Títulos vs Ações – Principais diferenças, prós e contras

Títulos versus ações. A diferença entre os mercados de ações e títulos é um dos dilemas mais comuns que existem nos mercados financeiros. As ações permitem que os investidores possuam parcialmente uma empresa, enquanto os títulos, por outro lado, são empréstimos de investidores a empresas associadas, corporações ou ao governo.
A maior diferença entre ações e títulos é a forma como eles geram renda, à medida que o valor das ações aumenta e podem ser negociadas por investidores no mercado de ações, enquanto títulos de alto rendimento pagar uma porcentagem fixa ao longo do tempo.

Corretora – definição, tipos e exemplos

O que são títulos? Títulos x ações

Um título é um instrumento de dívida que permite a uma empresa levantar fundos quando necessário, sem diluir o controle da empresa. A emissão de títulos é adequada para empresas que desejam manter o poder nas mãos dos acionistas existentes, em vez de distribuí-lo a pessoas que investem nele como se fossem ações. Os títulos podem ser emitidos por uma empresa privada ou pelo governo. Os investimentos em títulos oferecem um retorno fixo, o que os torna um investimento relativamente mais seguro. Mas quem entende de finanças sabe que quanto maior o risco, maior o retorno.

O que são ações?

Diz-se que as ações são a parte da empresa que você possui depois de investir seu dinheiro. Você pode possuir ações de uma empresa comprando ações em troca de dinheiro, permitindo-lhe ter propriedade parcial.

O número e o tipo de ações que você possui determinarão a extensão de sua propriedade. As ações de uma empresa, pública ou privada, são listadas em bolsas de valores onde podem ser negociadas online através de plataformas de corretagem. Cada país tem suas próprias bolsas de valores públicas.

Existem muitos deles nos EUA, sendo os mais populares a Bolsa de Valores de Nova York e as Cotações Automatizadas da Associação Nacional de Negociantes de Valores Mobiliários (NASDAQ).

O processo de compra de ações tornou-se gradualmente mais acessível à medida que as transações passaram a ser online. Com uma conta de e-trader, você pode possuir ações de várias empresas e obter um retorno decente do seu investimento depois de aprender como negociar com sucesso.

Comparação de ações e títulos. Títulos x ações

Títulos e ações podem ser diferenciados de várias maneiras. O mais importante deles é o retorno.

Quando você investe em algo, o mais importante é o lucro que isso lhe traz. Embora os títulos ofereçam renda fixa, eles são mais lentos do que os retornos que você pode obter investindo em ações e isso se deve ao fator de risco.

Quando você fala sobre ações, você pode perder tanto dinheiro durante a noite quanto não conseguirá ganhar em meses. Por outro lado, ganhar dinheiro Não há limites para a negociação de ações. Geralmente, acredita-se que você está proporcionando uma renda garantida por um determinado período de tempo ao adquirir um título, o que não é inteiramente verdade.
Mas uma coisa que pode ser verdade é que você está se arriscando menos com títulos do que com a compra de ações. Ganhar juros a taxas de juros predeterminadas garante retornos estáveis ​​sobre títulos.

	TÍTULOS	PROMOÇÕES
Valor	Um instrumento de dívida que reembolsa dinheiro com juros.	Um instrumento patrimonial que possui participação acionária.
Retorno	Interesse	Dividendo
Garantia de devolução	sim	Não
Benefícios adicionais	Tratamento preferencial no momento do resgate do título.	Oferecer direito de voto na empresa.
Risco e recompensa	Menos risco e menos recompensa	Maior risco e maior recompensa
Comércio	Principalmente negociado no balcão.	Normalmente negociado em uma bolsa de valores como a NYSE.
Termo de investimento	Fixed	Depende do investidor

Diferença entre títulos e ações

Algumas diferenças significativas que você pode fazer entre um título e uma ação são as seguintes.

1. Prêmios. Títulos x ações

Quanto maior o risco, maior a recompensa. Não importa o quão arriscado seja investir em ações, não haverá barreiras quando você começar a lucrar.

Isso pode lhe proporcionar lucros que tocarão os céus antes que você perceba. Conhecer o mercado é extremamente importante quando se trata de investir em ações. A empresa em que você investe deve ter um retorno desejado em seu histórico financeiro.

À medida que os preços das ações sobem e descem devido às forças do mercado, o rendimento do investidor acompanha-os. Investimentos de baixo risco, como títulos, proporcionam retornos baixos, mas estáveis. Receber uma taxa de juros fixa sobre títulos os torna boa opção para investimentos seguros.

Os pagamentos de juros não são muito elevados, pelo que o retorno global do investimento é inferior ao esperado.

2. Tipos de retorno

Com títulos, você obtém lucros na forma de pagamentos de juros. O pagamento é baseado em um período, digamos mensal ou anual, e o retorno é previsível.

Em termos de ações, você ganha dinheiro vendendo ações por mais do que pagou. Isso é conhecido como ganhos de capital.

Os ganhos de capital também podem ser obtidos por meio de títulos quando você os vende em troca de dinheiro. Embora isso vá contra o propósito da ferramenta. Títulos x ações

3. Dívida e patrimônio líquido

As ações caem no patrimônio líquido porque é o dinheiro dos proprietários. Os ganhos dos compradores dependem do crescimento da empresa. Quando o preço de cada ação de uma empresa sobe, o investidor faz o mesmo e vice-versa.

No entanto, os títulos são instrumentos de dívida. Não incluem o custo dos proprietários, e comprar um título não significa possuir parte da empresa, ao contrário das ações.

A escolha entre dívida e capital próprio não é a única decisão que os stakeholders de uma empresa tomam. A maioria deles sabe o que é certo o equilíbrio de ambos será perfeito para a saúde financeira de sua empresa.

Embora mais dívida possa aumentar o risco de uma empresa cair na armadilha da dívida, mais capital pode tirar o controlo das mãos dos proprietários maioritários.

Tipos de ações. Títulos x ações

Diferentes tipos de ações podem cair no mercado de ações. Eles podem diferir na quantidade de controle que o comprador das ações recebe e nos dividendos que recebe após investir na loja.

1. Ações preferenciais

É para quem deseja obter uma renda estável investindo na bolsa de valores.

Todos sabem que o mercado de ações pode ser volátil e, para reduzir o risco a ele associado, muitas pessoas optam pelas ações preferenciais, que não oferecem apenas um dividendo fixo mesmo que a empresa sofra prejuízos. Também não delega tarefas de gestão aos proprietários.

A desvantagem destas ações pode ser que mesmo quando a empresa gera muito excedente, ainda produzirá um lucro fixo, o que é evidente.

Idosos e aposentados que dependem da renda de seus investimentos aproveitam-nos para obter um retorno previsível. Nenhum comprador recebe direito de voto ou de participação na gestão, aliás.

Por ser um pouco como títulos, receber uma renda fixa, muitas pessoas preferem ações preferenciais em vez de títulos, porque isso ainda faz com que você possua parte da empresa.

2. Ações ordinárias. Títulos x ações

Como o nome sugere, as ações ordinárias são mais comuns do que as ações preferenciais. Ele vem com direito de voto.

Os retornos variam dependendo dos preços das ações da empresa. É cheio de riscos quando o preço das ações cai e os lucros também caem drasticamente.

O bom disto é que, juntamente com o facto de os lucros poderem diminuir, também poderão aumentar. Quando os preços das ações sobem, o retorno do investimento duplica, triplica e, por vezes, até mais.

A desvantagem dessas ações é que os acionistas ordinários sempre receberão rendimento após as ações preferenciais. Isso significa que se não sobrar nenhum valor para os acionistas preferenciais após a transferência das ações, os acionistas ordinários não receberão nenhum lucro.

Tipos de títulos. Títulos x ações

1. Títulos do governo

Os títulos emitidos pelo governo federal são conhecidos como títulos do governo. Geralmente são mais seguros do que títulos emitidos por empresas privadas.

Os títulos emitidos pelo governo também são chamados de letras do Tesouro quando são emitidas pelo governo federal e letras quando vencem em menos de dez anos.

2. Títulos corporativos. Títulos x ações

São títulos emitidos por empresas privadas e grandes corporações. São mais arriscados do que as obrigações governamentais e, à medida que o risco aumenta, o mesmo acontece com o rendimento, tornando as obrigações empresariais mais lucrativas do que as obrigações governamentais.

Nada é tão seguro quando se trata do mundo corporativo, por isso mesmo os títulos podem ser considerados um investimento de risco. O investidor deve ter um bom conhecimento do mercado para saber em qual empresa investir.

3. Títulos de cupom zero ou títulos do Tesouro

Os títulos de cupom zero, como os títulos do Tesouro, diferem dos títulos normais porque oferecem juros a um preço reduzido.

4. Títulos municipais

Esses tipos de títulos são emitidos por governos estaduais ou locais. Será recompensado se a área em que você investiu crescer e se desenvolver.

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5. Títulos exigíveis

Esses títulos são resgatados (resgatados ou recomprados) pela empresa antes do prazo. Isto permite ao emitente flexibilidade para utilizar taxas de juro mais baixas para reduzir a sua dívida.

6. Obrigações convertíveis. Títulos x ações

Esses títulos têm a capacidade de converter o seu valor em ações da empresa em qualquer data posterior. Os investidores em títulos conversíveis geralmente preferem uma taxa de cupom ou pagamento de juros mais baixa.

7. Títulos com direito de resgate antecipado

Com esses tipos de títulos, o titular da dívida pode revender para a empresa antes da data de vencimento.

8. Títulos de agência

Esses títulos são emitidos por agências governamentais federais e os exemplos incluem títulos emitidos pela Freddie Mac e Fannie Mae.

Prós e contras de investir em títulos e ações

Prós de ações. Títulos x ações

Tendo a excelente característica de serem líquidas, as ações podem ser convertidas em dinheiro a qualquer momento. Negociar ações na bolsa de valores é uma atividade interessante e se feita com um pouco de cautela pode fazer maravilhas para o investidor.

Os retornos das ações sempre foram superiores aos dos títulos devido à presença de riscos implacáveis. Uma tendência ascendente no fator de risco aumenta os lucros. Historicamente, o mercado de ações tem sido mais lucrativo e a situação é praticamente a mesma hoje.

A opção de dividendos oferece retornos mais elevados para os investidores. Investir no mercado de ações oferece proteção contra a inflação.

Contras das ações

Como os rendimentos são mais elevados, existe sempre um factor de risco. À medida que as condições de mercado mudam, os preços das ações sobem e descem. Isto torna o investimento em ações mais arriscado do que geralmente se acredita.

Aprender a negociar no mercado de ações pode ser uma tarefa desafiadora. Embora, depois de se acostumar com o funcionamento do comércio, você possa começar a esperar lucros. Mas até chegar nesse ponto, investir com cautela pode ser sua melhor opção.

Às vezes, as taxas de intermediários ou corretores podem ser muito altas. A existência de plataformas de corretagem tornou a negociação de ações mais fácil, mas também mais cara.

Prós dos títulos. Títulos x ações

Como o retorno do investimento é fixo, é um instrumento de dívida menos arriscado e que proporciona retornos estáveis. Isso o torna uma opção adequada para pessoas que desejam obter renda de longo prazo com o investimento em títulos.

Menos volatilidade torna os investimentos em títulos mais seguros e atraentes. O proprietário do título será pago antes da pessoa que comprou as ações porque os títulos são cobertos por dívidas e os passivos são pagos antes da distribuição dos lucros. Isso torna o investimento em ações mais arriscado do que o investimento em títulos. Os retornos dos títulos são previsíveis porque a taxa de juros é fixa.

Contras dos títulos

O reembolso é fixo. Isto torna o título um investimento menos focado porque muitos investidores procuram retornos mais elevados que os títulos não podem proporcionar.

Geralmente se pensa que os títulos são seguros para sempre, quando na verdade não o são. Até mesmo investir em títulos pode se tornar arriscado se você não fizer uma pesquisa adequada antes de comprar os títulos de uma empresa.

O rigor dos resgates de títulos torna-os menos atrativos para muitos investidores que querem divertir-se nos mercados financeiros e para aqueles que gostam de o fazer à sua maneira.

Como você compra ações e títulos?

Para comprar ações, você precisa abrir uma conta em uma corretora, verificar os preços das ações, constituir os fundos apropriados e então começar a negociar. Qualquer pessoa pode fazer isso facilmente online, diretamente das empresas ou por meio de uma corretora de valores.

Os títulos são seus ativos de renda fixa de baixo risco e, para comprar títulos, você precisa ter um investimento mínimo maior ou pode comprá-los por meio de uma corretora, de um fundo negociado em bolsa ou do governo dos EUA.p

Onde investir – títulos ou ações? Títulos x ações

Surge a pergunta: em que investir, títulos ou ações?

Esta questão agrada a muitos investidores, pois é uma decisão importante que precisa ser tomada ao iniciar seus planos de investimento. Os especialistas sempre sugerem que ambas podem ser uma decisão sábia para muitos investidores.

Embora os preços dos títulos estejam do lado mais seguro, as ações fazem parte do investimento onde um potencial investidor pode sonhar em ganhar dinheiro extra ou retornos que sejam múltiplos do seu investimento. A tolerância que um investidor pode ter faz uma grande diferença nisso.

Se um investidor consegue lidar com uma perda, investir em ações pode ser uma boa oportunidade para testar o terreno. Com conhecimento adequado do mercado e uma plataforma de corretagem fácil de usar, até mesmo investir em ações pode ser seguro. Ao comprar ações, você se torna dono daquela empresa, e isso por si só é um fator decisivo para muitos.

Um título é um tipo de empréstimo que você concede ao governo ou a uma empresa necessitada. Ao escolher entre títulos e ações, tudo que você precisa lembrar é que investir não é brincadeira. Você pode entrar no mercado financeiro pensando em se divertir ou entender como ele funciona; sair com grandes perdas pode arruinar sua jornada de investimento logo no início.

Manter seus objetivos financeiros em mente ao investir o ajudará a tomar a decisão certa.

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