Управление денежными потоками позволяет вам проверять, оценивать и корректировать денежные потоки / доходы вашей компании таким образом, чтобы вы не сталкивались с проблемами, связанными с получением наличных.

Адепт управления денежными потоками имеет основополагающее значение для устойчивого существования и экспоненциального роста любого бизнеса. Это действительно необходимо для любого бизнеса / организации — независимо от размера бизнеса.

Управляя денежным потоком, вы сможете определить источники и сумму денежных средств, поступающих в ваш бизнес, а также количество и места поступления денег из вашего бизнеса. Таким образом, в целом процесс вращается вокруг управления притоком и оттоком денежных средств.

Это позволяет владельцам бизнеса иметь прогнозируемые цифры, необходимые для выживания бизнеса и достижения бизнес-целей . Поддержание оборотного капитала является проблемой, которую можно ловко решить с помощью управления денежными потоками. Давайте углубимся в концепцию управления денежными потоками, чтобы понять лучшие способы обеспечения этого для любой бизнес-модели.

B2B контент-маркетинг. 10 секретов, которые помогут вам добиться успеха.

Введение в управление денежными потоками

Много раз в компаниях мы слышали: «Наличные деньги — настоящий король», что означает, что денежные потоки — это кровь, которая обеспечивает сердцебиение для поддержания королевства. Несомненно, поток денежных средств является одной из наиболее важных точек компании, которая играет важную роль в ее успехе, будь то маленький или гигантский. Если нет наличных, прибыль незначительна.

Следовательно, для всех деловых фирм становится необходимым изучить управление денежными потоками для их совершенства. Многие гигантские компании часто становятся банкротами из-за недостаточного управления денежными потоками. Предприятия, которые не практикуют управление денежными потоками, не могут долго оставаться на рынке .

Денежные средства, безусловно, являются герцогом, когда речь идет о финансовом менеджменте для обеспечения максимальной прибыли. Задержка между платежами между вашими поставщиками, сотрудниками и клиентами часто происходит из-за сокращения управления денежными потоками. Говоря простыми словами, управление денежными потоками означает максимально возможную задержку в движении денежных средств и поощрение тех, кто должен вам деньги, быстро погасить.

В этой статье мы расскажем обо всех необходимых точках управления денежными потоками и о том, как компания может поддерживать стабильный денежный поток для бесперебойного ведения бизнеса.

Что такое управление денежными потоками?

Что такое управление денежными потоками

Управление денежными потоками не так сложно, как кажется; это просто деятельность по управлению доходами бизнеса относительно его расходов и убытков. Основная цель практики управления денежными потоками — обеспечить положительный денежный поток за счет реализации всех необходимых стратегий для повышения стоимости ваших денежных активов.

Помните, что Денежный поток и Прибыль не совпадают; многие предприятия запутываются в них. Эти два термина полностью отличаются друг от друга. Денежный поток — это изменчивый аспект, который относится к притоку и оттоку денежных средств фирмы, а прибыль — это сумма, оставшаяся после вычета всех расходов из полученного дохода.

Бизнес может получать высокую прибыль, но может не иметь достаточного денежного потока, что наносит вред фирме в долгосрочной перспективе. Следовательно, эффективное управление денежными потоками необходимо для правильного ведения всех видов деятельности.

Как мы можем управлять денежным потоком?

Многим компаниям не хватает неэффективного управления денежными потоками. Он начинается с создания отчета о движении денежных средств , но это не баланс или отчет о прибылях и убытках. Оба они являются различными аспектами, которые измеряют различные точки в финансовом управлении бизнесом.

Как правило, крайне важно практиковать анализ денежных потоков каждый месяц. Если в бизнесе возникают проблемы с поддержанием стабильного денежного потока, вы можете проводить анализ денежных потоков чаще, чем ежемесячно. Если вы собираетесь управлять денежным потоком, компании потребуется некоторая необходимая информация для анализа.

  • Наличные в руках
  • Всего денежных поступлений и платежей наличными
  • Список расходов произошел в производстве
  • Сумма наличных за проданные товары

Чтобы практиковать эффективный анализ денежных потоков, предприятию необходимо измерить количество наличных денег в кассе, общие денежные поступления и платежи наличными, список предполагаемых расходов и количество товаров, проданных наличными. Анализ может быть выполнен на еженедельной, ежемесячной или ежеквартальной основе в соответствии с пригодностью коммерческой фирмы.

Что нужно для управления денежными потоками?

Что нужно для управления денежными потоками?

Управление денежными потоками — это мера ликвидных активов или денежных активов, присутствующих в бизнесе. Независимо от того, сколько прибыли компания зарабатывает, если у нее недостаточно наличных денег, бизнесу будет трудно платить своим поставщикам, ипотечным платежам, арендной плате, сотрудникам или даже себе.

Стабильный денежный поток показывает, что компания нашла точный способ сбалансировать денежный поток со своими расходами и доходами. Принимая во внимание, что отрицательный денежный поток указывает на плохое управление денежным потоком, поскольку расходы компании слишком высоки, и клиенты оплачивают свои счета. Эффективное управление денежными потоками позволяет компаниям выявлять неожиданные кризисы и тенденции.

Понимание важности управления денежными потоками необходимо для подготовки бизнеса к достижению долгосрочных целей и задач. Если у вас нет представления о том, что деньги приходят и уходят из вашего бизнеса, то это нанесет ущерб фирме в долгосрочной перспективе. Анализ денежных потоков позволяет определить, находится ли компания в состоянии пойти на кредиты или нет. Если бизнес был прилежным с начала анализа денежных потоков, они будут знать, что кредит не является серьезным финансовым стрессом и, несомненно, поможет им расширяться.

Что делать, когда вы попадаете в Cash Crunch? 

Основы управления денежными потоками

Для начала вам следует обратить внимание на факторы, которые направляют денежные потоки в вашем бизнесе, и способы, которыми вы можете взять их под свой контроль. Ключевые факторы, которые оказывают наилучшее влияние на денежный поток

  • Дебиторская задолженность (продолжительность между созданием счета и хранением наличных денег)
  • Кредиторская задолженность (время между принятием счета за совершенные покупки и вашим платежом)
  • Инвентаризация (продолжительность между оплатой материалов и внесением наличных от продажи товара)
  • Капитальные затраты (деньги, чтобы сделать покупку по сравнению с записью стоимости девальвации в течение ценного срока)

Теперь мы поговорим о некоторых простых советах, которые помогут вам выйти из ситуации с денежным кризисом.

1. Получи деньги!

Вы должны выставлять счета как можно быстрее. Вы должны постоянно проводить неоплаченные счета, и для этого вы можете звонить клиенту неделя за неделей. Затем на следующем этапе вы можете привлечь собственника или владельца компании.

Вы должны составить письменную Политику сбора счетов и следовать ей. Будьте готовы принять законные меры, если счета не очищаются. Вы также можете реструктурировать свой счет, указав дату ожидаемого или подлежащего оплате платежа.

2. Сожмите ваши деньги как можно дольше

Вы должны установить приоритетность оплаты счетов и сначала оплатить наиболее значительный. Также постарайтесь свести к минимуму просроченные платежи, штрафы и другие сборы, оплачивая такие счета и сборы вовремя.

Вы должны также поговорить со своим кредитором как можно скорее и попробовать некоторые переговоры, такие как выплаты процентов по кредитам в течение следующих нескольких месяцев и так далее. Вам не нужно ничего гарантировать, что вы не можете заплатить.

Спросите поставщиков о продленных условиях оплаты. Всегда полезно выбрать новых провайдеров, которые предлагают более длительные условия оплаты. Консолидация ссуд также является разумной практикой для выхода из кризиса.

3. Конвертировать активы в наличные для обеспечения надлежащего денежного потока

Существуют многочисленные подходы, чтобы заработать деньги из активов. Вы можете выставить на аукцион устаревшие акции, неиспользованное оборудование; все, что у вас есть, не приносит денег. Вы можете найти множество вариантов продажи устаревших товаров, таких как ломбарды, eBay , список Крейга и т. Д.

Вы также можете рассмотреть вопрос о продаже вашей дебиторской задолженности любой из факторинговых компаний, так как они будут приобретать вашу дебиторскую задолженность за уступку, и вы быстро получите деньги.

Вы также можете использовать лизинговые компании для продажи и последующей сдачи в аренду ваших существующих активов, например, оборудования, оборудования, компьютеров, программного обеспечения и т. Д. Вы также можете использовать акции, необходимые для получения кредита или кредитной линии .

Теперь, узнав о лучших способах выхода из ситуации с денежным кризисом, давайте рассмотрим различные компоненты управления денежными потоками.

Составные части 

Четыре компонента помогают вам управлять своими деньгами, и они

  • Наличие организованной системы регистрации
  • Наличие ежемесячного отчета о расходах
  • Наличие ежемесячного отчета о доходах
  • Наличие отчета об управлении денежными потоками

Советы, чтобы иметь стабильный денежный поток

Планировать бюджет

Планировать бюджет

Несомненно, выполнение эффективного денежного потока требует денег, времени и больших усилий, хотя результаты всегда стоят того. Вот несколько советов, которые помогут компаниям плавно поддерживать стабильный денежный поток.

1. Запланируйте бюджет

Бюджет является важным инструментом любого бизнеса, без которого становится трудно отслеживать денежные потоки бизнеса. Бюджет говорит вам, как вы можете распределить свои ресурсы, чтобы получить максимальную отдачу. Эффективное бюджетирование гарантирует, что бизнес проводит точный анализ денежных потоков и избегает перерасхода.

2. Наблюдайте за текущими денежными тенденциями на рынке —

Большим преимуществом подготовки анализа денежных потоков является то, что даже в трудные времена вы можете посмотреть на него и найти области, в которых компания потратила и заработала.

Например, если проблема с денежным потоком возникает в любое время, вы можете просмотреть прошлые доходы и расходы, чтобы выяснить, что является причиной изменений в денежном потоке и как с ними справиться.

3. Следите за всеми расходами —

Эффективное бюджетирование позволяет более точно классифицировать расходы. Классификация расходов облегчает понимание анализа, чтобы определить, как затраты приносят пользу бизнесу.

Если вы обнаружите, что определенные расходы не дают вам какой-либо ощутимой выгоды, то вы можете сделать еще один шаг, чтобы изучить их.

4. Сократите расходы везде, где это возможно —

Если у вас отрицательный денежный поток, поищите области, в которых вы потратили больше всего денег, потому что ваши расходы слишком велики.

Некоторые необходимые расходы, такие как аренда, проценты и долги, не подлежат обсуждению, поэтому ищите те расходы, которые можно уменьшить и пренебречь, чтобы подготовить компанию к сезонному спешу.

5. Отслеживайте ожидающие платежи и счета —

Бизнес должен внимательно следить за всеми ожидающими платежами и счетами, чтобы найти расчетный денежный поток. Кроме того, убедитесь, что вы оплачиваете все свои расходы вовремя, чтобы ничего не перекрывалось.

Надлежащий мониторинг необходим крупным компаниям, которые ожидают огромных платежей и счетов, таких как проценты и налоги. Вы не хотите рисковать анализом денежных потоков в любом случае.

Завершение управления денежными потоками!

Лучший способ держать ситуацию под контролем — регулярно отслеживать отчеты о движении денежных средств, чтобы определить состояние потока денежных средств, если оно отрицательное или положительное. При правильном прогнозировании денежных потоков вы можете принимать необходимые решения для предприятий, которые принесут вам пользу в долгосрочной перспективе.

Оптимистичный денежный поток определяет, что у вас больше денежных доходов в вашем бизнесе, чем отток денежных средств, который готовит вас к будущему кризису и вызовам для поддержания бизнеса на рынке. Благодаря эффективному анализу денежных потоков предприятие не сможет покрыть свои постоянные расходы, такие как арендная плата, зарплата, заработная плата, закупка сырья и многое другое.

Если вам трудно следовать вашим планам денежных потоков, тогда ищите планы финансирования малых предприятий, чтобы создать легкий бюджет для извлечения выгоды из бизнеса.

Не рассматривайте кредиты в отрицательном денежном потоке, так как это станет финансовым стрессом для компании. Прежде чем брать кредиты, обязательно оцените все «за» и «против», чтобы получить четкое представление о том, как это повлияет на анализ денежных потоков.

АЗБУКА