La gestione del flusso di cassa ti consente di controllare, valutare e adeguare il flusso di cassa/reddito della tua azienda in modo da non dover affrontare problemi di flusso di cassa.
Un’adeguata gestione del flusso di cassa è fondamentale per l’esistenza sostenibile e la crescita esponenziale di qualsiasi azienda. Questo è davvero un must per qualsiasi azienda/organizzazione, indipendentemente dalle dimensioni dell'azienda.
Gestire flusso monetario, sarai in grado di determinare le fonti e la quantità di denaro che entra nella tua attività, nonché l'importo e l'ubicazione del denaro che esce dalla tua attività. Pertanto, il processo complessivo ruota attorno alla gestione dell’afflusso e del deflusso di fondi.
Ciò consente agli imprenditori di avere i numeri prevedibili necessari per sopravvivere all’attività e raggiungere gli obiettivi aziendali. Il mantenimento del capitale circolante è un problema che può essere abilmente risolto attraverso la gestione del flusso di cassa. Approfondiamo il concetto di gestione del flusso di cassa per comprendere i modi migliori per garantirlo a chiunque modelli di business.
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Introduzione alla gestione del flusso di cassa
Molte volte nelle aziende abbiamo sentito dire: “Il contante è il vero re”, il che significa che il flusso di cassa è la linfa vitale che fornisce il battito cardiaco per far andare avanti il regno. Indubbiamente, il flusso di cassa è uno dei punti più importanti di un’azienda che gioca un ruolo importante nel suo successo, sia essa piccola o gigante. Se non ci sono contanti, il profitto è trascurabile.
Pertanto, diventa necessario che tutte le aziende imparino la gestione del flusso di cassa per la sua eccellenza. Molte grandi aziende spesso falliscono a causa della cattiva gestione del flusso di cassa. Le aziende che non praticano la gestione del flusso di cassa non possono rimanere a lungo sul mercato.
Il contante è sicuramente il re quando si tratta gestione finanziaria per garantire il massimo profitto. Spesso si verificano ritardi nei pagamenti tra fornitori, dipendenti e clienti a causa della ridotta gestione del flusso di cassa. In termini semplici, gestire il flusso di cassa significa ritardare il più possibile il flusso di cassa e incoraggiare coloro che ti devono dei soldi a rimborsare rapidamente.
Cos’è la gestione del flusso di cassa?
Gestire il flusso di cassa non è così difficile come sembra; è semplicemente l'attività di gestione degli utili di un'azienda rispetto alle sue spese e perdite. L'obiettivo principale della pratica di gestione del flusso di cassa è garantire un flusso di cassa positivo implementando tutte le strategie necessarie per aumentare il valore delle proprie liquidità.
Ricorda che flusso di cassa e profitto non sono la stessa cosa; molte aziende ne rimangono confuse. Questi due termini sono completamente diversi l'uno dall'altro. Il flusso di cassa è l'aspetto variabile che si riferisce all'afflusso e al deflusso di liquidità di un'impresa, mentre il profitto è l'importo rimanente dopo aver detratto tutte le spese dal reddito ricevuto.
Un’azienda può ottenere profitti elevati ma potrebbe non avere un flusso di cassa sufficiente, il che a lungo termine danneggia l’azienda. Pertanto, un’efficace gestione dei flussi di cassa è essenziale per il corretto svolgimento di tutte le attività.
Come possiamo gestire il flusso di cassa?
Molte aziende soffrono di una cattiva gestione del flusso di cassa. Si inizia con la creazione di un rendiconto finanziario, ma non è uno stato patrimoniale o un conto economico. Entrambi sono aspetti diversi che misurano punti diversi in una situazione finanziaria gestione aziendale.
Di norma, è estremamente importante esercitarsi ogni mese nell'analisi del flusso di cassa. Se un'azienda ha difficoltà a mantenere un flusso di cassa stabile, potresti voler condurre un'analisi del flusso di cassa più frequentemente che mensilmente. Se hai intenzione di gestire il flusso di cassa, l’azienda avrà bisogno di alcune informazioni essenziali da analizzare.
- Soldi in mano
- Totale incassi e pagamenti in contanti
- Elenco delle spese sostenute nella produzione
- Importo in contanti per la merce venduta
Per praticare un'analisi efficace del flusso di cassa, un'azienda deve misurare la quantità di contanti in cassa, il totale delle entrate e dei pagamenti in contanti, un elenco delle spese previste e il numero di articoli venduti in contanti. L'analisi può essere eseguita su base settimanale, mensile o trimestrale a seconda dell'idoneità dell'azienda.
Di cosa hai bisogno per gestire il flusso di cassa?
La gestione del flusso di cassa è una misura delle attività liquide o delle disponibilità liquide presenti in un'azienda. Non importa quanti profitti realizzi un'azienda, se non ha abbastanza liquidità, avrà difficoltà a pagare i fornitori, le rate del mutuo, l'affitto, i dipendenti e persino se stessa.
Un flusso di cassa stabile dimostra che un’azienda ha trovato un modo accurato per bilanciare il flusso di cassa con le sue spese e entrate. Al contrario, un flusso di cassa negativo indica una cattiva gestione del flusso di cassa poiché le spese dell'azienda sono troppo elevate e i clienti stanno pagando le bollette. Una gestione efficace del flusso di cassa consente alle aziende di identificare crisi e tendenze inaspettate.
Comprendere l'importanza della gestione del flusso di cassa è essenziale per preparare un'azienda a raggiungere traguardi e obiettivi a lungo termine. Se non sai come i soldi entrano ed escono dalla tua attività, a lungo termine ciò danneggerà l'azienda. L'analisi dei flussi di cassa consente di determinare se un'azienda è in grado di contrarre prestiti o meno. Se l’azienda è stata diligente fin dall’inizio dell’analisi del flusso di cassa, saprà che il prestito non rappresenta un grave stress finanziario e la aiuterà sicuramente ad espandersi.
Cosa fare quando si entra in Cash Crunch?
Per iniziare, dovresti esaminare i fattori che determinano il flusso di cassa nella tua attività e i modi in cui puoi prenderne il controllo. Fattori chiave che hanno il maggiore impatto sul flusso di cassa
- Crediti (durata tra la creazione del conto e l'immagazzinamento del contante)
- Contabilità fornitori (il tempo che intercorre tra la ricezione di una fattura per gli acquisti effettuati e il pagamento)
- Inventario (durata tra il pagamento dei materiali e il deposito del contante derivante dalla vendita della merce)
- Spese in conto capitale (denaro per effettuare un acquisto rispetto alla registrazione del costo della svalutazione in un periodo prezioso)
Ora parleremo di alcuni semplici consigli che ti aiuteranno a uscire dalla tua situazione di crisi monetaria.
1. Ottieni soldi!
Dovresti emettere fatture il più rapidamente possibile. Devi monitorare costantemente le fatture in sospeso e per fare ciò potresti chiamare il cliente settimana dopo settimana. Quindi nel passaggio successivo puoi coinvolgere il titolare o il titolare dell'azienda.
È necessario stabilire e seguire una politica scritta di riscossione delle fatture. Preparati a intraprendere azioni legali se i conti non tornano a posto. Puoi anche ristrutturare il tuo account specificando la data di pagamento dovuta o prevista.
2. Spremete i vostri soldi il più a lungo possibile.
Dovresti dare la priorità al pagamento delle bollette e pagare prima quelle più significative. Cerca anche di ridurre al minimo i ritardi nei pagamenti, le sanzioni e altre commissioni pagando puntualmente tali fatture e commissioni.
Dovresti anche parlare con il tuo prestatore il prima possibile e provare alcune negoziazioni come il pagamento degli interessi sui prestiti nei prossimi mesi e così via. Non devi garantire nulla se non puoi pagare.
Chiedi ai fornitori informazioni sui termini di pagamento prolungati. È sempre una buona idea scegliere nuovi fornitori che offrono termini di pagamento più lunghi. Anche il consolidamento dei prestiti è una pratica intelligente per superare una crisi.
3. Convertire le attività in contanti per garantire un flusso di cassa adeguato
Esistono numerosi approcci da cui guadagnare soldi beni. Puoi mettere all'asta azioni scadute, attrezzature inutilizzate; tutto quello che hai non ti fa guadagnare soldi. Puoi trovare molte opzioni per vendere oggetti obsoleti come banchi dei pegni, eBay, Craig's List, ecc.
Puoi anche considerare di vendere i tuoi crediti a una qualsiasi delle società di factoring poiché acquisteranno i tuoi crediti per la cessione e otterrai i soldi rapidamente.
Puoi anche utilizzare società di leasing per vendere e poi affittare i tuoi beni esistenti, come attrezzature, apparecchiature, computer, software, ecc. Puoi anche utilizzare il capitale necessario per ottenere un prestito o una linea di credito.
Ora che abbiamo appreso i modi migliori per superare una crisi di liquidità, diamo un'occhiata ai diversi componenti della gestione del flusso di cassa.
componenti
Quattro componenti ti aiutano a gestire i tuoi soldi, e loro
- Disponibilità di un sistema di registrazione organizzato
- Disponibilità di nota spese mensile
- Disponibilità del rapporto mensile sul reddito
- Disponibilità di un report sulla gestione del flusso di cassa
Consigli per avere un flusso di cassa stabile
Pianifica il tuo budget
Certo, gestire un flusso di cassa efficiente richiede denaro, tempo e molto impegno, anche se i risultati ne valgono sempre la pena. Ecco alcuni suggerimenti per aiutare le aziende a mantenere un flusso di cassa stabile senza problemi.
1. Pianifica un budget
Il budget è importante strumento per qualsiasi attività, senza il quale diventa difficile monitorare il flusso di cassa di un'impresa. Un budget ti dice come puoi allocare le tue risorse per ottenerne il massimo. Efficace bilancio garantisce che l'azienda effettui un'analisi accurata dei flussi di cassa ed eviti spese eccessive.
2. Osservare le attuali tendenze monetarie nel mercato -
Il grande vantaggio di preparare un'analisi del flusso di cassa è che anche in tempi duri puoi guardarlo e trovare le aree in cui l'azienda ha speso e guadagnato.
Ad esempio, se in qualsiasi momento si verifica un problema di flusso di cassa, è possibile rivedere le entrate e le uscite passate per scoprire cosa sta causando le variazioni nel flusso di cassa e come gestirle.
3. Tieni traccia di tutte le spese -
Un budget efficace consente di classificare più accuratamente le spese. La categorizzazione delle spese semplifica la comprensione dell'analisi per determinare in che modo le spese apportano vantaggi all'azienda.
Se ritieni che determinate spese non ti forniscano alcun vantaggio tangibile, puoi fare un altro passo per esaminarle.
4. Ridurre i costi ove possibile -
Se hai un flusso di cassa negativo, cerca le aree in cui hai speso più soldi perché le tue spese sono troppo alte.
Alcune spese necessarie, come l'affitto, gli interessi e il debito, non sono negoziabili, quindi cerca spese che possano essere ridotte e trascurate per preparare l'azienda alla corsa stagionale.
5. Tieni traccia dei pagamenti e delle fatture in sospeso -
Un'azienda deve tenere d'occhio tutti i pagamenti e le fatture in sospeso per trovare il flusso di cassa stimato. Inoltre, assicurati di pagare tutte le spese in tempo in modo che nulla si sovrapponga.
Un monitoraggio adeguato è necessario per le grandi aziende che si aspettano pagamenti e fatture ingenti come interessi e tasse. Non vuoi comunque rischiare l'analisi del flusso di cassa.
Completamento della gestione del flusso di cassa!
Il modo migliore per tenere sotto controllo la situazione è monitorare regolarmente il rendiconto finanziario per determinare se lo stato del flusso di cassa è negativo o positivo. Con un'adeguata previsione del flusso di cassa, puoi prendere le decisioni necessarie per le aziende che ti avvantaggeranno a lungo termine.
Un flusso di cassa ottimistico determina che hai più entrate di cassa nella tua attività rispetto a uscite di cassa, il che ti prepara per crisi future e sfide per sostenere l’azienda sul mercato. Con un'analisi efficace del flusso di cassa, un'azienda non sarà in grado di coprire le proprie spese fisse quali affitto, stipendi, stipendi, acquisto di materie prime e molto altro.
Se hai difficoltà a seguire i tuoi piani di flusso di cassa, cerca piani di finanziamento per piccole imprese per creare un budget semplice per capitalizzare la tua attività.
Non considerare prestiti con flusso di cassa negativo poiché ciò metterebbe sotto stress finanziario l’azienda. Prima di contrarre prestiti, assicurati di valutare i pro e i contro per avere un quadro chiaro di come influirà sull’analisi del flusso di cassa.
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