Mae datganiad cyfrif yn ddogfen a gyhoeddir gan fanc neu sefydliad ariannol arall i gwsmer sy’n dangos gwybodaeth am drafodion yn eu cyfrif dros gyfnod penodol o amser. Gellir cyflwyno’r datganiad cyfrif mewn fformatau amrywiol, megis dogfen bapur, e-bost, neu gyfriflen banc ar-lein.
Beth yw cyfriflen banc?
Diffiniad: Diffinnir datganiad cyfrif fel dogfen sy’n cynnwys gwybodaeth am yr holl drafodion rhwng dau barti dros gyfnod penodol. Fel arfer y perchnogion busnesau yn anfon at eu cleientiaid datganiadau cyfrif i roi gwybod iddynt am daliadau neu drafodion arfaethedig rhyngddynt.
Efallai y byddwch hefyd yn dod ar draws y term hwn wrth ddelio â banciau, sydd fel arfer yn darparu datganiad cyfrif misol o falansau cyfrif a thrafodion i'w cwsmeriaid.
Deall. Datganiad cyfrif
Gelwir unrhyw grynodeb swyddogol o unrhyw gyfrif yn gyfriflen banc. Mae llawer o gwmnïau, yn enwedig yn y sector bancio, yn darparu datganiad cyfrif i'w cleientiaid sy'n crynhoi'r trafodion am y cyfnod cyfan y maent yn seiliedig arno.
Gellir cynhyrchu'r datganiadau hyn ar gyfer cyfrifon fel PayPal, cardiau credyd, cyfrifon cynilo a broceriaeth. Yn ogystal, mae rhai cwmnïau cyfleustodau hefyd yn creu datganiadau cyfrif. Mae’r rhain yn cynnwys, ond heb fod yn gyfyngedig i, ddarparwyr trydan, nwy a theledu. Maent fel arfer yn sôn am fanylion defnydd cleientiaid, eu cyfraniadau a thaliadau cynnar. Mae rhai cwmnïau sy'n gweithio gyda chwmnïau eraill hefyd yn creu cyfriflenni banc.
Mae'r rhain yn cynnwys anfonebau a roddwyd i'r cwsmer, taliadau a wnaed eisoes, a'r balans sy'n weddill, a all fod yn gadarnhaol neu'n negyddol. Maent yn rhestru debydau a dalwyd, credydau a dderbyniwyd, a ffioedd cynnal a chadw cyfrifon.
Mae'r ddogfen datganiad cyfrif printiedig fel arfer yn cael ei hanfon yn gorfforol i gyfeiriad y cwsmer. Y dyddiau hyn mae hefyd yn cael ei anfon yn electronig i gyfeiriad e-bost y cwsmer. Ffordd arall o gael mynediad at eich datganiadau cyfrif yw mewngofnodi i wefan eich darparwr gwasanaeth.
Pwysigrwydd. Datganiad cyfrif
Mae angen datganiad cyfrif i gadw cofnodion swyddogol o drafodion rhwng dau barti i gyfnewid gwasanaethau rhyngddynt. Mae hefyd yn helpu perchnogion busnes i wirio taliadau a wnaed eisoes ac yn yr arfaeth. Maent yn atgoffa cwsmeriaid i dalu'r holl daliadau am y cyfnod ac yna symud ymlaen i'r cyfnod nesaf. Rhyw fis yw'r cyfnod hwn fel arfer.
Efallai y bydd llawer ohonoch yn meddwl bod anfonebau a anfonir at gwsmeriaid ar gyfer pob trafodiad yn gwneud yr un gwaith, iawn? Y gwahaniaeth sylfaenol rhwng anfoneb a chyfriflen banc yw tra bod anfoneb yn cael ei hanfon at y cwsmer ar ôl pob trafodiad, mae cyfriflen yn cael ei hanfon yn rheolaidd, megis mis.
Felly, atgoffir y cwsmer i dalu ei holl ddyledion os bydd ef neu hi yn methu unrhyw daliadau yn ystod y cyfnod hwn. Mae'n haws i gleientiaid edrych ar un ddogfen a chael hanfod y mater na gwario'r ymdrech i fynd trwy'r holl anfonebau a darganfod faint sy'n ddyledus. Yn yr un modd, mae'n dod yn haws i'r cwmni atgoffa ac olrhain trafodion cwsmeriaid gyda'r ddogfen adrodd sengl hon.
Yn ogystal, mae yna adegau pan sylwch ar anghysondeb yn y cofnodion. Yma mae crynodeb y cofnod, sef ein cyfriflen banc, yn eich galluogi i weld unrhyw anghysondebau yn y data. Weithiau mae gwallau'n digwydd a gellir cyflawni unrhyw drafodiad ddwywaith. Yma, hefyd, mae'r datganiad yn chwarae rhan bwysig ac yn helpu i nodi'r gwall.
Nodweddion y datganiad cyfrif
Yn nodweddiadol, defnyddir cyfriflenni banc i storio cofnodion i'w defnyddio yn y dyfodol. Disgwylir felly iddo gynnwys yr holl wybodaeth a all fod yn angenrheidiol ac yn gyflawn i'w defnyddio yn y dyfodol. Yn gyntaf, rhaid iddo gynnwys y wybodaeth angenrheidiol am berchennog y cyfrif.
Yna, er enghraifft, dylai’r datganiad cyfrif benthyciad neu gyfriflen cerdyn credyd gynnwys manylion y balans sy’n weddill, llog cronedig ar y ddyled, ac unrhyw ffioedd ychwanegol a godir ar y cwsmer. Gall y ffi hon fod yn ffi hwyr, ffi gorddrafft, neu unrhyw ffi berthnasol arall. Dylai fod yn gofnod cyflawn o'ch cyllid.
Gall y cais hefyd gynnwys rhywfaint o wybodaeth ychwanegol yn unol ag anghenion y cleient. Peth gwybodaeth fel sgôr credyd cleient neu asesiad yr amser y gall ei gymryd i ad-dalu’r ddyled. Gall unrhyw rybuddion neu hysbysiadau neu unrhyw wybodaeth arall yr hoffech ei chyfleu i'r cleient hefyd gael eu cynnwys yn y datganiad hwn. Dylai'r cwmni wneud y datganiad yn fwy addysgiadol a chyflawn ym mhob ystyr.
Prif gydrannau datganiad cyfrif
Er mwyn rhoi syniad clir o'r hyn y mae'n rhaid ei gynnwys yn y datganiad cyfrif, rydym wedi rhestru rhai o gydrannau gofynnol y datganiad cyfrif.
1. Cyfnod amser
Mae'r cais yn cwmpasu cyfnod penodol o amser. Fel arfer mae hyn yn fis. Rhaid i chi nodi dyddiad dechrau a diwedd y cyfnod hwn.
2. cydbwysedd agoriadol. Datganiad cyfrif
Mae hyn yn dangos y swm sy'n ddyledus ar gyfer y cyfnod blaenorol. Dylid crybwyll hyn yn benodol er mwyn rhoi trosolwg manwl i'r cwsmer.
3. Anfoneb
Y swm y mae'n rhaid i'r cwsmer ei dalu am nwyddau a gwasanaethau a brynwyd/defnyddiwyd yn ystod y cyfnod perthnasol.
4. Swm a dalwyd. Datganiad cyfrif
Byddai hyn yn dangos unrhyw gydbwysedd cadarnhaol. Gallai'r cleient fod wedi talu swm penodol yn y cyfnod blaenorol. Dylid nodi'r swm hwn yma.
5. Datganiad Cyfrif Balans dyledus
Dyma'r swm terfynol y mae'n rhaid i'r cleient ei dalu ar ôl yr holl ddidyniadau a chosbau. Gall hyn fod yn gadarnhaol neu'n negyddol, yn dibynnu ar y balans blaenorol.
antur!
Mae datganiad cyfrif yn ei hanfod yn ddogfen sy’n cynnwys crynodeb o’ch holl drafodion dros gyfnod penodol. Fe'i rhoddir i'w gwsmeriaid gan wahanol fanciau, darparwyr gwasanaeth a chwmnïau. Mae datganiad cyfrif yn ddogfen bwysig yn bennaf oherwydd ei bod yn cynnwys yr holl wybodaeth ac yn gwasanaethu sawl pwrpas ar gyfer y cwmni a'r cwsmer.
Ar ben hynny, gellir ei ddefnyddio hefyd ar gyfer cyfeiriadau yn y dyfodol. Gall cwsmeriaid hefyd ei ddefnyddio i herio unrhyw drafodiad y maent yn teimlo ei fod yn anghywir a hefyd gysylltu â'r awdurdodau perthnasol. Yn fyr, mae'n grynodeb ffurfiol o drafodion dros gyfnod penodol o amser. Datganiad cyfrif
Gadewch sylw