Η χρηματιστηριακή εταιρεία είναι μια εταιρεία που ενεργεί ως διαμεσολαβητής μεταξύ επενδυτών και χρηματοπιστωτικών αγορών, παρέχοντας υπηρεσίες για την αγορά, πώληση και ανταλλαγή διαφόρων χρηματοπιστωτικών μέσων. Οι χρηματιστές βοηθούν τους επενδυτές να πραγματοποιούν συναλλαγές στην αγορά τίτλων, στην αγορά συναλλάγματος, στις αγορές εμπορευμάτων και σε άλλες χρηματοπιστωτικές αγορές. Οι εταιρείες που συμμετέχουν σε χρηματιστηριακές υπηρεσίες συνήθως αποζημιώνονται μέσω προμηθειών ή αμοιβών για επιτυχημένες συναλλαγές, όπως κορυφαίοι διαδικτυακοί μεσίτες όπως Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite κ.λπ.
Μεσιτεία είναι όταν μια εταιρεία συνδέει έναν πωλητή και έναν αγοραστή για να ολοκληρώσει μια συναλλαγή. Οι μεσίτες μπορεί να είναι φυσικά ή νομικές εταιρείες. Ο μεσίτης ενεργεί για λογαριασμό του πελάτη. Ο μεσίτης πληρώνεται στη συνέχεια είτε μια σταθερή προμήθεια είτε ένα ποσοστό της αξίας της συναλλαγής. Η κύρια λειτουργία μιας χρηματιστηριακής εταιρείας είναι να λειτουργεί ως μεσάζων μεταξύ αγοραστών και πωλητών για την επίσπευση των συναλλαγών.
Τι είναι μια χρηματιστηριακή εταιρεία;
Ορισμός: Ως χρηματιστηριακή εταιρεία ορίζεται μια εταιρεία που ενεργεί ως μεσάζων μεταξύ αγοραστών και πωλητών για τη διεξαγωγή συναλλαγών μετοχών για λογαριασμό της πελάτες, και σε αντάλλαγμα λαμβάνουν το σταθερό μερίδιό τους στην προμήθεια μεσιτείας. Μια χρηματιστηριακή εταιρεία μπορεί συνήθως να λάβει έναν από τους δύο τύπους προμηθειών: μια πάγια αμοιβή ή ένα ποσοστό του ποσού της συναλλαγής.
Οι χρηματιστηριακές εταιρείες συνήθως αποζημιώνονται με τη μορφή προμηθειών ή προμηθειών που χρεώνονται με την επιτυχή ολοκλήρωση μιας συναλλαγής. Επί του παρόντος, μπορούν να πληρωθούν από το ανταλλακτήριο ή τον πελάτη, ή σε ορισμένες περιπτώσεις και τα δύο. Επί του παρόντος, μπορούν να πληρωθούν είτε από την επιχείρηση είτε από τον πελάτη, ή και τα δύο υπό συγκεκριμένες συνθήκες.
Λειτουργίες χρηματιστηριακής εταιρείας
Από το άνοιγμα ενός λογαριασμού μεσιτείας στο Διαδίκτυο έως τη διαχείριση κεφαλαίων και επενδυτικών χαρτοφυλακίων που διαπραγματεύονται σε χρηματιστήρια έως την παροχή επενδυτικών συμβουλών για επενδυτικά προϊόντα, επενδυτική στρατηγική, διαπραγμάτευση δικαιωμάτων προαίρεσης κ.λπ. Οι χρηματιστηριακές υπηρεσίες είναι υπεύθυνες για την εκτέλεση ποικίλων λειτουργιών.
Για την εκτέλεση διαφόρων μεσιτικών λειτουργιών, οι χρηματιστηριακές εταιρείες πρέπει να αποκτήσουν τις απαραίτητες άδειες. Ας δούμε μερικά από τα χαρακτηριστικά μιας μεσιτικής εταιρείας.
1. Εκτέλεση εντολής
Οι χρηματιστηριακές εταιρείες είναι υπεύθυνες για την εκτέλεση των εντολών συναλλαγών των πελατών τους και χρεώνουν προμήθεια ως αντάλλαγμα.
2. Πλατφόρμες συναλλαγών. Μεσιτική εταιρεία
Η ύπαρξη διαφόρων ασφαλών πλατφορμών που μπορούν να βοηθήσουν τους πελάτες να κάνουν παραγγελίες είναι πολύ σημαντική. Οι χρηματιστηριακές εταιρείες προσφέρουν μια ποικιλία εφαρμογών συναλλαγών και λογισμικού για φορητούς υπολογιστές, smartphone και tablet.
3. Χρηματοοικονομική συμβουλευτική
Οι χρηματιστηριακές εταιρείες βοηθούν νέους και έμπειρους επενδυτές παρέχοντας συστάσεις για μετοχές και οικονομικές συμβουλές. Ωστόσο, οι χρηματιστές πρέπει επίσης να αποκαλύπτουν όλες τις πληροφορίες όταν προτείνουν μετοχές, πράγμα που σημαίνει ότι πρέπει επίσης να αποκαλύπτουν λεπτομέρειες σχετικά με τους σχετικούς κινδύνους.
4. Χρηματοδότηση περιθωρίου
Οι έμποροι με μεγάλα χρηματιστηριακά κεφάλαια μπορούν να επιλέξουν χρηματοδότηση περιθωρίου, η οποία περιλαμβάνει τη διαδικασία δανεισμού κεφαλαίων από έναν μεσίτη για να ανοίξουν μεγαλύτερες θέσεις στην αγορά.
Μεσιτικοί ρόλοι και ευθύνες. Μεσιτική εταιρεία
Περίληψη Ο ρόλος του μεσίτη είναι να επιλύει τα προβλήματα του πελάτη έναντι αμοιβής. Ωστόσο, σήμερα υπάρχουν πρόσθετες υπηρεσίες μεσιτείας. Μια χρηματιστηριακή εταιρεία μπορεί:
- Διεξαγωγή συναλλαγών στη χρηματοπιστωτική αγορά για λογαριασμό και με έξοδα του πελάτη.
- Οι πλατφόρμες συναλλαγών παρέχουν υποστήριξη πληροφοριών στέλνοντας ειδοποιήσεις σχετικά με τιμές και μεθόδους συναλλαγών.
- Παρέχετε πληροφορίες σχετικά με άλλους συμμετέχοντες στην αγορά, επιτρέποντας στον πελάτη να κάνει την καλύτερη επιλογή για τη συναλλαγή.
- Οι πελάτες δανείζονται χρήματα για συναλλαγές περιθωρίου.
- Αποθήκευση και ασφάλεια στοιχεία πελάτη.
- Ανάπτυξη τεχνολογικής βάσης για συναλλαγές.
- Οι χρηματιστηριακές εταιρείες, φυσικά, κάνουν περισσότερα από απλή μεσιτεία. Η χρηματοπιστωτική αγορά δεν θα υπήρχε αν δεν υπήρχαν μεσίτες.
Τύποι χρηματιστηριακών εταιρειών
Αρκετοί τύποι λογαριασμών μεσιτείας και χρηματιστηριακών εταιρειών επιτρέπουν στους επενδυτές να επιλέξουν το μοντέλο που ταιριάζει καλύτερα στις οικονομικές τους ανάγκες. Ορισμένοι μεσίτες πλήρους υπηρεσίας προσφέρουν σημαντικές επενδυτικές συμβουλές και χρεώνουν υπερβολικές προμήθειες για αυτό.
Οι διαδικτυακοί μεσίτες παρέχουν μια ασφαλή διεπαφή μέσω της οποίας οι επενδυτές μπορούν να υποβάλουν εντολές συναλλαγών, για τις οποίες χρεώνουν μια σχετικά μικρή προμήθεια. Οι λογαριασμοί μεσιτείας μπορεί επίσης να διαφέρουν ως προς την ταχύτητα εκτέλεσης, τα αναλυτικά εργαλεία, το εύρος των διαθέσιμων εμπορεύσιμων περιουσιακών στοιχείων και τον βαθμό στον οποίο οι επενδυτές μπορούν να συναλλάσσονται με μόχλευση.
Ένας έμπορος μετοχών ή ένας επενδυτής μπορεί να επιλέξει ανάμεσα σε τρεις χρηματιστές: μεσίτες πλήρους εξυπηρέτησης, μεσίτες εκπτώσεων και συμβούλους ρομπότ.
1. Μεσιτική εταιρεία πλήρους υπηρεσίας
Ένας μεσίτης πλήρους εξυπηρέτησης προσφέρει ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών στους πελάτες του. Οι περισσότεροι μεσίτες πλήρους εξυπηρέτησης έχουν γραφεία σε μεγάλες πόλεις όπου οι εκπρόσωποι της εξυπηρέτησης πελατών μπορούν να συναντηθούν με πελάτες αυτοπροσώπως.
Αυτοί οι μεσίτες παρέχουν εξειδικευμένη βοήθεια σε επενδυτές με διαφορετικά ενδιαφέροντα και βαθμούς εξειδίκευσης μέσω προσαρμοσμένων προγραμμάτων και υπηρεσιών μεσιτείας. Οι πελάτες με σημαντικά περιουσιακά στοιχεία μπορούν ακόμη και να προσλάβουν επαγγελματίες διαχειριστές υπηρεσιών για τη διαχείριση των χαρτοφυλακίων τους.
Οι επενδυτές που αναζητούν οικονομικές συμβουλές θα πρέπει να συνεργάζονται με χρηματιστηριακές εταιρείες πλήρους εξυπηρέτησης όπως η Merrill Lynch, η Morgan Stanley, η Wells Fargo Advisors και η UBS. Οι οικονομικοί σύμβουλοι αποζημιώνονται για τη βοήθειά τους πελάτες στην ανάπτυξη οικονομικών στρατηγικών και την εφαρμογή τους. Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι εργάζονται σε μη διακριτική βάση, η οποία απαιτεί από τους πελάτες να εξουσιοδοτούν συναλλαγές, ή σε διακριτική βάση, η οποία δεν το κάνει.
2. Έκπτωση. Μεσιτική εταιρεία
Ενώ οι μεσίτες πλήρους υπηρεσίας προσφέρουν ένα ευρύ φάσμα υπηρεσιών, οι μεσίτες αξίας επικεντρώνονται στα βασικά. Οι μεσίτες έκπτωσης εκτελούν εντολές αγοράς και πωλούν για λογαριασμό των πελατών τους, αλλά μην παρέχετε πρόσθετες υπηρεσίες.
Ως αποτέλεσμα, χρεώνουν σημαντικά λιγότερη προμήθεια. Σε σπάνιες περιπτώσεις, η χρέωση μπορεί να είναι έως και 10 Rs ανά συναλλαγή.
Οι επενδυτές που προτιμούν μια πρακτική προσέγγιση θα πρέπει να εξετάσουν το ενδεχόμενο χρήσης εκπτωτικών μεσιτών, οι οποίες χρεώνουν σημαντικά λιγότερες προμήθειες από τις μεσιτείες πλήρους υπηρεσίας. Από την άλλη πλευρά, οι εκπτωτικές μεσίτες παρέχουν λιγότερα υπηρεσίες με αντάλλαγμα μειωμένες τιμές, όπως υποδηλώνει το όνομα.
3. Αποτελεσματικοί ρομπο-σύμβουλοι
Οι Robo-advisors είναι ψηφιακές πλατφόρμες που παρέχουν αυτοματοποιημένες υπηρεσίες χρηματοοικονομικού σχεδιασμού στο διαδίκτυο. Χρησιμοποιούν αλγόριθμους για να παρέχουν οικονομικές συμβουλές και απαιτούν λίγη ανθρώπινη επίβλεψη. Πώς λειτουργούν;
Ο πελάτης συμπληρώνει ένα διαδικτυακό ερωτηματολόγιο με πληροφορίες για την οικονομική του κατάσταση και τις φιλοδοξίες του. Ο Robo-Avisor χρησιμοποιεί αυτές τις πληροφορίες για να παρέχει επενδυτικές προτάσεις.
Οι Robo-σύμβουλοι τείνουν να είναι φθηνότεροι ακόμη και από τους μεσίτες συμφωνιών. Πολλοί χρεώνουν ετήσια κατ' αποκοπή προμήθεια 0,2% έως 0,5% του συνολικού υπολοίπου του λογαριασμού του πελάτη. Το αρχικό υπόλοιπο είναι επίσης πολύ χαμηλό.
Ομοίως, οι μεσίτες μπορούν να χωριστούν σε τρεις τύπους:
1. Διαδικτυακοί μεσίτες. Μεσιτική εταιρεία
Ένας νέος τύπος ψηφιακής επένδυσης που επικοινωνεί με τους πελάτες μέσω του Διαδικτύου. Τα βασικά οφέλη των διαδικτυακών μεσιτών είναι η ταχύτητα, η προσβασιμότητα και οι φθηνές προμήθειες.
2. Διαμεσολαβητές εκπτώσεων
Ένας μεσίτης έκπτωσης είναι ένας χρηματιστής που εκτελεί εντολές αγοράς και πώλησης για χαμηλότερη προμήθεια.
3. Μεσίτες πλήρους εξυπηρέτησης. Μεσιτική εταιρεία
Οι μεσιτείες πλήρους υπηρεσίας προσφέρουν στους καταναλωτές μια ποικιλία από επαγγελματικές υπηρεσίες, όπως φορολογικές συμβουλές, επενδυτικές συμβουλές, έρευνα μετοχών και πολλά άλλα.
Captive Brokerage εναντίον Independent Brokerage
Είναι επίσης σημαντικό να κατανοήσετε εάν ο μεσίτης σας συνδέεται με πολλές εταιρείες ή μπορεί να σας προσφέρει ένα ευρύ φάσμα επιλογών. Μπορεί επίσης να θέλετε να μάθετε εάν πληρούν την απαίτηση καταπιστεύματος ή την απαίτηση καταλληλότητας.
1. Ανεξάρτητη ή μη συνδεδεμένη μεσιτική εταιρεία
Δεν συνδέονται με καμία εταιρεία αμοιβαίων κεφαλαίων και λειτουργούν παρόμοια με μια χρηματιστηριακή εταιρεία πλήρους εξυπηρέτησης. Δεδομένου ότι δεν συνδέονται με καμία εταιρεία, αυτοί οι μεσίτες μπορούν συνήθως να προτείνουν και να πουλήσουν σε πελάτες πράγματα που είναι πιο πιθανό να είναι προς το συμφέρον τους.
Ο πιο συνηθισμένος ανεξάρτητος χρηματιστής είναι ένας εγγεγραμμένος σύμβουλος επενδύσεων (RIA).
2. Αιχμάλωτη μεσιτεία
Οι δεσμευμένες χρηματιστηριακές εταιρείες είναι συνδεδεμένες με ένα συγκεκριμένο αμοιβαίο κεφάλαιο ή ασφαλιστική επιχείρηση και έχουν συμβάσεις για την πώληση μόνο των προϊόντων τους. Αυτοί οι μεσίτες προσλαμβάνονται για να προσφέρουν και να πωλούν σειρές προϊόντων αμοιβαίων ή ασφαλιστικών εταιρειών. Σε σύγκριση με άλλες λύσεις όπως στοιχεία μπορεί να μην είναι προς το συμφέρον του πελάτη.
Εξειδικεύσεις. Μεσιτική εταιρεία
1. Πιστωτική διαμεσολάβηση
Οι μεσίτες πιστώσεων είναι ειδικοί με τις απαραίτητες γνώσεις και επαγγελματικές σχέσεις με πιστωτικά ιδρύματα. Βοηθούν τους καταναλωτές να επιλέξουν τις καλύτερες επιλογές δανείου σε ατομική βάση. Βοηθούν επίσης στην απόκτηση των απαραίτητων οικονομικών, στη μετατροπή τους και στην αποπληρωμή τους, μεταξύ άλλων.
2. Μεσιτικές εργασίες με μετοχές. Μεσιτική εταιρεία
Ένας χρηματιστής είναι ένας επαγγελματίας μεσάζων σε απόθεμα ή
αγορές εμπορευμάτων, που ασχολείται με την πώληση και την αγορά περιουσιακών στοιχείων προς το συμφέρον του πελάτη.
Για τους ξένους, οι συναλλαγές στο χρηματιστήριο είναι περίπλοκες και απαιτούν πολλές ειδικές άδειες και άδειες για τη συναλλαγή. Είναι επωφελές να επικοινωνήσετε με επαγγελματίες παίκτες στο χρηματιστήριο, για παράδειγμα, με μεσίτες.
3. Πρακτορείο χρηματοδοτικής μίσθωσης
Ένας μεσίτης χρηματοδοτικής μίσθωσης είναι επαγγελματίας στον τομέα της μίσθωσης εξοπλισμού. Νομικά πρόσωπα και εμπορικοί οργανισμοί είναι οι κύριοι πελάτες του πρακτορείου χρηματοδοτικής μίσθωσης.
4. Συναλλαγές Forex. Μεσιτική εταιρεία
Μεσίτης Forex είναι ένα άτομο που ενεργεί ως μεσάζων στην αγορά συναλλάγματος Forex. Δεδομένου ότι η αγορά συναλλάγματος είναι διαθέσιμη μόνο σε περιορισμένο αριθμό επιχειρήσεων, οι άνθρωποι μπορούν να έχουν πρόσβαση σε αυτήν μόνο μέσω ενδιάμεσων μεσιτών συναλλάγματος.
5. Μεσιτεία ακινήτων
Ένας μεσίτης ακινήτων βρίσκει αγοραστές και πωλητές αποθηκών, γραφείων, χώρων λιανικής και κατοικιών. Ο μεσίτης ακινήτων λαμβάνει μέρος της τιμής πώλησης του ακινήτου.
6. Εμπορική διαμεσολάβηση. Μεσιτική εταιρεία
Ένας επιχειρησιακός μεσίτης βοηθά στην αγορά και πώληση υφιστάμενων επιχειρήσεων. Συχνά αξιολογούν τις επιχειρήσεις, συμμετέχουν σε διαπραγματεύσεις με πιθανούς αγοραστές και παρέχουν γενική βοήθεια.
7. Μεσιτική ασφάλιση
Παρακάτω είναι οι κύριοι λόγοι για να χρησιμοποιήσετε έναν ασφαλιστικό μεσίτη, για παράδειγμα, τα ασφαλιστήρια συμβόλαια συντάσσονται από μεσάζοντες σε μειωμένη τιμή. Αυτό μειώνει τον χρόνο που απαιτείται για τη σύναψη ενός ασφαλιστικού συμβολαίου και σας επιτρέπει να αναζητήσετε τις καλύτερες ασφαλιστικές προσφορές.
Πώς να ανοίξετε έναν λογαριασμό μεσιτείας;
Τώρα είναι αρκετά εύκολο και γρήγορο να δημιουργήσετε έναν λογαριασμό μεσιτείας στο διαδίκτυο. Πρέπει να εγγραφείτε και να παρέχετε προσωπικά στοιχεία όπως τη διεύθυνση, την ημερομηνία γέννησης και τον αριθμό κοινωνικής ασφάλισης.
Η έγκριση λογαριασμού είναι πλέον γρήγορη και το επόμενο βήμα είναι η χρηματοδότηση του νέου σας λογαριασμού, την οποία μπορείτε επίσης να κάνετε διαδικτυακά μέσω ACH ή τραπεζικής μεταφοράς.
Βήματα για την επιλογή ενός χρηματιστή. Μεσιτική εταιρεία
Ο κύριος στόχος σας πρέπει να είναι επιλέγοντας μια μεσιτική επιχείρηση, που θα καλύψει τις προσωπικές και οικονομικές σας ανάγκες. Όταν λαμβάνετε την απόφασή σας, λάβετε υπόψη τις ακόλουθες σκέψεις.
1. Διαβάστε κριτικές πελατών
Αν και οι απόψεις διαφορετικών ανθρώπων μπορεί να είναι παραμορφωμένες ή μεροληπτικές, οι κριτικές των χρηστών μπορεί να είναι ενδιαφέρουσες και χρήσιμες για ανάγνωση. Συχνά αναπτύσσεται ένα μοτίβο από αυτά. Η προσεκτική εξέταση των σχολίων μπορεί να αποκαλύψει πληροφορίες για τον μεσίτη που διαφορετικά δεν θα ήταν διαθέσιμες.
2. Μελετήστε προηγούμενες επιδόσεις
Πράγματι, οι προηγούμενες επιδόσεις δεν προβλέπουν απαραίτητα μελλοντικές επιδόσεις. Ωστόσο, εάν η εταιρεία έχει ιστορικό κακής απόδοσης, θα πρέπει να είστε δύσπιστοι. Συγκρίνετε διάφορες χρηματιστηριακές εταιρείες στο διαδίκτυο, ελέγξτε αξιολογήσεις και αναφορές από οικονομικές εκδόσεις και δείτε εάν μπορείτε να βρείτε κάποια κατάταξη.
3. Συλλέξτε σχόλια. Μεσιτική εταιρεία
Μιλήστε με την οικογένεια και τους φίλους που έχουν επενδύσει σε έναν συγκεκριμένο μεσίτη και μάθετε για τις εμπειρίες τους. Να θυμάστε, ωστόσο, ότι οι απόψεις και τα γούστα τους θα επηρεάσουν όλες τις κριτικές.
Παραδείγματα από τους καλύτερους διαδικτυακούς μεσίτες
Μερικοί από τους καλύτερους διαδικτυακούς μεσίτες για εσάς μπορεί να είναι
- Merrill Edge
- Ενεργή επένδυση SoFi
- Ηλεκτρονικό ΕΜΠΟΡΙΟ
- Interactive Brokers IBKR Lite
- TD Ameritrade
- JP Morgan Self-Directed Investing
- Εμπόριο Zacks
- Σύμμαχος Invest
- Εμπροσθοφυλακή
- Πιστότητα
- Charles Schwab
Συμπέρασμα!
Η χρηματιστηριακή εταιρεία σας βοηθά να εκπληρώσετε τις ανάγκες σας για άνοιγμα λογαριασμών Demat και διαπραγμάτευσης για επενδύσεις και διαπραγματεύσεις στο χρηματιστήριο. Φυσικά, η επιλογή ενός μεσίτη πλήρους υπηρεσίας ή ενός μεσίτη εκπτώσεων θα εξαρτηθεί από τις ανάγκες σας.
Οι διαδικτυακές χρηματιστηριακές εταιρείες μπορούν να σας βοηθήσουν να διαχειριστείτε τον επενδυτικό σας λογαριασμό, το χαρτοφυλάκιο επενδύσεων, τις συναλλαγές ETF, τους λογαριασμούς συνταξιοδότησης και πολλά άλλα.
Μπορεί επίσης να βρείτε τις υπηρεσίες τους χρήσιμες όταν χρειάζεται να πουλήσετε επενδύσεις, να διαχειριστείτε έναν λογαριασμό συναλλαγών, να κατανοήσετε τις χρηματοπιστωτικές αγορές, να πουλήσετε τίτλους, να κατανοήσετε τις ελάχιστες απαιτήσεις επένδυσης, να πουλήσετε μετοχές κ.λπ.
Τι πιστεύετε για την αποτελεσματικότητα της χρηματιστηριακής εταιρείας στη λήψη επιτυχημένων επενδυτικών αποφάσεων; Μοιραστείτε τις σκέψεις σας στην παρακάτω ενότητα σχολίων.
Αφήστε ένα σχόλιο