Aracı kurum, yatırımcılar ile finansal piyasalar arasında aracılık yapan, çeşitli finansal araçların alım, satım ve takasına yönelik hizmet veren bir şirkettir. Brokerlar, yatırımcıların menkul kıymetler piyasasında, döviz piyasasında, emtia piyasalarında ve diğer finansal piyasalarda işlem yapmalarına yardımcı olur. Aracılık hizmetlerinde yer alan şirketlere genellikle Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite gibi önde gelen çevrimiçi brokerlar gibi başarılı işlemlere ilişkin komisyonlar veya ücretler yoluyla ödeme yapılır.
Aracılık, bir şirketin bir işlemi tamamlamak için bir satıcı ve alıcıyı birbirine bağlamasıdır. Komisyoncular bireyler veya yasal şirketler olabilir. Broker müşteri adına hareket eder. Brokera daha sonra sabit bir komisyon veya işlem değerinin belirli bir yüzdesi ödenir. Bir aracı kurumun temel işlevi, işlemleri hızlandırmak için alıcılar ve satıcılar arasında aracılık yapmaktır.
Aracı kurum nedir?
tanım: Aracı kurum, alıcı ve satıcılar arasında aracılık yaparak kendi adına hisse senedi işlemleri gerçekleştiren şirket olarak tanımlanmaktadır. müşterikarşılığında aracılık komisyonundan kendilerine düşen sabit payı alırlar. Bir aracı kurum genellikle iki tür komisyondan birini alabilir: sabit ücret veya işlem tutarının belirli bir yüzdesi.
Aracı kurumlara genellikle bir işlemin başarılı bir şekilde tamamlanması üzerine alınan komisyon veya ücretler şeklinde tazminat ödenir. Şu anda borsa veya müşteri tarafından ya da bazı durumlarda her ikisi tarafından da ödeme yapılabiliyor. Şu anda, belirli koşullar altında işletme veya müşteri tarafından veya her ikisi tarafından da ödeme yapılabilmektedir.
Bir aracı kurumun işlevleri
Çevrimiçi bir aracılık hesabı açmaktan borsada işlem gören fonları ve yatırım portföylerini yönetmeye, yatırım ürünleri, yatırım stratejisi, opsiyon ticareti vb. konularda yatırım tavsiyesi sağlamaya kadar. Aracılık hizmetleri çeşitli işlevlerin yerine getirilmesinden sorumludur.
Aracılık şirketlerinin çeşitli aracılık işlevlerini yerine getirebilmesi için gerekli lisansları alması gerekir. Bir aracı kurumun bazı özelliklerine bakalım.
1. Siparişin yürütülmesi
Aracı kurumlar, müşterilerinin alım satım emirlerini yerine getirmekten sorumludur ve karşılığında komisyon alırlar.
2. Ticaret platformları. Aracı kurum
Müşterilerin sipariş vermesine yardımcı olabilecek çeşitli güvenli platformlara sahip olmak çok önemlidir. Aracı kurumlar dizüstü bilgisayarlar, akıllı telefonlar ve tabletler için çeşitli ticaret uygulamaları ve yazılımları sunar.
3. Finansal danışmanlık
Aracı kurumlar, hisse senedi önerileri ve finansal tavsiyeler sunarak yeni ve deneyimli yatırımcılara yardımcı olur. Bununla birlikte, borsa komisyoncuları hisse tavsiyelerinde bulunurken tüm bilgileri de açıklamalıdır; bu, aynı zamanda ilgili risklerle ilgili ayrıntıları da açıklamaları gerektiği anlamına gelir.
4. Marj finansmanı
Büyük aracılık fonlarına sahip yatırımcılar, piyasada daha büyük pozisyonlar açmak için bir aracı kurumdan borç alma sürecini içeren marj finansmanını seçebilirler.
Aracılık rolleri ve sorumlulukları. Aracı kurum
Özet Brokerın rolü müşterinin sorunlarını çözmektir. bir ücret karşılığında. Ancak günümüzde ek aracılık hizmetleri de bulunmaktadır. Bir aracı kurum şunları yapabilir:
- Müşteri adına ve masrafları müşteriye ait olmak üzere finansal piyasada işlemler yürütmek.
- İşlem platformları, fiyat teklifleri ve işlem yöntemleri hakkında bildirimler göndererek bilgi desteği sağlar.
- Müşterinin işlem için en iyi seçimi yapmasına olanak tanıyarak diğer piyasa katılımcıları hakkında bilgi sağlayın.
- Müşterilere marj ticareti için borç para verilir.
- Depolama ve Güvenlik müşteri bilgisi.
- Değişim işlemleri için teknolojik bir temelin geliştirilmesi.
- Aracı kurumlar elbette aracılık yapmaktan daha fazlasını yapıyor. Brokerlar olmasaydı finansal piyasalar olmazdı.
Aracı Kurum Türleri
Çeşitli aracı kurum hesapları ve aracı kurum türleri, yatırımcıların finansal ihtiyaçlarına en uygun modeli seçmelerine olanak tanır. Bazı tam hizmet veren brokerlar, önemli yatırım tavsiyeleri sunar ve bunun için abartılı komisyonlar talep eder.
Çevrimiçi brokerlar, yatırımcıların nispeten küçük bir komisyon talep ettikleri ticaret emirleri verebilecekleri güvenli bir arayüz sağlar. Aracılık hesapları ayrıca yürütme hızı, analitik araçlar, mevcut alım satıma konu varlıkların çeşitliliği ve yatırımcıların kaldıraçla ticaret yapma derecesi açısından da farklılık gösterebilir.
Bir hisse senedi tüccarı veya yatırımcı üç komisyoncu arasından seçim yapabilir: tam hizmet komisyoncuları, indirim komisyoncuları ve robot danışmanlar.
1. Tam hizmet veren komisyonculuk şirketi
Tam hizmet veren bir komisyoncu, müşterilerine geniş bir hizmet yelpazesi sunar. Tam hizmet veren brokerların çoğunun büyük şehirlerde müşteri hizmetleri temsilcilerinin müşterilerle şahsen buluşabileceği ofisleri vardır.
Bu komisyoncular, özelleştirilmiş aracılık planları ve hizmetleri aracılığıyla, farklı ilgi alanlarına ve uzmanlık derecelerine sahip yatırımcılara özel yardım sağlar. Önemli varlıklara sahip müşteriler, portföylerini yönetmek için profesyonel hizmet yöneticilerini bile işe alabilirler.
Finansal tavsiye arayan yatırımcılar Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors ve UBS gibi tam hizmet veren aracı kurumlarla çalışmalıdır. Mali müşavirlere yardımlarından dolayı ücret ödenir. Finansal stratejiler geliştirmede müşteriler ve bunların uygulanması. Mali müşavirler, müşterilerin işlemlere izin vermesini gerektiren isteğe bağlı olmayan bir temelde veya bu gerektirmeyen isteğe bağlı bir temelde çalışır.
2. İndirim. Aracı kurum
Tam hizmet komisyoncuları geniş bir hizmet yelpazesi sunarken, değer komisyoncuları temel konulara odaklanır. İndirim komisyoncuları satın alma siparişlerini yürütür ve müşterileri adına satış yapmak, ancak herhangi bir ek hizmet sağlamayın.
Sonuç olarak, önemli ölçüde daha az komisyon alıyorlar. Nadir durumlarda ücret, işlem başına 10 Rupi kadar düşük olabilir.
Uygulamalı bir yaklaşımı tercih eden yatırımcılar, tam hizmet komisyonculuklarından önemli ölçüde daha az ücret talep eden indirim aracılıklarını kullanmayı düşünmelidir. Öte yandan, indirim komisyoncuları daha az indirim sağlıyor indirimli fiyatlar karşılığında hizmetler, adından da anlaşılacağı gibi.
3. Etkili robot danışmanlar
Robo-danışmanlar, çevrimiçi olarak otomatik finansal planlama hizmetleri sağlayan dijital platformlardır. Finansal tavsiye sağlamak için algoritmalar kullanıyorlar ve çok az insan gözetimi gerektiriyorlar. Nasıl çalışıyorlar?
Müşteri, mali durumu ve hedefleri hakkında bilgi içeren çevrimiçi bir anketi doldurur. Robo-danışman bu bilgiyi yatırım önerileri sağlamak için kullanır.
Robo-danışmanlar, anlaşma komisyoncularından bile daha ucuz olma eğilimindedir. Birçoğu, müşterinin toplam hesap bakiyesinin %0,2 ila %0,5'i kadar yıllık sabit ücret talep eder. Başlangıç bakiyesi de çok düşük.
Benzer şekilde komisyoncular üç türe ayrılabilir:
1. Çevrimiçi komisyoncular. Aracı kurum
Müşterilerle İnternet üzerinden iletişim kuran yeni bir dijital yatırım türü. Çevrimiçi brokerlerin temel faydaları hız, erişilebilirlik ve ucuz komisyonlardır.
2. İndirim komisyoncuları
İndirim komisyoncusu, daha düşük bir komisyon karşılığında alım ve satım emirlerini yerine getiren bir borsa komisyoncusudur.
3. Tam hizmet komisyoncuları. Aracı kurum
Tam hizmet veren komisyoncular tüketicilere vergi tavsiyesi, yatırım tavsiyesi, hisse senedi araştırması ve daha fazlası gibi çeşitli profesyonel hizmetler sunar.
Esir Komisyonculuk ve Bağımsız Komisyonculuk
Brokerınızın birden fazla firmaya bağlı olup olmadığını veya size çok çeşitli seçenekler sunup sunamayacağını anlamak da önemlidir. Ayrıca bunların güven şartını mı yoksa mülkiyet şartını mı karşıladığını bilmek isteyebilirsiniz.
1. Bağımsız veya bağlı olmayan aracı kurum
Herhangi bir yatırım fonu firmasına bağlı değildirler ve tam hizmet veren bir aracı kuruma benzer şekilde çalışırlar. Herhangi bir şirkete bağlı olmadıkları için bu brokerlar genellikle müşterilere kendi çıkarlarına en uygun şeyleri önerebilir ve satabilirler.
En yaygın bağımsız komisyoncu kayıtlı bir yatırım danışmanıdır (RIA).
2. Esir komisyonculuk
Bağlı aracılık şirketleri belirli bir yatırım fonu veya sigorta işine bağlıdır ve yalnızca ürünlerini satmaya yönelik sözleşmelere sahiptir. Bu komisyoncular, karşılıklı veya sigorta şirketi ürün gruplarını sunmak ve satmak için kiralanır. Diğer çözümlerle karşılaştırıldığında unsurlar müşterinin çıkarına olmayabilir.
Uzmanlıklar. Aracı kurum
1. Kredi aracılığı
Kredi komisyoncuları, kredi kurumlarıyla gerekli bilgiye ve profesyonel ilişkilere sahip uzmanlardır. Tüketicilerin bireysel olarak en iyi kredi seçeneklerini seçmelerine yardımcı olurlar. Ayrıca diğer şeylerin yanı sıra gerekli finansmanın elde edilmesine, dönüştürülmesine ve geri ödenmesine de yardımcı olurlar.
2. Hisselerle aracılık işlemleri. Aracı kurum
Bir borsacı, hisse senedi veya borsada profesyonel bir aracıdır.
Müşterinin çıkarları doğrultusunda varlıkların alım satımı ile ilgilenen emtia piyasaları.
Dışarıdan bakanlar için borsada işlem yapmak karmaşıktır ve işlem yapmak için birçok özel izin ve lisans gerekir. Brokerlar gibi borsadaki profesyonel oyuncularla iletişime geçmek faydalıdır.
3. Leasing acentesi
Bir leasing komisyoncusu, leasing ekipmanı alanında profesyoneldir. Tüzel kişiler ve ticari kuruluşlar, leasing acentesinin ana müşterileridir.
4. Forex ticareti. Aracı kurum
Forex komisyoncusu, Forex döviz piyasasında aracılık yapan kişidir. Forex piyasası yalnızca sınırlı sayıda işletmenin kullanımına açık olduğundan, insanlar bu piyasaya yalnızca aracı forex brokerları aracılığıyla erişebilirler.
5. Emlak komisyonculuğu
Bir emlak komisyoncusu depoların, ofislerin, perakende satış alanlarının ve konutların alıcılarını ve satıcılarını bulur. Emlak komisyoncusu mülkün satış fiyatının bir kısmını alır.
6. Ticari arabuluculuk. Aracı kurum
Bir işletme komisyoncusu, mevcut işletmelerin satın alınmasına ve satılmasına yardımcı olur. Genellikle işletmeleri değerlendirir, potansiyel alıcılarla müzakerelere katılır ve genel yardım sağlarlar.
7. Aracılık sigortası
Sigorta komisyoncusu kullanmanın başlıca nedenleri aşağıdadır; örneğin sigorta poliçeleri aracılar tarafından indirimli fiyatla yazılmaktadır. Bu, bir sigorta sözleşmesi yapmak için gereken süreyi azaltır ve en iyi sigorta tekliflerini aramanıza olanak tanır.
Aracılık hesabı nasıl açılır?
Çevrimiçi aracılık hesabı oluşturmak artık oldukça kolay ve hızlı. Adresiniz, doğum tarihiniz ve sosyal güvenlik numaranız gibi kişisel bilgilerinizi kaydetmeli ve vermelisiniz.
Hesap onayı artık hızlıdır ve bir sonraki adım yeni hesabınıza para yatırmaktır; bunu ACH veya banka havalesi yoluyla çevrimiçi olarak da yapabilirsiniz.
Bir Borsa Aracısı Seçmenin Adımları. Aracı kurum
Ana hedefiniz şu olmalı aracılık işi seçmekkişisel ve finansal ihtiyaçlarınızı karşılayacak. Kararınızı verirken aşağıdaki hususları aklınızda bulundurun.
1. Müşteri yorumlarını okuyun
Farklı kişilerin görüşleri çarpıtılmış veya önyargılı olsa da, kullanıcı yorumları ilgi çekici ve okunması faydalı olabilir. Genellikle onlardan bir model gelişir. Yorumların dikkatli bir şekilde incelenmesi, komisyoncu hakkında başka türlü bulunamayacak bilgileri ortaya çıkarabilir.
2. Geçmiş performansı inceleyin
Aslında geçmiş performansın mutlaka gelecekteki performansı öngörmesi gerekmez. Ancak şirketin kötü performans geçmişi varsa şüpheci olmalısınız. Çeşitli aracı kurumları çevrimiçi olarak karşılaştırın, finansal yayınlardaki derecelendirmeleri ve raporları kontrol edin ve herhangi bir sıralama bulup bulamayacağınıza bakın.
3. Geri bildirim toplayın. Aracı kurum
Belirli bir komisyoncuya yatırım yapan aileniz ve arkadaşlarınızla konuşun ve onların deneyimlerini öğrenin. Ancak onların görüş ve zevklerinin tüm değerlendirmeleri etkileyeceğini lütfen unutmayın.
En iyi çevrimiçi broker örnekleri
Sizin için en iyi çevrimiçi brokerlardan bazıları şunlar olabilir:
- Merrill Kenar
- SoFi Aktif Yatırım
- E-TİCARET
- İnteraktif Komisyoncular IBKR Lite
- TD Ameritrade
- JP Morgan Kendi Kendine Yönelik Yatırım
- Zacks Ticareti
- Müttefik Yatırım
- Öncü
- Vefa
- Charles Schwab
Sonuç!
Aracı kurum, borsada yatırım ve işlem yapmak için Demat ve alım satım hesapları açma ihtiyaçlarınızı karşılamanızda size yardımcı olur. Elbette tam hizmet veren bir komisyoncu veya indirim komisyoncusu seçmek ihtiyaçlarınıza bağlı olacaktır.
Çevrimiçi aracı kurumlar, yatırım hesabınızı, yatırım portföyünüzü, ETF işlemlerinizi, emeklilik hesaplarınızı ve daha fazlasını yönetmenize yardımcı olabilir.
Ayrıca, yatırımlarınızı satmanız, bir ticari hesabı yönetmeniz, finansal piyasaları anlamanız, menkul kıymetler satmanız, minimum yatırım gereksinimlerini anlamanız, hisse senedi satmanız vb. durumlarda da hizmetlerini yararlı bulabilirsiniz.
Aracı kurumun başarılı yatırım kararları vermedeki etkinliği hakkında ne düşünüyorsunuz? Aşağıdaki yorum bölümünde düşüncelerinizi paylaşın.
Leave a comment