Tarpininkavimo įmonė – apibrėžimas, rūšys ir pavyzdžiai

Finansų maklerio įmonė – tai įmonė, veikianti kaip tarpininkė tarp investuotojų ir finansų rinkų, teikianti įvairių finansinių priemonių pirkimo, pardavimo ir mainų paslaugas. Brokeriai padeda investuotojams atlikti sandorius vertybinių popierių rinkoje, užsienio valiutų rinkoje, prekių rinkose ir kitose finansų rinkose. Įmonės, teikiančios tarpininkavimo paslaugas, paprastai kompensuojamos komisiniais arba mokesčiais už sėkmingus sandorius, pavyzdžiui, geriausi internetiniai brokeriai, tokie kaip Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite ir kt.

Tarpininkavimas yra tada, kai įmonė sujungia pardavėją ir pirkėją, kad užbaigtų sandorį. Brokeriais gali būti fiziniai asmenys arba juridinės įmonės. Brokeris veikia kliento vardu. Vėliau brokeriui sumokamas fiksuotas komisinis arba procentas nuo sandorio vertės. Pagrindinė finansų maklerio įmonės funkcija – būti tarpininku tarp pirkėjų ir pardavėjų, siekiant paspartinti sandorius.

Kas yra maklerio įmonė?

Apibrėžimas: Finansų maklerio įmonė apibrėžiama kaip įmonė, veikianti kaip tarpininkė tarp pirkėjų ir pardavėjų, atliekanti akcijų sandorius savo vardu. klientų, o mainais jie gauna fiksuotą tarpininkavimo komisinio mokesčio dalį. Finansų maklerio įmonė paprastai gali gauti vieną iš dviejų rūšių komisinių: fiksuotą mokestį arba procentą nuo sandorio sumos.

Finansų maklerio įmonėms paprastai kompensuojama kaip komisiniai arba mokesčiai, imami sėkmingai užbaigus sandorį. Šiuo metu jas gali sumokėti birža arba klientas, o kai kuriais atvejais ir abu. Šiuo metu tam tikromis aplinkybėmis jas gali mokėti įmonė arba klientas, arba abu.

Tarpininkavimo įmonės funkcijos

Nuo maklerio sąskaitos atidarymo internetu iki biržoje prekiaujamų fondų ir investicinių portfelių valdymo iki konsultacijų investavimo klausimais apie investicinius produktus, investavimo strategiją, opcionų prekybą ir kt. Tarpininkavimo paslaugos yra atsakingos už įvairių funkcijų atlikimą.

Įvairioms tarpininkavimo funkcijoms atlikti brokerių įmonės turi gauti reikiamas licencijas. Pažvelkime į kai kurias tarpininkavimo įmonės ypatybes.

1. Užsakymo vykdymas

Finansų maklerio įmonės yra atsakingos už savo klientų prekybos pavedimų vykdymą ir už tai ima komisinius.

2. Prekybos platformos. Tarpininkavimo įmonė

Labai svarbu turėti įvairias saugias platformas, kurios gali padėti klientams pateikti užsakymus. Tarpininkavimo įmonės siūlo įvairias prekybos programas ir programinę įrangą nešiojamiesiems kompiuteriams, išmaniesiems telefonams ir planšetiniams kompiuteriams.

3. Finansinės konsultacijos

Finansų maklerio įmonės padeda naujiems ir patyrusiems investuotojams teikdamos akcijų rekomendacijas ir finansines konsultacijas. Tačiau biržos makleriai, rekomenduodami akcijas, taip pat turi atskleisti visą informaciją, o tai reiškia, kad jie taip pat turi atskleisti informaciją apie susijusią riziką.

4. Maržos finansavimas

Prekybininkai, turintys didelius maklerio fondus, gali pasirinkti maržinį finansavimą, kuris apima lėšų skolinimosi iš brokerio procesą, kad būtų galima atidaryti didesnes pozicijas rinkoje.

Tarpininko pareigos ir pareigos. Tarpininkavimo įmonė

Santrauka Brokerio vaidmuo – išspręsti kliento problemas už mokestį. Tačiau šiandien yra papildomų tarpininkavimo paslaugų. Tarpininkavimo įmonė gali:

1. Atlikti sandorius finansų rinkoje kliento vardu ir jo sąskaita.
2. Prekybos platformos teikia informacinę pagalbą siųsdamos pranešimus apie kotiruotes ir prekybos būdus.
3. Pateikite informaciją apie kitus rinkos dalyvius, kad klientas galėtų pasirinkti geriausią sandorį.
4. Klientams skolinami pinigai maržos prekybai.
5. Sandėliavimas ir saugumas klientų duomenis.
6. Mainų operacijų technologinės bazės sukūrimas.
7. Be abejo, maklerio įmonės užsiima ne tik tarpininkavimu. Finansų rinka neegzistuotų, jei nebūtų brokerių.

Tarpininkavimo įmonių tipai

Kelių tipų tarpininkavimo sąskaitos ir maklerio įmonės leidžia investuotojams pasirinkti modelį, kuris geriausiai atitinka jų finansinius poreikius. Kai kurie pilno aptarnavimo brokeriai siūlo svarbius investavimo patarimus ir už tai ima ekstravagantiškus komisinius.

Internetiniai brokeriai suteikia saugią sąsają, per kurią investuotojai gali pateikti prekybos pavedimus, už kuriuos ima santykinai nedidelį komisinį mokestį. Tarpininkavimo sąskaitos taip pat gali skirtis pagal vykdymo greitį, analitinius įrankius, turimo prekiaujamo turto asortimentą ir tai, kiek investuotojai gali prekiauti naudodami svertą.

Akcijų prekiautojas arba investuotojas gali rinktis iš trijų brokerių: pilno aptarnavimo brokerių, nuolaidų brokerių ir robo konsultantų.

1. Pilno aptarnavimo tarpininkavimo įmonė

Viso aptarnavimo brokeris savo klientams siūlo platų paslaugų spektrą. Dauguma pilno aptarnavimo brokerių turi biurus didžiuosiuose miestuose, kur klientų aptarnavimo atstovai gali susitikti su klientais asmeniškai.

Šie brokeriai teikia specializuotą pagalbą investuotojams, turintiems įvairių interesų ir patirties, naudodamiesi pritaikytais tarpininkavimo planais ir paslaugomis. Klientai, turintys didelį turtą, gali netgi samdyti profesionalius paslaugų vadybininkus, kurie valdytų savo portfelius.

Investuotojai, ieškantys finansinių patarimų, turėtų bendradarbiauti su visomis paslaugomis teikiančiomis brokeriais, tokiais kaip Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors ir UBS. Finansų patarėjams už pagalbą jiems atlyginama klientams kuriant finansines strategijas ir jų įgyvendinimas. Finansų konsultantai dirba ne savo nuožiūra, o tai reikalauja, kad klientai patvirtintų sandorius, arba savo nuožiūra, o tai nedaro.

2. Nuolaida. Tarpininkavimo įmonė

Nors visas paslaugas teikiantys brokeriai siūlo platų paslaugų spektrą, vertės brokeriai daugiausia dėmesio skiria esminiams dalykams. Nuolaidų brokeriai vykdo pirkimo pavedimus ir parduoti savo klientų vardu, bet neteikia jokių papildomų paslaugų.

Dėl to jie ima žymiai mažiau komisinių. Retais atvejais mokestis gali siekti 10 rupijų už vieną operaciją.

Investuotojai, kurie teikia pirmenybę praktiniam požiūriui, turėtų apsvarstyti galimybę naudotis nuolaidų brokeriais, kurie ima daug mažesnius mokesčius nei visų paslaugų brokeriai. Kita vertus, nuolaidų brokeriai suteikia mažiau paslaugas mainais į sumažintas kainas, kaip rodo pavadinimas.

3. Veiksmingi robo patarėjai

Robo patarėjai yra skaitmeninės platformos, teikiančios automatizuotas finansų planavimo paslaugas internetu. Jie naudoja algoritmus, kad teiktų finansines konsultacijas ir nereikalauja mažai žmogaus priežiūros. Kaip jie veikia?

Klientas užpildo internetinę anketą su informacija apie savo finansinę būklę ir ambicijas. Robo patarėjas naudoja šią informaciją investavimo rekomendacijoms teikti.

Robo patarėjai paprastai yra pigesni nei net sandorių brokeriai. Daugelis taiko metinį fiksuotą mokestį nuo 0,2% iki 0,5% viso kliento sąskaitos likučio. Pradinis balansas taip pat labai žemas.

Panašiai brokeriai gali būti suskirstyti į tris tipus:

1. Internetiniai brokeriai. Tarpininkavimo įmonė

Naujas skaitmeninių investicijų tipas, bendraujantis su klientais internetu. Pagrindiniai internetinių brokerių pranašumai yra greitis, prieinamumas ir nebrangūs komisiniai.

2. Nuolaidų brokeriai

Nuolaidų brokeris yra biržos makleris, kuris vykdo pirkimo ir pardavimo pavedimus už mažesnį komisinį mokestį.

3. Pilno aptarnavimo brokeriai. Tarpininkavimo įmonė

Viso aptarnavimo brokeriai siūlo vartotojams įvairias profesionalias paslaugas, tokias kaip mokesčių konsultacijos, investavimo konsultacijos, akcijų tyrimai ir kt.

Nelaisvas tarpininkavimas prieš nepriklausomą tarpininkavimą

Taip pat svarbu suprasti, ar jūsų brokeris yra susijęs su keliomis įmonėmis, ar gali pasiūlyti daugybę galimybių. Taip pat galbūt norėsite sužinoti, ar jie atitinka patikėjimo reikalavimą ar tinkamumo reikalavimą.

1. Nepriklausoma arba nesusijusi finansų maklerio įmonė

Jie nėra susiję su jokia investicinio fondo įmone ir veikia panašiai kaip visas paslaugas teikiančios maklerio įmonės. Kadangi jie nėra susiję su jokia korporacija, šie brokeriai paprastai gali pasiūlyti ir parduoti klientams dalykus, kurie greičiausiai atitiks jų interesus.

Labiausiai paplitęs nepriklausomas brokeris yra registruotas investicijų patarėjas (RIA).

2. Nelaisvas tarpininkavimas

Užimtinės brokerių bendrovės yra susijusios su konkrečiu investiciniu fondu arba draudimo verslu ir turi sutartis parduoti tik savo produktus. Šie brokeriai samdomi siūlyti ir parduoti savitarpio ar draudimo įmonių produktų linijas. Palyginti su kitais sprendimais, pvz elementai gali neatitikti kliento interesų.

Specializacijos. Tarpininkavimo įmonė

1. Kredito tarpininkavimas

Kredito brokeriai yra specialistai, turintys reikiamų žinių ir profesinius ryšius su kredito įstaigomis. Jie padeda vartotojams individualiai pasirinkti geriausias paskolos galimybes. Jie taip pat padeda gauti reikiamų finansų, juos konvertuoti ir grąžinti, be kita ko.

2. Tarpininkavimo operacijos akcijomis. Tarpininkavimo įmonė

Biržos makleris yra profesionalus tarpininkas akcijoje arba

prekių rinkos, kuriose aptariamas turto pardavimas ir pirkimas kliento interesais.

Pašaliniams asmenims prekyba akcijų rinkoje yra sudėtinga ir reikalauja daug specialių leidimų ir licencijų. Naudinga susisiekti su profesionaliais biržos žaidėjais, pavyzdžiui, su brokeriais.

3. Lizingo agentūra

Lizingo brokeris yra įrangos lizingo srities profesionalas. Juridiniai asmenys ir komercinės organizacijos yra pagrindiniai lizingo agentūros klientai.

4. Forex prekyba. Tarpininkavimo įmonė

Forex brokeris yra asmuo, kuris veikia kaip tarpininkas Forex valiutų rinkoje. Kadangi Forex rinka yra prieinama tik ribotam įmonių skaičiui, žmonės gali prieiti prie jos tik per tarpinius Forex brokerius.

5. Nekilnojamojo turto tarpininkavimas

Nekilnojamojo turto brokeris randa sandėlių, biurų, prekybinių patalpų ir gyvenamųjų patalpų pirkėjus ir pardavėjus. Nekilnojamojo turto brokeris gauna dalį turto pardavimo kainos.

6. Komercinis tarpininkavimas. Tarpininkavimo įmonė

Verslo brokeris padeda pirkti ir parduoti esamą verslą. Jie dažnai vertina verslą, dalyvauja derybose su potencialiais pirkėjais, teikia bendrą pagalbą.

7. Tarpininkavimo draudimas

Žemiau pateikiamos pagrindinės priežastys, kodėl verta pasinaudoti draudimo brokeriu, pavyzdžiui, draudimo liudijimus surašo tarpininkai su nuolaida. Tai sumažina draudimo sutarties sudarymo laiką ir leidžia ieškoti geriausių draudimo pasiūlymų.

Kaip atidaryti tarpininkavimo sąskaitą?

Dabar susikurti tarpininkavimo sąskaitą internetu yra gana paprasta ir greita. Turite užsiregistruoti ir pateikti asmeninę informaciją, pvz., adresą, gimimo datą ir socialinio draudimo numerį.

Sąskaitos patvirtinimas dabar yra greitas, o kitas veiksmas yra jūsų naujos sąskaitos finansavimas, kurį taip pat galite atlikti internetu ACH arba banko pavedimu.

Akcijų brokerio pasirinkimo žingsniai. Tarpininkavimo įmonė

Jūsų pagrindinis tikslas turėtų būti renkantis tarpininkavimo verslą, kuris patenkins jūsų asmeninius ir finansinius poreikius. Priimdami sprendimą, atsižvelkite į šiuos dalykus.

1. Skaitykite klientų atsiliepimus

Nors skirtingų žmonių nuomonės gali būti iškraipytos arba šališkos, vartotojų atsiliepimai gali būti įdomūs ir naudingi. Dažnai iš jų susidaro modelis. Kruopštus komentarų tyrimas gali atskleisti informaciją apie brokerį, kurios kitu atveju nebūtų.

2. Studijuokite ankstesnius rezultatus

Iš tiesų, ankstesni rezultatai nebūtinai numato būsimą veiklą. Tačiau jei įmonės veiklos rezultatai buvo prasti, turėtumėte būti skeptiški. Palyginkite keletą brokerių internete, patikrinkite finansinių leidinių reitingus ir ataskaitas ir pažiūrėkite, ar galite rasti reitingų.

3. Surinkite atsiliepimus. Tarpininkavimo įmonė

Pasikalbėkite su šeima ir draugais, kurie investavo pas konkretų brokerį, ir sužinokite apie jų patirtį. Tačiau atminkite, kad jų nuomonė ir skonis turės įtakos visoms apžvalgoms.

Geriausių internetinių brokerių pavyzdžiai

Kai kurie iš geriausių internetinių brokerių jums gali būti

1. „Merrill Edge“
2. „SoFi“ aktyvus investavimas
3. E-PREKYBA
4. Interaktyvūs brokeriai IBKR Lite
5. td Ameritrade
6. JP Morgan savarankiškas investavimas
7. „Zacks“ prekyba
8. „Ally Invest“
9. avangardas
10. Ištikimybė
11. Charles Schwab

Išvada!

Tarpininkavimo įmonė padeda patenkinti jūsų poreikius atidaryti Demat ir prekybos sąskaitas investuoti ir prekiauti akcijų rinkoje. Žinoma, pilno aptarnavimo brokerio ar nuolaidų brokerio pasirinkimas priklausys nuo jūsų poreikių.

Internetinės maklerio įmonės gali padėti tvarkyti jūsų investicinę sąskaitą, investicijų portfelį, ETF sandorius, pensijų sąskaitas ir kt.

Jų paslaugos taip pat gali būti naudingos, kai reikia parduoti investicijas, tvarkyti prekybos sąskaitą, suprasti finansų rinkas, parduoti vertybinius popierius, suprasti minimalius investavimo reikalavimus, parduoti akcijas ir pan.

Ką manote apie finansų maklerio įmonės efektyvumą priimant sėkmingus investicinius sprendimus? Pasidalykite savo mintimis toliau pateiktame komentarų skyriuje.

ABC