Облігації проти акцій. Різниця між ринками акцій та облігацій є однією з найпоширеніших дилем, що існують на фінансових ринках. Акції дозволяють інвесторам частково володіти корпорацією, тоді як облігації, з іншого боку, є позикою від інвесторів асоційованим компаніям, корпораціям чи уряду.
Найбільша різниця між акціями та облігаціями пов'язана з тим, як вони приносять прибуток, оскільки акції зростають у ціні, і вони можуть бути продані інвесторами на фондовому ринку, тоді як облігації з високою прибутковістю виплачують фіксований відсоток із часом.
Брокерська компанія – визначення, види та приклади
Що таке облігації? Облігації проти акцій
Облігація – це борговий інструмент, з допомогою якого компанія залучає кошти у разі потреби, але не розмивання контролю над компанією. Випуск облігацій підходить для компаній, які хочуть зберегти владу в руках існуючих акціонерів, а не віддавати її людям, які інвестують у неї, як у акції. Облігації може бути випущені як приватної фірмою, і державою. Інвестиції в облігації припускають фіксовану прибутковість, що робить їх більш безпечними для інвестування. Але ті, хто розуміється на фінансах, знають, що чим вищий ризик, тим вищий дохід.
Що таке акція?
Стверджується, що акції – це частина компанії, яку ви володієте після того, як вклали свої гроші. Ви можете володіти часткою в компанії, купивши акції в обмін на гроші, що дозволить вам здійснювати часткове володіння.
Кількість та тип акцій, якими ви володієте, визначатимуть ступінь вашої власності. Акції компанії, публічної чи приватної, котируються на фондових біржах, де їх можна обміняти онлайн через брокерські платформи. У кожній країні є публічні фондові біржі.
У США їх багато, найбільш популярними з них є Нью-Йоркська фондова біржа та Автоматизовані котирування Національної асоціації дилерів з цінних паперів (NASDAQ).
Процес купівлі акцій поступово став доступнішим, оскільки операції перейшли в онлайн. Маючи обліковий запис електронного трейдера, ви можете володіти акціями кількох компаній та отримувати гідний прибуток від своїх інвестицій, як тільки навчитеся успішно вести справи.
Порівняння акцій та облігацій. Облігації проти акцій
Облігації та акції можна розрізняти з багатьох підстав. Найважливіший із них – повернення.
Коли ви інвестуєте у щось, найголовніше – це прибуток, який вам це приносить. Хоча облігації пропонують фіксований дохід, вони повільніше, ніж дохід, який ви можете отримати від інвестицій в акції, і через фактор ризику.
Коли ви кажете про акції, ви можете втратити за одну ніч стільки грошей, скільки не зможете заробити за місяці. З іншого боку, заробіток грошей на торгівлі акціями немає кордонів. Зазвичай вважається, що ви забезпечуєте гарантований дохід упродовж певного періоду часу, купуючи облігацію, що не зовсім так.
Але одна річ, яка може бути правдою, полягає в тому, що ви підписуєтеся на менший ризик з облігаціями, ніж із купівлею акцій. Отримання відсотків за заздалегідь встановленими процентними ставками забезпечує стабільний прибуток за облігаціями.
| ОБЛІГАЦІЇ | АКЦІЇ | |
|---|---|---|
| значення | Боржовий інструмент, що повертає гроші з відсотками. | Пайовий інструмент, який має частку володіння. |
| Повернення | інтерес | дивіденд |
| Гарантія повернення | да | Ні |
| додаткові переваги | Преференційний режим у момент погашення облігацій. | Запропонуйте право голосу в компанії. |
| Ризик та винагорода | Менший ризик та менша винагорода | Вищий ризик і вища нагорода |
| Трейдинг | Здебільшого торгуються через прилавок. | Зазвичай торгуються на фондовій біржі, як NYSE. |
| термін інвестування | фіксований | Залежить від інвестора |
Різниця між облігаціями та акціями
Деякі суттєві відмінності, які ви можете провести між облігацією та акцією, полягають у наступному.
1. Нагороди. Облігації проти акцій
Чим вищий ризик, тим вища нагорода. Незалежно від того, наскільки ризиковано інвестувати в акції, він не матиме бар'єрів, як тільки ви почнете отримувати прибуток.
Це може забезпечити вам прибуток, який торкнеться небес, перш ніж ви це дізнаєтесь. Знання ринку надзвичайно важливе, коли йдеться про інвестування в акції. Компанія, в яку ви інвестуєте, повинна мати бажану прибутковість у своїй фінансовій історії.
У міру того, як ціни на акції зростають і падають через ринкові сили, дохід інвестора змінюється разом з ним. Інвестиції з низьким рівнем ризику, такі як облігації, дають низький, але стабільний прибуток. Отримання фіксованої процентної ставки за облігаціями робить їх гарним варіантом для безпечних інвестицій.
Відсоткові платежі не дуже високі, тому загальний дохід від інвестицій нижчий, ніж очікувалося.
2. Види повернення
У разі облігацій ви отримуєте прибуток у вигляді процентних платежів. Платіж заснований на періоді, скажімо, щомісяця чи щорічно, і повернення передбачуване.
Говорячи про акції, ви отримуєте дохід, продаючи акції на суму, що перевищує ту, за яку ви заплатили. Це відомо як приріст капіталу.
Приріст капіталу також можна отримати за допомогою облігацій, коли ви продаєте облігації за гроші. Хоча це руйнує ціль інструменту. Облігації проти акцій
3. Борг та власний капітал
Акції підпадають під власний капітал, бо це є гроші власників. Заробіток покупців залежить від зростання компанії. Коли ціна кожної акції компанії зростає, інвестор робить те саме, що й навпаки.
Проте облігації є борговими інструментами. Вони не включають вартість власників і купівля облігації не означає володіння частиною компанії, на відміну від акцій.
Вибір між позиковим капіталом та власним капіталом – не єдине рішення, яке ухвалюють зацікавлені сторони компанії. Більшість із них знають, що правильний баланс обох буде ідеальним для фінансового стану їхньої компанії.
У той час як більший борг може збільшити ризик потрапляння компанії до боргових пасток, більший власний капітал може вивести контроль із рук основних власників.
Типи акцій. Облігації проти акцій
Різні типи акцій можуть підпадати під фондовий ринок. Вони можуть відрізнятися обсягом контролю, який отримує покупець акцій, та дивідендами, які він отримує після інвестування у магазин.
1. Привілейовані акції
Це для тих, хто хоче стабільно заробляти, інвестуючи у фондовий ринок.
Всім відомо, що фондовий ринок може бути нестабільним, і щоб знизити ризик, пов'язаний з ним, багато людей обирають привілейовані акції, які не тільки пропонують фіксований дивіденд, навіть якщо компанія зазнає збитків. Він також передає управлінські завдання власникам.
Недолік цих акцій може полягати в тому, що навіть коли компанія отримує багато надлишків, вона все одно даватиме фіксований прибуток, що само собою зрозуміло.
Люди похилого віку та пенсіонери, які покладаються на дохід від своїх інвестицій, беруться за це, щоб отримати прогнозований дохід. Жоден покупець не отримує права голосу чи права брати участь у управлінні, якщо те пішло.
Оскільки це трохи схоже на облігації, отримуючи фіксований дохід, багато людей віддають перевагу привілейованим акціям облігаціям, оскільки вони, як і раніше, роблять вас власником частини компанії.
2. Прості акції. Облігації проти акцій
Відповідно до назви, прості акції найпоширеніші, ніж привілейовані. Він постачається із правом голосу.
Доходи у цьому варіюються залежно від ціни акції компанії. Це сповнене ризику, коли ціна акції падає, а прибуток також різко падає.
Хороша річ у цьому полягає в тому, що поряд з тим фактом, що заробіток може знизитися, він може збільшитися. Коли ціни на акції зростають, прибуток від інвестицій подвоюється, потроюється, а іноді навіть більше.
Недоліком цих акцій є те, що власники звичайних акцій завжди отримуватимуть дохід після привілейованих. Це означає, якщо після передачі акції власникам привілейованих акцій не залишиться жодної суми, власники звичайних акцій взагалі не отримають прибутку.
Типи облігацій. Облігації проти акцій
1. Державні облігації
Облігації, що випускаються федеральним урядом, відомі як державні облігації. Як правило, вони безпечніші, ніж облігації, випущені приватними компаніями.
Облігації, випущені урядом, також називаються казначейськими векселями, якщо вони випущені федеральним урядом, і векселями, коли термін їх погашення не перевищує десяти років.
2. Корпоративні облігації. Облігації проти акцій
Це облігації, випущені приватними компаніями та великими корпораціями. Вони ризикованіші, ніж державні, і в міру збільшення ризику зростає і дохідність, що робить корпоративні облігації більш прибутковими, ніж державні облігації.
Ніщо не може бути настільки безпечним, коли справа стосується корпоративного світу, тому навіть облігації можна вважати ризикованою інвестицією. Інвестор повинен добре розумітися на діяльності ринку, щоб знати, в яку компанію інвестувати.
3. Безкупонні облігації чи казначейські облігації
Безкупонні облігації, наприклад, казначейські облігації, відрізняються від звичайних облігацій тим, що пропонують відсотки за зниженою ціною.
4. Муніципальні облігації
Ці типи облігацій випускаються урядами штатів чи місцевими органами влади. Це окупиться, якщо область, в яку ви вклали свої інвестиції, зростатиме та розвиватиметься.
Нецінова конкуренція - значення, етапи, плюси і мінуси, приклади
5. Відгукові облігації
Такі облігації відкликаються (відкликаються чи викупаються) компанією достроково. Це дозволяє емітенту гнучко використовувати нижчі відсоткові ставки зниження свого боргу.
6. Конвертовані облігації. Облігації проти акцій
Такі облігації мають можливість конвертувати їхню вартість в акції компанії в будь-який пізніший термін. Інвестори конвертованих облігацій зазвичай віддають перевагу нижчій купонній ставці або процентній виплаті.
7. Облігації з правом дострокового погашення
З цими типами облігацій власнику боргу дозволяється продати назад підприємства до дати погашення.
8. Агентські облігації
Такі облігації випускаються федеральними державними органами, та його прикладами може бути облігації, випущені Freddie Mac і Fannie Mae.
Плюси та мінуси інвестицій в облігації та акції
Плюси акцій. Облігації проти акцій
Маючи чудову особливість бути ліквідними, акції можуть бути конвертовані у гроші у будь-який час. Торгівля акціями на фондовому ринку – цікаве заняття, і якщо робити це з невеликою обережністю, воно може творити чудеса для інвестора.
Прибутковість за акціями завжди була вищою, ніж за облігаціями через наявність неослабного ризику. Висхідний тренд фактора ризику збільшує прибуток. Історично склалося так, що фондовий ринок приносив більше прибутку, і зараз ситуація приблизно така ж.
Варіант дивідендів забезпечує вищий прибуток для інвесторів. Інвестиції у фондовий ринок забезпечують захист від інфляції.
Мінуси акцій
Оскільки доходи вищі, завжди існує фактор ризику. Разом із зміною ринкових умов ціни на акції зростають та падають. Це робить інвестиції в акції ризикованішими, ніж прийнято вважати.
Навчитися торгувати на фондовому ринку може бути складним завданням. Хоча, як тільки ви звикнете до роботи угоди, ви можете почати очікувати прибутку. Але поки ви не досягнете цього моменту, інвестування з обережністю може бути для вас найкращим варіантом.
Комісії посередників або брокерів можуть бути дуже високими. Існування брокерських платформ зробило торгівлю акціями простішим, але водночас і дорожчим.
Плюси облігацій. Облігації проти акцій
Оскільки прибутковість інвестицій фіксована, це борговий інструмент, який менш ризикований та забезпечує стабільну прибутковість. Це робить його слушним варіантом для людей, які хочуть отримати довгостроковий дохід від інвестування в облігації.
Найменша волатильність робить інвестиції в облігації безпечнішими та привабливішими. Власнику облігації виплатять раніше, ніж тому, хто купив акції, тому що облігації покриваються заборгованістю, а зобов'язання погашаються до того, як буде розподілено прибуток. Це робить інвестиції в акції більш ризикованими, ніж облігації. Доходи облігації можна передбачити, оскільки процентна ставка фіксована.
Мінуси облігацій
Повернення фіксоване. Це робить облігацію менш цілеспрямованою інвестицією, оскільки багато інвесторів розраховують на більший прибуток, який облігації не можуть забезпечити.
Зазвичай вважається, що облігації назавжди безпечні, хоча насправді це не так. Навіть інвестиції в облігації можуть стати ризикованими, якщо ви не провели належного дослідження перед покупкою облігацій компанії.
Суворість погашення облігацій робить його менш привабливим для багатьох інвесторів, які хочуть розважитись на фінансових ринках, і для тих, хто любить робити це по-своєму.
Як ви купуєте акції та облігації?
Для придбання акцій вам необхідно відкрити брокерський рахунок, перевірити ціни на акції, встановити відповідні кошти, а потім почати торгувати. Будь-хто може легко зробити це онлайн, безпосередньо від компаній або за допомогою біржового маклера.
Облігації – це ваші активи з фіксованим доходом з низьким рівнем ризику, і для покупки облігацій вам необхідно мати більші мінімальні інвестиції, крім того, ви можете придбати їх через брокера, біржовий фонд або уряд США.
Куди інвестувати – облігації чи акції? Облігації проти акцій
Виникає питання: у що інвестувати, у облігації чи в акції?
Це питання лоскоче мозок багатьох інвесторів, оскільки це важливе рішення, яке необхідно ухвалити, якщо ви починаєте зі своїми інвестиційними планами. Експерти завжди припускають, що те й інше може виявитися мудрим рішенням для багатьох інвесторів.
У той час як ціни на облігації знаходяться на більш безпечній стороні, акції є частиною інвестицій, де потенційний інвестор може мріяти про отримання додаткових коштів або доходів, які багаторазово перевищують їх інвестиції. Толерантність, яку може мати інвестор, має велике значення у цьому.
Якщо інвестор може впоратися зі збитками, вкладення в акції може стати для нього гарною можливістю промацати ґрунт. За відповідного знання ринку та зручної брокерської платформи навіть інвестиції в акції можуть бути безпечними. Коли ви купуєте акції, ви стаєте власником цієї компанії і вже одне це є вирішальним фактором для багатьох.
Облігації – це тип кредиту, який ви даєте або уряду, або корпорації, що потребує. Вибираючи між облігаціями та акціями, все, що вам потрібно пам'ятати, це те, що інвестування – це не жарти. Ви можете вийти на фінансовий ринок, думаючи розважитися чи зрозуміти, як він працює; вихід з нього з великими втратами може зіпсувати вашу інвестиційну подорож на самому початку.
Пам'ятаючи про свої фінансові цілі при інвестуванні, ви зможете ухвалити правильне рішення.
Залишити коментар