Брокерська компанія - це компанія, яка діє як посередник між інвесторами та фінансовими ринками, забезпечуючи послуги з купівлі, продажу та обміну різних фінансових інструментів. Брокери допомагають інвесторам здійснювати операції на ринку цінних паперів, валютному ринку, товарних ринках та інших фінансових ринках. Компанії, що беруть участь у брокерських послугах, зазвичай отримують компенсацію через комісійні або збори за успішні транзакції, наприклад, кращих онлайн-брокерів, таких як Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite і т.д.
Брокеридж – це коли компанія пов'язує продавця та покупця для здійснення угоди. Брокери можуть бути фізичними особами чи юридичними компаніями. Брокер діє за дорученням клієнта. Брокеру згодом виплачується або фіксована комісія, або відсоток вартості угоди. Основна функція брокерської фірми служити посередником між покупцями і продавцями для прискорення угоди.
Що таке брокерська компанія?
визначення: Брокерська компанія визначається як компанія, яка виступає як посередник між покупцями та продавцями для виконання операцій з акціями від імені своїх клієнтів, а натомість вони отримують свою фіксовану частку брокерської комісії. Брокерська компанія зазвичай може отримувати один із двох типів комісій: фіксована плата або відсоток від суми угоди.
Брокерські фірми зазвичай отримують компенсацію у вигляді комісій чи зборів, які стягуються після успішного завершення транзакції. В даний час вони можуть бути оплачені біржею або клієнтом, а в деяких випадках і тим, і іншим. В даний час вони можуть бути оплачені або бізнесом, або клієнтом, або обома за певних обставин.
Функції брокерської компанії
Від відкриття брокерського рахунку в Інтернеті до управління біржовими фондами та інвестиційними портфелями до надання інвестиційних порад з інвестиційних продуктів, інвестиційної стратегії, торгівлі опціонами і т. д. Брокерські послуги відповідають за виконання багатьох функцій.
Для виконання різних брокерських функцій брокерські компанії мають отримати необхідні ліцензії. Давайте подивимося деякі функції брокерської компанії.
1. Виконання замовлення
Брокерські компанії несуть відповідальність за виконання торгових ордерів своїх клієнтів та натомість стягують комісію.
2. Торгівельні платформи. Брокерська компанія
Наявність різних безпечних платформ, які можуть допомогти клієнтам у розміщенні замовлень, є дуже важливою. Брокерські компанії пропонують різні торгові програми та програмне забезпечення для ноутбуків, смартфонів та планшетів.
3. Фінансовий консалтинг
Брокерські компанії допомагають новим та досвідченим інвесторам, надаючи рекомендації щодо акцій та фінансові консультації. Тим не менш, біржові маклери також повинні розкривати всю інформацію, рекомендуючи акції, що означає, що вони також повинні розкривати подробиці про пов'язані ризики.
4. Маржинальне фінансування
Трейдери, які мають великі брокерські кошти, можуть вибрати кошти маржинального фінансування, які пов'язані з процесом запозичення коштів у брокера для відкриття більших позицій на ринку.
Брокерські ролі та обов'язки. Брокерська компанія
Основна роль брокера полягає у усуненні проблем клієнта за певну платню. Однак сьогодні є додаткові брокерські послуги. Брокерська фірма може:
- Здійснювати угоди на фінансовому ринку від імені та за рахунок клієнта.
- Торгові майданчики надають інформаційну підтримку, надсилаючи повідомлення про котирування та методи торгівлі.
- Надавати інформацію про інших учасників ринку, дозволяючи клієнту зробити найкращий вибір для угоди.
- Клієнтам видаються гроші в борг для маржинальної торгівлі.
- Зберігання та безпека даних клієнтів.
- Розробка технологічної основи біржових операцій.
- Брокерські фірми, без сумніву, займаються не лише посередництвом. Фінансовий ринок не існував би, якби не було брокерів.
Типи брокерських фірм
Декілька типів брокерських рахунків і брокерських компаній дозволяють інвесторам вибрати ту модель, яка найкраще відповідає їхнім фінансовим потребам. Деякі брокери з повним спектром послуг пропонують суттєві поради щодо інвестування та вимагають за це екстравагантних комісій.
Онлайн-брокери пропонують безпечний інтерфейс, через який інвестори можуть розміщувати торгові ордери, за які вони стягують відносно невелику комісію. Брокерські рахунки також можуть відрізнятися за швидкістю виконання, аналітичним інструментом, діапазону доступних активів, що торгуються, і ступеня, в якій інвестори можуть торгувати з кредитним плечем.
Біржовий трейдер або інвестор може вибирати між трьома брокерами: брокерами з повним спектром послуг, дисконтними брокерами та роботами-консультантами.
1. Брокерська компанія з повним спектром послуг
Брокер із повним спектром послуг пропонує своїм клієнтам широкий спектр послуг. Більшість брокерів з повним спектром послуг мають офіси у великих містах, де представники служби підтримки клієнтів можуть особисто зустрічатися з клієнтами.
Ці брокери надають спеціалізовану допомогу інвесторам з різними інтересами та ступенями компетентності за допомогою індивідуальних брокерських планів та послуг. Клієнти із значними активами можуть навіть найняти професійних менеджерів з обслуговування для керування своїми портфелями.
Інвесторам, яким потрібна фінансова рада, слід працювати з брокерськими компаніями з повним спектром послуг, такими як Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors та UBS. Фінансові консультанти отримують винагороду за допомогу своїм клієнтам у розробці фінансових стратегій та їх реалізації. Фінансові консультанти працюють на недискреційній основі, яка вимагає від клієнтів авторизації транзакцій, або на дискреційній основі, яка цього не вимагає.
2. Дисконтні. Брокерська компанія
У той час як брокери з повним спектром послуг пропонують широкий спектр послуг, брокери з вигідних угод концентруються на найнеобхіднішому. Дисконтні брокери виконують замовлення на купівлю та продаж від імені своїх клієнтів, але не надають жодних додаткових послуг.
В результаті вони беруть значно меншу комісію. У поодиноких випадках комісія може становити лише 10 рупій за транзакцію.
Інвестори, які віддають перевагу практичному підходу, повинні розглянути можливість використання дисконтних брокерських послуг, які стягують значно меншу плату, ніж брокерські фірми з повним спектром послуг. З іншого боку, дисконтні брокерські компанії надають менше послуг в обмін на знижені ціни, Як випливає з назви.
3. Ефективні робо-радники
Робо-радники - це цифрові платформи, що надають автоматизовані послуги фінансового планування в режимі онлайн. Вони використовують алгоритми для отримання фінансових порад і майже не потребують людського нагляду. Як вони працюють?
Замовник заповнює онлайн-анкету з інформацією про свій фінансовий стан та амбіції. Робо-радник використовує цю інформацію для надання інвестиційних рекомендацій.
Робо-консультанти, як правило, дешевші, ніж навіть брокери з операцій. Багато хто стягує щорічну фіксовану плату у розмірі від 0,2% до 0,5% від загального залишку на рахунку клієнта. Початковий баланс також дуже низький.
Так само брокерів можна розділити на три типи:
1. Онлайн-брокери. Брокерська компанія
Новий тип цифрових інвестицій, який спілкується із клієнтами через Інтернет. Ключовими перевагами онлайн-брокерів є швидкість, доступність та недорогі комісії.
2. Дисконтні брокери
Дисконтний брокер – це біржовий маклер, який виконує замовлення на купівлю та продаж за нижчу комісію.
3. Брокери із повним спектром послуг. Брокерська компанія
Брокерські послуги з повним спектром послуг пропонують споживачам різноманітні професійні послуги, такі як податкові консультації, консультації з інвестицій, дослідження акцій тощо.
Кептивна брокерська діяльність проти незалежної брокерської діяльності
Також дуже важливо зрозуміти, чи пов'язаний ваш брокер з кількома фірмами, чи може надати вам широкий вибір варіантів. Ви також можете дізнатися, чи вони дотримуються фідуціарної вимоги або вимоги доречності.
1. Незалежна чи неафілійована брокерська компанія
Вони не пов'язані з будь-якою фірмою взаємних фондів і працюють аналогічно до брокерських компаній з повним спектром послуг. Оскільки вони не пов'язані з жодною корпорацією, ці брокери зазвичай можуть пропонувати та продавати клієнтам речі, які, швидше за все, будуть у їхніх інтересах.
Найчастішим незалежним брокером є зареєстрований інвестиційний консультант (RIA).
2. Кептивна брокерська діяльність
Кептивні брокерські компанії пов'язані з певним взаємним фондом чи страховим бізнесом і мають контракти продаж лише своїх товарів . Цих брокерів наймають для пропозиції та продажу лінійки продуктів взаємних чи страхових компаній. У порівнянні з іншими рішеннями такі елементи можуть не відповідати інтересам клієнта.
Спеціалізація. Брокерська компанія
1. Кредитне посередництво
Кредитні брокери – це фахівці, які мають необхідні знання та професійні відносини з кредитними установами. Вони допомагають споживачам у виборі найкращих варіантів кредиту на індивідуальній основі. Вони також допомагають з отриманням необхідних фінансів, їх перетворенням та погашенням, серед іншого.
2. Брокерські операції із акціями. Брокерська компанія
Біржовий маклер – це професійний посередник на фондових або
товарних ринках , який займається продажем та купівлею активів на користь клієнта.
Для сторонніх операцій на біржовому ринку складні та вимагають безлічі спеціальних дозволів та ліцензій для здійснення угод. Вигідно звертатися до професійних гравців на біржі, наприклад, до брокерів.
3. Лізингове агентство
Лізинговий брокер – це професіонал у сфері лізингового обладнання. Юридичні особи та комерційні організації є основними клієнтами лізингової агенції.
4. Торгівля на Форекс. Брокерська компанія
Форекс-брокер – це людина, яка виступає посередником на валютному ринку форекс. Оскільки ринок форекс доступний лише обмеженій кількості підприємств, люди можуть отримати до нього доступ лише через посередників форекс-брокерів.
5. Посередництво в нерухомості
Брокер нерухомості знаходить покупців і продавців складів, офісів, торгових площ і житлової нерухомості. Брокер нерухомості отримує частину від продажної ціни нерухомості.
6. Комерційне посередництво. Брокерська компанія
Бізнес-брокер допомагає у купівлі та продажу існуючого бізнесу. Вони часто займаються оцінкою бізнесу, беруть участь у переговорах із можливими покупцями та надають спільну допомогу.
7. Брокерське страхування
Нижче наведено основні причини для звернення до страхового брокера, наприклад страхові поліси складаються посередниками за зниженою ціною. Це скорочує час, необхідний укладання договору страхування, і дозволяє шукати кращі страхові пропозиції.
Як відкрити брокерський рахунок?
Тепер досить просто та швидко створити брокерський рахунок в Інтернеті. Ви повинні зареєструватися та надати особисту інформацію, таку як вашу адресу, дату народження та номер соціального страхування.
Затвердження облікового запису тепер відбувається швидко, і наступним кроком є поповнення нового облікового запису, що ви також можете виконати онлайн за допомогою ACH або банківського переказу.
Кроки на вибір біржового маклера. Брокерська компанія
Вашою головною метою має бути вибір брокерського бізнесу, який задовольнить ваші особисті та фінансові потреби. Приймаючи рішення, пам'ятайте наступні міркування.
1. Вивчіть відгуки клієнтів
Хоча думки різних людей можуть бути спотворені або упереджені, відгуки користувачів можуть бути цікавими та корисними для читання. Часто розвивається візерунок. Уважне вивчення зауважень може розкрити інформацію про брокера, яка була б інакше недоступна.
2. Вивчіть попередню продуктивність
Справді, попередні результати не обов'язково передбачають майбутні результати. Однак, якщо компанія має історію поганої роботи, ви повинні бути налаштовані скептично. Порівняйте роботу кількох брокерських агентств в Інтернеті, перевірте оцінки та звіти фінансових видань та перегляньте, чи можна знайти будь-які рейтинги.
3. Зберіть відгуки. Брокерська компанія
Поговоріть із родичами та друзями, які інвестували з певним брокером, та дізнайтеся про їхній досвід. Пам'ятайте, однак, що їхні погляди та уподобання будуть впливати на всі відгуки.
Приклади найкращих онлайн-брокерів
Деякі з найкращих онлайн-брокерів для вас можуть бути
- Край Merrill
- SoFi Активне інвестування
- E-TRADE
- Interactive Brokers IBKR Lite
- TD Ameritrade
- JP Morgan Self-Directed Investing
- Закс Торгівля
- Альянс Інвест
- авангардний
- Вірність
- Charles Schwab
Висновок!
Брокерська компанія допомагає вам у задоволенні ваших потреб у відкритті Demat та торгових рахунків для інвестування та торгівлі на фондовому ринку. Звичайно, вибір брокера з повним спектром послуг або знижка брокера буде залежати від ваших потреб.
Онлайн-брокерські фірми допоможуть вам в управлінні вашим інвестиційним рахунком, інвестиційним портфелем, угодами з ETF, пенсійними рахунками тощо.
Ви також можете знайти їх послуги корисними, коли вам потрібно продати інвестиції, управляти торговим рахунком, розбиратися на фінансових ринках, продавати цінні папери, розуміти мінімальні інвестиційні вимоги, продавати акції тощо.
Що ви думаєте про ефективність брокерської компанії у прийнятті успішних інвестиційних рішень? Поділіться своєю думкою у розділі коментарів нижче.
Залишити коментар