Брокерска компания е компания, която действа като посредник между инвеститорите и финансовите пазари, като предоставя услуги за покупка, продажба и обмен на различни финансови инструменти. Брокерите помагат на инвеститорите да извършват сделки на пазара на ценни книжа, валутния пазар, стоковите пазари и други финансови пазари. Компаниите, участващи в брокерски услуги, обикновено се компенсират чрез комисионни или такси за успешни транзакции, като топ онлайн брокери като Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite и др.
Брокерството е, когато една компания свързва продавач и купувач, за да извърши транзакция. Брокерите могат да бъдат физически лица или юридически лица. Брокерът действа от името на клиента. Впоследствие на брокера се плаща или фиксирана комисионна, или процент от стойността на сделката. Основната функция на брокерската фирма е да служи като посредник между купувачи и продавачи за ускоряване на транзакциите.
Какво е брокерска компания?
определение: Брокерска компания се определя като компания, която действа като посредник между купувачи и продавачи за извършване на борсови сделки от името на клиенти, а в замяна получават своя фиксиран дял от брокерската комисионна. Брокерската фирма обикновено може да получи един от двата вида комисионни: фиксирана такса или процент от сумата на транзакцията.
Брокерските фирми обикновено получават компенсация под формата на комисионни или такси, начислявани при успешно завършване на транзакция. В момента те могат да бъдат платени от борсата или от клиента, а в някои случаи и от двете. Понастоящем те могат да бъдат платени или от бизнеса, или от клиента, или и от двете при определени обстоятелства.
Функции на брокерската компания
От откриване на брокерска сметка онлайн до управление на борсово търгувани фондове и инвестиционни портфейли до предоставяне на инвестиционни съвети относно инвестиционни продукти, инвестиционна стратегия, търговия с опции и т.н. Брокерските услуги отговарят за изпълнението на различни функции.
За да изпълняват различни брокерски функции, брокерските компании трябва да получат необходимите лицензи. Нека да разгледаме някои от характеристиките на брокерската компания.
1. Изпълнение на поръчката
Брокерските фирми са отговорни за изпълнението на поръчките за търговия на своите клиенти и начисляват комисионна в замяна.
2. Платформи за търговия. Брокерска компания
Наличието на различни сигурни платформи, които могат да помогнат на клиентите да правят поръчки, е много важно. Брокерските компании предлагат разнообразие от търговски приложения и софтуер за лаптопи, смартфони и таблети.
3. Финансово консултиране
Брокерските фирми помагат на нови и опитни инвеститори, като предоставят препоръки за акции и финансови съвети. Борсовите брокери обаче трябва също да разкриват цялата информация, когато препоръчват акции, което означава, че трябва да разкриват и подробности за свързаните рискове.
4. Маржин финансиране
Търговците с големи брокерски фондове могат да изберат маржин финансиране, което включва процеса на заемане на средства от брокер за отваряне на по-големи позиции на пазара.
Брокерски роли и отговорности. Брокерска компания
Обобщение Ролята на брокера е да разрешава проблемите на клиента срещу такса. Днес обаче има допълнителни брокерски услуги. Брокерската фирма може:
- Извършва сделки на финансовия пазар от името и за сметка на клиента.
- Платформите за търговия осигуряват информационна поддръжка чрез изпращане на известия за котировки и методи за търговия.
- Предоставяне на информация за други участници на пазара, което позволява на клиента да направи най-добрия избор за сделката.
- На клиентите се заемат пари за маржин търговия.
- Съхранение и сигурност клиентски данни.
- Разработване на технологична основа за обменни операции.
- Брокерските фирми, разбира се, правят повече от просто посредничество. Финансовият пазар нямаше да съществува, ако нямаше брокери.
Видове брокерски фирми
Няколко вида брокерски сметки и брокерски фирми позволяват на инвеститорите да изберат модела, който най-добре отговаря на техните финансови нужди. Някои брокери с пълен набор от услуги предлагат значителни инвестиционни съвети и начисляват екстравагантни комисионни за това.
Онлайн брокерите предоставят защитен интерфейс, чрез който инвеститорите могат да правят търговски поръчки, за които начисляват сравнително малка комисионна. Брокерските сметки също могат да варират по скорост на изпълнение, аналитични инструменти, набор от налични търгуеми активи и степента, до която инвеститорите могат да търгуват с ливъридж.
Търговец на акции или инвеститор може да избира между трима брокера: брокери с пълно обслужване, брокери с отстъпки и робо-съветници.
1. Брокерска компания с пълен набор от услуги
Брокер с пълно обслужване предлага широка гама от услуги на своите клиенти. Повечето брокери с пълно обслужване имат офиси в големите градове, където представители за обслужване на клиенти могат да се срещнат лично с клиентите.
Тези брокери предоставят специализирана помощ на инвеститори с различни интереси и степени на опит чрез персонализирани брокерски планове и услуги. Клиенти със значителни активи могат дори да наемат професионални мениджъри за услуги, които да управляват техните портфейли.
Инвеститорите, които търсят финансови съвети, трябва да работят с брокерски компании с пълен набор от услуги като Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors и UBS. Финансовите съветници получават възнаграждение за това, че им помагат клиенти при разработването на финансови стратегии и тяхното изпълнение. Финансовите консултанти работят на недискреционна основа, което изисква клиентите да разрешават транзакции, или на дискреционна основа, което не го прави.
2. Отстъпка. Брокерска компания
Докато брокерите с пълно обслужване предлагат широка гама от услуги, брокерите на стойност се фокусират върху най-важното. Брокерите с отстъпки изпълняват поръчки за покупка и продават от името на своите клиенти, но не предоставят никакви допълнителни услуги.
В резултат на това те взимат значително по-малко комисионни. В редки случаи таксата може да достигне до 10 рупии на транзакция.
Инвеститорите, които предпочитат практически подход, трябва да обмислят използването на посредници с отстъпки, които начисляват значително по-ниски такси от посредниците с пълно обслужване. От друга страна, посредниците с отстъпки предоставят по-малко услуги в замяна на намалени цени, както подсказва името.
3. Ефективни робо-съветници
Робо-съветниците са цифрови платформи, които предоставят услуги за автоматизирано финансово планиране онлайн. Те използват алгоритми за предоставяне на финансови съвети и изискват малко човешки надзор. Как действат?
Клиентът попълва онлайн въпросник с информация за финансовото си състояние и амбиции. Робо съветникът използва тази информация, за да предостави инвестиционни препоръки.
Робо-съветниците обикновено са по-евтини дори от брокерите на сделки. Много начисляват годишна фиксирана такса от 0,2% до 0,5% от общото салдо по сметката на клиента. Стартовият баланс също е много нисък.
По същия начин брокерите могат да бъдат разделени на три типа:
1. Онлайн брокери. Брокерска компания
Нов вид дигитална инвестиция, която комуникира с клиенти през интернет. Основните предимства на онлайн брокерите са бързина, достъпност и ниски комисионни.
2. Брокери на отстъпки
Брокерът с отстъпки е борсов посредник, който изпълнява поръчки за покупка и продажба срещу по-ниска комисионна.
3. Брокери с пълно обслужване. Брокерска компания
Брокерските компании с пълен набор от услуги предлагат на потребителите разнообразие от професионални услуги като данъчни съвети, инвестиционни съвети, проучване на акции и др.
Посредничество срещу независимо посредничество
Също така е важно да разберете дали вашият брокер е свързан с множество фирми или може да ви предостави широка гама от опции. Може също да искате да знаете дали отговарят на изискването за доверително управление или изискването за коректност.
1. Независима или несвързана брокерска компания
Те не са свързани с никоя фирма за взаимни фондове и работят подобно на брокерска фирма с пълно обслужване. Тъй като не са свързани с никоя корпорация, тези брокери обикновено могат да предложат и продадат на клиенти неща, които най-вероятно ще бъдат в техен най-добър интерес.
Най-често срещаният независим брокер е регистрираният инвестиционен съветник (RIA).
2. Каптивно посредничество
Каптивните брокерски компании са свързани с конкретен взаимен фонд или застрахователен бизнес и имат договори за продажба само на техните продукти. Тези брокери са наети да предлагат и продават взаимни или застрахователни продуктови линии. В сравнение с други подобни решения елементи може да не са в интерес на клиента.
Специализации. Брокерска компания
1. Кредитно посредничество
Кредитните брокери са специалисти с необходимите познания и професионални отношения с кредитните институции. Те помагат на потребителите да изберат най-добрите опции за заем на индивидуална основа. Те също така помагат при получаването на необходимите финанси, конвертирането им и изплащането им, наред с други неща.
2. Брокерски операции с акции. Брокерска компания
Борсовият посредник е професионален посредник в склад или
стокови пазари, който се занимава с продажба и покупка на активи в интерес на клиента.
За външни лица търговията на фондовия пазар е сложна и изисква много специални разрешения и лицензи за извършване на транзакции. Полезно е да се свържете с професионални играчи на фондовата борса, например брокери.
3. Лизингова агенция
Лизинговият брокер е професионалист в областта на лизинговото оборудване. Основни клиенти на лизинговата агенция са юридически лица и търговски организации.
4. Форекс търговия. Брокерска компания
Форекс брокерът е лице, което действа като посредник на валутния пазар Форекс. Тъй като валутният пазар е достъпен само за ограничен брой фирми, хората могат да получат достъп до него само чрез посреднически валутни брокери.
5. Посредничество при сделки с недвижими имоти
Брокер на недвижими имоти намира купувачи и продавачи на складове, офиси, търговски площи и жилищни имоти. Брокерът на недвижими имоти получава част от продажната цена на имота.
6. Търговско посредничество. Брокерска компания
Бизнес брокерът помага при покупката и продажбата на съществуващ бизнес. Те често оценяват бизнеса, участват в преговори с потенциални купувачи и предоставят обща помощ.
7. Брокерска застраховка
По-долу са основните причини да използвате застрахователен брокер, например застрахователните полици са написани от посредници на намалена цена. Това намалява времето, необходимо за сключване на застрахователен договор и ви позволява да търсите най-добрите застрахователни оферти.
Как да си открия брокерска сметка?
Сега е доста лесно и бързо да създадете брокерски акаунт онлайн. Трябва да се регистрирате и да предоставите лична информация като вашия адрес, дата на раждане и социалноосигурителен номер.
Одобрението на акаунт вече е бързо и следващата стъпка е финансиране на новия ви акаунт, което можете да направите и онлайн чрез ACH или банков превод.
Стъпки за избор на борсов посредник. Брокерска компания
Вашата основна цел трябва да бъде избор на брокерска дейност, който ще отговори на вашите лични и финансови нужди. Когато вземате решение, имайте предвид следните съображения.
1. Прочетете отзивите на клиентите
Въпреки че мненията на различни хора могат да бъдат изкривени или пристрастни, потребителските отзиви могат да бъдат интересни и полезни за четене. Често от тях се развива модел. Внимателното разглеждане на коментарите може да разкрие информация за брокера, която иначе не би била налична.
2. Проучете миналите резултати
Действително миналите резултати не предсказват непременно бъдещите резултати. Въпреки това, ако компанията има история на лошо представяне, трябва да сте скептични. Сравнете няколко брокерски компании онлайн, проверете рейтинги и доклади от финансови издания и вижте дали можете да намерите някакви класации.
3. Събирайте обратна връзка. Брокерска компания
Говорете със семейството и приятелите, които са инвестирали с определен брокер, и научете за техния опит. Моля, не забравяйте обаче, че техните възгледи и вкусове ще повлияят на всички отзиви.
Примери за най-добрите онлайн брокери
Някои от най-добрите онлайн брокери за вас може да са
- Мерил Едж
- SoFi Активно инвестиране
- ЕЛЕКТРОННА ТЪРГОВИЯ
- Interactive Brokers IBKR Lite
- TD Ameritrade
- JP Morgan Самостоятелно инвестиране
- Закс търговия
- Али Инвест
- авангард
- Вярност
- Charles Schwab
Заключение!
Брокерската компания ви съдейства при задоволяване на вашите нужди от откриване на Demat и сметки за търговия за инвестиране и търговия на фондовия пазар. Разбира се, изборът на брокер с пълно обслужване или на брокер с отстъпки ще зависи от вашите нужди.
Онлайн брокерските фирми могат да ви помогнат да управлявате вашата инвестиционна сметка, инвестиционен портфейл, ETF сделки, пенсионни сметки и др.
Можете също така да намерите техните услуги за полезни, когато трябва да продадете инвестиции, да управлявате сметка за търговия, да разберете финансовите пазари, да продадете ценни книжа, да разберете изискванията за минимални инвестиции, да продадете акции и т.н.
Какво мислите за ефективността на брокерската фирма при вземането на успешни инвестиционни решения? Споделете мислите си в секцията за коментари по-долу.
Оставете коментар