Фінансування проекту. Як отримати ?

Фінансування для проекту є забезпечення необхідних коштів або ресурсів для реалізації та виконання певного проекту. Це може включати фінансову підтримку в різних формах, таких як кошти, кредити, гранти, інвестиції та інші фінансові інструменти. Фінансування відіграє ключову роль у успішній реалізації проектів у різних галузях, включаючи бізнес, науку, технології, освіту, дослідження та соціальні ініціативи.

Основні аспекти фінансування проекту включають:

• Оцінка бюджету:

Визначення загальної вартості проекту, включаючи витрати на ресурси, працю, матеріали та інші витрати.

• Джерела фінансування:

Ідентифікація джерел коштів, які можна використовувати покриття бюджету проекту. Це може включати власні кошти, позикові кошти, інвестиції, гранти та інші.

• Фінансування для проекту. Планування фінансів:

Розробка плану розподілу коштів протягом часу, облік фінансових потреб на різних етапах проекту.

• Пошук інвесторів чи спонсорів:

Пошук та залучення потенційних інвесторів, спонсорів чи партнерів, готових надати фінансову підтримку.

• Фінансове управління:

Ефективне управління витратами та доходами проекту, контроль бюджету, облік фінансових ризиків та вжиття заходів щодо їх зниження.

• Фінансування для проекту. Отримання грантів:

Для некомерційних проектів або досліджень можливе отримання грантів від державних або приватних організацій, які підтримують певні сфери діяльності.

• Фінансова звітність:

Ведення звітності про фінансовий стан проекту, надання фінансових звітів зацікавленим сторонам.

• Фінансування для проекту. Оцінка ефективності вкладень:

Оцінка того, наскільки успішно використовувалися надані кошти та чи досягнуто мети проекту.

Фінансування для проекту відіграє важливу роль у його успіху, тому планування та ефективне управління фінансами є ключовими аспектами управління проектом.

7 кроків до створення стратегічного управління персоналом

На ці загальні питання відповідає концепція підприємницького фінансування.

Важливість. Фінансування для проекту

Кожному стартапу потрібні різні види фінансів. Залежно від галузі та мети організації у стартапу можуть бути різні потреби в грошах. Навіть у стартапів із однієї галузі будуть різні вимоги до грошей.

Важливо розуміти, до кого звертатись за фінансами. Спочатку кожен стартап-підприємець розгляне можливість звернення до своїх друзів, сім'ї, банку, венчурного капіталіста, бізнес-ангелам та іншим відповідним джерелам. Але більшість підприємців стикаються із загальними проблемами, такими як запит на великий капітал, нерозуміння бізнес-потенціалу, перешкоди в роботі, переконання клієнта в потенційних перспективах, скептицизм щодо бізнес-планів, невпевненість у стартапі.
Багато інвесторів будуть враховувати такі фактори, як ваша конкуренція, політичний ризик, розмір ринку, перспективи, сила вашої команди та інші фактори, перш ніж вкладати кошти у ваш бізнес. Щоб відповісти на всі ці питання, підприємці мають знати про підприємницькі фінанси.

Сума фінансування, необхідна для стартапу, залежить від мрії та прагнень підприємця. Він має знайти інвесторів для інвестування у свій бізнес, у чому йому доведеться їх переконати.

Джерела. Фінансування для проекту

1. Бізнес-ангели

Приватний інвестор відомий як бізнес-янгол, який вкладає частину своїх фінансів та часу на ранніх етапах розвитку компанії. Зазвичай ангельські інвестиції втричі перевищують венчурні.

Витоки бізнес-ангелів сходять до Фредеріку Терманом, який разом з Вільямом Шоклі відомий як батько Кремнієвої долини.

2. Венчурний капітал. Фінансування для проекту

Венчурний капітал - це метод фінансування, при якому фінансові інвестори беруть участь у капіталі нової компанії за готівку та орієнтири. Зазвичай вони шукають швидкорослі компанії, які мають можливості і ефективні команди.

Основна мета – отримати прибуток, продавши свою частку в компанії у середньостроковій перспективі. Вони очікують на дуже високу прибутковість порівняно з іншими ринками, оскільки вони дуже ризикують інвестувати в відносно нове підприємство.
Крім цього, є корпоративні венчурні капіталісти, щоб зосередитися лише на стратегічних перевагах. У той час, як бізнес-ангели вкладають свої гроші, венчурні капіталісти вкладають гроші в інших людей. Венчурні капіталісти входять до стадії зростання, тоді як бізнес-ангели інвестують на дуже ранній стадії.

3. Фінансова підтримка. Фінансування для проекту

Це термін, який використовується для позначення різних методів запобігання фінансовим вкладенням зовнішніх інвесторів. При цьому засновники вкладають власні гроші, що дає свободу розвитку свого підприємства.

Існують різні типи фінансового бутстреппінга: спільне використання, власний капітал, фінансування власником, відстрочка платежу, особистий борг і т. Д.

4. Зовнішнє фінансування

Компанії використовують зовнішнє фінансування, оскільки вони потребують більше фінансування, ніж можуть надати власники. Вони використовують різні фінансові інвестори, такі як бізнес-ангели, зовнішні інвестори, венчурний капітал, хедж-фонди та інші джерела.

Зовнішнє фінансування обходиться компанії дорого, як виплата позики з високою процентною ставкою капіталу в підприємстві.

5. Викуп. Фінансування для проекту

Це форми корпоративного фінансування, які використовуються передачі права власності різними способами. Компанія може бути приватною та вільною від нормативних вимог або може бути публічною.

Це також означає зміну або переорієнтацію місії та бачення компанії у міру зміни власника. На цьому зміни не закінчуються, а продовжуються зміною лінійки продуктів, оптимізацією різних процесів відповідно до власності та заміни існуючого керівництва.

Існують різні варіанти викупу, а саме:

1. Викуп менеджментом. Фінансування для проекту

І тут приватний капітал стає спонсором команди менеджерів. Команда менеджерів визначає можливість ведення бізнесу за дуже високою ціною.

2. Викуп з використанням кредитного плеча

Цей тип викупу зазвичай є поєднання позикового і пайового фінансування. Намір полягає в тому, щоб розкрити приховану цінність шляхом додавання значної суми боргу до балансу компанії.

3. Вторинний викуп. Фінансування для проекту

Вторинний викуп - це компанія з викупу з використанням позикових коштів іншої приватної інвестиційної компанії.

Нові джерела підприємницького фінансування

1. Прискорювачі і інкубатори

Завдання акселераторів та інкубаторів — допомогти підприємствам порадами, доступом до мережі, загальними ресурсами та наставництвом у зростанні. У більшості випадків вони також пропонують фізичний простір разом із фінансовими ресурсами.

Навпаки, вони очікують від підприємства акціонерного капіталу. Акселераторами та інкубаторами можуть бути державні чи приватні установи.

2. краудфандінгом. Фінансування для проекту

У краудфандингу концепція продукту представлена ​​на платформі з бізнес-планом. Він призначений для публіки та публіки, і від них збираються гроші.

Існує чотири різних типи краудфандінга:

1. краудфандінгом на основі інвестицій

Він також відомий як краудфандинг на основі акцій, у якому підприємці відкрито звертаються до нас на веб-сайті. Їхній основний намір — продати певну кількість акцій.

2. краудфандінгом на основі винагород. Фінансування для проекту

Цей тип краудфандингу схожий на фінансовий бутстрепінг, оскільки фінансисти отримують найбільш типову винагороду - доставку продукту. Іноді вони можуть отримати індивідуальні продукти або послуги.

3. краудфандінгом на основі пожертвувань

Зазвичай приватні особи або НУО використовують краудфандинг на основі пожертвувань, щоб зібрати гроші на будь-яку справу.

4. краудфандінгом на основі кредитування. Фінансування для проекту

Кредитори отримують фіксований відсоток по своїх кредитах, що є основною метою натовпу.

3. Корпоративний венчурний капітал

Це венчурні інвестиції відомих компаній у стартапи або компанії, що ростуть. Замість купувати стартап цілком, вони роблять основний пакет акцій цих молодих фірм і допомагають їм розвивати ринок.

Зазвичай корпоративні венчурні інвестори вкладають кошти або на ранній, або на пізній стадії венчурного підприємства.

4. Сімейні офіси. Фінансування для проекту

Сім'ї, які мають дуже великий капітал, і великі компанії відкривають власні офіси. Основне завдання цих офісів – керувати своїм багатством. Ці сімейні офіси також інвестують у різні підприємства, що розвиваються.

5. Державний венчурний капітал

Окрім приватних компаній, що беруть участь у венчурному капіталі, державні компанії також створили своє венчурне фінансування. Їхня мета — допомогти новим компаніям вирішити фінансові проблеми та скоротити розрив між компанією та фінансами.

6. Інвестиційні фонди на базі інтелектуальної власності. Фінансування для проекту

Ці інвестиційні фонди інвестують у інтелектуальну власність. Вони насамперед вивчають патенти. Коли вони інвестують в інтелектуальну власність, вони можуть монетизувати її та використати ці засоби для розвитку свого підприємства.

Отже, інвестиційні фонди на базі інтелектуальної власності не надають позикових коштів або капіталу.

7. Боргове фінансування під заставу інтелектуальної власності

Позикове фінансування, забезпечене ІВ, - це ті компанії, які використовують економічну цінність своєї інтелектуальної власності. Основна мета - отримання позик у банках.

Вони намагаються отримати їх у фінансових установах, де права інтелектуальної власності можуть використовуватись як застава. Ці інструменти зазвичай включають дуже високу вартість структурування та інші важливі компоненти, коли справа доходить до фінансування стартапів.

8. Міні-облігації. Фінансування для проекту

Це публічні облігації, що випускаються у сегменті спеціальних облігацій. Вони також відбивають прагнення фірми зменшити свою залежність від банків фінансової діяльності.

9. Соціальні фонди венчурного капіталу

Вони надають початкове фінансування соціальним підприємствам, які мають на меті лише прибуток. Фінансування може здійснюватися як у формі власного капіталу, так і позикового капіталу, та їх основною метою залишається досягнення розумної фінансової віддачі шляхом надання соціального впливу.

10. Фонд, керований університетом. Фінансування для проекту

Вони були запущені нещодавно, щоб підтримати ідеї випускників університетів, викладачів чи співробітників. Ці засоби необхідні для підготовки технології та передачі її приватному сектору чи партнеру з розвитку.

11. Кредитори венчурного боргу

Венчурні боргові фонди, кредитори чи фінансові установи, що спеціалізуються на наданні позичок лише стартапам. Хоча вони не просять цінних паперів або грошовий потікяк традиційні банки.

Як отримати фінансування для проекту?

Отримати фінансування для підприємства вже нелегко. На ринку є різні гравці, такі як краудфандинг, акселератори і т. д., і на ринку були знайдені різні інструменти фінансування, такі як одноранговий бізнес. Крім того, уряди різних країн розглядають нових гравців на вирішення своїх фінансових проблем.
Хоча фінансування залишається виключно справою фінансиста, ви можете зіграти важливу роль в отриманні фінансування. Ваше підприємство може бути дуже амбітним, але якщо фінансист не зможе з ним зв'язатися, ви не отримаєте грошей для початку.
Тому перше, що важливо, це те, що фінансист повинен мати відношення до підприємства. Він повинен бачити потенціал у бізнесі, а також у ваших навичках.

Коли запитується фінансування, виконується повна оцінка, і ви повинні переконатися, що всі аспекти бізнесу управляються і добре організовані.

Команда, керівництво, короткострокові цілі, довгострокове бачення, перспективи на ринку, конкуренти, можливі перешкоди та їх вирішення – все це має бути продумано та сплановано. Це показує, що ви готові до всіх видів ризиків на ринку та знаєте своє підприємство та ринок.

Оцінка в підприємницькому фінансуванні

Оцінка підприємства визначається фінансовим плануванням та є важливим маркетинговим інструментом для інвесторів. Конкретний стартап риса характеру не відбито у традиційних методах резервування, що базуються на дисконтування грошових потоків та обліку.

У цьому випадку застосовується метод венчурного капіталу.

Метод венчурного капіталу. Фінансування для проекту

Щоб визначити вартість стартапу, венчурний капітал ставить питання: який відсоток портфеля я повинен мати на виході, щоб гарантувати IRR, яку я доручив своїм інвесторам?

є чотири етапи, За якими можна розбити оцінку майбутньої компанії. Кроки наступні:

1. Вартість компанії визначається на виході
2. Яка запитувана частка або відсоток венчурного капіталу на виході?
3. Кількість акцій, які необхідно придбати, щоб отримати очікувану позицію в компанії.
4. Максимальна ціна за акцію, яку ви готові заплатити в поточному раунді фінансування.

Зазвичай видно, що є кілька раундів фінансування. Інвестори венчурного капіталу віддають перевагу поетапним вкладенням. Це краще, тому що їм необхідно скоротити гроші, які вкладаються з дуже високим ризиком, та зберегти контроль над підприємцями через етапи.

Висновок

Останніми роками над ринком фінансування підприємництва відбулися радикальні зміни. На ринку фінансування нових підприємств є різні нові гравці.

Помічено, що дуже мало бізнесменів отримують фінансування від сторонніх осіб. Це коли активи великі або коли стартапа має дуже високий потенціал зростання і план виходу для залучення бізнес-ангелів і різних венчурних капіталістів. Коли для стартапу потрібне фінансування, дуже важливими є особисті застави та кредити.

Засновники бізнесу залучають більшу частину капіталу. Зазвичай отримати позику легше, ніж отримати фінансування від сторонньої особи. Якщо у вас дуже високий зростання бізнесу з планом виходу через IPO протягом 5-7 років, вам слід обмежити фінансові потреби своєї компанії.

Ваш помічник у бізнесі рекламно-поліграфічна компанія «АЗБУКА«