrednik na valutnem trgu Forex. Ker je trg forex na voljo le omejenemu številu podjetij, lahko ljudje do njega dostopajo le prek posredniških forex posrednikov.

5. Nepremičninsko posredovanje

Nepremičninski posrednik poišče kupce in prodajalce skladišč, pisarn, trgovskih prostorov in stanovanjskih nepremičnin. Nepremičninski posrednik prejme del prodajne cene nepremičnine.

6. Komercialno posredovanje. Borznoposredniška družba

Poslovni posrednik pomaga pri nakupu in prodaji obstoječih podjetij. Pogosto ocenjujejo podjetja, sodelujejo pri pogajanjih s potencialnimi kupci in nudijo splošno pomoč.

7. Zavarovanje posredovanja

Spodaj so navedeni glavni razlogi za uporabo zavarovalnega posrednika, na primer zavarovalne police sklenejo posredniki po znižani ceni. To skrajša čas, potreben za sklenitev zavarovalne pogodbe, in omogoča iskanje najboljših zavarovalnih ponudb.

Kako odpreti posredniški račun?

Zdaj je zelo enostavno in hitro ustvariti posredniški račun na spletu. Registrirati se morate in posredovati osebne podatke, kot so naslov, datum rojstva in številka socialnega zavarovanja.

Odobritev računa je zdaj hitra, naslednji korak pa je financiranje vašega novega računa, kar lahko storite tudi na spletu prek ACH ali bančnega nakazila.

Koraki za izbiro borznega posrednika. Borznoposredniška družba

Vaš glavni cilj bi moral biti izbira borznoposredniške dejavnosti, ki bo zadovoljil vaše osebne in finančne potrebe. Ko se odločate, upoštevajte naslednje.

1. Preberite ocene strank

Čeprav so mnenja različnih ljudi lahko izkrivljena ali pristranska, so ocene uporabnikov lahko zanimive in koristne za branje. Pogosto se iz njih razvije vzorec. Natančen pregled pripomb lahko razkrije informacije o posredniku, ki sicer ne bi bile na voljo.

2. Preučite preteklo uspešnost

Dejansko pretekla uspešnost ne napoveduje nujno prihodnje uspešnosti. Če pa ima podjetje v preteklosti slabe rezultate, bi morali biti skeptični. Primerjajte več posredniških družb na spletu, preverite ocene in poročila finančnih publikacij in preverite, ali lahko najdete kakšno uvrstitev.

3. Zberite povratne informacije. Borznoposredniška družba

Pogovorite se z družino in prijatelji, ki so vlagali pri določenem posredniku, in spoznajte njihove izkušnje. Ne pozabite pa, da bodo njihovi pogledi in okusi vplivali na vse ocene.

Primeri najboljših spletnih posrednikov

Morda so nekateri najboljši spletni posredniki za vas

1. Merrill Edge
2. Aktivno vlaganje v SoFi
3. E-TRGOVINA
4. Interactive Brokers IBKR Lite
5. TD Ameritrade
6. Vlaganje v lastni režiji JP Morgan
7. Zacks Trading
8. Ally Invest
9. Vanguard
10. Zvestoba
11. Charles Schwab

Zaključek!

Borznoposredniška družba vam pomaga pri odpiranju Demat in trgovalnih računov za vlaganje in trgovanje na borzi. Seveda bo izbira posrednika s polno storitvijo ali posrednika za popuste odvisna od vaših potreb.

Spletne posredniške družbe vam lahko pomagajo pri upravljanju vašega naložbenega računa, naložbenega portfelja, poslov ETF, pokojninskih računov in drugega.

Njihove storitve se vam lahko zdijo koristne tudi, ko morate prodati naložbe, upravljati trgovalni račun, razumeti finančne trge, prodajati vrednostne papirje, razumeti minimalne naložbene zahteve, prodajati delnice itd.

Kaj menite o učinkovitosti borznoposredniške družbe pri sprejemanju uspešnih investicijskih odločitev? Delite svoje misli v spodnjem oddelku za komentarje.

ABC