דוח חשבון הוא מסמך שהונפק על ידי בנק או מוסד פיננסי אחר ללקוח המציג מידע על פעולות בחשבונו על פני פרק זמן מוגדר. ניתן להציג את דף החשבון בפורמטים שונים, כגון מסמך נייר, מייל או דף חשבון בנק מקוון.
מהו דף חשבון בנק?
הגדרה: דוח חשבון מוגדר כמסמך המכיל מידע על כל העסקאות בין שני צדדים על פני תקופה מוגדרת. בדרך כלל הבעלים עסקים שולחים ללקוחות שלהם דפי חשבון כדי ליידע אותם על תשלומים ממתינים או עסקאות ביניהם.
אתה עשוי להיתקל במונח זה גם כאשר אתה מתמודד עם בנקים, אשר בדרך כלל מספקים ללקוחותיהם פירוט חשבון חודשי של יתרות חשבון ועסקאות.
הֲבָנָה. הצהרת חשבון
כל סיכום רשמי של חשבון כלשהו נקרא דף חשבון בנק. חברות רבות, בעיקר במגזר הבנקאי, מספקות ללקוחותיהן תדפיס חשבון המסכם את העסקאות לכל התקופה עליה הן מבוססות.
ניתן להפיק דוחות אלו עבור חשבונות כגון PayPal, כרטיסי אשראי, חשבונות חיסכון ותיווך. בנוסף, חלק מחברות השירות יוצרות גם דפי חשבון. אלה כוללים, בין היתר, ספקי חשמל, גז וטלוויזיה. בדרך כלל הם מזכירים פרטי שימוש לקוחות, תרומותיהם ותשלומים מוקדמים. חברות מסוימות שעובדות עם חברות אחרות יוצרות גם דפי בנק.
אלה כוללים חשבוניות שהונפקו ללקוח, תשלומים שכבר בוצעו והיתרה הנותרת, שעשויה להיות חיובית או שלילית. הם מפרטים חיובים ששולמו, זיכויים שהתקבלו ודמי אחזקת חשבון.
מסמך דף החשבון המודפס נשלח בדרך כלל פיזית לכתובת הלקוח. כיום הוא נשלח גם בצורה אלקטרונית לכתובת המייל של הלקוח. דרך נוספת לגשת לדפי החשבון שלך היא להיכנס לאתר האינטרנט של ספק השירות שלך.
חֲשִׁיבוּת. הצהרת חשבון
יש צורך בדוח חשבון כדי לנהל רישומים רשמיים של עסקאות בין שני צדדים לחילופי השירותים ביניהם. זה גם עוזר לבעלי עסקים לבדוק תשלומים שכבר בוצעו ובהמתנה. הם מזכירים ללקוחות לשלם את כל התשלומים עבור התקופה ולאחר מכן לעבור לתקופה הבאה. תקופה זו היא בדרך כלל חודש בערך.
רבים מכם עשויים לחשוב שחשבוניות הנשלחות ללקוחות עבור כל עסקה עושות את אותה עבודה, נכון? ההבדל המהותי בין חשבונית להצהרת בנק הוא שבעוד שחשבונית נשלחת ללקוח לאחר כל עסקה, דוח נשלח בפרקי זמן קבועים, כמו חודש.
לפיכך, נזכרת ללקוח לשלם את כל חובותיו אם יפספס תשלום כלשהו במהלך תקופה זו. ללקוחות קל יותר להסתכל על מסמך אחד ולהבין את עיקרי העניין מאשר להשקיע את המאמץ לעבור על כל החשבוניות ולהבין כמה יש לו. באופן דומה, לחברה קל יותר להזכיר ולעקוב אחר עסקאות לקוחות באמצעות מסמך דיווח יחיד זה.
בנוסף, ישנם מקרים שבהם אתה מבחין באי התאמה ברשומות. כאן סיכום הרשומות, שהוא דף חשבון הבנק שלנו, מאפשר לך לזהות אי התאמות בנתונים. לפעמים קורות שגיאות וכל עסקה יכולה להתבצע פעמיים. גם כאן, האמירה משחקת תפקיד חשוב ועוזרת לזהות את השגיאה.
תכונות של דוח החשבון
דפי בנק משמשים בדרך כלל לאחסון רשומות לשימוש עתידי. לכן הוא צפוי להכיל את כל המידע שעשוי להיות נחוץ ומלא לשימוש עתידי. ראשית, עליו להכיל את המידע הדרוש על בעל החשבון.
לאחר מכן, למשל, תדפיס חשבון ההלוואה או הצהרת כרטיס האשראי צריכים להכיל פרטים על יתרת החוב, ריבית שנצברה על החוב וכל עמלה נוספת שנגבתה מהלקוח. עמלה זו עשויה להיות עמלת איחור, עמלת אוברדרפט או כל עמלה רלוונטית אחרת. זה אמור לשמש כתיעוד מלא של הכספים שלך.
האפליקציה עשויה לכלול גם מידע נוסף בהתאם לצרכי הלקוח. מידע מסוים כגון דירוג אשראי לקוח או הערכה הזמן שייקח להחזיר את החוב. כל אזהרה או הודעה או כל מידע אחר שברצונך להעביר ללקוח עשוי להיכלל גם בהצהרה זו. החברה צריכה להפוך את ההצהרה ליותר אינפורמטיבית ושלמה בכל מובן.
מרכיבים עיקריים בדוח חשבון
כדי לתת מושג ברור מה חייב להיכלל בדוח החשבון, רשמנו כמה מהרכיבים הנדרשים בדוח החשבון.
1. פרק זמן
הבקשה מכסה פרק זמן מסוים. בדרך כלל זה חודש. עליך לציין את תאריך ההתחלה והסיום של תקופה זו.
2. מאזן פתיחה. הצהרת חשבון
זה מציג את הסכום המגיע לתקופה הקודמת. יש לציין זאת במפורש כדי לספק ללקוח סקירה מפורטת.
3. חשבונית
הסכום שעל הלקוח לשלם עבור סחורות ושירותים שנרכשו/השתמשו בהם בתקופה הרלוונטית.
4. סכום ששולם. הצהרת חשבון
זה יצביע על איזון חיובי כלשהו. הלקוח יכול היה לשלם סכום מסוים בתקופה הקודמת. יש להזין כאן סכום זה.
5. יתרה לפירעון הצהרת חשבון
זהו הסכום הסופי שעל הלקוח לשלם לאחר כל הניכויים והקנסות. זה יכול להיות חיובי או שלילי, בהתאם ליתרה הקודמת.
הַרפַּתקָה!
דוח חשבון הוא בעצם מסמך המכיל סיכום של כל העסקאות שלך לאורך תקופה קצובה. היא מונפקת ללקוחותיה על ידי בנקים, נותני שירותים וחברות שונות. פירוט חשבון הוא מסמך חשוב בעיקר משום שהוא מכיל את כל המידע ומשרת מספר מטרות הן עבור החברה והן עבור הלקוח.
יתר על כן, זה יכול לשמש גם עבור הפניות עתידיות. לקוחות יכולים להשתמש בו גם כדי לערער על כל עסקה שהם מרגישים שהיא לא מדויקת וגם לפנות לרשויות הרלוונטיות. בקיצור, זהו סיכום רשמי של עסקאות על פני פרק זמן קצוב. הצהרת חשבון
השאירו תגובה