Управління грошовими потоками дозволяє вам перевіряти, оцінювати і коригувати грошові потоки / доходи вашої компанії таким чином, щоб ви не стикалися з проблемами, пов'язаними з отриманням готівки.
Адепт управління грошовими потоками має основне значення для сталого існування та експоненційного зростання будь-якого бізнесу. Це дійсно необхідно для будь-якого бізнесу/організації – незалежно від розміру бізнесу.
Керуючи грошовим потоком, ви зможете визначити джерела та суму коштів, що надходять у ваш бізнес, а також кількість та місця надходження грошей з вашого бізнесу. Отже, загалом процес обертається навколо управління припливом і відпливом коштів.
Це дозволяє власникам бізнесу мати прогнозовані цифри, необхідні для виживання бізнесу та досягнення бізнес-цілей. Підтримка оборотного капіталу є проблемою, яку можна вправно вирішити за допомогою управління грошовими потоками. Давайте заглибимося в концепцію управління грошовими потоками, щоб зрозуміти найкращі способи забезпечення цього для будь-якої бізнес-моделі.
B2B контент-маркетинг. 10 секретів, які допоможуть вам досягти успіху.
Вступ до управління грошовими потоками
Багато разів у компаніях ми чули: «Готівка – справжній король», що означає, що грошові потоки – це кров, яка забезпечує серцебиття для підтримки королівства. Безперечно, потік коштів є однією з найважливіших точок компанії, яка відіграє важливу роль у її успіху, чи то маленькому, чи гігантському. Якщо немає готівки, прибуток незначний.
Отже, всім ділових фірм стає необхідним вивчити управління грошовими потоками їхнього совершенства. Багато гігантських компаній часто стають банкрутами через недостатнє управління грошовими потоками. Підприємства, які практикують управління грошовими потоками, що неспроможні довго залишатися над ринком .
Кошти, безумовно, є герцогом, коли йдеться про фінансовому менеджменті для забезпечення максимального прибутку. Затримка між платежами між вашими постачальниками, співробітниками та клієнтами часто відбувається через скорочення управління грошовими потоками. Говорячи простими словами, управління грошовими потоками означає максимально можливу затримку в русі грошових коштів і заохочення тих, хто має гроші, швидко погасити.
Що таке управління грошовими потоками?
Управління грошовими потоками негаразд складно, як здається; це просто діяльність з управління доходами бізнесу щодо його витрат та збитків. Основна мета практики управління грошовими потоками - забезпечити позитивний грошовий потік за рахунок реалізації всіх необхідних стратегій підвищення вартості ваших грошових активів.
Пам'ятайте, що Грошовий потік та Прибуток не збігаються; багато підприємств заплутуються в них. Ці два терміни повністю відрізняються один від одного. Грошовий потік - це мінливий аспект, який відноситься до припливу та відтоку коштів фірми, а прибуток - це сума, що залишилася після відрахування всіх витрат з отриманого доходу.
Бізнес може отримувати високий прибуток, але може мати достатнього грошового потоку, що шкодить фірмі у довгостроковій перспективі. Отже, ефективне управління грошовими потоками необхідне правильного ведення всіх видів діяльності.
Як ми можемо управляти грошовим потоком?
Багатьом компаніям бракує неефективного управління грошовими потоками. Він починається зі створення звіту про рух грошових коштів, але це не баланс або звіт про прибутки та збитки. Обидва вони є різними аспектами, які вимірюють різні точки у фінансовому управлінні бізнесом.
Як правило, дуже важливо практикувати аналіз грошових потоків щомісяця. Якщо у бізнесі виникають проблеми з підтримкою стабільного грошового потоку, ви можете проводити аналіз грошових потоків частіше, ніж щомісяця. Якщо ви збираєтеся управляти грошовим потоком, компанії знадобиться деяка необхідна інформація для аналізу.
- Готівкові в руках
- Всього грошових надходжень і платежів готівкою
- Список витрат стався у виробництві
- Сума готівки за продані товари
Щоб практикувати ефективний аналіз грошових потоків, підприємству необхідно виміряти кількість готівки в касі, загальні грошові надходження та платежі готівкою, список передбачуваних витрат та кількість товарів, проданих готівкою. Аналіз може бути виконаний на щотижневій, щомісячній або щоквартальній основі відповідно до придатності комерційної фірми.
Що потрібно для управління грошовими потоками?
Управління грошовими потоками – це міра ліквідних активів чи грошових активів, присутніх у бізнесі. Незалежно від того, скільки прибутку компанія заробляє, якщо у неї недостатньо готівки, бізнесу буде важко платити своїм постачальникам, іпотечним платежам, орендній платі, співробітникам або навіть собі.
Стабільний грошовий потік показує, що компанія знайшла точний спосіб збалансувати грошовий потік зі своїми видатками та доходами. Зважаючи на те, що негативний грошовий потік вказує на погане управління грошовим потоком, оскільки витрати компанії надто високі, і клієнти оплачують свої рахунки. Ефективне управління грошовими потоками дозволяє компаніям виявляти несподівані кризи та тенденції.
Розуміння важливості управління грошовими потоками необхідне підготовки бізнесу до досягнення довгострокових цілей і завдань. Якщо у вас немає уявлення про те, що гроші приходять і йдуть з вашого бізнесу, це завдасть шкоди фірмі в довгостроковій перспективі. Аналіз грошових потоків дозволяє визначити, знаходиться компанія може піти на кредити чи ні. Якщо бізнес був старанним з початку аналізу грошових потоків, вони знатимуть, що кредит не є серйозним фінансовим стресом і, безперечно, допоможе їм розширюватися.
Що робити, коли ви потрапляєте в Cash Crunch?
Для початку вам слід звернути увагу на фактори, що спрямовують грошові потоки у вашому бізнесі, та способи, якими ви можете взяти їх під свій контроль. Ключові фактори, які найкраще впливають на грошовий потік
- Дебіторська заборгованість (тривалість між створенням рахунку та зберіганням готівки)
- Кредиторська заборгованість (час між прийняттям рахунки за вчинені покупки і вашим платежем)
- Інвентаризація (тривалість між оплатою матеріалів та внесенням готівки від продажу товару)
- Капітальні витрати (гроші, щоб зробити покупку порівняно із записом вартості девальвації протягом цінного терміну)
Тепер ми поговоримо про деякі простих радах, які допоможуть вам вийти з ситуації з фінансовою кризою.
1. Отримай гроші!
Ви повинні виставляти рахунки якнайшвидше. Ви повинні постійно проводити неоплачені рахунки, і для цього ви можете зателефонувати клієнтові тиждень за тижнем. Потім на наступному етапі ви можете залучити власника чи власника компанії.
Ви повинні скласти письмову Політику збору рахунків і слідувати їй. Будьте готові вжити законних заходів, якщо рахунки не очищаються. Ви також можете реструктурувати свій рахунок, вказавши дату очікуваного або платежу, що підлягає оплаті.
2. Стисніть ваші гроші якомога довше
Ви повинні встановити пріоритетність оплати рахунків і спочатку сплатити найбільший. Також постарайтеся звести до мінімуму прострочені платежі, штрафи та інші збори, сплачуючи такі рахунки та збори вчасно.
Ви повинні також поговорити зі своїм кредитором якнайшвидше і спробувати деякі переговори, такі як виплати відсотків за кредитами протягом наступних декількох місяців і так далі. Вам не потрібно нічого гарантувати, що ви не можете заплатити.
Запитайте постачальників про продовжені умови оплати. Завжди корисно вибрати нових провайдерів, які пропонують більш тривалі умови оплати. Консолідація позичок також є розумною практикою для виходу із кризи.
3. Конвертувати активи у готівку для забезпечення належного грошового потоку
Існують численні підходи, щоб заробити гроші з активів. Ви можете виставити на аукціон застарілі акції, невикористане обладнання; все, що маєте, не приносить грошей. Ви можете знайти безліч варіантів продажу застарілих товарів, таких як ломбарди, eBay, список Крейга і т.д.
Ви також можете розглянути питання про продаж вашої дебіторської заборгованості будь-який з факторингових компаній, так як вони будуть купувати вашу дебіторську заборгованість за поступку, і ви швидко отримаєте гроші.
Ви також можете використовувати лізингові компанії для продажу та подальшої здачі в оренду ваших існуючих активів, наприклад обладнання, обладнання, комп'ютерів, програмного забезпечення і т. д. Ви також можете використовувати акції, необхідні для отримання кредиту або кредитної лінії.
Тепер, дізнавшись про кращі способи виходу із ситуації з фінансовою кризою, давайте розглянемо різні компоненти управління грошовими потоками.
Складові частини
Чотири компонента допомагають вам керувати своїми грошима, і вони
- Наявність організованої системи реєстрації
- Наявність щомісячного звіту про витрати
- Наявність щомісячного звіту про доходи
- Наявність звіту про управління грошовими потоками
Поради, щоб мати стабільний грошовий потік
планувати бюджет
Безсумнівно, виконання ефективного грошового потоку потребує грошей, часу та великих зусиль, хоча результати завжди варті того. Ось кілька порад, які допоможуть компаніям плавно підтримувати стабільний грошовий потік.
1. Заплануйте бюджет
Бюджет є важливим інструментом будь-якого бізнесубез якого стає важко відстежувати грошові потоки бізнесу. Бюджет каже вам, як ви можете розподілити свої ресурси, щоб отримати максимальну віддачу. Ефективне бюджетування гарантує, що бізнес проводить точний аналіз грошових потоків та уникає перевитрати.
2. Спостерігайте за поточними грошовими тенденціями на ринку -
Великою перевагою підготовки аналізу грошових потоків є те, що навіть у важкі часи ви можете подивитися на нього та знайти області, в яких компанія витратила та запрацювала.
Наприклад, якщо проблема з грошовим потоком виникає у будь-який час, ви можете переглянути минулі доходи та витрати, щоб з'ясувати, що є причиною змін у грошовому потоці та як з ними впоратися.
3. Слідкуйте за всіма видатками -
Ефективне бюджетування дозволяє більш точно класифікувати витрати. Класифікація витрат полегшує розуміння аналізу, щоб визначити, як витрати приносять користь бізнесу.
Якщо ви виявите, що певні витрати не дають вам будь-якої відчутної вигоди, то ви можете зробити ще один крок, щоб вивчити їх.
4. Скоротіть витрати скрізь, де це можливо -
Якщо у вас негативний грошовий потік, пошукайте області, в яких ви витратили найбільше грошей, тому що ваші витрати занадто великі.
Деякі необхідні витрати, такі як оренда, відсотки і борги, не підлягають обговоренню, тому шукайте ті витрати, які можна зменшити і знехтувати, щоб підготувати компанію до сезонного поспішаю.
5. Відстежуйте очікують платежі та рахунки -
Бізнес повинен уважно стежити за всіма очікуваними платежами та рахунками, щоб знайти розрахунковий грошовий потік. Крім того, переконайтеся, що ви сплачуєте свої витрати вчасно, щоб нічого не перекривалося.
Належний моніторинг необхідний великим компаніям, які очікують величезних платежів та рахунків, таких як відсотки та податки. Ви не хочете ризикувати аналізом грошових потоків у будь-якому випадку.
Завершення управління грошовими потоками!
Найкращий спосіб тримати ситуацію під контролем — регулярно відстежувати звіти про рух грошових коштів, щоб визначити стан грошових потоків, якщо він негативний або позитивний. При правильному прогнозуванні грошових потоків, ви можете приймати необхідні рішення для підприємств, які принесуть вам користь у довгостроковій перспективі.
Оптимістичний грошовий потік визначає, що у вас більше грошових доходів у вашому бізнесі, ніж відтік коштів, який готує вас до майбутньої кризи та викликів для підтримки бізнесу на ринку. Завдяки ефективному аналізу грошових потоків підприємство не зможе покрити свої постійні витрати, такі як орендна плата, зарплата, заробітна плата, закупівля сировини та багато іншого.
Якщо вам важко слідувати вашим планам грошових потоків, тоді шукайте плани фінансування малих підприємств, щоб створити легкий бюджет для одержання вигоди з бізнесу.
Не розглядайте кредити у негативному грошовому потоці, оскільки це стане фінансовим стресом для компанії. Перш ніж брати кредити, обов'язково оцініть усі «за» та «проти», щоб отримати чітке уявлення про те, як це вплине на аналіз грошових потоків.
Залишити коментар