Pääomasijoitus – määritelmä, esimerkki ja hyödyt

Pääomainvestoinnit ovat pitkän aikavälin investointeja, joita yritys tai henkilö tekee kiinteän omaisuuden ja omaisuuden, kuten rakennusten, laitteiden, ajoneuvojen ja muiden suurten esineiden, luomiseksi, laajentamiseksi tai parantamiseksi. Nämä investoinnit kohdistuvat tuotantoprosessien parantamiseen, liiketoiminnan laajentamiseen tai kiinteistöjen ja kaluston uusimiseen.

Pääomasijoituksille on ominaista seuraavat ominaisuudet:

Pitkäaikainen: Pääomasijoitukset ovat pitkäaikaisia ​​sijoituksia, joiden tulokset ovat perusteltuja pitkällä aikavälillä, yleensä vähintään vuodella.

Kiinteä omaisuus: Pääomasijoitusten painopiste on käyttöomaisuuden hankinta tai nykyaikaistaminen, kuten rakennukset, laitteet, infrastruktuuri, mikä auttaa parantamaan tuotantoprosesseja.

Strateginen merkitys: Pääomasijoituksilla on usein strateginen merkitys kehitykselle ja yhtiön aseman vahvistaminen markkinoilla. Tämä voi olla investoimista uuteen teknologiaan, tuotantokapasiteetin laajentamista tai uusille markkinoille pääsyä.

Pääomasijoituksia pidetään tärkeänä työkaluna yrityksen kasvun ja kehityksen edistämisessä, ja ne vaativat yleensä merkittävää rahoitusta ja strategista suunnittelua.

Budjetti – määritelmä, merkitys ja tyypit

Esimerkki. Pääomasijoitukset

 Valmistussektori.

Pääomainvestointeihin voi sisältyä uusien laitteiden tai koneiden hankinta tehtaan tuotantokapasiteetin laajentamiseksi. Esimerkiksi autotehdas voi investoida robottiautojen kokoonpanolinjoihin, mikä lisää tuottavuutta ja alentaa tuotantokustannuksia.

Building. 

Kehitysyhtiö voi investoida uuden asuinkompleksin tai liikerakennuksen rakentamiseen. Nämä ovat pitkäaikaisia ​​varoja, jotka tuottavat tuloja kiinteistön vuokrauksesta tai myynnistä.

Pääomasijoitukset. Energiaa. 

Energiayhtiö voi investoida uuden voimalaitoksen rakentamiseen tai olemassa olevien tilojen parantamiseen energiatehokkuuden parantamiseksi ja ympäristövaikutusten vähentämiseksi. Esimerkiksi investoimalla uusiutuviin energialähteisiin, kuten aurinko- tai tuulivoimaloihin.

Teknologiasektori. 

IT-yritys voi investoida uusien ohjelmistojen kehittämiseen tai palvelinlaitteiston hankintaan laajentaakseen pilvipalvelujaan. Tämä luo mahdollisuuksia lisätä tallennetun tiedon määrää ja parantaa asiakkaiden palvelutasoa.

Pääomasijoitukset. Liikenneteollisuus. 

Lentoyhtiö voi investoida uusiin lentokoneisiin laajentaakseen laivastoaan ja lisätäkseen saatavilla olevien lentojen määrää. Näin yhtiö pystyy palvelemaan useampia kohteita ja houkuttelemaan enemmän matkustajia.

Jälleenmyynti. 

Supermarketketju voi investoida uusien myyntipisteiden avaamiseen tai olemassa olevien myymälöiden päivittämiseen ostokokemuksen parantamiseksi. On myös mahdollista investoida automatisoitujen kassojen asentamiseen tai logistiikan infrastruktuurin parantamiseen tavaroiden nopeampaa toimitusta varten.

Pääomasijoitukset. Terveydenhuolto. 

Sairaala voi investoida lääketieteellisiin laitteisiin, kuten MRI-skannereihin tai robottikirurgisiin järjestelmiin, mikä parantaa potilaiden kokemusta ja laajentaa diagnostiikka- ja hoitovaihtoehtoja.

Tietoliikenne. 

Mobiilioperaattori voi investoida verkkonsa laajentamiseen, uusien tornien ja laitteiden asentamiseen 5G-teknologian toteuttamiseksi. Tämä parantaa viestinnän laatua ja antaa yritykselle mahdollisuuden houkutella lisää asiakkaita.

Makrotason esimerkki:

Valtion pääomasijoitukset
Valtio voi investoida infrastruktuurihankkeisiin, kuten uusien teiden, siltojen rakentamiseen tai rautatieverkoston parantamiseen. Nämä ovat pitkän tähtäimen omaisuutta, joka parantaa alueen liikenneverkostoa ja taloudellista kehitystä.

Pääomasijoitusten lähteet

1. Rahoitussijoitukset

Pääomainvestointeihin liittyy enimmäkseen paljon rahaa, joka laitetaan liiketoimintaan. Tämä voi tapahtua joko ennen liiketoiminnan aloittamista tai koko yrityksen elinkaaren ajan, erityisesti tilanteissa, joissa liiketoiminta on vahvasti riippuvainen pääomasta jatkaakseen toimintaansa. Tyypillisesti tällaisiin sijoituksiin liittyy lähteitä, kuten sijoitus- tai pääomayrityksiä, sekä yksityisiä rahoittajia, kuten bisnesenkeleitä. Pääomasijoitukset Huomioi myös, että pääoma voi tulla myös perinteisistä lähteistä, kuten pankkilainoista. Mutta yritykselle tarvittavan pääoman saaminen voi olla vaikeaa, koska vaaditaan vakuuksia.

2. Investoinnit fyysiseen pääomaan

Joissakin muissa olosuhteissa pääomasijoittaminen voidaan tehdä ostamalla pitkäaikaista omaisuutta tehokkuuden varmistamiseksi liiketoiminnan kasvu pitkällä aikavälillä. Tällaisessa ympäristössä ostopäätökset tehdään suurelta osin yrityksen johdolla.

Miten pääomasijoitus toimii? Pääomasijoitukset

Mikä tahansa rahoituslaitos, yksityishenkilö, rahasto tai riskipääomaryhmä voi tehdä pääomasijoituksen yritykseen. Varoja voidaan myöntää lainana tai osuutena voitosta. Tällaisissa tilanteissa pääoma voidaan ymmärtää käteisenä. Toisessa tapauksessa yrityksen johtajat voivat sijoittaa pääomaa liiketoimintaan. Tätä varten he ostavat pitkäaikaista omaisuutta, kuten varusteita tai laitteita, jotka auttavat yrityksiä ohjaamaan toimintaansa tehokkaammin. Tässä mielessä pääoma voidaan ymmärtää fyysisenä omaisuutena.

Huolimatta edellä mainituista kahdesta tapauksesta, pääomasijoittamiseen käytetyn rahan on tultava jostain. Uudet yritykset voivat hakea tällaisia ​​sijoituksia useista lähteistä, mukaan lukien bisnesenkelit, rahastot tai riskipääomayritykset tai perinteiset rahoituslaitokset. Aina kun uusi yritys avautuu yleisölle, se saa suuria sijoituksia lukuisilta sijoittajilta. Suuri ja vakiintunut yritys voi tehdä pääomasijoituksia käyttämällä sitä kassavarattai etsi lainaa pankista. Hän voisi tarjota joukkovelkakirjoja tai osakkeita investointiensa tukemiseksi. Tässä sinun tulee kiinnittää huomiota ymmärtääksesi, ettei minimi- tai enimmäisinvestointeja ole. Se voi vaihdella alle 100 000 dollarista siemenrahoituksesta aloittaa jopa satoja miljoonia dollareita suuriin hankkeisiin, joita kattavat hyvämaineiset organisaatiot pääomavaltaisilla aloilla, kuten yleishyödyllisillä alueilla, infrastruktuurissa, kaivostoiminnassa jne.

Pääomasijoitukset ja taloustiede

Pääomainvestoinnit nähdään olennaisena osana talouden vahvuuden mittaamisessa. Kun organisaatiot tekevät hyviä investointeja, se tarkoittaa, että ne suhtautuvat myönteisesti tulevaisuuteen ja aikovat kehittää organisaatiotaan nykyisellä tuotantokapasiteetilla toimien. Toisaalta taantumien esiintyminen liittyy säännöllisesti pääomasijoitusten vähenemiseen.

Pääomavaltaiset yritykset. Pääomasijoitukset

Erityyppiset pääomavaltaiset organisaatiot vaativat suuria investointeja eri sektoreille, kuten laitteisiin, tiloihin, työvoimaa jne., modernisoinnin ja peruskorjauksen ohella. Voit esimerkiksi harkita rautatieyhtiöitä, joilla on korkea pääomaintensiteetti, koska ne edellyttävät jatkuvia investointeja linjan modernisointiin sekä liikkuvaan kalustoon ja laitteistoihin, kuten ratainfrastruktuuriin, siltojen parannuksiin, sekä muita investointeja, kuten liikenteen, palvelun ja polttoainetehokkuuden lisäämistä. Lisäksi, pieni yritys voi olla vieläkin pääomavaltaisempi, esimerkiksi maisemointiyritys saattaa tarvita pääomasijoituksia täyttääkseen laitetarpeensa, kuten kuorma-autot, puskutraktorit, kaivinkoneet jne.

Ei-pääomavaltaiset yritykset

Tässä voidaan sanoa, että ei-pääomaintensiivinen liiketoiminta ei vaadi taloudellisia investointeja. Joitakin yleisiä esimerkkejä tämäntyyppisistä ei-pääomavaltaisista yrityksistä ovat konsultointi tai konsulttiyritykset, rahoitus, ohjelmistokehitys tai mikä tahansa virtuaalinen liiketoiminta jne.

Tällaisilla yrityksillä ei ole suurta määrää toimistoja tai laitevaatimuksia, joissa vaaditaan suuria pääomasijoituksia.

Rahoitus. Pääomasijoitukset

Liikemiehille pääomavaltaisen teollisuuden rahoittaminen voi olla haastavaa, koska se vaatii paljon etukäteispääomaa. Vaikka idea olisi hyvä ja luotettava liiketoimintastrategia , pääomavaltaisen yrityksen rahoittaminen voi olla haasteellista liiketoimintatyypistä riippuen. Esimerkiksi pankeilla ei voi olla ongelmaa rahoittaa rakennuttajaa uuteen hankkeeseen varsinkin vakaalla asuntomarkkinoilla, mutta ne voivat epäröidä lainaakseen jollekin, joka pitää ruokapaikkojen avaamisesta, tunnetusti korkeakorkoisella toimialalla. epäonnistumisia.

Takauksella tai vakuudella lainan turvaamisessa asuntorakentaminen voi olla pankille kannattavampaa kuin ruokapaikka. Mikäli useat yritykset eivät pysty saamaan lainarahoitusta lainalaitokselta eikä niillä ole varakkaita perheenjäseniä tai ystäviä, jotka olisivat valmiita sijoittamaan yritykseesi, yritysten on ehkä etsittävä yksityisiä rahoittajia tai bisnesenkeleitäjoka voi tarjota oman pääoman ehtoista rahoitusta yrityksellesi. liiketoimintaa.

Edut. Pääomasijoitukset

Pääomainvestoinneilla optimoidaan nykyinen ennustettu liiketoiminnan kehitys. Näin yritys voi tuottaa paremmin ja tuottaa enemmän tuloja. Jotkut pääomasijoittamisen merkittävistä eduista ovat:

1. Rahallinen etu

Investoinnit antavat taloudellista sysäystä yritykselle. Kun tällaisia ​​investointeja tehdään, ne auttavat optimoimaan tuotannon tehokkuutta ja vahvistavat siten taloutta.

2. Työllistymismahdollisuudet. Pääomasijoitukset

Koska pääomasijoitukset optimoivat tuotantoa, se voi johtaa tarpeeseen palkata lisää työntekijöitä ja siten avata lisää työllistymismahdollisuuksia.

3. Varallisuuden luominen

Kun heidät lähetetään yritykseen, jotta se voi kasvaa ja tuottaa enemmän tuloja.

Lisäksi se voi tarkoittaa korkeampia maksuja työntekijöille, johdolle tai johdolle sekä osakkeenomistajille tai osakkeenomistajille. Tämä avaa lisää investointimahdollisuuksia tulevaisuudessa.

Vikoja. Pääomasijoitukset

Yksi yritysten suosituimmista sijoitusvaihtoehdoista on niiden toiminta kassavirta, mutta monissa tapauksissa ne eivät riitä kattamaan odotettuja kustannuksia. – Ja sitten yritys valitsee rahoitusvaihtoehdot.

Vaikka pääomasijoitukset tarjoavat niin monia pitkän aikavälin etuja, niillä on myös joitain haittoja, katsotaanpa niitä nyt.

1. Intensiivisin ja jatkuvin pääomasijoituksin ne vähentävät lyhyellä aikavälillä tuloskasvua. Näin ollen hän ei myöskään pysty miellyttämään julkisen yhtiön osakkeenomistajia.
2. Investointien aikana, kun lisäosakkeiden liikkeeseenlasku tulee julkisten yhtiöiden rahoitusvaihtoehtona, se laimentaa ulkona olevien osakkeiden arvoa. Nykyiset osakkeenomistajat eivät pidä tästä skenaariosta, koska heidän osuutensa yhtiöstä pienenee
3. Sidosryhmät ja analyytikot huomaavat helposti yrityksen kokonaisvelan kirjanpidosta. kirjat, mikä viittaa siihen, että tämän velan maksut voivat hidastaa yhtiön tulevaa kasvua.
4. Kun pääomasijoitus on lisätty ehdotettuun liiketoimintaprojektiin, se lisää edelleen yrityksen johdon painetta varmistaa, että se toimii pääomavoitot Yrityksen puolesta.
5. Pääomasijoituksiin liittyvä stressi johtuu tällaisiin sijoituksiin liittyvistä korkeista riskeistä. Epäonnistumisen riski kanssa näkökulmat pääomasijoitusten epäonnistuminen tavoitteen saavuttamisessa tai jopa koko liiketoiminnan epäonnistuminen on pääomasijoittamisen ratkaiseva haitta.
6. Pääomasijoitus tuo myös suurta näkyvyyttä, sillä kun otat pääomasijoituslainaa tai vastaanotat varoja, se houkuttelee edelleen sijoittajien ja pankkien huomion yritykseesi.

Johtopäätös!

Keskeinen pääomasijoitusehdotus liittyy rahaan, jota yritys käytti laitteiden, rakennusten tai maan, käyttöomaisuuden ostamiseen, ja tämä raha voi olla omaisuutta, lainoja tai käteistä. Yleisesti ottaen sen voi ajatella myös rahankäyttönä yrityksen pitkän aikavälin kasvun rahoittamiseen.