Dluhopisy versus akcie. Rozdíl mezi akciovým a dluhopisovým trhem je jedním z nejčastějších dilemat, které na finančních trzích existuje. Akcie umožňují investorům částečně vlastnit korporaci, zatímco dluhopisy jsou na druhé straně půjčky od investorů přidruženým společnostem, korporacím nebo vládě.
Největší rozdíl mezi akciemi a dluhopisy je v tom, jak generují příjem, protože akcie rostou na hodnotě a investoři s nimi mohou obchodovat na akciovém trhu. dluhopisy s vysokým výnosem platit fixní procento v průběhu času.
Makléřská společnost - definice, typy a příklady
Co jsou dluhopisy? Dluhopisy vs. akcie
Dluhopis je dluhový nástroj, který umožňuje společnosti získávat finanční prostředky v případě potřeby, aniž by oslabila kontrolu nad společností. Vydávání dluhopisů je vhodné pro společnosti, které chtějí ponechat moc v rukou stávajících akcionářů, spíše než ji rozdávat lidem, kteří do ní investují jako do akcií. Dluhopisy může vydávat buď soukromá společnost, nebo vláda. Investice do dluhopisů nabízí pevný výnos, což z nich činí relativně bezpečnější investici. Kdo ale financím rozumí, ví, že čím vyšší riziko, tím vyšší výnos.
Co jsou akcie?
Říká se, že akcie jsou součástí společnosti, kterou vlastníte poté, co investujete své peníze. Můžete vlastnit podíl společnosti zakoupením akcií výměnou za hotovost, což vám umožní mít částečné vlastnictví.
Počet a typ akcií, které vlastníte, určí rozsah vašeho vlastnictví. Akcie společnosti, veřejné nebo soukromé, jsou kótovány na burzách cenných papírů, kde je lze vyměnit online prostřednictvím makléřských platforem. Každá země má své vlastní veřejné burzy.
V USA je jich mnoho, z nichž nejoblíbenější jsou Newyorská burza cenných papírů a automatizované kotace Národní asociace obchodníků s cennými papíry (NASDAQ).
Proces nákupu akcií se postupně stal dostupnějším, protože transakce se přesunuly online. S účtem elektronického obchodníka můžete vlastnit akcie více společností a dosáhnout slušné návratnosti své investice, jakmile se naučíte úspěšně obchodovat.
Srovnání akcií a dluhopisů. Dluhopisy vs. akcie
Dluhopisy a akcie lze odlišit mnoha způsoby. Nejdůležitější z nich je návrat.
Když do něčeho investujete, nejdůležitější je zisk, který vám to přináší. Přestože dluhopisy nabízejí pevný výnos, jsou pomalejší než výnosy, které můžete získat z investování do akcií, a to kvůli rizikovému faktoru.
Když mluvíte o akciích, můžete přes noc ztratit tolik peněz, kolik nebudete schopni vydělat za měsíce. Na druhou stranu vydělávat peníze Obchodování s akciemi se meze nekladou. Všeobecně se má za to, že koupí dluhopisu poskytujete garantovaný příjem na určitou dobu, což není tak úplně pravda.
Ale jedna věc, která může být pravda, je, že s dluhopisy podstupujete menší riziko než s nákupem akcií. Získávání úroků za předem stanovené úrokové sazby zajišťuje stabilní výnosy dluhopisů.
| VAZBY | SKLADEM | |
|---|---|---|
| Hodnota | Dluhový nástroj, který splácí peníze s úroky. | Kapitálový nástroj, který má vlastnický podíl. |
| Návrat | Zájem | Dividenda |
| Záruka vrácení | ano | Ne |
| Další výhody | Preferenční zacházení v době splacení dluhopisu. | Nabídka hlasovacích práv ve společnosti. |
| Riziko a odměna | Menší riziko a menší odměna | Vyšší riziko a vyšší odměna |
| Obchodování | Většinou obchodované přes přepážku. | Obvykle se obchoduje na burze, jako je NYSE. |
| Investiční termín | Pevný | Záleží na investorovi |
Rozdíl mezi dluhopisy a akciemi
Některé významné rozdíly, které můžete udělat mezi dluhopisem a akcií, jsou následující.
1. Ocenění. Dluhopisy vs. akcie
Čím vyšší riziko, tím vyšší odměna. Bez ohledu na to, jak riskantní je investovat do akcií, nebudou pro to existovat žádné překážky, jakmile začnete vydělávat.
To vám může poskytnout zisky, které se dotknou nebe, než se nadějete. Při investování do akcií je nesmírně důležité znát trh. Společnost, do které investujete, musí mít ve své finanční historii požadovaný výnos.
Jak ceny akcií rostou a klesají v důsledku tržních sil, příjem investora se pohybuje s tím. Investice s nízkým rizikem, jako jsou dluhopisy, poskytují nízké, ale stabilní výnosy. Získání pevné úrokové sazby z dluhopisů je činí dobrá volba pro bezpečné investice.
Úroky nejsou příliš vysoké, takže celková návratnost investice je nižší, než se očekávalo.
2. Druhy návratnosti
S dluhopisy získáváte zisky ve formě plateb úroků. Platba je založena na období, řekněme měsíčně nebo ročně, a návratnost je předvídatelná.
Pokud jde o akcie, vyděláte peníze prodejem akcií za více, než za co jste zaplatili. Toto je známé jako kapitálové zisky.
Kapitálové zisky lze dosáhnout také prostřednictvím dluhopisů, když dluhopisy prodáváte výměnou za hotovost. To však maří účel nástroje. Dluhopisy vs. akcie
3. Dluh a vlastní kapitál
Akcie spadají pod vlastní kapitál, protože jsou to peníze vlastníků. Výdělky kupujících závisí na růstu společnosti. Když cena každé akcie společnosti roste, investor dělá totéž, co naopak.
Dluhopisy jsou však dluhové nástroje. Nezahrnují náklady vlastníků a nákup dluhopisu neznamená na rozdíl od akcií vlastnit část firmy.
Volba mezi dluhem a vlastním kapitálem není jediným rozhodnutím zainteresovaných stran společnosti. Většina z nich ví, co je správné rovnováha obou bude dokonalá pro finanční zdraví jejich společnosti.
Zatímco větší dluh může zvýšit riziko, že se společnost dostane do dluhové pasti, větší kapitál může vymknout kontrolu z rukou majoritních vlastníků.
Druhy akcií. Dluhopisy vs. akcie
Pod akciový trh mohou spadat různé typy akcií. Mohou se lišit ve výši kontroly, kterou kupující akcií obdrží, a dividendách, které obdrží po investování do obchodu.
1. Preferenční akcie
To je pro ty, kteří chtějí vydělávat stabilní příjem investováním na akciovém trhu.
Každý ví, že akciový trh může být volatilní, a aby se snížilo riziko s tím spojené, mnoho lidí volí preferované akcie, které nejenže nabízejí pevnou dividendu, i když společnost utrpí ztráty. Rovněž nedeleguje úkoly správy vlastníkům.
Nevýhodou těchto akcií může být, že i když společnost generuje velký přebytek, bude stále produkovat fixní zisk, což je samozřejmé.
Senioři a důchodci, kteří se spoléhají na příjmy ze svých investic, si je berou, aby získali předvídatelný výnos. Žádný kupující nezíská hlasovací práva ani právo podílet se na řízení.
Vzhledem k tomu, že je to trochu jako dluhopisy, dostávají pevný příjem, mnoho lidí dává přednost preferovaným akciím před dluhopisy, protože to z vás stále dělá část společnosti.
2. Kmenové akcie. Dluhopisy vs. akcie
Jak název napovídá, kmenové akcie jsou běžnější než prioritní akcie. Přichází s hlasovacími právy.
Výnosy se liší v závislosti na cenách akcií společnosti. Je naplněna rizikem, když cena akcií klesá a zisky také prudce klesají.
Dobré na tom je, že spolu s tím, že by výdělky mohly klesat, mohly by také stoupat. Když ceny akcií rostou, investice se vrátí dvojnásobně, trojnásobně a někdy i více.
Nevýhodou těchto akcií je, že běžní akcionáři obdrží výnos vždy po prioritních akciích. To znamená, že pokud po převodu podílu nezbude žádná částka preferovaným akcionářům, nezískají kmenoví akcionáři vůbec žádný zisk.
Typy dluhopisů. Dluhopisy vs. akcie
1. Státní dluhopisy
Dluhopisy vydané federální vládou jsou známé jako státní dluhopisy. Jsou obecně bezpečnější než dluhopisy vydané soukromými společnostmi.
Dluhopisy vydané vládou se také nazývají státní pokladniční poukázky, pokud jsou emitovány federální vládou, a poukázky, pokud jsou splatné za méně než deset let.
2. Podnikové dluhopisy. Dluhopisy vs. akcie
Jedná se o dluhopisy emitované soukromými společnostmi a velkými korporacemi. Jsou rizikovější než státní dluhopisy a s rostoucím rizikem roste i výnos, díky čemuž jsou podnikové dluhopisy ziskovější než státní dluhopisy.
Nic není tak bezpečné, pokud jde o korporátní svět, takže i dluhopisy lze považovat za rizikovou investici. Investor musí dobře rozumět trhu, aby věděl, do které společnosti investovat.
3. Dluhopisy s nulovým kupónem nebo státní dluhopisy
Dluhopisy s nulovým kuponem, jako jsou státní dluhopisy, se liší od běžných dluhopisů tím, že nabízejí úrok za sníženou cenu.
4. Komunální dluhopisy
Tyto typy dluhopisů vydávají státní nebo místní vlády. Vyplatí se to, pokud oblast, do které jste investovali, poroste a bude se rozvíjet.
Necenová konkurence - význam, fáze, klady a zápory, příklady
5. Splatné dluhopisy
Takové dluhopisy jsou svolávány (volány nebo odkupovány) společností v předstihu. To umožňuje emitentovi flexibilitu používat nižší úrokové sazby ke snížení svého dluhu.
6. Konvertibilní dluhopisy. Dluhopisy vs. akcie
Tyto dluhopisy mají schopnost kdykoli později převést svou hodnotu na akcie společnosti. Investoři do konvertibilních dluhopisů obecně preferují nižší kupónovou sazbu nebo úrokovou platbu.
7. Dluhopisy s právem předčasného splacení
U těchto typů dluhopisů může držitel dluhu prodat zpět společnosti před datem splatnosti.
8. Agenturní dluhopisy
Tyto dluhopisy jsou vydávány federálními vládními agenturami a příklady zahrnují dluhopisy vydané Freddie Mac a Fannie Mae.
Klady a zápory investování do dluhopisů a akcií
Klady akcií. Dluhopisy vs. akcie
Díky vynikající vlastnosti likvidity lze akcie kdykoli převést na hotovost. Obchodování s akciemi na akciovém trhu je zajímavá činnost a při troše opatrnosti dokáže s investorem zázraky.
Výnosy z akcií byly vždy vyšší než z dluhopisů kvůli přítomnosti nepolevujícího rizika. Vzestupný trend rizikového faktoru zvyšuje zisky. Historicky byl akciový trh ziskovější a dnes je situace téměř stejná.
Možnost dividendy poskytuje investorům vyšší výnosy. Investování na akciovém trhu vám poskytuje ochranu před inflací.
Nevýhody akcií
Vzhledem k tomu, že příjmy jsou vyšší, existuje vždy rizikový faktor. Jak se mění podmínky na trhu, ceny akcií rostou a klesají. Díky tomu je investování do akcií rizikovější, než se obecně soudí.
Naučit se obchodovat na akciovém trhu může být náročný úkol. I když, jakmile si zvyknete na to, jak obchod funguje, můžete začít očekávat zisky. Ale dokud nedosáhnete tohoto bodu, investování opatrně může být vaší nejlepší volbou.
Provize zprostředkovatelů nebo makléřů mohou být někdy velmi vysoké. Existence makléřských platforem usnadnila, ale také prodražila obchodování s akciemi.
Klady dluhopisů. Dluhopisy vs. akcie
Vzhledem k tomu, že návratnost investice je pevná, jde o dluhový nástroj, který je méně rizikový a poskytuje stabilní výnosy. Díky tomu je vhodnou variantou pro lidi, kteří chtějí dlouhodobý příjem z investování do dluhopisů.
Menší volatilita činí investice do dluhopisů bezpečnější a atraktivnější. Majitel dluhopisu bude vyplacen dříve než osoba, která akcie koupila, protože dluhopisy jsou kryty dluhem a závazky jsou splaceny před rozdělením zisku. Díky tomu je investice do akcií rizikovější než investice do dluhopisů. Výnosy dluhopisů jsou předvídatelné, protože úroková sazba je pevná.
Nevýhody dluhopisů
Vrácení peněz je fixní. Díky tomu je dluhopis méně zaměřenou investicí, protože mnoho investorů hledá vyšší výnosy, které dluhopisy nemohou poskytnout.
Dluhopisy jsou běžně považovány za bezpečné navždy, i když ve skutečnosti nejsou. Dokonce i investice do dluhopisů se může stát riskantní, pokud jste před nákupem dluhopisů společnosti neprovedli řádný průzkum.
Přísnost odkupů dluhopisů snižuje jeho přitažlivost pro mnoho investorů, kteří se chtějí na finančních trzích bavit, a pro ty, kteří to rádi dělají po svém.
Jak nakupujete akcie a dluhopisy?
Chcete-li nakupovat akcie, musíte si otevřít makléřský účet, zkontrolovat ceny akcií, nastavit příslušné fondy a poté začít obchodovat. Kdokoli to může snadno udělat online, přímo od společností nebo prostřednictvím obchodníka s cennými papíry.
Dluhopisy jsou vaše nízkoriziková aktiva s pevným výnosem a pro nákup dluhopisů musíte mít větší minimální investici nebo je můžete zakoupit prostřednictvím makléře, fondu obchodovaného na burze nebo od vlády USA.
Kam investovat – dluhopisy nebo akcie? Dluhopisy vs. akcie
Nabízí se otázka: do čeho investovat, do dluhopisů nebo akcií?
Tato otázka lechtá mysl mnoha investorů, protože jde o důležité rozhodnutí, které je třeba učinit, když začínáte s vašimi investičními plány. Odborníci vždy naznačují, že obojí by mohlo být pro mnoho investorů moudrým rozhodnutím.
Zatímco ceny dluhopisů jsou na bezpečnější straně, akcie jsou součástí investice, kde potenciální investor může snít o vydělávání peněz navíc nebo o výnosech, které jsou násobky jejich investice. Tolerance, kterou může mít investor, v tom dělá velký rozdíl.
Pokud investor zvládne ztrátu, investice do akcií může být dobrou příležitostí k otestování vod. Se správnou znalostí trhu a uživatelsky přívětivou platformou pro makléře může být i investice do akcií bezpečná. Když si koupíte akcie, stanete se vlastníkem této společnosti a to samo o sobě je pro mnohé rozhodujícím faktorem.
Dluhopis je typ půjčky, kterou poskytujete vládě nebo korporaci v nouzi. Při výběru mezi dluhopisy a akciemi si musíte pamatovat pouze to, že investování není žádná legrace. Můžete vstoupit na finanční trh s tím, že se pobavíte nebo pochopíte, jak to funguje; odchod s velkými ztrátami může zničit vaši investiční cestu hned na začátku.
Když budete mít při investování na paměti své finanční cíle, pomůže vám to udělat správné rozhodnutí.
Zanechat komentář