Business angel – définition, caractéristiques et types

Un investisseur providentiel (ou Investment Angel) est un individu, généralement un entrepreneur ou un ancien entrepreneur à succès, qui investit son propre argent dans des startups ou des petites entreprises. Les business angels fournissent souvent des capitaux en échange d’une participation dans une entreprise ou d’autres instruments financiers.

Principales caractéristiques d’un business angel :

1. Fonds propres :

   • Les business angels investissent leurs fonds propres, ce qui les distingue des sociétés de capital-risque, qui gèrent les fonds levés auprès de divers investisseurs.

2. Business angel.Expérience en entrepreneuriat :

   • De nombreux business angels sont d’anciens entrepreneurs qui ont lancé et développé avec succès leur propre entreprise. Leur expérience et leur expertise peuvent être précieuses pour les startups.

3. Ressources de mentorat et de réseau :

   • Les business angels fournissent souvent non seulement un soutien financier, mais également du mentorat, des conseils et un accès aux ressources de leur réseau. Ils peuvent aider les startups dans divers aspects tels que la stratégie, la gestion et маркетинг.

4. Un ange d'affaires. Investissements de démarrage :

   • Les business angels investissent le plus souvent dans des entreprises aux premiers stades de leur développement, lorsqu’elles manquent encore de financements importants de la part des banques ou des fonds de capital-risque.

5. Risque et attentes de rendement élevé :

   • Investir dans des startups comporte des risques élevés et les business angels sont conscients que tous les investissements ne seront pas couronnés de succès. Cependant, en cas de succès, les bénéfices peuvent être significatifs.

6. Partager:

   • Les business angels reçoivent souvent une participation dans une entreprise en échange de leur investissement. Il peut s'agir d'une participation au capital, de droits de vote dans gestion ou d'autres formes de participation au capital.

7. Intérêt pour l'industrie :

   • Les business angels choisissent souvent d’investir dans des entreprises qui évoluent dans un secteur dans lequel ils ont de l’expérience et des connaissances, ce qui leur permet de soutenir plus efficacement les entreprises. Développement des affaires.

Les business angels jouent un rôle important dans la stimulation de l’innovation et du développement des startups en fournissant un soutien financier, une expérience et un mentorat, qui peuvent influencer de manière significative le succès des entreprises en démarrage.

Comprendre le business angel.

L’ensemble du modèle d’investisseur providentiel profite à la fois à l’investisseur et à l’entreprise. Pour qu'une entreprise se développe, elle doit disposer de suffisamment capitale ou des investissements pour créer des infrastructures et d’autres ressources nécessaires au démarrage d’une entreprise. Souvent, les startups ont de grandes idées et visions, mais manquent de fonds pour les mettre en œuvre. C’est là qu’intervient l’investisseur providentiel.

Un investisseur providentiel apporte du capital à une idée et une vision et en fait une entreprise prospère et en pleine croissance. Business Angel avec argent investit son temps dans l'industrie. Un investisseur providentiel est une personne qui établit des liens avec de plus grandes entreprises et agit comme guide/mentor pour les nouvelles entreprises. Cela permet à la nouvelle entreprise ou à la startup de se développer à l'avenir et d'apporter les gains en capital sous forme de profit pour l’investisseur providentiel.

En tant qu'individus fortunés, les investisseurs providentiels jouent un rôle essentiel dans le financement des startups en démarrage avec leur propre argent, car l'investissement providentiel est considéré comme la principale source de financement des nouvelles entreprises. À travers leurs fonds de capital-risque, ils proposent des financements au moyen de fonds accordés aux entreprises et aux entrepreneurs même à différents stades de leur développement.

Origine du terme « Business Angels »

Le terme « business angels » vient de l’expression « business angel ». Le terme est devenu populaire pour la première fois dans le contexte de l’investissement et de l’entrepreneuriat au Royaume-Uni au milieu du XXe siècle.

Il existe plusieurs versions de l'origine de ce terme :

1. Contexte étymologique biblique :

   • Certains ont suggéré que le terme « ange » était utilisé dans un sens métaphorique, mettant l'accent non seulement sur le soutien financier, mais également sur le rôle de mentor et de conseil que les business angels peuvent jouer. Ainsi, le terme « business angel » peut refléter leur influence « céleste » sur le développement des startups.

2. Un ange d'affaires. Impact de l'expression « Investissement avec un visage » :

   • Une autre version est la connexion du terme avec l'expression « capital-risque avec un visage », mettant l'accent sur la participation personnelle des business angels dans les startups, leurs conseils et leurs investissements individuels, contrairement aux grands fonds de risque anonymes.

3. Première mention dans les médias :

   • Le terme « business angel » apparaît dans la littérature et les publications depuis les années 1970. Selon certaines sources, cela a été mentionné pour la première fois dans un article du magazine The Economist en 1978, qui traitait de l'investissement dans les startups.

Quoi qu'il en soit, le terme « business angels » s'est rapidement généralisé et en est venu à désigner des individus qui, en plus d'apporter un soutien financier, apportent également leur expertise, connaissances et contacts commerciaux pour les projets de startup.

En quoi les business angels sont-ils différents des investisseurs ordinaires ?

Bien que l'objectif d'un investisseur ordinaire et d'un business angel soit le même : obtenir revenu de l’argent investi, la différence significative réside dans le rôle qu’ils jouent tous deux dans le développement de l’entreprise. L'argent et ressources en capital sont un élément central du démarrage d’une entreprise, mais des compétences sont nécessaires pour que votre entreprise soit opérationnelle avec succès sur le marché.

Un investisseur providentiel est une personne possédant une richesse personnelle élevée et une expérience en affaires. Un investisseur providentiel travaille en étroite collaboration avec une entreprise, gère et contrôle les projets en son sein. Forts de l’expérience acquise au fil des années, ces business angels agissent comme guides et mentors auprès d’entreprises ou de startups nouvellement créées.

C’est pourquoi les business angels ou investisseurs providentiels sont différents des investisseurs classiques. Ce dernier a simplement un apport limité à l'entreprise sous la forme investissements en capital en échange d'une part. Un business angel soutient l’entreprise avec des ressources financières et apporte son expérience et ses connaissances à l’entreprise privée nouvellement créée.

Qui peut être un business angel ?

En règle générale, les personnes ayant obtenu le statut d’investisseur qualifié sont des business angels, mais ce n’est pas une obligation. La Securities and Exchange Commission (SEC) définit un investisseur qualifié comme une personne dont la valeur nette est actifs est de 1 million de dollars ou plus (cela n'inclut pas la résidence personnelle).

Le revenu combiné des couples de 300 200 $ est également attribué à l'investisseur qualifié. De plus, avoir un revenu de XNUMX XNUMX $ au cours des deux années précédentes peut faire d’une personne un investisseur qualifié. Bien que le statut d’investisseur accrédité ne soit pas synonyme de statut d’investisseur providentiel, la plupart des investisseurs providentiels ont le statut d’investisseur accrédité.

Les business angels peuvent être des personnes possédant une richesse personnelle et une valeur nette élevées. Ces personnes possèdent à la fois les compétences nécessaires la finance pour créer et soutenir une nouvelle entreprise, ainsi que des connaissances et de l'expérience pour accélérer l'entrée d'une entreprise sur le marché. Ces startups à court de liquidités accueillent davantage les investisseurs providentiels que les investisseurs ordinaires, car ils peuvent leur fournir des financements et les aider à devenir une entreprise plus grande et meilleure.

Quelle est la source de financement ?

Les investisseurs providentiels sont des personnes fortunées possédant un patrimoine personnel important qui utilisent leur propre argent pour financer une entreprise ou une startup. Ceci est différent des investisseurs en capital-risque, qui lèvent un pool de fonds auprès de différents investisseurs et gèrent ensuite ce fonds en y investissant stratégiquement.

Bien qu’un business angel soit un particulier, les fonds reçus pour le développement d’une entreprise nouvellement créée ne doivent pas nécessairement provenir d’un particulier. L'entité fournissant les fonds peut être une société à responsabilité limitée, une entreprise, un fonds d'investissement ou une fiducie. En dehors de cela, il existe de nombreux autres moyens financiers qu’un investisseur providentiel peut utiliser pour financer une startup ou une nouvelle entreprise.

Caractéristiques des investisseurs providentiels.

Les investisseurs providentiels présentent certaines caractéristiques qui déterminent leur rôle et leur influence dans l’environnement d’investissement. Voici quelques caractéristiques communes des investisseurs providentiels :

1. Fonds propres :

   • Les investisseurs providentiels investissent leurs fonds personnels dans des startups. Cela les distingue des sociétés de capital-risque, qui gèrent les fonds des investisseurs.

2. Expérience entrepreneuriale :

   • De nombreux investisseurs providentiels sont d’anciens entrepreneurs qui ont lancé et développé avec succès leur propre entreprise. Leur expérience peut être une source précieuse de conseils et de mentorat pour les startups.

3. Un ange d'affaires. Investissements individuels :

   • Les investisseurs providentiels investissent souvent dans les startups aux premiers stades de développement, lorsque les entreprises ne peuvent pas encore attirer de gros montants de financement. Ils fournissent du capital en échange d'une action dans la société ou d'autres moyens financiers. Outils.

4. Mentorat et conseils :

   • La plupart des investisseurs providentiels fournissent non seulement un soutien financier, mais agissent également en tant que mentors, partageant leurs expériences et fournissant des conseils sur gestion d'entreprise. Ils peuvent aider les entrepreneurs à éviter les erreurs qu’ils ont commises dans le passé.

5. Un ange d'affaires. Risque et attentes de rendement élevé :

   • Les investisseurs providentiels comprennent qu’investir dans des startups comporte des risques élevés. Cependant, ils s'attendent également à des rendements élevés si l'investissement réussit, ce qui peut inclure une introduction en bourse, une fusion ou une vente entreprise.

6. Ressources du réseau :

   • Les investisseurs providentiels disposent généralement de réseaux et de relations commerciales étendus. Ils peuvent donner accès à leurs contacts, aidant ainsi les startups à trouver des clients, des partenaires et d'autres ressources.

7. Un ange d'affaires. Intérêt pour l'industrie :

   • De nombreux investisseurs providentiels choisissent d’investir dans des secteurs dans lesquels ils possèdent une expertise et une expérience. Cela leur permet de mieux comprendre les risques et les opportunités des startups dans leur domaine de prédilection.

8. Partager:

   • Pour leur investissement, les investisseurs providentiels reçoivent souvent une participation au capital de la startup. Il peut s'agir d'une participation au capital, de droits de vote dans la direction ou d'autres formes de participation au capital.

Les investisseurs providentiels jouent un rôle important en soutenant l’innovation et la croissance des startups, en fournissant non seulement du capital, mais également l’expérience, les connaissances et les ressources nécessaires pour développer avec succès les entreprises à leurs débuts.