Бізнес-ангел – визначення, характеристики та типи

Бізнес-ангел (або інвестиційний ангел) - це приватна особа, зазвичай успішний підприємець або колишній підприємець, який інвестує свої власні кошти у стартапи чи малі підприємства. Бізнес-ангели часто надають капітал в обмін на частку в компанії чи інші фінансові інструменти.

Основні характеристики бізнес-ангела:

1. Власні кошти:

   • Бізнес-ангели інвестують свої коштищо відрізняє їх від венчурних капіталістів, які управляють фондами, зібраними від різних інвесторів.

2. Бізнес-ангел .Досвід у Підприємництві:

   • Багато бізнес-ангелів є колишніми підприємцями, які успішно запустили та розвинули свої власні компанії. Їхній досвід та експертиза можуть бути цінними для стартапів.

3. Менторство та Мережеві Ресурси:

   • Бізнес-ангели часто надають не тільки фінансову підтримку, а й менторство, поради та доступ до своїх ресурсів. Вони можуть допомагати стартапам у різних аспектах, таких як стратегія, управління та маркетинг.

4. Бізнес-янгол. Інвестиції в Ранні Стадії:

   • Бізнес-ангели найчастіше інвестують у компанії на ранніх стадіях розвитку, коли їм ще бракує великих обсягів фінансування від банків чи венчурних фондів.

5. Ризик та Очікування Високої Дохідності:

   • Інвестування у стартапи пов'язане з високими ризиками, і бізнес-ангели усвідомлюють, що не всі інвестиції будуть успішними. Однак у разі успіху прибутковість може бути значною.

6. Часткова участь:

   • Бізнес-ангели часто отримують частку компанії в обмін на свої інвестиції. Це може бути пайова участь у капіталі, права на голос у управлінні або інші форми пайової участі.

7. Інтерес до Індустрії:

   • Часто бізнес-ангели вибирають інвестувати в компанії, що знаходяться в галузі, в якій вони мають досвід і знання, що дозволяє їм більш ефективно підтримувати розвиток бізнесу.

Бізнес-ангели відіграють важливу роль у стимулюванні інновацій та розвитку стартапів, надаючи фінансову підтримку, досвід та менторство, що може суттєво вплинути на успішний розвиток підприємств на ранніх етапах їхнього існування.

Розуміння інвестора -бізнес-ангела.

Вся модель бізнес-ангелів вигідна як інвестору, і компанії. Щоб бізнес зростав, він повинен мати достатній капітал або інвестиції для створення інфраструктури та інших необхідних ресурсів для запуску бізнесу. Часто стартапи мають чудові ідеї та бачення, але немає коштів для їх реалізації. Ось тут і з'являється ангел-інвестор.

Інвестор-ангел забезпечує приплив капіталу в ідею і бачення і перетворює її на успішний бізнес. Бізнес-ангел поряд з грошима вкладає у галузь свій час. Ангел-інвестор - це той, хто забезпечує зв'язки з більшими фірмами і виступає як гід/наставник для нового бізнесу. Це дозволяє новому бізнесу або стартапу зростати в майбутньому та приносити приріст капіталу у вигляді прибутку інвестору-ангелу.

Як заможні люди, бізнес-ангели мають вирішальне значення для фінансування стартапів на ранніх стадіях за рахунок власних грошей, оскільки ангельське інвестування розуміється як основне джерело фінансування нового бізнесу. Завдяки своїм фондам венчурного капіталу вони пропонують фінансування за рахунок коштів, що надаються компаніям та підприємцям навіть на різних етапах їхнього розвитку.

Походження терміна «Бізнес-ангели»

Термін «бізнес-ангели» походить від словосполучення «business angel». Цей термін вперше став популярним у контексті інвестицій та підприємництва у Великій Британії в середині XX століття.

Існує кілька версій того, як виник цей термін:

1. Біблійний Етимологічний Контекст:

   • Дехто припускає, що термін «ангел» був використаний у метафоричному сенсі, підкреслюючи не лише фінансову підтримку, а й роль ментора та порадника, яку можуть виконувати бізнес-ангели. Таким чином, термін «бізнес-ангел» може відображати їхній «небесний» вплив на розвиток стартапів.

2. Бізнес-ангел. Вплив Фрази «Капіталовкладення з Особою»:

   • Ще однією версією є зв'язок терміна з фразою «капіталовкладення з особою» (venture capital with a face), наголошуючи на особистої участі бізнес-ангелів у стартапах, їх поради та індивідуальні вкладення, на відміну від анонімних великих венчурних фондів.

3. Перша Згадка у ЗМІ:

   • Термін "бізнес-ангел" зустрічається в літературі та публікаціях з 1970-х років. За деякими даними, він був вперше згаданий у статті журналу The Economist у 1978 році, де обговорювалися інвестиції у стартапи.

У будь-якому випадку термін «бізнес-ангели» швидко набув широкого використання і став позначати приватних осіб, які, крім надання фінансової підтримки, також вносять свій досвід, знання та бізнес-контакти у стартап-проекти.

Чим бізнес-ангели відрізняються від звичайних інвесторів?

Хоча мета як звичайного інвестора, так і бізнес-ангела одна і та ж - отримати дохід від вкладених грошей, істотна різниця полягає в ролі, яку вони обидва грають у розвитку компанії. Гроші та капітальні ресурси є центральною частиною створення бізнесу, але для прискорення та успішного запуску бізнесу на ринку необхідні навички.

Бізнес-ангел-інвестор - це людина з високим особистим добробутом, а також досвідом роботи у сфері бізнесу. Ангел-інвестор тісно співпрацює з компанією, керує та контролює проекти в рамках неї. Завдяки досвіду, накопиченому за ці роки, ці бізнес-ангели працюють гідами та наставниками для нещодавно створених компаній чи стартапів.

Ось чому бізнес-ангели чи ангел-інвестори відрізняються від звичайних інвесторів. Останній просто має обмежений внесок у компанію у вигляді капітальних вкладень в обмін на акції. Бізнес-ангел підтримує бізнес фінансовими ресурсами та робить свій внесок у новостворений приватний бізнес своїм досвідом та знаннями.

Хто може бути бізнес-ангелом?

Зазвичай особи, які набули статусу «акредитованого інвестора», є бізнес-янголами, але це не є обов'язковою умовою. Комісія з цінних паперів та бірж (SEC) визначає акредитованого інвестора як людину, чий власний капітал у активах складає 1 мільйон доларів або більше (це не включає особисте житло).

Сукупний прибуток подружніх пар у розмірі 300 тисяч доларів також приписується акредитованому інвестору. Крім того, наявність доходу у розмірі 200 тисяч доларів за попередні два роки може зробити людину акредитованою інвестором. Хоча статус акредитованого інвестора не є синонімом інвестора-ангела, більшість інвесторів-ангелів мають акредитований інвестор за статусом.

Бізнес-ангелами можуть бути люди з високим особистим багатством та власним капіталом. Ці приватні особи мають як необхідні фінансами для створення та підтримки нового бізнесу, так і знаннями та досвідом для прискорення виходу бізнесу на ринок. Ці стартапи, що потребують грошей, вітають бізнес-ангелів більше, ніж звичайних інвесторів, оскільки вони можуть надати їм фінансування і допомогти їм вирости у більший і кращий бізнес.

Яке джерело фінансування?

Інвестори-ангели – це люди з високим власним капіталом та значним особистим багатством, які використовують свої власні гроші для фінансування бізнесу чи стартапу. Це відрізняється від венчурних капіталістів, які збирають пул коштів від різних інвесторів, а згодом керують цим фондом, стратегічно інвестуючи в нього.

Хоча бізнес-ангел – це фізична особа, кошти, що надходять на розвиток новоствореного бізнесу, не обов'язково мають виходити від приватної особи. Суб'єктом, що надає кошти, може бути товариство з обмеженою відповідальністю, підприємство, інвестиційний фонд чи траст. Крім цього, існує ще багато фінансових коштів, які ангел-інвестор може використовувати для фінансування стартапу або нової компанії.

Характеристики інвесторів-ангелів.

Інвестори-ангели мають певні характеристики, які визначають їх роль і вплив в інвестиційному середовищі. Ось деякі загальні характеристики інвесторів-ангелів:

1. Власні кошти:

   • Інвестори-ангели вкладають свої особисті кошти у стартапи. Це відрізняє їхню відмінність від венчурних капіталістів, які керують коштами інвесторів.

2. Підприємницький Досвід:

   • Багато інвесторів-ангелів є колишніми підприємцями, які успішно запустили і розвинули свої власні компанії. Їхній досвід може бути цінним джерелом порад та менторства для стартапів.

3. Бізнес-янгол. Індивідуальні вкладення:

   • Інвестори-ангели часто інвестують у стартапи на ранніх стадіях розвитку, коли компанії ще не можуть залучити великі обсяги фінансування. Вони надають капітал в обмін на частку в компанії чи інші фінансові інструменти.

4. Менторство та Поради:

   • Більшість інвесторів-ангелів не тільки надають фінансову підтримку, але й відіграють роль менторів, ділячись своїм досвідом та надаючи поради щодо управлінню бізнесом. Вони можуть допомогти підприємцям уникнути помилок, які вони зробили в минулому.

5. Бізнес-янгол. Ризик та Очікування Високої Дохідності:

   • Інвестори-ангели розуміють, що інвестиції у стартапи пов'язані з високими ризиками. Однак вони також очікують високої прибутковості у разі успіху інвестицій, що може включати вихід на IPO, злиття або продаж компанії.

6. Мережеві Ресурси:

   • Інвестори-ангели зазвичай мають широкі ділові мережі та зв'язки. Вони можуть надавати доступ до своїх контактів, допомагаючи стартапам у пошуку клієнтів, партнерів та інших ресурсів.

7. Бізнес-янгол. Інтерес до Галузі:

   • Багато інвесторів-ангелів вважають за краще інвестувати в галузі, в яких вони мають експертизу і досвід. Це дозволяє їм краще розуміти ризики та можливості стартапів у вибраній галузі.

8. Часткова участь:

   • За свої інвестиції інвестори-ангели часто одержують частку в капіталі стартапу. Це може бути пайова участь, права на голос в управлінні або інші форми пайової участі.

Інвестори-ангели грають важливу роль у підтримці інновацій та розвитку стартапів, надаючи не тільки капітал, а й досвід, знання та ресурси, необхідні для успішного розвитку підприємств на початкових етапах їхнього існування.