Bank Geschäftsmodell ass e System ënner deem eng Bank Sue erstellt, léint a verdéngt. Et beschreift d'Haaptelementer, Strategien a Mechanismen, duerch déi eng Bank Akommes generéiert, Risiken geréiert a seng Nohaltegkeet garantéiert. Hei sinn d'Haaptkomponente vun engem Bankgeschäftsmodell:

  • Dépôten unzezéien.

D'Bank zitt Dépôten vu Clienten un andeems se hinnen eng Safebox ubidden fir hir Fongen ze späicheren. Depositioune ginn der Bank Zougang zu Fongen, déi dann benotzt gi fir Prêten an aner Investitiounen ze maachen.

  • Bank Geschäftsmodell. Emissioun vu Prêten.

D'Bank bitt Prêten u Clienten, dorënner Hypotheken, Autoprêten, Geschäftsprêten an aner Aarte vu Finanzéierung. Zënssätz op Prêten sinn eng Quell vun Akommes fir d'Bank.

  • Investitiounen a finanziell Transaktiounen.

Banken investéieren hir Fongen a verschidde Finanzinstrumenter wéi Wäertpabeieren, Aktien, Obligatiounen an anerer. De finanzielle Wuelbefannen vun der Bank hänkt och vum Investitiounsakommes of.

  • Bank Geschäftsmodell. Dispositioun vun Servicer. 

Banke bidden eng Vielfalt vu Finanzservicer wéi Kontoservicer, Iwwerweisungen, Versécherung, Asset Management, asw. Dës Servicer kënne Kommissiounsakommes fir d'Bank generéieren.

  • Trading Währungen an wäertvollt Metaller.

Puer Banken engagéieren am Handel Währungen an Edelmetaller am Finanzmäert, Akommes aus Präis Differenzen.

  • Geschäftsmodell vun de Banken. Gestioun vu Risiken.

Banke verwalten verschidden Aarte vu Risiken wéi Kredittrisiko, operationell Risiko, Maartrisiko, etc., fir finanziell Stabilitéit ze garantéieren.

  • Innovatioun an Technologie.

Modern Banke sinn aktiv innovativ Technologien aféieren wéi Online Banking, mobil Uwendungen, Blockchain a kënschtlech Intelligenz fir de Service ze verbesseren Clienten an Optimisatioun vun operationell Prozesser.

  • Geschäftsmodell vun de Banken. Sammlung vu Kommissiounen a Fraisen.

Banke berechnen verschidde Fraisen a Käschten fir verschidde Servicer ze liwweren, sou wéi Kontenservicer, Cash Entloossungen, Transferen, etc.

De Geschäftsmodell vun enger Bank ka variéieren jee no der Gréisst, der Spezialisatioun an der Entwécklungsstrategie. Et ännert sech permanent wéinst wirtschaftlechen, technologeschen a reglementaresche Verännerungen.

Aféierung an d'Geschäftsmodell vun der Bank

Geschäftsmodell vu Banken - 1

 

Wann et ëm d'Weeër geet wéi d'Banke sichen Sue ze verdéngen, ass dat éischt wat d'Banken tendéieren ze maachen ass e gewësse Betrag vun Zënsen op d'Kapital ze bezuelen déi se u verschidden Aarte vu Cliente léinen.

Ofgesi vun dësem ginn et och e puer Fraisen, déi op de Servicer berechent ginn, déi se typesch vu Leit ubidden. Ausserdeem gëtt et keen Zweiwel, datt d'Finanzmäert bestëmmte Finanzinstrumenter presentéieren, duerch déi se och Sue kënne sammelen.

Et ginn e puer Retail wéi och kommerziell Banken déi hei sinn fir verschidde Servicer dem Public ze bidden. Dëst erlaabt d'Leit sécherzestellen datt se de gréissten Deel vun de Sue kënne bäidroen déi se hunn.

Dës Dépôten, déi d'Leit maachen, ginn dann vun de Banke benotzt fir am Geschäft ze bleiwen. Geschäftsmodell vun de Banken

Entschlësselt de Geschäftsmodell vun enger Bank fir ze verstoen wéi se funktionnéieren

Et ass wichteg fir d'Leit alles ze wëssen iwwer de Geschäftsmodell vu Banken.

Dëst ass fir datt se genee kënne wëssen wéi d'Banken am Beschten performen.

Elo, wann et drëm geet de Geschäftsmodell vu Banken ze verstoen, ginn et verschidde Saachen déi Banken definitiv am Kapp sollten halen.

Ee, wann et drëms geet, fir Banken, si bidden normalerweis Leit eng Zomm Suen fir hir Dépôten. Dëst nennt een fir Leit interesséiert sinn. D'Interesse gëtt am Numm vun de Benotzer bezuelt, déi definitiv d'Servicer vu Banken benotze wëllen.

Zousätzlech weisen d'Banken och e bëssen Interessi un hire Prêtenaktivitéiten.

De Gewënn vun der Bank gëtt vum Ënnerscheed tëscht dësen zwee Interessen bestëmmt.

Gutt, et ass keen Zweiwel datt d'Suen déi an enger Bank gehal ginn ass wierklech ee vun de wichtegsten Aspekter vum Geschäftsmodell vun enger Bank.

Verschidde Bankekanäl. Bank Geschäftsmodell

Geschäftsmodell vu Banken - 2

 

  • Perséinlech Banking Filial
  • Banking mat Geldautomaten
  • Online Banking
  • Mobile Banking
  • Telefon Bank
  • Video Banking
  • Public Relations Manager
  • Direkten Verkeefer Agent

Gamme vun Aktivitéiten. Bank Geschäftsmodell

Fir hir Aktivitéiten ze dirigéieren an Gewënn ze generéieren, maachen Banken eng breet Palette vun Aktivitéiten, nämlech:

  • Perséinlech Banking
  • Corporate Banking
  • Investitiounsaktivitéite vu Banken
  • Perséinlech Banking
  • Bank Operatiounen
  • Assurance
  • Konsument Finanzen
  • Aussenhandel
  • Commodity Handel
  • Handel Ongläichheet
  • Futures an Optiounen Handel
  • Suen Maart Handel

Produkter abegraff am Geschäftsmodell vun der Bank

De Geschäftsmodell vu Banken funktionnéiert mat zwou Aarte vu Produkter: déi éischt ass Retail an déi zweet ass Geschäftsbanking. Dës si weider a verschidde Kategorien opgedeelt, kucke mer se elo −

Retail Banking Produiten. Geschäftsmodell vun de Banken

  • Spuerbuch
  • Fixed Depot Kont
  • Check Bicher
  • Individuelle Pensiounskont (IRA)
  • Regelméisseg Depot Kont
  • Zertifikat vun der Kautioun (CD)
  • Kreditkaart
  • Suen Maart Kont
  • Automated Teller Machine (ATM)
  • Kreditkaart
  • Hypothek
  • Aktuell Konten
  • Zäit Dépôten
  • Geldautomaten Kaart
  • Eenheet Vertrauen
  • Perséinleche Prêt

Business / Commercial / Investitioun Bank Produkter

  • Business Prêt
  • Revolverend Prêt
  • Kapital sammelen (Eegekapital / Scholden / Hybriden)
  • Dringendes Prêt
  • Risikomanagement (Auslandsaustausch (FX)), Zënssätz, Commodities, Derivate
  • Kredit Servicer
  • Cash Management Servicer (Sécher Këscht, Remote Depot Entrée, Point-of-Sale Veraarbechtung)

Wirtschaftlech Funktiounen. Bank Geschäftsmodell

Banken implementéieren eng breet Palette vu wirtschaftleche Funktiounen, an e puer vun hinnen sinn:

  • Ausgab vu Suen
  • Netting a Siidlung vu Bezuelungen
  • Kreditt Vermëttlung
  • Verbesserung vun der Kredittqualitéit
  • Asset Haftung Mismatch / Reife Konversioun
  • Schafung / Zerstéierung vu Suen

Déi nächst Saach déi ganz wichteg ass fir de Geschäftsmodell vu Banken ze verstoen ass d'Aarte vu Banken, also loosst eis och an dat tauchen -

Aarte vu Banken am Bankgeschäftsmodell

  • Kommerziell Banken
  • Gemeinschaft Banken
  • Gemeinschaft Entwécklung Banken
  • Land Entwécklung Banken
  • Kredittverbänn oder Kooperativ Banken
  • Post spueren Banken
  • Privat Banken
  • Offshore Banken
  • Spuerkeess
  • Baugesellschaften a Landbanken
  • Ethesch Banken
  • Direkt oder Internet Banking
  • Investitiounsbanken (benotzt fir Kapitalmaartaktivitéiten)
  • Handelsbanken
  • Zentralbanken (Regierungsbesëtz, déi quasi-regulatoresch Verantwortung hunn fir kommerziell Banken iwwerwaachen an den Zënssaz op Fongen ze kontrolléieren)

Wéi Banken Sue maachen - Akommes. Bank Geschäftsmodell

Wann et ëm d'Banke geet, denken d'Leit normalerweis wéi kënne se dës Zomm Sue verdéngen? Hutt Dir jeemools iwwer dëst éischt och geduecht?

Gutt, et ginn e puer Banken déi tendéieren adäquat Zënssätz op béid Spuerkonten an aktuelle Konten ze bidden. Et ginn aner Banken, déi Sue kënnen aus Hypotheken, Finanzprodukter an aner Autoprêten verdéngen.

Hutt Dir jeemools gewosst wéi Banken am Beschten Zënsen op Spuerkonten verdéngen?

Banken sinn ëmmer am Geschäft fir Suen ze verkafen an all verfügbare Prêten ze bidden.

Et ginn Auto Prêten, Kreditkaarten, Prêten fir klenge Betrib, déi Banken normalerweis ubidden fir sécherzestellen datt se all d'Zënsen hunn déi se brauchen fir ze léinen. E puer aner Schlëssel Weeër fir dëst ze maachen:

Nummer 1. Interessi vun Prêten huelen. Bank Geschäftsmodell

Mat der Hëllef vun Interessi, et ass keen Zweiwel, datt Banken wäert fäheg sinn definitiv all d'Suen am beschten méiglech Manéier ze kréien. Et gëtt einfach keen Zweiwel datt et sou vill erstaunlech Méiglechkeete fir Banken haut sinn.

Dës Deeg bidden Banken vill verschidde Servicer. Et gëtt keen Zweiwel datt et sou vill erstaunlech Optioune fir Leit op déi bescht méiglech Manéier sinn.

Wat Zënsebezuelungen ugeet, ass et einfach keen Zweiwel datt et esou vill Servicer vun de Banken dës Deeg gëtt.

Mat der Hëllef vun Interessi, Banken kënnen all erstaunlech Servicer fir Leit op engem bestëmmten Zënssaz bidden.

Also, et ass keen Zweiwel datt en Interessi un de Servicer vun de Banken dës Deeg hunn, sécherlech fäeg sinn all déi wichteg Virdeeler fir d'Leit ze bidden.

Mat Zënsen kënnen d'Banke sou vill Sue kréien wéi se wëllen. Zënsen ass den Taux deen d'Banke ginn.

Nr 2. Fraisen, déi vun de Banke fir hir Bankservicer berechent ginn

E puer Banken hunn e puer wichteg Weeër fir sou vill Suen ze verdéngen wéi se wëllen. An e puer Fäll, ginn et e puer Banken, wou Leit kënnen Dépôten maachen a Suen op déi bescht méiglech Manéier ofgezu.

Wéi och ëmmer, wann et ëm Depositiounen an Entloossungen geet, ass et keen Zweiwel datt se definitiv eng gewëssen Tax musse bezuelen. Also, dëst ass eng vun de wichtegste Saachen déi Dir wësse musst wann et drëm geet Suen ze maachen. Suen an de Banken.

All Kéier wann d'Clienten eng Transaktiounsform musse maachen, musse se dofir suergen, datt se och op déi bescht méiglech Manéier Depositioune maachen. Wann Dir net wëllt en Depotgebühr ze maachen, gëtt et keng Transaktioun.

Also, dëst ass eng aner wichteg Saach, déi Dir ëmmer sécher sollt erënneren. Elo ginn et aner Optiounen déi Dir wësse musst. Fir d'Bereetstellung vun Servicer, Dir wäert ouni Zweiwel Suen ze Banken an Banken bezuelen muss.Et sinn zimlech gemeinsam Käschten, datt Banken normalerweis Clienten bezuelen. Zum Beispill ginn et Kontenhaltungsgebühren an aner Iwwerdroungskäschten, déi se d'Leit tendéieren.

Et ginn och spéit Fraisen, déi d'Leit verrechent ginn, wa se net déi bescht Bezuelungen op hir Hypothéik maachen. Zousätzlech ginn et e puer Fraisen fir gebounte Schecken an e puer aner wichteg Optiounen.

Andeems se Fraisen sammelen, kënnen d'Banken all d'Sue verdéngen, déi se brauchen fir Zënsen op de Spuerkonten vun de Clienten ze bezuelen.

Et gëtt einfach keen Zweiwel datt dës Fraisen vun de Banken opgehuewe ginn fir datt se all hir Funktiounen richteg ausféieren.

Nr 3. Aner komplementar Servicer. Bank Geschäftsmodell

Moment, Banken déi aner zousätzlech Servicer. Et gi Servicer wéi Investitiounsméiglechkeeten an aner wichteg Fonctiounen, vun deenen d'Leit profitéiere kënnen.

Mir schwätzen iwwer Certificaten vun Depot, géigesäitege Fongen, a vill aner Brokerage Servicer. Also et gëtt iwwerhaapt keen Zweiwel, datt d'Leit e puer Suen un d'Banke mussen bezuelen fir dës Servicer ze këmmeren.

Et gi sou vill aner Banken déi méi héich Investitiounsméiglechkeeten berechent, déi Dir musst bewosst sinn. Dëst wier wierklech wichteg wann et ëm déi bescht Investitioun kënnt. Mir géifen d'Leit roden fir eng IRA mat enger richteger Brokeragefirma opzemaachen.

Ausser dëser, ginn et och e puer aner Méiglechkeeten wéi Versécherung Produiten, Scheckbicher, Notaire Servicer an e puer aner Méiglechkeeten, datt Dir iwwer sécher wëssen muss. Net nëmmen dëst, awer et ginn och e puer Fraisen, déi zu Bankservicer bäigefüügt kënne ginn.

Zesumme mat dësem ginn et e puer méi Referratiounsprogrammer déi am beschten an de Servicer vun de Banken abegraff sinn.

Fäerdegstellung!

Gutt, et gëtt keen Zweiwel datt et vill verschidde Weeër sinn wéi Banken d'Sue kënne kréien déi se wëllen hunn.

Duerch Zënsen, Kommissiounen an e puer aner zousätzlech Servicer garantéieren d'Banken eng effizient a profitorientéiert Liwwerung vun all finanziellen a wirtschaftleche Servicer. Geschäftsmodell vun de Banken

Banken sinn d'Haaptinstituter hannert dem effiziente Floss vu wirtschaftlechen Aktivitéiten op der ganzer Welt. D'Zorte vu Wuesstum, déi mir ronderëm eis gesinn, sinn tatsächlech d'Resultat vum effiziente Geschäftsmodell vun de Banken beim Gestioun, Verdeelung an Optimisatioun vun wirtschaftlechen Operatiounen.

 

Google Business Model - Wéi verdéngt Google Sue?
Coaching Fäegkeeten a wéi een e gudden Trainer gëtt
Wat ass e Prolog a wéi kënnen Auteuren en benotzen?
Internen Dialog a wéi een et verwalten?

FAQ. Geschäftsmodell vun de Banken.

  1. Wat ass de Geschäftsmodell vun enger Bank?

    • De Geschäftsmodell vun enger Bank bestëmmt wéi se Sue kreéiert, léint a verdéngt. Dëst beinhalt Methoden fir Dépôten unzezéien, Prêten ze liwweren, Investitiounen, Gestioun vu Risiken, Dispositioun vu Finanzservicer an aner Aktivitéiten.

  2. Wat sinn d'Haaptelementer vum Geschäftsmodell vun enger Bank?

    • Schlësselelementer enthalen Dépôten unzezéien, Prêten verlängeren, Verméigen a Verbëndlechkeete managen, Investitiounen, Fraisen sammelen, Finanzservicer ubidden a Sécherheet fir Transaktiounen ubidden.

  3. Wéi maachen Banken Suen?

    • Banke verdéngen Suen duerch Zënsen op Prêten, Servicekäschten, Kontoservicefraisen, Investitiounsaktivitéiten an aner Finanztransaktiounen.

  4. Wéi eng Servicer bidden Banken als Deel vun hirem Geschäftsmodell?

    • Banke bidden eng breet Palette vu Servicer, dorënner Geldspäicherung, Prêten ausginn, Kontemanagement, elektronesch a mobil Banking, Investitiounsprodukter a Versécherung.

  5. Wéi eng Risike si mam Geschäftsmodell vun de Banken verbonnen?

    • Risiken kënnen Kreditrisiken, Maartrisiken, operationell Risiken, Liquiditéit, Zënssätz Ännerungen, Währungsrisiken an anerer enthalen.

  6. Wéi verwalten Banken Risiko an hirem Geschäftsmodell?

    • Banke benotzen verschidde Risikomanagement Techniken wéi Kreditt Bewäertungen, Portfolio Diversifikatioun, Risikoversécherung, Reguléierungsnormen an Iwwerwaachung vu Finanzmäert.

  7. Wéi eng Trends beaflossen de Moment de Geschäftsmodell vun der Bank?

  8. Wéi eng Erausfuerderunge stellen d'Banken an der moderner Bankeindustrie?

    • Erausfuerderunge enthalen Konkurrenz vu Fintech Firmen. De Besoin un nei Technologien unzepassen, Reguléierungskonformitéit, Cybersecurity Management an Ännerungen am Konsumentverhalen.

  9. Kann Banken verschidde Geschäftsmodeller fir verschidde Servicer benotzen?

    • Jo. Vill Banke benotzen Hybrid Geschäftsmodeller. Andeems Dir verschidde Servicer duerch verschidden Divisiounen oder Filialen ubitt.

  10. Wéi interagéiert de Bankegeschäftsmodell mat Wirtschaftspolitik a Regulatioun?

    • De Bankegeschäftsmodell beaflosst d'Wirtschaft an ass ënner Reguléierung. Zil: finanziell Stabilitéit assuréieren, d'Interesse vun de Clienten schützen an systemesch Risiken verhënneren.