Mäklarföretag - definition, typer och exempel

Ett mäklarföretag är ett företag som fungerar som en mellanhand mellan investerare och finansmarknader och tillhandahåller tjänster för köp, försäljning och utbyte av olika finansiella instrument. Mäklare hjälper investerare att utföra transaktioner på värdepappersmarknaden, valutamarknaden, råvarumarknaderna och andra finansiella marknader. Företag som är involverade i mäklartjänster kompenseras vanligtvis genom provisioner eller avgifter på framgångsrika transaktioner, såsom toppmäklare online som Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite, etc.

Courtage är när ett företag kopplar samman en säljare och köpare för att genomföra en transaktion. Mäklare kan vara privatpersoner eller juridiska företag. Mäklaren agerar på uppdrag av kunden. Mäklaren får därefter antingen en fast provision eller en procentandel av transaktionsvärdet. Huvudfunktionen för ett mäklarföretag är att fungera som en mellanhand mellan köpare och säljare för att påskynda transaktioner.

Vad är ett mäklarföretag?

Definition: Ett mäklarföretag definieras som ett företag som fungerar som en mellanhand mellan köpare och säljare för att genomföra aktietransaktioner för sina räkningar. kunder, och i gengäld får de sin fasta andel av mäklarprovisionen. Ett mäklarföretag kan vanligtvis få en av två typer av provisioner: en fast avgift eller en procentandel av transaktionsbeloppet.

Mäklarfirmor kompenseras vanligtvis i form av provisioner eller avgifter som debiteras vid framgångsrikt slutförande av en transaktion. För närvarande kan de betalas av börsen eller kunden, eller i vissa fall båda. För närvarande kan de betalas av antingen företaget eller kunden, eller båda under vissa omständigheter.

Funktioner hos ett mäklarföretag

Från att öppna ett mäklarkonto online till att hantera börshandlade fonder och investeringsportföljer till att ge investeringsrådgivning om investeringsprodukter, investeringsstrategi, optionshandel etc. Mäklartjänster ansvarar för att utföra en mängd olika funktioner.

För att utföra olika mäklarfunktioner måste mäklarföretag skaffa nödvändiga licenser. Låt oss titta på några av funktionerna hos ett mäklarföretag.

1. Utförande av order

Mäklarfirmor är ansvariga för att utföra sina kunders handelsorder och tar ut en provision i gengäld.

2. Handelsplattformar. Mäklarföretag

Att ha olika säkra plattformar som kan hjälpa kunder att lägga beställningar är mycket viktigt. Mäklarföretag erbjuder en mängd olika handelsapplikationer och mjukvara för bärbara datorer, smartphones och surfplattor.

3. Finansiell rådgivning

Mäklarfirmor hjälper nya och erfarna investerare genom att ge aktierekommendationer och finansiell rådgivning. Men börsmäklare måste också lämna ut all information när de rekommenderar aktier, vilket innebär att de också måste avslöja detaljer om riskerna.

4. Marginalfinansiering

Handlare med stora mäklarfonder kan välja marginalfinansiering, vilket innebär processen att låna medel från en mäklare för att öppna större positioner på marknaden.

Mäklarroller och ansvar. Mäklarföretag

grundläggande Mäklarens roll är att lösa kundens problem för en avgift. Men idag finns ytterligare mäklartjänster. En mäklarfirma kan:

1. Genomföra transaktioner på finansmarknaden för kundens räkning och på bekostnad.
2. Handelsplattformar tillhandahåller informationsstöd genom att skicka meddelanden om kurser och handelsmetoder.
3. Ge information om andra marknadsaktörer, så att kunden kan göra det bästa valet för transaktionen.
4. Kunder lånas ut pengar för marginalhandel.
5. Förvaring och säkerhet konsument data.
6. Utveckling av en teknisk grund för utbytesverksamhet.
7. Mäklarfirmor gör naturligtvis mer än bara mäkleri. Finansmarknaden skulle inte existera om det inte fanns några mäklare.

Typer av mäklarfirmor

Flera typer av mäklarkonton och mäklarfirmor tillåter investerare att välja den modell som bäst passar deras ekonomiska behov. Vissa fullservicemäklare erbjuder omfattande investeringsrådgivning och tar ut extravaganta provisioner för det.

Onlinemäklare tillhandahåller ett säkert gränssnitt genom vilket investerare kan lägga handelsorder, för vilka de tar ut en relativt liten provision. Mäklarkonton kan också variera i exekveringshastighet, analytiska verktyg, utbud av tillgängliga säljbara tillgångar och i vilken utsträckning investerare kan handla med hävstång.

En aktiehandlare eller investerare kan välja mellan tre mäklare: fullservicemäklare, rabattmäklare och robo-rådgivare.

1. Fullservice mäklarföretag

En fullservicemäklare erbjuder ett brett utbud av tjänster till sina kunder. De flesta fullservicemäklare har kontor i större städer där kundtjänstrepresentanter kan träffa kunder personligen.

Dessa mäklare tillhandahåller specialiserad hjälp till investerare med varierande intressen och grader av expertis genom skräddarsydda mäklarplaner och tjänster. Kunder med betydande tillgångar kan till och med anlita professionella servicechefer för att hantera sina portföljer.

Investerare som söker finansiell rådgivning bör arbeta med fullservicemäklare som Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors och UBS. Finansiella rådgivare ersätts för att hjälpa sina kunder i att utveckla finansiella strategier och deras genomförande. Finansiella rådgivare arbetar på icke-diskretionär basis, vilket kräver att kunderna godkänner transaktioner, eller på en diskretionär basis, vilket inte gör det.

2. Rabatt. Mäklarföretag

Medan fullservicemäklare erbjuder ett brett utbud av tjänster, fokuserar värdemäklare på det väsentliga. Rabattmäklare utför inköpsorder och sälja för sina kunders räkning, men tillhandahåller inga ytterligare tjänster.

Som ett resultat tar de ut betydligt mindre provision. I sällsynta fall kan avgiften vara så låg som 10 Rs per transaktion.

Investerare som föredrar ett praktiskt tillvägagångssätt bör överväga att använda rabattmäklare, som tar ut betydligt lägre avgifter än fullservicemäklare. Å andra sidan ger rabattmäklare mindre tjänster i utbyte mot reducerade priser, som namnet antyder.

3. Effektiva robo-rådgivare

Robo-rådgivare är digitala plattformar som tillhandahåller automatiserade finansplaneringstjänster online. De använder algoritmer för att ge finansiell rådgivning och kräver lite mänsklig tillsyn. Hur fungerar de?

Kunden fyller i ett frågeformulär online med information om sin ekonomiska ställning och ambitioner. Robo-rådgivaren använder denna information för att ge investeringsrekommendationer.

Robo-rådgivare tenderar att vara billigare än deal mäklare. Många tar ut en årlig fast avgift på 0,2 % till 0,5 % av kundens totala kontosaldo. Startbalansen är också mycket låg.

På samma sätt kan mäklare delas in i tre typer:

1. Nätmäklare. Mäklarföretag

En ny typ av digital investering som kommunicerar med kunder över Internet. De viktigaste fördelarna med onlinemäklare är snabbhet, tillgänglighet och billiga provisioner.

2. Rabattmäklare

En rabattmäklare är en aktiemäklare som utför köp- och säljorder för en lägre provision.

3. Fullservicemäklare. Mäklarföretag

Fullservicemäklare erbjuder konsumenter en mängd olika professionella tjänster såsom skatterådgivning, investeringsrådgivning, aktieanalys och mer.

Captive Brokerage vs. Oberoende Brokerage

Det är också viktigt att förstå om din mäklare är ansluten till flera företag eller kan ge dig ett brett utbud av alternativ. Du kanske också vill veta om de uppfyller förtroendekravet eller anständighetskravet.

1. Oberoende eller icke-anslutet mäklarföretag

De är inte anslutna till något fondbolag och fungerar på samma sätt som ett fullservicemäklarföretag. Eftersom de inte är anslutna till något företag, kan dessa mäklare vanligtvis föreslå och sälja saker till kunder som med största sannolikhet är i deras bästa intresse.

Den vanligaste oberoende mäklaren är en registrerad investeringsrådgivare (RIA).

2. Fångsmäklare

Captive mäklarföretag är anslutna till en specifik fond- eller försäkringsverksamhet och har avtal om att endast sälja sina produkter. Dessa mäklare anlitas för att erbjuda och sälja produktlinjer för ömsesidiga eller försäkringsbolag. Jämfört med andra lösningar såsom element kanske inte ligger i kundens intresse.

Specialiseringar. Mäklarföretag

1. Kreditförmedling

Kreditmäklare är specialister med nödvändig kunskap och professionella relationer med kreditinstitut. De hjälper konsumenterna att välja de bästa lånealternativen på individuell basis. De hjälper också till med att skaffa nödvändig ekonomi, konvertera och betala tillbaka bland annat.

2. Mäklarverksamhet med aktier. Mäklarföretag

En aktiemäklare är en professionell mellanhand i lager eller

råvarumarknader, som handlar om försäljning och köp av tillgångar i kundens intresse.

För utomstående är handel på aktiemarknaden komplex och kräver många särskilda tillstånd och licenser för att handla. Det är fördelaktigt att kontakta professionella aktörer på börsen, till exempel mäklare.

3. Leasingbyrå

En leasingmäklare är en professionell inom området leasing av utrustning. Juridiska personer och kommersiella organisationer är leasingbyråns huvudsakliga kunder.

4. Forex trading. Mäklarföretag

En Forex-mäklare är en person som fungerar som en mellanhand på Forex-valutamarknaden. Eftersom valutamarknaden endast är tillgänglig för ett begränsat antal företag, kan människor bara komma åt den via mellanhändande valutamäklare.

5. Fastighetsförmedling

En fastighetsmäklare hittar köpare och säljare av lager, kontor, butiksytor och bostadsfastigheter. Fastighetsmäklaren får en del av försäljningspriset för fastigheten.

6. Kommersiell förmedling. Mäklarföretag

En företagsmäklare hjälper till med köp och försäljning av befintliga verksamheter. De utvärderar ofta företag, deltar i förhandlingar med potentiella köpare och ger allmän hjälp.

7. Mäklarförsäkring

Nedan följer de främsta anledningarna till att använda en försäkringsmäklare, till exempel skrivs försäkringar av mellanhänder till ett rabatterat pris. Detta minskar tiden som krävs för att ingå ett försäkringsavtal och gör att du kan söka efter de bästa försäkringserbjudandena.

Hur öppnar man ett mäklarkonto?

Det är nu ganska enkelt och snabbt att skapa ett mäklarkonto online. Du måste registrera dig och lämna personlig information som adress, födelsedatum och personnummer.

Kontogodkännande går nu snabbt och nästa steg är att finansiera ditt nya konto, vilket du också kan göra online via ACH eller banköverföring.

Steg för att välja en aktiemäklare. Mäklarföretag

Ditt huvudmål bör vara att välja en mäklarverksamhet, som kommer att möta dina personliga och ekonomiska behov. När du fattar ditt beslut, tänk på följande överväganden.

1. Läs kundrecensioner

Även om olika personers åsikter kan vara förvrängda eller partiska, kan användarrecensioner vara intressanta och användbara att läsa. Ofta utvecklas ett mönster från dem. En noggrann granskning av kommentarerna kan avslöja information om mäklaren som annars inte skulle vara tillgänglig.

2. Studera tidigare prestationer

Faktum är att tidigare resultat inte nödvändigtvis förutsäger framtida resultat. Men om företaget har en historia av dålig prestation bör du vara skeptisk. Jämför flera mäklarhus online, kontrollera betyg och rapporter från finansiella publikationer och se om du kan hitta någon ranking.

3. Samla in feedback. Mäklarföretag

Prata med familj och vänner som har investerat hos en viss mäklare och lär dig om deras erfarenheter. Kom dock ihåg att deras åsikter och smak kommer att påverka alla recensioner.

Exempel på de bästa onlinemäklarna

Några av de bästa onlinemäklarna för dig kan vara

1. Merrill Edge
2. SoFi Active Investing
3. E-HANDEL
4. Interaktiva mäklare IBKR Lite
5. TD Ameritrade
6. JP Morgan självstyrd investering
7. Zacks handel
8. Ally Investment
9. Förtrupp
10. Fidelity
11. Charles Schwab

Slutsats!

Mäklarföretaget hjälper dig att uppfylla dina behov av att öppna Demat och handelskonton för att investera och handla på aktiemarknaden. Naturligtvis kommer att välja en fullservicemäklare eller en rabattmäklare bero på dina behov.

Onlinemäklarfirmor kan hjälpa dig att hantera ditt investeringskonto, investeringsportfölj, ETF-affärer, pensionskonton och mer.

Du kan också hitta deras tjänster användbara när du behöver sälja investeringar, hantera ett handelskonto, förstå finansiella marknader, sälja värdepapper, förstå minimikrav för investeringar, sälja aktier, etc.

Vad tycker du om mäklarfirmans effektivitet när det gäller att fatta framgångsrika investeringsbeslut? Dela dina tankar i kommentarsfältet nedan.

ABC