La gestión del flujo de efectivo le permite verificar, evaluar y ajustar el flujo de efectivo/ingresos de su empresa para que no enfrente ningún problema de flujo de efectivo.
Una gestión experta del flujo de caja es fundamental para la existencia sostenible y el crecimiento exponencial de cualquier negocio. Esto es realmente imprescindible para cualquier empresa/organización, sin importar el tamaño de la empresa.
Gerente Flujo de efectivo, podrá determinar las fuentes y la cantidad de dinero que ingresa a su negocio, así como la cantidad y ubicación del dinero que sale de su negocio. Por tanto, el proceso general gira en torno a la gestión de la entrada y salida de fondos.
Esto permite a los propietarios de empresas tener las cifras predecibles necesarias para sobrevivir el negocio y alcanzar los objetivos comerciales. Mantener el capital de trabajo es un problema que puede resolverse hábilmente mediante la gestión del flujo de caja. Profundicemos en el concepto de gestión del flujo de caja para comprender las mejores formas de garantizarlo para cualquier modelos de negocio.
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Introducción a la gestión del flujo de efectivo
Muchas veces en las empresas hemos escuchado: “El efectivo es el verdadero rey”, lo que significa que el flujo de efectivo es el elemento vital que proporciona el latido para mantener el reino en marcha. Sin duda el flujo de caja es uno de los puntos más importantes de una empresa que juega un papel importante en su éxito, ya sea pequeña o gigante. Si no hay efectivo, el beneficio es insignificante.
Por lo tanto, es necesario que todas las empresas aprendan a gestionar el flujo de caja por su excelencia. Muchas empresas gigantes suelen declararse en quiebra debido a una mala gestión del flujo de caja. Las empresas que no practican la gestión del flujo de caja no pueden permanecer en el mercado por mucho tiempo.
El efectivo es definitivamente el rey cuando se trata de gestión financiera para garantizar el máximo beneficio. Los retrasos entre los pagos entre sus proveedores, empleados y clientes a menudo se producen debido a una gestión reducida del flujo de caja. En términos simples, la gestión del flujo de efectivo significa retrasar el flujo de efectivo tanto como sea posible y alentar a quienes le deben dinero a pagarlo rápidamente.
¿Qué es la gestión del flujo de caja?
Gestionar el flujo de caja no es tan difícil como parece; es simplemente la actividad de gestionar las ganancias de una empresa en relación con sus gastos y pérdidas. El objetivo principal de la práctica de gestión del flujo de efectivo es garantizar un flujo de efectivo positivo mediante la implementación de todas las estrategias necesarias para aumentar el valor de sus activos en efectivo.
Recuerde que el flujo de caja y la ganancia no son lo mismo; muchas empresas se confunden con ellos. Estos dos términos son completamente diferentes entre sí. El flujo de caja es el aspecto variable que se refiere a la entrada y salida de efectivo de una empresa, mientras que el beneficio es la cantidad restante después de deducir todos los gastos de los ingresos recibidos.
Una empresa puede obtener grandes beneficios pero no tener suficiente flujo de caja, lo que perjudica a la empresa a largo plazo. Por lo tanto, una gestión eficaz del flujo de caja es esencial para el correcto desarrollo de todas las actividades.
¿Cómo podemos gestionar el flujo de caja?
Muchas empresas sufren de una mala gestión del flujo de caja. Comienza con la creación de un estado de flujo de efectivo, pero no es un balance ni un estado de resultados. Ambos son aspectos diferentes que miden diferentes puntos en una situación financiera. administración de Empresas.
Como regla general, es extremadamente importante practicar el análisis del flujo de caja todos los meses. Si una empresa tiene problemas para mantener un flujo de efectivo estable, es posible que desee realizar un análisis del flujo de efectivo con más frecuencia que mensualmente. Si va a gestionar el flujo de caja, la empresa necesitará cierta información esencial para analizar.
- Dinero en efectivo
- Total de cobros y pagos en efectivo
- Lista de gastos incurridos en la producción.
- Monto en efectivo por bienes vendidos
Para practicar un análisis de flujo de efectivo eficaz, una empresa necesita medir la cantidad de efectivo disponible, el total de recibos y pagos en efectivo, una lista de gastos esperados y la cantidad de artículos vendidos en efectivo. El análisis se puede realizar semanalmente, mensualmente o trimestralmente según la idoneidad de la empresa comercial.
¿Qué necesitas para gestionar el flujo de caja?
La gestión del flujo de efectivo es una medida de los activos líquidos o tenencias de efectivo presentes en una empresa. No importa cuántas ganancias obtenga una empresa, si no tiene suficiente efectivo, la empresa tendrá dificultades para pagar a sus proveedores, los pagos de la hipoteca, el alquiler, los empleados o incluso a sí misma.
El flujo de caja estable muestra que una empresa ha encontrado una manera precisa de equilibrar el flujo de caja con sus gastos e ingresos. Mientras que un flujo de caja negativo indica una mala gestión del flujo de caja, ya que los gastos de la empresa son demasiado altos y los clientes están pagando sus facturas. La gestión eficaz del flujo de caja permite a las empresas identificar crisis y tendencias inesperadas.
Comprender la importancia de la gestión del flujo de efectivo es esencial para preparar una empresa para lograr metas y objetivos a largo plazo. Si no sabe cómo entra y sale el dinero de su negocio, a la larga perjudicará a la empresa. El análisis del flujo de caja permite determinar si una empresa está en condiciones de solicitar préstamos o no. Si el negocio ha sido diligente desde el comienzo del análisis de flujo de efectivo, sabrán que el préstamo no representa un estrés financiero importante y sin duda los ayudará a expandirse.
¿Qué hacer cuando entras en Cash Crunch?
Para empezar, debes analizar los factores que impulsan el flujo de caja en tu negocio y las formas en que puedes controlarlos. Factores clave que tienen el mayor impacto en el flujo de caja
- Cuentas por cobrar (duración entre la creación de la cuenta y el almacenamiento de efectivo)
- Cuentas por pagar (el tiempo entre la recepción de una factura por las compras realizadas y su pago)
- Inventario (duración entre el pago de materiales y el depósito de efectivo por la venta de bienes)
- Los gastos de capital (dinero para realizar una compra versus registrar el costo de la devaluación durante un período valioso)
Ahora hablaremos de algunos consejos sencillos que te ayudarán a salir de tu situación de crisis monetaria.
1. ¡Consigue dinero!
Debes emitir facturas lo más rápido posible. Hay que hacer un seguimiento constante de las facturas pendientes, y para ello es posible que estés llamando al cliente semana tras semana. Luego en el siguiente paso puedes involucrar al propietario o dueño de la empresa.
Debe establecer y seguir una Política de cobro de facturas escrita. Esté preparado para emprender acciones legales si las cuentas no se liquidan. También puede reestructurar su cuenta especificando la fecha de vencimiento o de pago prevista.
2. Exprima su dinero el mayor tiempo posible.
Debes priorizar el pago de tus facturas y pagar primero las más importantes. También trate de minimizar los pagos atrasados, las multas y otros cargos pagando dichas facturas y cargos a tiempo.
También debe hablar con su prestamista lo antes posible e intentar algunas negociaciones, como pagar intereses sobre los préstamos durante los próximos meses, etc. No tienes que garantizar nada si no puedes pagar.
Pregunte a los proveedores sobre las condiciones de pago ampliadas. Siempre es una buena idea elegir nuevos proveedores que ofrezcan plazos de pago más largos. La consolidación de préstamos también es una práctica inteligente para superar una crisis.
3. Convertir activos en efectivo para garantizar un flujo de caja adecuado
Existen numerosas formas de ganar dinero con bienes. Puede subastar acciones obsoletas, equipos no utilizados; Todo lo que tienes no genera dinero. Puede encontrar muchas opciones para vender artículos obsoletos, como casas de empeño, eBay, Craig's List, etc.
También puede considerar vender sus cuentas por cobrar a cualquiera de las empresas de factoraje, ya que ellas comprarán sus cuentas por cobrar para su cesión y usted obtendrá el dinero rápidamente.
También puede utilizar empresas de arrendamiento para vender y luego alquilar sus activos existentes, como equipos, equipos, computadoras, software, etc. También puede utilizar el capital necesario para obtener un préstamo o una línea de crédito.
Ahora que hemos aprendido cuáles son las mejores formas de superar una crisis de efectivo, veamos los diferentes componentes de la gestión del flujo de efectivo.
componentes
Cuatro componentes le ayudan a administrar su dinero y
- Disponibilidad de un sistema de registro organizado.
- Disponibilidad de informe de gastos mensual
- Disponibilidad de informe de ingresos mensual.
- Disponibilidad de un informe de gestión del flujo de caja.
Consejos para tener un flujo de caja estable
Planifica tu presupuesto
Claro, ejecutar un flujo de caja eficiente requiere dinero, tiempo y mucho esfuerzo, aunque los resultados siempre valen la pena. A continuación se ofrecen algunos consejos para ayudar a las empresas a mantener un flujo de caja estable sin problemas.
1. Planifica un presupuesto
El presupuesto es importante herramienta para cualquier negocio, sin el cual resulta difícil realizar un seguimiento del flujo de caja de una empresa. Un presupuesto le indica cómo puede asignar sus recursos para aprovecharlos al máximo. Eficaz presupuestar asegura que la empresa realice un análisis preciso de los flujos de caja y evite gastos excesivos.
2. Observe las tendencias monetarias actuales en el mercado. -
La gran ventaja de preparar un análisis de flujo de efectivo es que incluso en tiempos difíciles puede verlo y encontrar áreas en las que la empresa ha gastado y ganado.
Por ejemplo, si ocurre un problema de flujo de efectivo en cualquier momento, puede revisar los ingresos y gastos pasados para descubrir qué está causando los cambios en el flujo de efectivo y cómo abordarlos.
3. Lleve un registro de todos los gastos -
Un presupuesto eficaz le permite clasificar los gastos con mayor precisión. Categorizar los gastos facilita la comprensión del análisis para determinar cómo los gastos benefician al negocio.
Si descubre que ciertos gastos no le brindan ningún beneficio tangible, puede dar un paso más para examinarlos.
4. Reduzca los costos siempre que sea posible -
Si tienes un flujo de caja negativo, busca las áreas en las que has gastado más dinero porque tus gastos son demasiado elevados.
Algunos gastos necesarios, como el alquiler, los intereses y las deudas, no son negociables, así que busque gastos que puedan reducirse y descuidarse para preparar a la empresa para las prisas estacionales.
5. Seguimiento de pagos y facturas pendientes -
Una empresa debe vigilar de cerca todos los pagos y facturas pendientes para encontrar el flujo de caja estimado. Además, asegúrese de pagar todos sus gastos a tiempo para que nada se superponga.
Es necesario un seguimiento adecuado para las grandes empresas que esperan pagos y facturas enormes, como intereses e impuestos. De todos modos, no querrás arriesgarte al análisis del flujo de caja.
¡Terminando la gestión del flujo de caja!
La mejor manera de mantener la situación bajo control es monitorear periódicamente los estados de flujo de efectivo para determinar el estado del flujo de efectivo si es negativo o positivo. Con una previsión adecuada del flujo de caja, puedes tomar las decisiones necesarias para las empresas que te beneficiarán a largo plazo.
Un flujo de caja optimista determina que usted tendrá más ingresos en efectivo en su negocio que salidas de efectivo, lo que lo prepara para futuras crisis y desafíos para sostener el negocio en el mercado. Con un análisis eficaz del flujo de caja, una empresa no podrá cubrir sus gastos fijos como alquiler, sueldos, salarios, compra de materias primas y muchos más.
Si le resulta difícil seguir sus planes de flujo de caja, busque planes de financiación para pequeñas empresas para crear un presupuesto sencillo que le permita capitalizar su negocio.
No considere préstamos con flujo de caja negativo, ya que esto supondrá estrés financiero para la empresa. Antes de solicitar préstamos, asegúrese de evaluar los pros y los contras para tener una idea clara de cómo afectará su análisis de flujo de caja.
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