La gestion des flux de trésorerie vous permet de vérifier, d'évaluer et d'ajuster les flux de trésorerie/revenus de votre entreprise afin de ne rencontrer aucun problème de trésorerie.
Une gestion avisée des flux de trésorerie est fondamentale pour l’existence durable et la croissance exponentielle de toute entreprise. C’est vraiment un must pour toute entreprise/organisation, quelle que soit sa taille.
Gérant des flux de trésorerie, vous serez en mesure de déterminer les sources et le montant de l’argent entrant dans votre entreprise, ainsi que le montant et la localisation de l’argent sortant de votre entreprise. Ainsi, le processus global tourne autour de la gestion des entrées et sorties de fonds.
Cela permet aux propriétaires d’entreprise de disposer des chiffres prévisibles nécessaires pour survivre et atteindre leurs objectifs commerciaux. Le maintien du fonds de roulement est un problème qui peut être habilement résolu grâce à la gestion des flux de trésorerie. Examinons le concept de gestion des flux de trésorerie pour comprendre les meilleurs moyens de garantir cela pour tout Plans d'affaires.
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Introduction à la gestion des flux de trésorerie
Nous avons souvent entendu dans les entreprises : « Le cash est le vrai roi », ce qui signifie que les flux de trésorerie sont l’élément vital qui fait battre le cœur du royaume. Sans aucun doute, la trésorerie est l’un des points les plus importants d’une entreprise qui joue un rôle important dans son succès, qu’elle soit petite ou géante. S’il n’y a pas d’argent liquide, le profit est négligeable.
Par conséquent, il devient nécessaire pour toutes les entreprises d’apprendre la gestion des flux de trésorerie pour son excellence. De nombreuses entreprises géantes font souvent faillite en raison d’une mauvaise gestion de leur trésorerie. Les entreprises qui ne pratiquent pas la gestion des flux de trésorerie ne peuvent pas rester longtemps sur le marché.
L'argent liquide est définitivement le roi lorsqu'il s'agit de direction financière pour assurer un profit maximum. Des retards entre les paiements entre vos fournisseurs, employés et clients surviennent souvent en raison d’une gestion réduite de la trésorerie. En termes simples, gérer la trésorerie consiste à retarder le plus possible le flux de trésorerie et à encourager ceux qui vous doivent de l’argent à rembourser rapidement.
Qu’est-ce que la gestion de trésorerie ?
La gestion des flux de trésorerie n’est pas aussi difficile qu’il y paraît ; il s'agit simplement de l'activité de gestion des bénéfices d'une entreprise par rapport à ses dépenses et à ses pertes. L’objectif principal de la pratique de gestion des flux de trésorerie est d’assurer des flux de trésorerie positifs en mettant en œuvre toutes les stratégies nécessaires pour augmenter la valeur de vos liquidités.
N'oubliez pas que le flux de trésorerie et le bénéfice ne sont pas identiques ; de nombreuses entreprises en sont confuses. Ces deux termes sont complètement différents l’un de l’autre. Le flux de trésorerie est l'aspect variable qui fait référence aux entrées et sorties de trésorerie d'une entreprise, tandis que le profit est le montant restant après déduction de toutes les dépenses des revenus perçus.
Une entreprise peut réaliser des bénéfices élevés mais ne pas disposer de flux de trésorerie suffisants, ce qui lui nuit à long terme. Une gestion efficace de la trésorerie est donc essentielle au bon déroulement de toutes les activités.
Comment gérer la trésorerie ?
De nombreuses entreprises souffrent d’une mauvaise gestion de leur trésorerie. Cela commence par la création d’un tableau des flux de trésorerie, mais il ne s’agit pas d’un bilan ou d’un compte de résultat. Les deux sont des aspects différents qui mesurent différents points de la situation financière. gestion d'entreprise.
En règle générale, il est extrêmement important de pratiquer chaque mois une analyse des flux de trésorerie. Si une entreprise a du mal à maintenir un flux de trésorerie stable, vous souhaiterez peut-être effectuer une analyse des flux de trésorerie plus fréquemment que mensuellement. Si vous souhaitez gérer les flux de trésorerie, l’entreprise aura besoin de certaines informations essentielles à analyser.
- Du liquide en main
- Total des encaissements et des paiements en espèces
- Liste des dépenses engagées dans la production
- Montant en espèces pour les marchandises vendues
Pour pratiquer une analyse efficace des flux de trésorerie, une entreprise doit mesurer le montant des liquidités disponibles, le total des rentrées de fonds et des paiements en espèces, une liste des dépenses prévues et le nombre d'articles vendus en espèces. L'analyse peut être effectuée sur une base hebdomadaire, mensuelle ou trimestrielle selon les besoins de l'entreprise.
De quoi avez-vous besoin pour gérer votre trésorerie ?
La gestion des flux de trésorerie est une mesure des actifs liquides ou des liquidités présentes dans une entreprise. Quel que soit le bénéfice réalisé par une entreprise, si elle ne dispose pas de suffisamment de liquidités, elle aura du mal à payer ses fournisseurs, ses versements hypothécaires, son loyer, ses employés ou même elle-même.
Un flux de trésorerie stable montre qu'une entreprise a trouvé un moyen précis d'équilibrer ses flux de trésorerie avec ses dépenses et ses revenus. Tandis qu'un flux de trésorerie négatif indique une mauvaise gestion de la trésorerie, car les dépenses de l'entreprise sont trop élevées et les clients paient leurs factures. Une gestion efficace des flux de trésorerie permet aux entreprises d’identifier les crises et les tendances inattendues.
Comprendre l'importance de la gestion des flux de trésorerie est essentiel pour préparer une entreprise à atteindre ses buts et objectifs à long terme. Si vous ne maîtrisez pas la façon dont l’argent entre et sort de votre entreprise, cela nuira à l’entreprise à long terme. L’analyse des flux de trésorerie permet de déterminer si une entreprise est en mesure de contracter des emprunts ou non. Si l’entreprise a fait preuve de diligence depuis le début de l’analyse des flux de trésorerie, elle saura que le prêt ne constitue pas un stress financier majeur et l’aidera certainement à se développer.
Que faire quand on se lance dans le Cash Crunch ?
Pour commencer, vous devez examiner les facteurs qui déterminent les flux de trésorerie de votre entreprise et les façons dont vous pouvez en prendre le contrôle. Facteurs clés qui ont le plus grand impact sur les flux de trésorerie
- Comptes débiteurs (durée entre la création du compte et le stockage des espèces)
- Comptes créditeurs (le délai entre la réception d'une facture pour les achats effectués et votre paiement)
- Inventaire (durée entre le paiement des matériaux et le dépôt des espèces provenant de la vente des marchandises)
- Dépenses en capital (argent pour effectuer un achat versus enregistrement du coût de la dévaluation sur une période précieuse)
Nous allons maintenant parler de quelques conseils simples qui vous aideront à sortir de votre situation de crise financière.
1. Gagnez de l'argent !
Vous devez émettre les factures le plus rapidement possible. Vous devez constamment assurer le suivi des factures impayées et, pour ce faire, vous pouvez appeler le client semaine après semaine. Ensuite, à l'étape suivante, vous pouvez impliquer le propriétaire ou le propriétaire de l'entreprise.
Vous devez établir et suivre une politique écrite de recouvrement des factures. Soyez prêt à engager des poursuites judiciaires si les comptes ne sont pas réglés. Vous pouvez également restructurer votre compte en précisant la date d'échéance ou prévue du paiement.
2. Tirez votre argent le plus longtemps possible.
Vous devez donner la priorité au paiement de vos factures et payer en premier les plus importantes. Essayez également de minimiser les retards de paiement, les pénalités et autres frais en payant ces factures et frais à temps.
Vous devriez également parler à votre prêteur le plus tôt possible et tenter certaines négociations, comme payer les intérêts sur les prêts au cours des prochains mois, etc. Vous n’avez rien à garantir si vous ne pouvez pas payer.
Renseignez-vous auprès des fournisseurs sur les conditions de paiement prolongées. C'est toujours une bonne idée de choisir de nouveaux fournisseurs proposant des conditions de paiement plus longues. Le regroupement de prêts est également une pratique judicieuse pour surmonter une crise.
3. Convertissez les actifs en espèces pour garantir un flux de trésorerie adéquat
Il existe de nombreuses façons de gagner de l’argent actifs. Vous pouvez vendre aux enchères des actions obsolètes, du matériel inutilisé ; tout ce que vous avez ne rapporte pas d'argent. Vous pouvez trouver de nombreuses options pour vendre des objets obsolètes tels que les prêteurs sur gages, eBay, Craig's List, etc.
Vous pouvez également envisager de vendre vos créances à l’une des sociétés d’affacturage, car elles achèteront vos créances pour les céder et vous obtiendrez l’argent rapidement.
Vous pouvez également faire appel à des sociétés de crédit-bail pour vendre puis louer vos actifs existants, tels que du matériel, des équipements, des ordinateurs, des logiciels, etc. Vous pouvez également utiliser les capitaux propres nécessaires pour obtenir un prêt ou une marge de crédit.
Maintenant que nous avons découvert les meilleurs moyens de surmonter une crise de trésorerie, examinons les différentes composantes de la gestion des flux de trésorerie.
Composants
Quatre composants vous aident à gérer votre argent, et ils
- Disponibilité d'un système d'inscription organisé
- Disponibilité du rapport de dépenses mensuel
- Disponibilité du rapport mensuel sur les revenus
- Disponibilité d'un rapport de gestion de trésorerie
Conseils pour avoir une trésorerie stable
Planifiez votre budget
Bien sûr, gérer une trésorerie efficace nécessite de l’argent, du temps et beaucoup d’efforts, même si les résultats en valent toujours la peine. Voici quelques conseils pour aider les entreprises à maintenir une trésorerie stable et fluide.
1. Planifiez un budget
Le budget est important outil pour toute entreprise, sans lequel il devient difficile de suivre les flux de trésorerie d'une entreprise. Un budget vous indique comment vous pouvez allouer vos ressources pour en tirer le meilleur parti. Efficace budgétisation veille à ce que l’entreprise effectue une analyse précise des flux de trésorerie et évite les dépenses excessives.
2. Observez les tendances monétaires actuelles du marché -
Le grand avantage de la préparation d’une analyse des flux de trésorerie est que même dans les temps difficiles vous pouvez le consulter et trouver les domaines dans lesquels l'entreprise a dépensé et gagné.
Par exemple, si un problème de trésorerie survient à tout moment, vous pouvez examiner les revenus et dépenses passés pour découvrir la cause des changements dans les flux de trésorerie et comment y faire face.
3. Gardez une trace de toutes les dépenses -
Une budgétisation efficace vous permet de classer les dépenses avec plus de précision. La catégorisation des dépenses facilite la compréhension de l'analyse permettant de déterminer comment les dépenses profitent à l'entreprise.
Si vous constatez que certaines dépenses ne vous procurent aucun avantage tangible, vous pouvez alors franchir une autre étape pour les examiner.
4. Réduisez les coûts autant que possible -
Si vous avez une trésorerie négative, recherchez les domaines dans lesquels vous avez dépensé le plus d’argent car vos dépenses sont trop élevées.
Certaines dépenses nécessaires, comme le loyer, les intérêts et les dettes, ne sont pas négociables, alors recherchez les dépenses qui peuvent être réduites et négligées pour préparer l'entreprise à la ruée saisonnière.
5. Suivez les paiements et les factures en attente -
Une entreprise doit surveiller de près tous les paiements et factures en attente pour connaître les flux de trésorerie estimés. Assurez-vous également de payer toutes vos dépenses à temps afin que rien ne se chevauche.
Un contrôle adéquat est nécessaire pour les grandes entreprises qui s'attendent à des paiements et à des factures énormes telles que des intérêts et des taxes. De toute façon, vous ne voulez pas risquer l’analyse des flux de trésorerie.
Fini la gestion de trésorerie !
La meilleure façon de garder la situation sous contrôle est de surveiller régulièrement les tableaux de flux de trésorerie pour déterminer l'état des flux de trésorerie s'ils sont négatifs ou positifs. Avec une bonne prévision des flux de trésorerie, vous pouvez prendre les décisions nécessaires pour les entreprises qui vous seront bénéfiques à long terme.
Un flux de trésorerie optimiste détermine que vous avez plus de revenus en espèces dans votre entreprise que de sorties de trésorerie, ce qui vous prépare aux crises futures et aux défis liés à la pérennité de l'entreprise sur le marché. Avec une analyse efficace des flux de trésorerie, une entreprise ne sera pas en mesure de couvrir ses dépenses fixes telles que le loyer, les salaires, les traitements, l'achat de matières premières et bien d'autres encore.
Si vous avez du mal à suivre vos plans de trésorerie, recherchez des plans de financement pour petites entreprises afin de créer un budget facile pour capitaliser sur votre entreprise.
Ne considérez pas les prêts avec un flux de trésorerie négatif, car cela exercerait une pression financière sur l'entreprise. Avant de contracter un prêt, assurez-vous d’évaluer les avantages et les inconvénients pour avoir une idée claire de l’impact que cela aura sur votre analyse des flux de trésorerie.
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