Бизнес-ангел – определение, характеристики и типы

Бизнес-ангел (или инвестиционный ангел) — это частное лицо, обычно успешный предприниматель или бывший предприниматель, который инвестирует свои собственные средства в стартапы или малые предприятия. Бизнес-ангелы часто предоставляют капитал в обмен на долю в компании или на другие финансовые инструменты.

Основные характеристики бизнес-ангела:

1. Собственные Средства:

   • Бизнес-ангелы инвестируют свои собственные средства, что отличает их от венчурных капиталистов, которые управляют фондами, собранными от различных инвесторов.

2. Бизнес-ангел .Опыт в Предпринимательстве:

   • Многие бизнес-ангелы являются бывшими предпринимателями, успешно запустившими и развившими свои собственные компании. Их опыт и экспертиза могут быть ценными для стартапов.

3. Менторство и Сетевые Ресурсы:

   • Бизнес-ангелы часто предоставляют не только финансовую поддержку, но и менторство, советы и доступ к своим сетевым ресурсам. Они могут помогать стартапам в различных аспектах, таких как стратегия, управление и маркетинг.

4. Бизнес-ангел . Инвестиции в Ранние Стадии:

   • Бизнес-ангелы чаще всего инвестируют в компании на ранних стадиях развития, когда им еще не хватает крупных объемов финансирования от банков или венчурных фондов.

5. Риск и Ожидание Высокой Доходности:

   • Инвестирование в стартапы сопряжено с высокими рисками, и бизнес-ангелы осознают, что не все инвестиции будут успешными. Однако в случае успеха доходность может быть значительной.

6. Долевое Участие:

   • Бизнес-ангелы часто получают долю в компании в обмен на свои инвестиции. Это может быть долевое участие в капитале, права на голос в управлении или другие формы долевого участия.

7. Интерес к Индустрии:

   • Часто бизнес-ангелы выбирают инвестировать в компании, находящиеся в отрасли, в которой они обладают опытом и знаниями, что позволяет им более эффективно поддерживать развитие бизнеса.

Бизнес-ангелы играют важную роль в стимулировании инноваций и развитии стартапов, предоставляя финансовую поддержку, опыт и менторство, что может существенно повлиять на успешное развитие предприятий на ранних этапах их существования.

Понимание инвестора -бизнес-ангела.

Вся модель бизнес-ангелов выгодна как инвестору, так и компании. Чтобы бизнес рос, он должен иметь достаточный капитал или инвестиции для создания инфраструктуры и других необходимых ресурсов для запуска бизнеса . Часто у стартапов есть отличные идеи и видения, но нет средств для их реализации. Вот тут-то и появляется ангел-инвестор.

Инвестор-ангел обеспечивает приток капитала в идею и видение и превращает ее в успешный растущий бизнес. Бизнес-ангел наряду с деньгами вкладывает в отрасль свое время. Ангел-инвестор — это тот, кто обеспечивает связи с более крупными фирмами и выступает в качестве гида/наставника для нового бизнеса. Это позволяет новому бизнесу или стартапу расти в будущем и приносить прирост капитала в виде прибыли инвестору-ангелу.

Как состоятельные люди, бизнес-ангелы имеют решающее значение для финансирования стартапов на ранних стадиях за счет собственных денег, поскольку ангельское инвестирование понимается как основной источник финансирования нового бизнеса. Благодаря своим фондам венчурного капитала они предлагают финансирование за счет средств, предоставляемых компаниям и предпринимателям даже на разных этапах их развития.

Происхождение термина «Бизнес-ангелы»

Термин «бизнес-ангелы» происходит от словосочетания «business angel». Этот термин впервые стал популярным в контексте инвестиций и предпринимательства в Великобритании в середине XX века.

Существует несколько версий того, как возник этот термин:

1. Библейский Этимологический Контекст:

   • Некоторые предполагают, что термин «ангел» был использован в метафорическом смысле, подчеркивая не только финансовую поддержку, но и роль ментора и советчика, которую могут выполнять бизнес-ангелы. Таким образом, термин «бизнес-ангел» может отражать их «небесное» воздействие на развитие стартапов.

2. Бизнес-ангел . Влияние Фразы «Капиталовложения с Лицом»:

   • Еще одной версией является связь термина с фразой «капиталовложения с лицом» (venture capital with a face), подчеркивая личное участие бизнес-ангелов в стартапах, их советы и индивидуальные вложения, в отличие от анонимных крупных венчурных фондов.

3. Первое Упоминание в СМИ:

   • Термин «бизнес-ангел» встречается в литературе и публикациях с 1970-х годов. По некоторым данным, он был впервые упомянут в статье журнала «The Economist» в 1978 году, где обсуждались инвестиции в стартапы.

В любом случае, термин «бизнес-ангелы» быстро приобрел широкое использование и стал обозначать частных лиц, которые, помимо предоставления финансовой поддержки, также вносят свой опыт, знания и бизнес-контакты в стартап-проекты.

Чем бизнес-ангелы отличаются от обычных инвесторов?

Хотя цель как обычного инвестора, так и бизнес-ангела одна и та же – получить доход от вложенных денег, существенная разница заключается в роли, которую они оба играют в развитии компании. Деньги и капитальные ресурсы являются центральной частью создания бизнеса, но для ускорения и успешного запуска бизнеса на рынке необходимы навыки.

Бизнес-ангел-инвестор — это человек с высоким личным благосостоянием, а также опытом работы в сфере бизнеса. Ангел-инвестор тесно сотрудничает с компанией, управляет и контролирует проекты в рамках нее. Благодаря опыту, накопленному за эти годы, эти бизнес-ангелы работают гидами и наставниками для недавно созданных компаний или стартапов.

Вот почему бизнес-ангелы или ангел-инвесторы отличаются от обычных инвесторов. Последний просто имеет ограниченный вклад в компанию в виде капитальных вложений в обмен на акцию. Бизнес-ангел поддерживает бизнес финансовыми ресурсами и вносит свой вклад в вновь созданный частный бизнес своим опытом и знаниями.

Кто может быть бизнес-ангелом?

Обычно лица, получившие статус «аккредитованного инвестора», являются бизнес-ангелами, но это не является обязательным условием. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) определяет аккредитованного инвестора как человека, чей собственный капитал в активах составляет 1 миллион долларов или более (это не включает личное жилье).

Совокупный доход супружеских пар в размере 300 тысяч долларов также приписывается аккредитованному инвестору. Кроме того, наличие дохода в размере 200 тысяч долларов за предыдущие два года может сделать человека аккредитованным инвестором. Хотя статус аккредитованного инвестора не является синонимом инвестора-ангела, большинство инвесторов-ангелов имеют аккредитованный инвестор по статусу.

Бизнес-ангелами могут быть люди с высоким личным богатством и собственным капиталом. Эти частные лица обладают как необходимыми финансами для создания и поддержки нового бизнеса, так и знаниями и опытом для ускорения выхода бизнеса на рынок. Эти нуждающиеся в деньгах стартапы приветствуют бизнес-ангелов больше, чем обычных инвесторов, поскольку они могут предоставить им финансирование и помочь им вырасти в более крупный и лучший бизнес.

Каков источник финансирования?

Инвесторы-ангелы — это люди с высоким собственным капиталом и значительным личным богатством, которые используют свои собственные деньги для финансирования бизнеса или стартапа. Это отличается от венчурных капиталистов, которые собирают пул средств от разных инвесторов, а затем управляют этим фондом, стратегически инвестируя в него.

Хотя бизнес-ангел – это физическое лицо, средства, поступающие на развитие вновь созданного бизнеса, не обязательно должны исходить от частного лица. Субъектом, предоставляющим средства, может быть общество с ограниченной ответственностью, предприятие, инвестиционный фонд или траст. Помимо этого, существует еще множество финансовых средств, которые ангел-инвестор может использовать для финансирования стартапа или новой компании.

Характеристики инвесторов-ангелов.

Инвесторы-ангелы обладают определенными характеристиками, которые определяют их роль и влияние в инвестиционной среде. Вот некоторые общие характеристики инвесторов-ангелов:

1. Собственные Средства:

   • Инвесторы-ангелы вкладывают свои личные средства в стартапы. Это отличает их от венчурных капиталистов, которые управляют средствами инвесторов.

2. Предпринимательский Опыт:

   • Многие инвесторы-ангелы являются бывшими предпринимателями, успешно запустившими и развившими свои собственные компании. Их опыт может быть ценным источником советов и менторства для стартапов.

3. Бизнес-ангел . Индивидуальные Вложения:

   • Инвесторы-ангелы часто инвестируют в стартапы на ранних стадиях развития, когда компании еще не могут привлечь крупные объемы финансирования. Они предоставляют капитал в обмен на долю в компании или другие финансовые инструменты.

4. Менторство и Советы:

   • Большинство инвесторов-ангелов не только предоставляют финансовую поддержку, но и играют роль менторов, делясь своим опытом и предоставляя советы по управлению бизнесом. Они могут помочь предпринимателям избежать ошибок, сделанных ими в прошлом.

5. Бизнес-ангел . Риск и Ожидание Высокой Доходности:

   • Инвесторы-ангелы понимают, что инвестиции в стартапы связаны с высокими рисками. Однако они также ожидают высокой доходности в случае успеха инвестиций, что может включать в себя выход на IPO, слияние или продажу компании.

6. Сетевые Ресурсы:

   • Инвесторы-ангелы обычно обладают широкими деловыми сетями и связями. Они могут предоставлять доступ к своим контактам, помогая стартапам в поиске клиентов, партнеров и других ресурсов.

7. Бизнес-ангел . Интерес к Отрасли:

   • Многие инвесторы-ангелы предпочитают инвестировать в отрасли, в которых они обладают экспертизой и опытом. Это позволяет им лучше понимать риски и возможности стартапов в выбранной области.

8. Долевое Участие:

   • За свои инвестиции инвесторы-ангелы часто получают долю в капитале стартапа. Это может быть долевое участие, права на голос в управлении или другие формы долевого участия.

Инвесторы-ангелы играют важную роль в поддержке инноваций и развитии стартапов, предоставляя не только капитал, но и опыт, знания и ресурсы, необходимые для успешного развития предприятий на начальных этапах их существования.