Облигации срещу акции. Разликата между пазарите на акции и облигации е една от най-честите дилеми, които съществуват на финансовите пазари. Акциите позволяват на инвеститорите да притежават частично корпорация, докато облигациите, от друга страна, са заеми от инвеститори към свързани компании, корпорации или правителството.
Най-голямата разлика между акциите и облигациите е как генерират доход, тъй като стойността на акциите нараства и те могат да се търгуват от инвеститорите на фондовия пазар, докато високодоходни облигации плащат фиксиран процент във времето.
Брокерска компания - определение, видове и примери
Какво представляват облигациите? Облигации срещу акции
Облигацията е дългов инструмент, който позволява на компанията да набира средства, когато е необходимо, без да намалява контрола върху компанията. Издаването на облигации е подходящо за компании, които искат да запазят властта в ръцете на съществуващите акционери, вместо да я дават на хора, които инвестират в нея като акции. Облигациите могат да бъдат емитирани или от частна компания, или от правителството. Инвестициите в облигации предлагат фиксирана възвръщаемост, което ги прави относително по-сигурна инвестиция. Но тези, които разбират от финанси, знаят, че колкото по-висок е рискът, толкова по-висока е възвръщаемостта.
Какво представляват акциите?
Казват, че акциите са частта от компанията, която притежавате, след като сте инвестирали парите си. Можете да притежавате дял от компания, като закупите акции в замяна на пари, което ви позволява да имате частична собственост.
Броят и видът на акциите, които притежавате, ще определят степента на вашата собственост. Акциите на компания, публична или частна, се котират на фондовите борси, където могат да се обменят онлайн чрез брокерски платформи. Всяка страна има свои публични фондови борси.
В САЩ има много от тях, най-популярните от които са Нюйоркската фондова борса и автоматичните котировки на Националната асоциация на дилърите на ценни книжа (NASDAQ).
Процесът на закупуване на акции постепенно стана по-достъпен, тъй като транзакциите се преместиха онлайн. С акаунт за електронен търговец можете да притежавате акции в множество компании и да получите прилична възвръщаемост на инвестицията си, след като се научите как да търгувате успешно.
Сравнение на акции и облигации. Облигации срещу акции
Облигациите и акциите могат да бъдат разграничени по много начини. Най-важното от тях е завръщането.
Когато инвестирате в нещо, най-важното е печалбата, която ви носи. Въпреки че облигациите предлагат фиксиран доход, те са по-бавни от възвръщаемостта, която можете да получите от инвестиране в акции и това се дължи на рисковия фактор.
Когато говорите за акции, можете да загубите толкова пари за една нощ, колкото няма да можете да спечелите след месеци. От друга страна, печеленето пари Няма ограничения за борсовата търговия. Обикновено се смята, че чрез закупуването на облигация си осигурявате гарантиран доход за определен период от време, което не е съвсем вярно.
Но едно нещо, което може да е вярно, е, че се регистрирате за по-малък риск с облигации, отколкото с покупка на акции. Печеленето на лихва при предварително определени лихвени проценти гарантира стабилна възвръщаемост на облигациите.
| ОБЛИГАЦИИ | НАЛИЧНОСТ | |
|---|---|---|
| Стойност | Дългов инструмент, който изплаща пари с лихва. | Капиталов инструмент, който има дял от собствеността. |
| връщане | интерес | Дивидент |
| Гаранция за връщане | да | Не |
| Допълнителни предимства | Преференциално третиране по време на обратно изкупуване на облигации. | Предложете права на глас в компанията. |
| Риск и награда | По-малко риск и по-малко печалба | По-висок риск и по-висока награда |
| Търговия | Търгува се предимно на гише. | Обикновено се търгува на фондова борса като NYSE. |
| Срок на инвестиция | Фиксирана | Зависи от инвеститора |
Разлика между облигации и акции
Някои съществени разлики, които можете да направите между облигация и акция, са както следва.
1. Награди. Облигации срещу акции
Колкото по-висок е рискът, толкова по-висока е наградата. Без значение колко рисковано е да инвестирате в акции, няма да има пречки пред това, след като започнете да печелите.
Това може да ви осигури печалби, които ще докоснат небето, преди да се усетите. Познаването на пазара е изключително важно, когато става въпрос за инвестиране в акции. Компанията, в която инвестирате, трябва да има желана възвръщаемост във финансовата си история.
Тъй като цените на акциите се покачват и падат поради пазарните сили, доходът на инвеститора се движи с него. Нискорисковите инвестиции като облигации осигуряват ниска, но стабилна възвръщаемост. Получаването на фиксиран лихвен процент по облигациите ги прави добър вариант за сигурни инвестиции.
Лихвените плащания не са много високи, така че общата възвръщаемост на инвестицията е по-ниска от очакваната.
2. Видове връщане
С облигациите печелите печалби под формата на лихвени плащания. Плащането се основава на период, да речем месечно или годишно, и възвръщаемостта е предвидима.
По отношение на акциите, вие правите пари, като продавате акции на повече от това, за което сте платили. Това е известно като капиталовите печалби.
Капиталови печалби могат да бъдат направени и чрез облигации, когато продавате облигации в замяна на пари. Въпреки това, това проваля целта на инструмента. Облигации срещу акции
3. Дълг и собствен капитал
Акциите попадат в капитала, защото са парите на собствениците. Печалбите на купувачите зависят от растежа на компанията. Когато цената на всяка акция на компания се повиши, инвеститорът прави същото, както и обратното.
Облигациите обаче са дългови инструменти. Те не включват разходите на собствениците, а закупуването на облигация не означава притежаване на част от компанията, за разлика от акциите.
Изборът между дълг и собствен капитал не е единственото решение, което вземат заинтересованите страни в компанията. Повечето от тях знаят какво е правилно балансът и на двете ще бъде перфектен за финансовото здраве на тяхната компания.
Докато по-големият дълг може да увеличи риска една компания да попадне в дългови капани, повече собствен капитал може да извади контрола от ръцете на мажоритарните собственици.
Видове акции. Облигации срещу акции
Различни видове акции могат да попадат в рамките на фондовия пазар. Те могат да се различават по размера на контрола, който купувачът на акциите получава и дивидентите, които получава след инвестиране в магазина.
1. Привилегировани акции
Това е за тези, които искат да печелят стабилен доход чрез инвестиране на фондовия пазар.
Всеки знае, че фондовият пазар може да бъде нестабилен и за да намалят риска, свързан с него, много хора избират привилегировани акции, които не само предлагат фиксиран дивидент, дори ако компанията претърпи загуби. Освен това не делегира задачи за управление на собствениците.
Недостатъкът на тези акции може да е, че дори когато компанията генерира много излишък, тя все още ще произвежда фиксирана печалба, което се разбира от само себе си.
Възрастните хора и пенсионерите, които разчитат на приходи от инвестициите си, ги приемат, за да получат предвидима възвращаемост. Никой купувач не получава права на глас или право да участва в управлението, в този смисъл.
Тъй като това е малко като облигации, получаване на фиксиран доход, много хора предпочитат привилегировани акции пред облигации, защото те все пак те правят част от компанията.
2. Обикновени акции. Облигации срещу акции
Както подсказва името, обикновените акции са по-често срещани от привилегированите акции. Идва с право на глас.
Възвръщаемостта от това варира в зависимост от цените на акциите на компанията. Той е изпълнен с риск, когато цената на акциите падне и печалбите също спадат рязко.
Хубавото в това е, че наред с факта, че приходите могат да намалеят, те също могат да се повишат. Когато цените на акциите се покачат, инвестицията се възвръща двойно, тройно, а понякога дори повече.
Недостатъкът на тези акции е, че обикновените акционери винаги ще получават доход след привилегированите акции. Това означава, че ако няма останала сума за привилегированите акционери след прехвърлянето на акцията, обикновените акционери няма да получат никаква печалба.
Видове облигации. Облигации срещу акции
1. Държавни облигации
Облигациите, емитирани от федералното правителство, са известни като държавни облигации. Като цяло те са по-безопасни от облигациите, емитирани от частни компании.
Облигациите, емитирани от правителството, се наричат още съкровищни бонове, когато са емитирани от федералното правителство, и сметки, когато падежът им е след по-малко от десет години.
2. Корпоративни облигации. Облигации срещу акции
Това са облигации, емитирани от частни компании и големи корпорации. Те са по-рискови от държавните облигации и с нарастването на риска нараства и доходността, което прави корпоративните облигации по-доходоносни от държавните облигации.
Нищо не е толкова безопасно, когато става въпрос за корпоративния свят, така че дори облигациите могат да се считат за рискована инвестиция. Един инвеститор трябва да има добро разбиране на пазара, за да знае в коя компания да инвестира.
3. Облигации с нулев купон или съкровищни облигации
Облигациите с нулев купон, като Treasuries, се различават от обикновените облигации по това, че предлагат лихва на намалена цена.
4. Общински облигации
Тези видове облигации се емитират от държавни или местни правителства. Ще се изплати, ако районът, в който сте инвестирали, расте и се развива.
Неценова конкуренция - значение, етапи, плюсове и минуси, примери
5. Облигации с изискуемо плащане
Такива облигации се изплащат (изплащат или изкупуват обратно) от компанията предсрочно. Това позволява на емитента гъвкавостта да използва по-ниски лихвени проценти, за да намали дълга си.
6. Конвертируеми облигации. Облигации срещу акции
Такива облигации имат способността да конвертират стойността си в акции на компанията на всяка по-късна дата. Инвеститорите в конвертируеми облигации обикновено предпочитат по-нисък купон или лихвено плащане.
7. Облигации с право на предсрочно изкупуване
С тези видове облигации, притежателят на дълга има право да продаде обратно на компанията преди датата на падежа.
8. Агентски облигации
Тези облигации се емитират от федерални правителствени агенции и примерите включват облигации, емитирани от Freddie Mac и Fannie Mae.
Плюсове и минуси на инвестиране в облигации и акции
Плюсове на акциите. Облигации срещу акции
Имайки отличната характеристика да бъдат ликвидни, акциите могат да бъдат конвертирани в пари по всяко време. Търговията с акции на фондовия пазар е интересна дейност и ако се прави с малко предпазливост, може да направи чудеса за инвеститора.
Възвръщаемостта на акциите винаги е била по-висока от тази на облигациите поради наличието на неумолим риск. Възходящата тенденция на рисковия фактор увеличава печалбите. В исторически план фондовият пазар е бил по-печеливш и ситуацията е почти същата днес.
Опцията за дивидент осигурява по-висока възвръщаемост за инвеститорите. Инвестирането на фондовия пазар ви осигурява защита срещу инфлация.
Минуси на акциите
Тъй като доходите са по-високи, винаги има рисков фактор. С промяната на пазарните условия цените на акциите се покачват и падат. Това прави инвестирането в акции по-рисковано, отколкото обикновено се смята.
Да се научите да търгувате на фондовия пазар може да бъде предизвикателна задача. Въпреки че, след като свикнете с това как работи търговията, можете да започнете да очаквате печалби. Но докато не стигнете до тази точка, инвестирането с повишено внимание може да е най-добрият ви вариант.
Посредническите или брокерските такси понякога могат да бъдат много високи. Съществуването на брокерски платформи направи борсовата търговия по-лесна, но и по-скъпа.
Плюсове на облигациите. Облигации срещу акции
Тъй като възвръщаемостта на инвестицията е фиксирана, това е дългов инструмент, който е по-малко рисков и осигурява стабилна възвръщаемост. Това го прави подходящ вариант за хора, които искат дългосрочен доход от инвестиране в облигации.
По-малката волатилност прави инвестициите в облигации по-безопасни и по-привлекателни. Собственикът на облигацията ще бъде изплатен преди лицето, закупило акциите, тъй като облигациите са покрити с дълг и задълженията се изплащат преди разпределението на печалбата. Това прави инвестирането в акции по-рисковано от инвестирането в облигации. Възвръщаемостта на облигациите е предвидима, тъй като лихвеният процент е фиксиран.
Минуси на облигациите
Възстановяването е фиксирано. Това прави облигацията по-малко фокусирана инвестиция, тъй като много инвеститори търсят по-висока възвръщаемост, която облигациите не могат да осигурят.
Обикновено се смята, че облигациите са безопасни завинаги, когато всъщност не е така. Дори инвестирането в облигации може да стане рисковано, ако не сте направили правилно проучване, преди да закупите облигации на компания.
Стриктността на обратното изкупуване на облигации го прави по-малко привлекателен за много инвеститори, които искат да се забавляват на финансовите пазари, и за тези, които обичат да го правят по свой начин.
Как купувате акции и облигации?
За да закупите акции, трябва да отворите брокерска сметка, да проверите цените на акциите, да създадете подходящите фондове и след това да започнете да търгувате. Всеки може лесно да направи това онлайн, директно от компании или чрез борсов посредник.
Облигациите са вашите нискорискови активи с фиксиран доход и за да закупите облигации, трябва да имате по-голяма минимална инвестиция или можете да ги закупите чрез брокер, борсово търгуван фонд или от правителството на САЩ.p
Къде да инвестираме - облигации или акции? Облигации срещу акции
Възниква въпросът в какво да инвестираме, в облигации или акции?
Този въпрос гъделичка умовете на много инвеститори, тъй като е важно решение, което трябва да вземете, когато започвате с инвестиционните си планове. Експертите винаги предполагат, че и двете могат да бъдат мъдро решение за много инвеститори.
Докато цените на облигациите са по-сигурни, акциите са част от инвестицията, при която потенциален инвеститор може да мечтае да спечели допълнителни пари или възвръщаемост, която е кратна на неговата инвестиция. Толерантността, която един инвеститор може да има, прави голяма разлика в това.
Ако инвеститорът може да се справи със загуба, инвестирането в акции може да бъде добра възможност за тестване на водите. С подходящо познаване на пазара и удобна за потребителя брокерска платформа дори инвестирането в акции може да бъде безопасно. Когато купувате акции, вие ставате собственик на тази компания и само това е решаващ фактор за мнозина.
Облигацията е вид заем, който давате или на правителството, или на корпорация в нужда. Когато избирате между облигации и акции, всичко, което трябва да запомните е, че инвестирането не е шега. Може да влезете във финансовия пазар с мисълта да се забавлявате или да разберете как работи; излизането с големи загуби може да съсипе вашето инвестиционно пътуване в самото начало.
Като имате предвид финансовите си цели, когато инвестирате, ще ви помогне да вземете правилното решение.
Оставете коментар