Դրամական միջոցների հոսքերի կառավարումը թույլ է տալիս ստուգել, գնահատել և կարգավորել ձեր ընկերության դրամական միջոցների հոսքը/եկամուտը, որպեսզի չկանգնեք դրամական հոսքերի հետ կապված խնդիրների հետ:
Դրամական միջոցների հոսքերի հմուտ կառավարումը հիմնարար է ցանկացած բիզնեսի կայուն գոյության և էքսպոնենտալ աճի համար: Սա իսկապես պարտադիր է ցանկացած բիզնեսի/կազմակերպության համար՝ անկախ բիզնեսի չափից:
Կառավարում դրամական հոսք, դուք կկարողանաք որոշել ձեր բիզնեսում եկող փողի աղբյուրները և չափը, ինչպես նաև ձեր բիզնեսից դուրս եկող գումարի չափը և գտնվելու վայրը: Այսպիսով, ընդհանուր գործընթացը պտտվում է միջոցների ներհոսքի և արտահոսքի կառավարման շուրջ:
Սա թույլ է տալիս բիզնեսի սեփականատերերին ունենալ կանխատեսելի թվեր, որոնք անհրաժեշտ են բիզնեսը գոյատևելու և բիզնես նպատակներին հասնելու համար: Շրջանառու միջոցների պահպանումը խնդիր է, որը կարելի է հմտորեն լուծել դրամական միջոցների հոսքերի կառավարման միջոցով: Եկեք խորանանք դրամական միջոցների հոսքերի կառավարման հայեցակարգի մեջ՝ հասկանալու համար դա ապահովելու լավագույն ուղիները ցանկացածի համար բիզնես մոդելներ.
B2B բովանդակության շուկայավարում. 10 գաղտնիք, որոնք կօգնեն ձեզ հաջողության հասնել.
Ներածություն դրամական հոսքերի կառավարմանը
Շատ անգամ բիզնեսներում մենք լսել ենք. «Կանխիկն իսկական թագավորն է», ինչը նշանակում է, որ դրամական միջոցների հոսքը կյանքի արյուն է, որն ապահովում է սրտի բաբախյունը թագավորությունը պահպանելու համար: Անկասկած, դրամական միջոցների հոսքը ընկերության ամենակարևոր կետերից է, որը կարևոր դեր է խաղում նրա հաջողության մեջ՝ լինի փոքր, թե հսկա։ Եթե կանխիկ գումար չկա, ապա շահույթը չնչին է:
Հետևաբար, բոլոր բիզնես ընկերությունների համար անհրաժեշտ է դառնում սովորել դրամական միջոցների հոսքերի կառավարում իր գերազանցության համար: Շատ հսկա ընկերություններ հաճախ սնանկանում են դրամական միջոցների հոսքերի վատ կառավարման պատճառով: Այն ձեռնարկությունները, որոնք չեն զբաղվում դրամական հոսքերի կառավարմամբ, չեն կարող երկար մնալ շուկայում:
Կանխիկը, անկասկած, թագավորն է, երբ խոսքը վերաբերում է ֆինանսական կառավարում առավելագույն շահույթ ապահովելու համար: Ձեր մատակարարների, աշխատակիցների և հաճախորդների միջև վճարումների ուշացումները հաճախ տեղի են ունենում դրամական հոսքերի կառավարման նվազեցման պատճառով: Պարզ ասած, դրամական հոսքերի կառավարումը նշանակում է հնարավորինս հետաձգել դրամական միջոցների հոսքը և խրախուսել նրանց, ովքեր ձեզ պարտք են, արագ մարել:
Ի՞նչ է դրամական միջոցների հոսքերի կառավարումը:
Դրամական հոսքերի կառավարումն այնքան էլ դժվար չէ, որքան թվում է. դա պարզապես ձեռնարկության շահույթը կառավարելու գործունեություն է՝ համեմատած դրա ծախսերի և կորուստների հետ: Դրամական միջոցների հոսքերի կառավարման պրակտիկայի հիմնական նպատակն է ապահովել դրամական միջոցների դրական հոսքեր՝ իրականացնելով ձեր դրամական միջոցների արժեքը բարձրացնելու համար անհրաժեշտ բոլոր ռազմավարությունները:
Հիշեք, որ դրամական հոսքը և շահույթը նույնը չեն. շատ բիզնեսներ շփոթվում են դրանցով: Այս երկու տերմինները բոլորովին տարբերվում են միմյանցից։ Դրամական միջոցների հոսքը փոփոխական կողմն է, որը վերաբերում է ձեռնարկության դրամական միջոցների ներհոսքին և արտահոսքին, մինչդեռ շահույթը ստացված եկամուտից բոլոր ծախսերը հանելուց հետո մնացած գումարն է:
Բիզնեսը կարող է բարձր շահույթ ստանալ, բայց չի կարող ունենալ բավարար դրամական հոսքեր, ինչը երկարաժամկետ հեռանկարում վնասում է ընկերությանը: Հետևաբար, դրամական միջոցների հոսքերի արդյունավետ կառավարումը կարևոր է բոլոր գործողությունների պատշաճ իրականացման համար:
Ինչպե՞ս կարող ենք կառավարել դրամական միջոցների հոսքը:
Շատ ընկերություններ տառապում են դրամական հոսքերի վատ կառավարումից: Այն սկսվում է դրամական միջոցների հոսքերի մասին հաշվետվություն ստեղծելուց, բայց դա հաշվեկշիռ կամ եկամուտների մասին հաշվետվություն չէ: Նրանք երկուսն էլ տարբեր ասպեկտներ են, որոնք չափում են ֆինանսական տարբեր կետերը բիզնեսի կառավարում.
Որպես կանոն, չափազանց կարևոր է ամեն ամիս զբաղվել դրամական հոսքերի վերլուծությամբ: Եթե բիզնեսը դժվարանում է կայուն դրամական հոսքեր պահպանելու համար, դուք կարող եք ավելի հաճախ անցկացնել դրամական հոսքերի վերլուծություն, քան ամսական: Եթե դուք պատրաստվում եք կառավարել դրամական միջոցների հոսքը, ընկերությանը անհրաժեշտ կլինի որոշ էական տեղեկատվություն վերլուծելու համար:
- Կանխիկ ձեռքին
- Ընդհանուր կանխիկ մուտքեր և կանխիկ վճարումներ
- Արտադրության մեջ կատարված ծախսերի ցանկը
- Վաճառված ապրանքների համար կանխիկ գումար
Արդյունավետ դրամական հոսքերի վերլուծություն իրականացնելու համար բիզնեսը պետք է չափի ձեռքի տակ եղած կանխիկի գումարը, ընդհանուր դրամական մուտքերը և կանխիկ վճարումները, ակնկալվող ծախսերի ցանկը և կանխիկ վաճառվող ապրանքների քանակը: Վերլուծությունը կարող է իրականացվել շաբաթական, ամսական կամ եռամսյակային կտրվածքով՝ ըստ բիզնես ընկերության համապատասխանության:
Ի՞նչ է ձեզ անհրաժեշտ դրամական հոսքերը կառավարելու համար:
Դրամական միջոցների հոսքերի կառավարումը ձեռնարկությունում առկա իրացվելի ակտիվների կամ դրամական միջոցների պահպանության չափումն է: Անկախ նրանից, թե որքան շահույթ է ստանում ընկերությունը, եթե այն չունի բավարար կանխիկ գումար, բիզնեսը դժվարությամբ կվճարի իր մատակարարներին, հիփոթեքային վճարումները, վարձավճարը, աշխատողներին կամ նույնիսկ ինքն իրեն:
Դրամական միջոցների կայուն հոսքը ցույց է տալիս, որ ընկերությունը գտել է դրամական միջոցների հոսքը իր ծախսերի և եկամուտների հետ հավասարակշռելու ճշգրիտ միջոց: Մինչդեռ բացասական դրամական հոսքերը ցույց են տալիս դրամական հոսքերի վատ կառավարում, քանի որ ընկերության ծախսերը չափազանց բարձր են, և հաճախորդները վճարում են իրենց հաշիվները: Դրամական միջոցների հոսքերի արդյունավետ կառավարումը թույլ է տալիս ընկերություններին բացահայտել անսպասելի ճգնաժամերը և միտումները:
Դրամական միջոցների հոսքերի կառավարման կարևորության գիտակցումը կարևոր է բիզնեսը երկարաժամկետ նպատակներին և խնդիրներին հասնելու համար նախապատրաստելու համար: Եթե դուք չգիտեք, թե ինչպես է փողը գալիս և դուրս գալիս ձեր բիզնեսից, դա երկարաժամկետ հեռանկարում կվնասի ընկերությանը: Դրամական միջոցների հոսքերի վերլուծությունը թույլ է տալիս որոշել, թե արդյոք ընկերությունը կարող է վարկեր վերցնել, թե ոչ: Եթե բիզնեսը ջանասեր է եղել դրամական միջոցների հոսքերի վերլուծության սկզբից, նրանք կիմանան, որ վարկը մեծ ֆինանսական սթրես չէ և, անշուշտ, կօգնի նրանց ընդլայնվել:
Ի՞նչ անել, երբ մտնում եք Cash Crunch-ի մեջ:
Սկսելու համար դուք պետք է նայեք այն գործոններին, որոնք խթանում են ձեր բիզնեսում դրամական միջոցների հոսքը և այն ուղիները, որոնցով կարող եք վերահսկել դրանք: Հիմնական գործոնները, որոնք ամենամեծ ազդեցությունն ունեն դրամական միջոցների հոսքի վրա
- Դեբիտորական (հաշվի ստեղծման և դրամական միջոցների պահպանման միջև ընկած ժամանակահատվածը)
- Կրեդիտորական պարտքեր (կատարված գնումների համար հաշիվ-ապրանքագրի ստացման և ձեր վճարման միջև ընկած ժամանակահատվածը)
- Գույքագրում (նյութերի վճարման և ապրանքների վաճառքից կանխիկ գումարի ավանդի միջև ընկած ժամանակահատվածը)
- Կապիտալ ծախսերը (գնումներ կատարելու համար գումար՝ արժեքավոր ժամանակահատվածում արժեզրկման արժեքի գրանցման դիմաց)
Այժմ մենք կխոսենք մի քանի պարզ խորհուրդների մասին, որոնք կօգնեն ձեզ դուրս գալ դրամական ճգնաժամային իրավիճակից։
1. Գումար ստացե՛ք։
Դուք պետք է հնարավորինս արագ հաշիվ-ապրանքագրեր թողարկեք: Դուք պետք է անընդհատ հետևեք չմարված հաշիվ-ապրանքագրերին, և դա անելու համար դուք կարող եք շաբաթ առ շաբաթ զանգահարել հաճախորդին: Այնուհետև հաջորդ քայլում կարող եք ներգրավել ընկերության սեփականատիրոջը կամ սեփականատիրոջը:
Դուք պետք է հաստատեք և հետևեք օրինագծերի հավաքագրման գրավոր քաղաքականությանը: Պատրաստ եղեք իրավական գործողությունների դիմել, եթե հաշիվները չմաքրվեն: Դուք կարող եք նաև վերակառուցել ձեր հաշիվը՝ նշելով վճարման վճարման ժամկետը կամ սպասվող ամսաթիվը:
2. Քամեք ձեր գումարը որքան հնարավոր է երկար:
Դուք պետք է առաջնահերթություն դնեք ձեր հաշիվների վճարմանը և նախ վճարեք ամենակարևորները: Փորձեք նաև նվազագույնի հասցնել ուշ վճարումները, տույժերը և այլ վճարները՝ ժամանակին վճարելով նման հաշիվներն ու վճարները:
Դուք նաև պետք է խոսեք ձեր վարկատուի հետ որքան հնարավոր է շուտ և փորձեք որոշ բանակցություններ, ինչպիսիք են վարկերի տոկոսների վճարումը առաջիկա մի քանի ամիսների ընթացքում և այլն: Դուք պարտավոր չեք որևէ բան երաշխավորել, եթե չկարողանաք վճարել:
Հարցրեք մատակարարներին երկարաձգված վճարման պայմանների մասին: Միշտ լավ գաղափար է ընտրել նոր մատակարարներ, որոնք առաջարկում են վճարման ավելի երկար ժամկետներ: Վարկերի համախմբումը նույնպես խելացի պրակտիկա է ճգնաժամը հաղթահարելու համար:
3. Ակտիվները վերածել դրամական միջոցների` ապահովելու համար դրամական միջոցների համարժեք հոսքեր
Գումար աշխատելու բազմաթիվ մոտեցումներ կան ակտիվներ. Դուք կարող եք աճուրդի հանել հնացած բաժնետոմսեր, չօգտագործված սարքավորումներ; այն ամենը, ինչ ունես, փող չի աշխատում: Դուք կարող եք գտնել բազմաթիվ տարբերակներ հնացած իրերի վաճառքի համար, ինչպիսիք են գրավատները, eBay-ը, Craig's List-ը և այլն:
Կարող եք նաև դիտարկել ձեր դեբիտորական պարտքերը ֆակտորինգային ընկերություններից որևէ մեկին վաճառելու մասին, քանի որ նրանք կգնեն ձեր դեբիտորական պարտքերը հանձնարարության համար, և դուք արագ կստանաք գումարը:
Դուք կարող եք նաև օգտագործել լիզինգային ընկերությունները՝ վաճառելու և այնուհետև վարձակալելու ձեր առկա ակտիվները, ինչպիսիք են սարքավորումները, սարքավորումները, համակարգիչները, ծրագրերը և այլն: Կարող եք նաև օգտագործել սեփական կապիտալը, որը պահանջվում է վարկ կամ վարկային գիծ ստանալու համար:
Այժմ, երբ մենք իմացանք դրամական միջոցների ճգնաժամը հաղթահարելու լավագույն ուղիների մասին, եկեք դիտարկենք դրամական միջոցների հոսքերի կառավարման տարբեր բաղադրիչները:
Բաղադրիչներ
Չորս բաղադրիչ օգնում է ձեզ կառավարել ձեր գումարը, և նրանք
- Կազմակերպված գրանցման համակարգի առկայություն
- Ամսական ծախսերի հաշվետվության առկայություն
- Ամսական եկամտի հաշվետվության առկայություն
- Դրամական միջոցների հոսքերի կառավարման հաշվետվության առկայությունը
Խորհուրդներ կայուն դրամական հոսքեր ունենալու համար
Պլանավորեք ձեր բյուջեն
Իհարկե, արդյունավետ դրամական հոսքերի իրականացումը պահանջում է գումար, ժամանակ և մեծ ջանք, թեև արդյունքները միշտ արժե այն: Ահա մի քանի խորհուրդներ, որոնք կօգնեն ընկերություններին սահուն կայուն դրամական հոսքեր պահպանել:
1. Պլանավորեք բյուջե
Բյուջեն կարևոր է գործիք ցանկացած բիզնեսի համար, առանց որի դժվար է դառնում հետևել բիզնեսի դրամական հոսքերին: Բյուջեն պատմում է ձեզ, թե ինչպես կարող եք հատկացնել ձեր ռեսուրսները՝ դրանից առավելագույն օգուտ քաղելու համար: Արդյունավետ բյուջետավորումը երաշխավորում է, որ բիզնեսն իրականացնում է դրամական միջոցների հոսքերի ճշգրիտ վերլուծություն և խուսափում է ավելորդ ծախսերից:
2. Դիտեք շուկայում առկա դրամավարկային միտումները -
Դրամական հոսքերի վերլուծություն պատրաստելու մեծ առավելությունն այն է, որ նույնիսկ ներս դժվար ժամանակներ դուք կարող եք նայել դրան և գտնել ոլորտներ, որտեղ ընկերությունը ծախսել և վաստակել է:
Օրինակ, եթե դրամական միջոցների հոսքի խնդիր առաջանա ցանկացած պահի, դուք կարող եք վերանայել անցյալի եկամուտներն ու ծախսերը՝ պարզելու, թե ինչն է դրամական հոսքերի փոփոխությունների պատճառ և ինչպես վարվել դրանց հետ:
3. Հետևեք բոլոր ծախսերին -
Արդյունավետ բյուջետավորումը թույլ է տալիս ավելի ճշգրիտ դասակարգել ծախսերը: Ծախսերի դասակարգումը հեշտացնում է վերլուծությունը հասկանալու համար՝ որոշելու համար, թե ծախսերն ինչպես են օգուտ բիզնեսին:
Եթե գտնում եք, որ որոշակի ծախսեր ձեզ որևէ շոշափելի օգուտ չեն տալիս, ապա կարող եք ևս մեկ քայլ կատարել դրանք ուսումնասիրելու համար:
4. Հնարավորության դեպքում կրճատեք ծախսերը -
Եթե ունեք բացասական դրամական հոսքեր, փնտրեք այն ոլորտները, որտեղ ամենաշատ գումարն եք ծախսել, քանի որ ձեր ծախսերը չափազանց մեծ են:
Որոշ անհրաժեշտ ծախսեր, ինչպիսիք են վարձավճարը, տոկոսները և պարտքը, սակարկելի չեն, այնպես որ փնտրեք ծախսեր, որոնք կարող են կրճատվել և անտեսվել, որպեսզի ընկերությունը պատրաստի սեզոնային շտապողականությանը:
5. Հետևեք սպասվող վճարումներին և օրինագծերին -
Բիզնեսը պետք է ուշադիր հետևի բոլոր առկախ վճարումներին և հաշիվ-ապրանքագրերին` կանխիկի գնահատված հոսքերը գտնելու համար: Նաև համոզվեք, որ ձեր բոլոր ծախսերը ժամանակին եք վճարում, որպեսզի ոչինչ չհամընկնի:
Պատշաճ մոնիտորինգն անհրաժեշտ է խոշոր ընկերությունների համար, որոնք ակնկալում են հսկայական վճարումներ և օրինագծեր, ինչպիսիք են տոկոսները և հարկերը: Դուք ամեն դեպքում չեք ցանկանում ռիսկի ենթարկել դրամական հոսքերի վերլուծությունը:
Ավարտում է դրամական հոսքերի կառավարումը:
Իրավիճակը վերահսկողության տակ պահելու լավագույն միջոցը դրամական միջոցների հոսքերի հաշվետվությունների կանոնավոր մշտադիտարկումն է՝ դրամական միջոցների հոսքի կարգավիճակը որոշելու համար, եթե այն բացասական է կամ դրական: Դրամական միջոցների հոսքերի պատշաճ կանխատեսմամբ դուք կարող եք անհրաժեշտ որոշումներ կայացնել բիզնեսի համար, որոնք երկարաժամկետ հեռանկարում ձեզ օգուտ կբերեն:
Լավատեսական դրամական հոսքը որոշում է, որ ձեր բիզնեսում ավելի շատ դրամական եկամուտ ունեք, քան դրամական միջոցների արտահոսքը, ինչը ձեզ նախապատրաստում է ապագա ճգնաժամին և շուկայում բիզնեսը պահպանելու մարտահրավերներին: Արդյունավետ դրամական հոսքերի վերլուծության դեպքում բիզնեսը չի կարողանա ծածկել իր ֆիքսված ծախսերը, ինչպիսիք են վարձավճարը, աշխատավարձը, աշխատավարձը, հումքի գնումը և այլն:
Եթե դժվարանում եք հետևել ձեր դրամական հոսքերի պլաններին, ապա փնտրեք փոքր բիզնեսի ֆինանսավորման ծրագրեր՝ ձեր բիզնեսը կապիտալացնելու համար հեշտ բյուջե ստեղծելու համար:
Մի դիտարկեք բացասական դրամական հոսքերով վարկեր, քանի որ դա ֆինանսական սթրես կբերի ընկերության վրա: Վարկ վերցնելուց առաջ համոզվեք, որ գնահատեք դրական և բացասական կողմերը՝ հստակ պատկերացում կազմելու համար, թե ինչպես դա կազդի ձեր դրամական հոսքերի վերլուծության վրա:
Թողնել մեկնաբանություն