Upravljanje denarnega toka

Upravljanje denarnega toka vam omogoča, da preverite, ocenite in prilagodite denarni tok/prihodek vašega podjetja, tako da se ne soočite s težavami z denarnim tokom.

Spretno upravljanje denarnega toka je temeljnega pomena za trajnostni obstoj in eksponentno rast katerega koli podjetja. To je resnično nujno za vsako podjetje/organizacijo – ne glede na velikost podjetja.

Upravljanje denarni tok, boste lahko določili vire in količino denarja, ki prihaja v vaše podjetje, ter količino in lokacijo denarja, ki prihaja iz vašega podjetja. Tako se celoten proces vrti okoli upravljanja pritoka in odliva sredstev.

To omogoča lastnikom podjetij, da imajo predvidljive številke, potrebne za preživetje podjetja in doseganje poslovnih ciljev. Ohranjanje obratnega kapitala je težava, ki jo lahko spretno rešimo z upravljanjem denarnega toka. Poglobimo se v koncept upravljanja denarnega toka, da bi razumeli najboljše načine, kako to zagotoviti za vsakogar poslovni modeli.

B2B vsebinski marketing. 10 skrivnosti, ki vam bodo pomagale do uspeha.

Uvod v upravljanje denarnih tokov

V podjetjih smo velikokrat slišali: »Denar je pravi kralj,« kar pomeni, da je denarni tok življenjska sila, ki zagotavlja srčni utrip za ohranjanje kraljestva. Nedvomno je denarni tok ena najpomembnejših točk podjetja, ki igra pomembno vlogo pri njegovem uspehu, pa naj bo to majhno ali velikansko. Če denarja ni, je dobiček zanemarljiv.

Zato postane nujno, da se vsa podjetja naučijo upravljanja denarnega toka za njegovo odličnost. Številna velikanska podjetja pogosto propadejo zaradi slabega upravljanja denarnih tokov. Podjetja, ki se ne ukvarjajo z upravljanjem denarnega toka, ne morejo dolgo ostati na trgu.

Gotovina je zagotovo kralj, ko gre za finančno upravljanje zagotoviti največji dobiček. Zamude med plačili med vašimi dobavitelji, zaposlenimi in strankami pogosto nastanejo zaradi zmanjšanega upravljanja denarnega toka. Preprosto povedano, upravljanje denarnega toka pomeni, da denarni tok čim bolj odložite in tiste, ki vam dolgujejo, spodbudite k hitremu poplačilu.

Kaj je upravljanje denarnega toka?

Upravljanje denarnega toka ni tako težko, kot se zdi; je preprosto dejavnost upravljanja dobička podjetja glede na njegove stroške in izgube. Glavni cilj prakse upravljanja denarnega toka je zagotoviti pozitiven denarni tok z izvajanjem vseh potrebnih strategij za povečanje vrednosti vaših denarnih sredstev.

Ne pozabite, da denarni tok in dobiček nista isto; veliko podjetij jih zmede. Ta dva pojma se med seboj popolnoma razlikujeta. Denarni tok je spremenljivi vidik, ki se nanaša na pritok in odtok denarja podjetja, medtem ko je dobiček znesek, ki ostane po odbitku vseh stroškov od prejetega dohodka.

Podjetje lahko zasluži visoke dobičke, vendar morda nima zadostnega denarnega toka, kar podjetju dolgoročno škodi. Zato je učinkovito upravljanje denarnega toka nujno za pravilno izvajanje vseh dejavnosti.

Kako lahko upravljamo denarni tok?

Mnoga podjetja trpijo zaradi slabega upravljanja denarnega toka. Začne se z ustvarjanjem izkaza denarnih tokov, vendar to ni bilanca stanja ali izkaz poslovnega izida. Oba sta različna vidika, ki merita različne točke v financah poslovni management.

Praviloma je izjemno pomembno, da analizo denarnega toka izvajamo vsak mesec. Če ima podjetje težave z ohranjanjem stabilnega denarnega toka, boste morda želeli analizo denarnega toka opraviti pogosteje kot mesečno. Če boste upravljali denarni tok, bo podjetje potrebovalo nekaj bistvenih informacij za analizo.

• Denarna sredstva v blagajni
• Skupni denarni prejemki in gotovinska plačila
• Seznam stroškov, nastalih v proizvodnji
• Gotovina za prodano blago

Za izvajanje učinkovite analize denarnega toka mora podjetje izmeriti količino gotovine v blagajni, skupne denarne prejemke in gotovinska plačila, seznam pričakovanih stroškov in število predmetov, prodanih v gotovini. Analiza se lahko izvaja tedensko, mesečno ali četrtletno glede na primernost podjetja.

Kaj potrebujete za upravljanje denarnega toka?

Upravljanje denarnega toka je merilo likvidnih sredstev ali denarnih imetij v podjetju. Ne glede na to, koliko dobička ustvari podjetje, če nima dovolj denarja, bo podjetje težko plačevalo svojim dobaviteljem, hipotekarna plačila, najemnino, zaposlene ali celo samo sebe.

Stabilen denarni tok kaže, da je podjetje našlo pravilen način za uravnoteženje denarnega toka s svojimi stroški in prihodki. Medtem ko negativni denarni tok kaže na slabo upravljanje denarnega toka, saj so stroški podjetja previsoki in stranke plačujejo svoje račune. Učinkovito upravljanje denarnega toka omogoča podjetjem, da prepoznajo nepričakovane krize in trende.

Razumevanje pomena upravljanja denarnega toka je bistveno za pripravo podjetja na doseganje dolgoročnih ciljev. Če nimate pojma, kako denar prihaja in odhaja iz vašega podjetja, bo to podjetju dolgoročno škodilo. Analiza denarnega toka vam omogoča, da ugotovite, ali je podjetje sposobno najeti posojila ali ne. Če je podjetje skrbno poslovalo že od začetka analize denarnega toka, bodo vedeli, da posojilo ne predstavlja velikega finančnega stresa in jim bo zagotovo pomagalo pri širitvi.

Kaj storiti, ko pridete v Cash Crunch? 

Za začetek si morate ogledati dejavnike, ki spodbujajo denarni tok v vašem podjetju, in načine, kako lahko prevzamete nadzor nad njimi. Ključni dejavniki, ki imajo največji vpliv na denarni tok

• Terjatve (trajanje med ustvarjanjem računa in shranjevanjem gotovine)
• Obveznosti (čas med prejemom računa za opravljene nakupe in vašim plačilom)
• Zaloga (čas med plačilom materiala in pologom gotovine od prodaje blaga)
• Investicijski odhodki (denar za nakup v primerjavi z beleženjem stroškov devalvacije v dragocenem obdobju)

Zdaj bomo govorili o nekaj preprostih nasvetih, ki vam bodo pomagali rešiti se iz denarne krize.

1. Pridobite denar!

Račune izdajajte čim hitreje. Stalno morate spremljati neplačane račune in za to boste morda klicali stranko teden za tednom. Nato lahko v naslednjem koraku vključite lastnika ali lastnika podjetja.

Določiti in upoštevati morate pisno politiko zbiranja računov. Bodite pripravljeni na sodni postopek, če računi ne bodo počiščeni. Svoj račun lahko tudi prestrukturirate tako, da navedete zapadli ali pričakovani datum plačila.

2. Čim dlje stiskajte denar.

Dajte prednost plačilu računov in najprej plačajte najpomembnejše. Poskusite tudi čim bolj zmanjšati zamude pri plačilih, kaznih in drugih pristojbinah s pravočasnim plačevanjem teh računov in pristojbin.

Prav tako se morate čim prej pogovoriti s svojim posojilodajalcem in poskusiti nekaj pogajanj, kot je plačilo obresti za posojila v naslednjih nekaj mesecih in tako naprej. Če ne morete plačati, vam ni treba ničesar jamčiti.

Vprašajte dobavitelje o podaljšanih plačilnih pogojih. Vedno je dobro izbrati nove ponudnike, ki ponujajo daljše plačilne roke. Konsolidacija posojil je tudi pametna praksa za premagovanje krize.

3. Pretvorite sredstva v denar, da zagotovite ustrezen denarni tok

Obstaja veliko načinov za zaslužek sredstva. Na dražbi lahko daste zastarele delnice, neuporabljeno opremo; vse, kar imaš, ne prinaša denarja. Najdete lahko veliko možnosti za prodajo zastarelih predmetov, kot so zastavljalnice, eBay, Craig's List itd.

Razmislite lahko tudi o prodaji svojih terjatev kateri od faktoring družb, saj bodo odkupile vaše terjatve za odstop in boste hitro prišli do denarja.

Lizinške družbe lahko uporabite tudi za prodajo in nato oddajo v najem obstoječega premoženja, kot so oprema, oprema, računalniki, programska oprema itd. Uporabite lahko tudi lastniški kapital, potreben za pridobitev posojila ali kreditne linije.

Zdaj, ko smo spoznali najboljše načine za premagovanje denarnega krča, si poglejmo različne komponente upravljanja denarnega toka.

Sestavni deli 

Štiri komponente vam pomagajo upravljati svoj denar in oni

• Razpoložljivost organiziranega registracijskega sistema
• Razpoložljivost mesečnega poročila o stroških
• Dostopnost mesečnega poročila o prihodkih
• Razpoložljivost poročila o upravljanju denarnih tokov

Nasveti za stabilen denarni tok

Seveda vodenje učinkovitega denarnega toka zahteva denar, čas in veliko truda, čeprav so rezultati vedno vredni. Tukaj je nekaj nasvetov, ki bodo podjetjem pomagali nemoteno ohranjati stabilen denarni tok.

1. Načrtujte proračun

Proračun je pomemben orodje za vsako podjetje, brez katerega je težko slediti denarnemu toku podjetja. Proračun vam pove, kako lahko razporedite svoje vire, da boste kar najbolje izkoristili. Učinkovito načrtovanje proračuna zagotavlja, da podjetje izvaja natančno analizo denarnih tokov in se izogiba prekomerni porabi.

2. Opazujte trenutne denarne trende na trgu  -

Velika prednost priprave analize denarnega toka je, da tudi v težki časi si ga lahko ogledate in poiščete področja, kjer je podjetje porabilo in zaslužilo.

Na primer, če se kadar koli pojavi težava z denarnim tokom, lahko pregledate pretekle prihodke in odhodke, da ugotovite, kaj povzroča spremembe v denarnem toku in kako se z njimi spopasti.

3. Spremljajte vse stroške  -

Učinkovito načrtovanje proračuna vam omogoča natančnejšo klasifikacijo stroškov. Razvrščanje stroškov v kategorije olajša razumevanje analize za ugotavljanje, kako stroški koristijo podjetju.

Če ugotovite, da vam določeni stroški ne prinašajo oprijemljivih koristi, lahko naredite še en korak in jih preučite.

4. Zmanjšajte stroške, kjer koli je to mogoče  -

Če imate negativen denarni tok, poiščite področja, kjer ste porabili največ denarja, ker so vaši stroški previsoki.

O nekaterih nujnih stroških, kot so najemnina, obresti in dolg, se ni mogoče pogajati, zato poiščite tiste stroške, ki jih je mogoče zmanjšati in zanemariti, da pripravite podjetje na sezonsko naglice.

5. Sledite čakajočim plačilom in računom  -

Podjetje mora pozorno spremljati vsa čakajoča plačila in račune, da ugotovi ocenjeni denarni tok. Poskrbite tudi, da boste vse svoje stroške plačali pravočasno, da se nič ne prekriva.

Pravilno spremljanje je potrebno za velika podjetja, ki pričakujejo velika plačila in račune, kot so obresti in davki. Vsekakor ne želite tvegati analize denarnega toka.

Končno upravljanje denarnega toka!

Najboljši način za obvladovanje situacije je redno spremljanje izkazov denarnih tokov in ugotavljanje stanja denarnih tokov, ali je negativno ali pozitivno. Z ustrezno napovedjo denarnega toka lahko sprejmete potrebne odločitve za podjetja, ki vam bodo dolgoročno koristile.

Optimistični denarni tok določa, da imate v podjetju več denarnih prihodkov kot denarnih odtokov, kar vas pripravi na prihodnjo krizo in izzive za ohranitev poslovanja na trgu. Z učinkovito analizo denarnega toka podjetje ne bo moglo pokriti svojih fiksnih stroškov, kot so najemnine, plače, plače, nakup surovin in še marsikaj.

Če težko sledite svojim načrtom denarnega toka, potem poiščite načrte za financiranje malih podjetij, da ustvarite enostaven proračun za izkoriščanje vašega podjetja.

Ne razmišljajte o posojilih z negativnim denarnim tokom, saj bo to povzročilo finančni stres za podjetje. Preden najamete posojilo, ne pozabite oceniti prednosti in slabosti, da dobite jasno sliko o tem, kako bo to vplivalo na vašo analizo denarnega toka.

АЗБУКА