חברת ברוקראז' היא חברה הפועלת כמתווך בין משקיעים לשווקים פיננסיים, המספקת שירותים לרכישה, מכירה והחלפה של מכשירים פיננסיים שונים. ברוקרים עוזרים למשקיעים לבצע עסקאות בשוק ניירות הערך, בשוק המט"ח, בשווקי הסחורות ובשווקים פיננסיים אחרים. חברות המעורבות בשירותי תיווך מתוגמלות בדרך כלל באמצעות עמלות או עמלות על עסקאות מוצלחות, כגון ברוקרים מקוונים מובילים כגון Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite וכו'.
תיווך הוא כאשר חברה מחברת בין מוכר וקונה כדי להשלים עסקה. מתווכים יכולים להיות אנשים פרטיים או חברות משפטיות. המתווך פועל בשם הלקוח. לאחר מכן משלמים לברוקר עמלה קבועה או אחוז משווי העסקה. תפקידה העיקרי של חברת תיווך הוא לשמש כמתווך בין קונים למוכרים כדי לזרז עסקאות.
מהי חברת תיווך?
הגדרה: חברת ברוקראז' מוגדרת כחברה הפועלת כמתווך בין קונים למוכרים לביצוע עסקאות מניות בשמה. לקוחות, ובתמורה הם מקבלים את חלקם הקבוע בעמלת התיווך. חברת תיווך יכולה בדרך כלל לקבל אחד משני סוגים של עמלות: עמלה קבועה או אחוז מסכום העסקה.
חברות תיווך מתוגמלות בדרך כלל בצורה של עמלות או עמלות הנגבות עם השלמת עסקה מוצלחת. נכון לעכשיו, ניתן לשלם אותם על ידי הבורסה או הלקוח, או במקרים מסוימים שניהם. נכון לעכשיו הם יכולים להיות משולמים על ידי העסק או הלקוח, או שניהם בנסיבות מסוימות.
תפקידים של חברת תיווך
החל מפתיחת חשבון תיווך מקוון דרך ניהול קרנות בורסה ותיקי השקעות ועד למתן ייעוץ השקעות במוצרי השקעה, אסטרטגיית השקעה, מסחר באופציות ועוד. שירותי ברוקראז' אחראים על ביצוע מגוון פונקציות.
כדי לבצע פונקציות תיווך שונות, חברות תיווך חייבות לקבל את הרישיונות הדרושים. בואו נסתכל על כמה מהתכונות של חברת תיווך.
1. ביצוע הזמנה
חברות ברוקרים אחראיות לביצוע פקודות המסחר של לקוחותיהן וגובות עמלה בתמורה.
2. זירות מסחר. חברת תיווך
חשוב מאוד להחזיק בפלטפורמות מאובטחות שונות שיכולות לעזור ללקוחות לבצע הזמנות. חברות ברוקראז' מציעות מגוון יישומי מסחר ותוכנות למחשבים ניידים, סמארטפונים וטאבלטים.
3. ייעוץ פיננסי
חברות ברוקראז' עוזרות למשקיעים חדשים ומנוסים על ידי מתן המלצות למניות וייעוץ פיננסי. עם זאת, מתווכים חייבים גם לחשוף את כל המידע כאשר הם ממליצים על מניות, מה שאומר שהם חייבים גם לחשוף פרטים על הסיכונים הכרוכים בכך.
4. מימון שוליים
סוחרים עם קרנות ברוקראז' גדולות יכולים לבחור במימון מרווח, הכולל תהליך של הלוואות ממתווך כדי לפתוח פוזיציות גדולות יותר בשוק.
תפקידי תיווך ואחריות. חברת תיווך
בסיסי תפקידו של המתווך הוא לפתור את הבעיות של הלקוח תמורת תשלום. עם זאת, כיום ישנם שירותי תיווך נוספים. חברת תיווך יכולה:
- ביצוע עסקאות בשוק הפיננסי בשם הלקוח ועל חשבון הלקוח.
- פלטפורמות מסחר מספקות תמיכה במידע על ידי שליחת הודעות על ציטוטים ושיטות מסחר.
- לספק מידע על משתתפים אחרים בשוק, מה שמאפשר ללקוח לעשות את הבחירה הטובה ביותר עבור העסקה.
- לקוחות מקבלים הלוואות למסחר במרווחים.
- אחסון ואבטחה נתוני לקוחות.
- פיתוח בסיס טכנולוגי לפעולות חליפין.
- חברות תיווך, כמובן, עושות יותר מסתם תיווך. השוק הפיננסי לא היה קיים אם לא היו ברוקרים.
סוגי חברות תיווך
מספר סוגים של חשבונות תיווך וחברות תיווך מאפשרים למשקיעים לבחור את המודל המתאים ביותר לצרכיהם הפיננסיים. חלק מהברוקרים בשירות מלא מציעים ייעוץ השקעות משמעותי וגובים עבורו עמלות מוגזמות.
ברוקרים מקוונים מספקים ממשק מאובטח שדרכו משקיעים יכולים לבצע פקודות מסחר, עבורן הם גובים עמלה קטנה יחסית. חשבונות ברוקראז' יכולים להשתנות גם במהירות הביצוע, בכלים אנליטיים, במגוון הנכסים הסחירים הזמינים ובמידת האפשרויות של משקיעים לסחור במינוף.
סוחר מניות או משקיע יכול לבחור בין שלושה ברוקרים: ברוקרים בשירות מלא, ברוקרים בהנחה ויועצי רובו.
1. חברת תיווך בשירות מלא
מתווך בשירות מלא מציע מגוון רחב של שירותים ללקוחותיו. לרוב המתווכים בשירות מלא יש משרדים בערים הגדולות שבהם נציגי שירות לקוחות יכולים להיפגש עם לקוחות באופן אישי.
ברוקרים אלו מספקים סיוע מיוחד למשקיעים בעלי תחומי עניין ודרגות מומחיות משתנות באמצעות תוכניות תיווך ושירותים מותאמים אישית. לקוחות בעלי נכסים משמעותיים יכולים אפילו לשכור מנהלי שירות מקצועיים לניהול תיקי העבודות שלהם.
משקיעים המחפשים ייעוץ פיננסי צריכים לעבוד עם ברוקרים בשירות מלא כגון Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors ו-UBS. יועצים פיננסיים מקבלים פיצוי על העזרה שלהם לקוחות בפיתוח אסטרטגיות פיננסיות ויישומם. יועצים פיננסיים עובדים על בסיס לא שיקול דעת, המחייב את הלקוחות לאשר עסקאות, או על בסיס שיקול דעת, שלא.
2. הנחה. חברת תיווך
בעוד מתווכים בשירות מלא מציעים מגוון רחב של שירותים, מתווכים בעלי ערך מתמקדים בדברים החיוניים. ברוקרי דיסקונט מבצעים הזמנות רכש ו מוכרים בשם לקוחותיהם, אך אל תספק שירותים נוספים.
כתוצאה מכך, הם גובים עמלה נמוכה משמעותית. במקרים נדירים, העמלה עשויה להיות נמוכה עד 10 רופי לעסקה.
משקיעים המעדיפים גישה מעשית צריכים לשקול שימוש בתיווכי הנחה, שגובים עמלות נמוכות משמעותית מברוקרים בשירות מלא. מצד שני, תיווכי הנחות מספקים פחות שירותים בתמורה למחירים מוזלים, כמו שהשם מרמז.
3. רובו-יועצים יעילים
רובו-יועצים הם פלטפורמות דיגיטליות המספקות שירותי תכנון פיננסי אוטומטיים באינטרנט. הם משתמשים באלגוריתמים כדי לספק ייעוץ פיננסי ודורשים מעט פיקוח אנושי. איך הם עובדים?
הלקוח ממלא שאלון מקוון ובו מידע על מצבו הכלכלי והשאיפות שלו. רובו-יועץ משתמש במידע זה כדי לספק המלצות השקעה.
רובו-יועצים נוטים להיות זולים יותר אפילו מאשר מתווכים בעסקאות. רבים גובים עמלה קבועה שנתית של 0,2% עד 0,5% מיתרת החשבון הכוללת של הלקוח. גם מאזן ההתחלה נמוך מאוד.
באופן דומה, ניתן לחלק ברוקרים לשלושה סוגים:
1. ברוקרים מקוונים. חברת תיווך
סוג חדש של השקעה דיגיטלית המתקשרת עם לקוחות דרך האינטרנט. היתרונות העיקריים של ברוקרים מקוונים הם מהירות, נגישות ועמלות לא יקרות.
2. ברוקרי דיסקונט
ברוקר הנחות הוא מתווך מניות שמבצע פקודות קנייה ומכירה בעמלה נמוכה יותר.
3. מתווכים בשירות מלא. חברת תיווך
ברוקרים בשירות מלא מציעים לצרכנים מגוון שירותים מקצועיים כגון ייעוץ מס, ייעוץ השקעות, מחקר מניות ועוד.
תיווך שבוי לעומת תיווך עצמאי
חשוב גם להבין האם הברוקר שלך קשור למספר חברות או יכול לספק לך מגוון רחב של אפשרויות. ייתכן שתרצה גם לדעת אם הם עומדים בדרישת הנאמנות או בדרישת הנאמנות.
1. חברת תיווך עצמאית או לא קשורה
הם אינם קשורים לשום חברת קרנות נאמנות ופועלים בדומה לחברת תיווך בשירות מלא. מכיוון שהם אינם קשורים לאף תאגיד, מתווכים אלה יכולים בדרך כלל להציע ולמכור ללקוחות דברים שסביר להניח שהם יהיו לטובתם.
הברוקר העצמאי הנפוץ ביותר הוא יועץ השקעות רשום (RIA).
2. תיווך שבוי
חברות תיווך שבויות קשורות לקרן נאמנות ספציפית או לעסק ביטוחי ויש להן חוזים למכירת רק את מוצריהן. מתווכים אלה נשכרים להציע ולמכור קווי מוצרים של חברות ביטוח או חברות ביטוח. בהשוואה לפתרונות אחרים כגון אלמנטים עשויים שלא להיות באינטרסים של הלקוח.
התמחויות. חברת תיווך
1. תיווך אשראי
ברוקרי אשראי הם מומחים בעלי הידע הנדרש וקשרים מקצועיים עם מוסדות אשראי. הם מסייעים לצרכנים בבחירת אפשרויות ההלוואה הטובות ביותר על בסיס אישי. כמו כן, הם מסייעים בין היתר בהשגת כספים נחוצים, הסבתו והחזרתם.
2. פעולות תיווך עם מניות. חברת תיווך
סוכן מניות הוא מתווך מקצועי במניות או
שוקי סחורות, העוסקת במכירה ורכישה של נכסים לטובת הלקוח.
עבור זרים, המסחר בבורסה הוא מורכב ודורש אישורים ורישיונות מיוחדים רבים כדי לבצע עסקה. כדאי לפנות לשחקנים מקצועיים בבורסה, למשל, ברוקרים.
3. סוכנות ליסינג
מתווך ליסינג הוא איש מקצוע בתחום ליסינג ציוד. ישויות משפטיות וארגונים מסחריים הם הלקוחות העיקריים של סוכנות הליסינג.
4. מסחר במט"ח. חברת תיווך
ברוקר במט"ח הוא אדם הפועל כמתווך בשוק המט"ח. מכיוון ששוק המט"ח זמין רק למספר מצומצם של עסקים, אנשים יכולים לגשת אליו רק באמצעות מתווכים במט"ח.
5. תיווך מקרקעין
מתווך נדל"ן מוצא קונים ומוכרים של מחסנים, משרדים, שטחי מסחר ונכסים למגורים. מתווך המקרקעין מקבל חלק ממחיר המכירה של הנכס.
6. גישור מסחרי. חברת תיווך
מתווך עסקי מסייע ברכישה ומכירה של עסקים קיימים. לעתים קרובות הם מעריכים עסקים, משתתפים במשא ומתן עם קונים פוטנציאליים ומספקים סיוע כללי.
7. ביטוח תיווך
להלן הסיבות העיקריות להשתמש במתווך ביטוח, למשל, פוליסות ביטוח נכתבות על ידי מתווכים במחיר מוזל. זה מקצר את הזמן הנדרש לכריתת חוזה ביטוח ומאפשר לך לחפש את הצעות הביטוח הטובות ביותר.
איך פותחים חשבון תיווך?
עכשיו זה די קל ומהיר ליצור חשבון תיווך באינטרנט. עליך להירשם ולספק מידע אישי כגון כתובת, תאריך לידה ומספר ת.ז.
אישור החשבון הוא כעת מהיר, והשלב הבא הוא מימון החשבון החדש שלך, אותו תוכל גם לעשות באופן מקוון באמצעות ACH או העברה בנקאית.
שלבים לבחירת ברוקר מניות. חברת תיווך
המטרה העיקרית שלך צריכה להיות בחירת עסק תיווך, שיענה על הצרכים האישיים והפיננסיים שלך. בעת קבלת ההחלטה שלך, זכור את השיקולים הבאים.
1. קרא ביקורות של לקוחות
למרות שדעותיהם של אנשים שונים עשויות להיות מעוותות או מוטות, ביקורות משתמשים יכולות להיות מעניינות ושימושיות לקריאה. לעתים קרובות מתפתחת מהם דפוס. בחינה מדוקדקת של ההערות עשויה לגלות מידע על המתווך שאחרת לא היה זמין.
2. למד ביצועי עבר
אכן, ביצועי העבר אינם בהכרח מנבאים ביצועים עתידיים. עם זאת, אם לחברה יש היסטוריה של ביצועים גרועים, אתה צריך להיות סקפטי. השווה מספר ברוקרים באינטרנט, בדוק דירוגים ודוחות מפרסומים פיננסיים, וראה אם אתה יכול למצוא דירוגים כלשהם.
3. איסוף משוב. חברת תיווך
דבר עם משפחה וחברים שהשקיעו עם מתווך מסוים ולמד על החוויות שלהם. עם זאת, זכור כי השקפותיהם וטעמם ישפיעו על כל הביקורות.
דוגמאות לברוקרים המקוונים הטובים ביותר
כמה מהברוקרים המקוונים הטובים ביותר עבורך עשויים להיות
- מריל אדג '
- השקעה אקטיבית של SoFi
- E-TRADE
- ברוקרים אינטראקטיביים IBKR Lite
- TD Ameritrade
- JP Morgan בהשקעות עצמיות
- זקס טרייד
- אלי Invest
- חֵיל הֶחָלוּץ
- דיוק
- צ'ארלס שוואב
מסקנה!
חברת הברוקראז' מסייעת לך במילוי הצרכים שלך בפתיחת Demat וחשבונות מסחר להשקעה ומסחר בבורסה. כמובן, בחירת מתווך בשירות מלא או מתווך הנחות יהיה תלוי בצרכים שלך.
חברות תיווך מקוונות יכולות לעזור לך לנהל את חשבון ההשקעות שלך, תיק ההשקעות, עסקאות תעודות סל, חשבונות פרישה ועוד.
אתה עשוי למצוא את השירותים שלהם שימושיים גם כאשר אתה צריך למכור השקעות, לנהל חשבון מסחר, להבין את השווקים הפיננסיים, למכור ניירות ערך, להבין את דרישות ההשקעה המינימליות, למכור מניות וכו'.
מה אתה חושב על האפקטיביות של חברת הברוקראז' בקבלת החלטות השקעה מוצלחות? שתף את המחשבות שלך בקטע ההערות למטה.
השאירו תגובה