ניהול תזרים מזומנים מאפשר לך לבדוק, להעריך ולהתאים את תזרים המזומנים/הכנסות של החברה שלך כך שלא תתמודד עם בעיות תזרים מזומנים.
ניהול תזרים מזומנים מיומן הוא הבסיס לקיום בר-קיימא ולצמיחה אקספוננציאלית של כל עסק. זה באמת חובה לכל עסק/ארגון - לא משנה גודל העסק.
ניהול תזרים מזומנים, תוכל לקבוע את המקורות וכמות הכסף שנכנס לעסק שלך, כמו גם את הסכום והמיקום של הכסף שיוצא מהעסק שלך. לפיכך, התהליך הכולל סובב סביב ניהול הזרמה והיציאה של הכספים.
זה מאפשר לבעלי עסקים לקבל את המספרים הצפויים הדרושים כדי לשרוד את העסק ולהשיג יעדים עסקיים. שמירה על הון חוזר היא בעיה שניתן לפתור בזריזות באמצעות ניהול תזרים מזומנים. בואו נעמיק בתפיסה של ניהול תזרים מזומנים כדי להבין את הדרכים הטובות ביותר להבטיח זאת עבור כל אחד מודלים עסקיים.
שיווק תוכן B2B. 10 סודות שיעזרו לך להצליח.
מבוא לניהול תזרים מזומנים
פעמים רבות בעסקים שמענו, "מזומן הוא המלך האמיתי", כלומר תזרים המזומנים הוא נשמת החיים שמספקת את פעימות הלב כדי לשמור על הממלכה. אין ספק שתזרים מזומנים הוא אחת הנקודות החשובות ביותר של חברה שמשחקת תפקיד חשוב בהצלחתה, בין אם היא קטנה או ענקית. אם אין מזומן, הרווח זניח.
לפיכך, זה הופך להיות הכרחי עבור כל החברות העסקיות ללמוד ניהול תזרים מזומנים על המצוינות שלו. חברות ענק רבות פושטות רגל לרוב עקב ניהול לקוי של תזרים המזומנים. עסקים שאינם עוסקים בניהול תזרים מזומנים אינם יכולים להישאר בשוק לאורך זמן.
מזומן הוא בהחלט המלך כשזה מגיע ניהול פיננסי כדי להבטיח מקסימום רווח. עיכובים בין תשלומים בין הספקים, העובדים והלקוחות שלך מתרחשים לעתים קרובות עקב ניהול תזרים מזומנים מופחת. במילים פשוטות, ניהול תזרים מזומנים משמעו לעכב את תזרים המזומנים ככל האפשר ולעודד את מי שחייב לך כסף להחזיר במהירות.
מהו ניהול תזרים מזומנים?
ניהול תזרים המזומנים אינו קשה כפי שהוא נראה; זוהי פשוט פעילות של ניהול הרווחים של העסק ביחס להוצאותיו והפסדיו. המטרה העיקרית של ניהול תזרים מזומנים היא להבטיח תזרים מזומנים חיובי על ידי יישום כל האסטרטגיות הדרושות להגדלת הערך של נכסי המזומנים שלך.
זכור שתזרים מזומנים ורווח אינם זהים; עסקים רבים מתבלבלים מהם. שני המונחים הללו שונים לחלוטין זה מזה. תזרים מזומנים הוא ההיבט המשתנה המתייחס לכניסה ויציאה של מזומנים של חברה, בעוד שהרווח הוא הסכום שנותר לאחר ניכוי כל ההוצאות מההכנסה שהתקבלה.
עסק עשוי להרוויח רווחים גבוהים אך ייתכן שאין לו תזרים מזומנים מספיק, מה שפוגע בפירמה בטווח הארוך. לכן, ניהול תזרים מזומנים יעיל חיוני להתנהלות תקינה של כל הפעילויות.
כיצד נוכל לנהל את תזרים המזומנים?
חברות רבות סובלות מניהול תזרים מזומנים לקוי. זה מתחיל ביצירת דוח תזרים מזומנים, אבל זה לא מאזן או דוח רווח והפסד. שניהם היבטים שונים המודדים נקודות שונות בתחום הפיננסי ניהול עסקי.
ככלל, חשוב ביותר לתרגל ניתוח תזרים מזומנים מדי חודש. אם עסק מתקשה לשמור על תזרים מזומנים יציב, ייתכן שתרצה לבצע ניתוח תזרים מזומנים בתדירות גבוהה יותר מאשר חודשית. אם אתה מתכוון לנהל את תזרים המזומנים, החברה תצטרך מידע חיוני לניתוח.
- מזומן ביד
- סך תקבולי מזומן ותשלומים במזומן
- רשימת ההוצאות שהוצאו בייצור
- סכום מזומן עבור סחורה שנמכרה
כדי לתרגל ניתוח תזרים מזומנים יעיל, עסק צריך למדוד את כמות המזומנים בהישג יד, סך כל התקבולים והמזומנים, רשימת ההוצאות הצפויות ומספר הפריטים הנמכרים במזומן. הניתוח יכול להתבצע על בסיס שבועי, חודשי או רבעוני לפי התאמת החברה העסקית.
מה אתה צריך כדי לנהל תזרים מזומנים?
ניהול תזרים מזומנים הוא מדד לנכסים הנזילים או אחזקות המזומנים הקיימים בעסק. לא משנה כמה רווח חברה מרוויחה, אם אין לה מספיק מזומנים, העסק יתקשה לשלם לספקים שלו, תשלומי משכנתא, שכר דירה, עובדים, או אפילו לעצמו.
תזרים מזומנים יציב מראה שחברה מצאה דרך מדויקת לאזן בין ההוצאות וההכנסות שלה. ואילו תזרים מזומנים שלילי מעיד על ניהול תזרים מזומנים לקוי שכן הוצאות החברה גבוהות מדי והלקוחות משלמים את החשבונות שלהם. ניהול תזרים מזומנים יעיל מאפשר לחברות לזהות משברים ומגמות בלתי צפויות.
הבנת החשיבות של ניהול תזרים מזומנים חיונית להכנת העסק להשגת יעדים ויעדים ארוכי טווח. אם אין לך שליטה על איך הכסף מגיע ויוצא מהעסק שלך, זה יפגע במשרד בטווח הארוך. ניתוח תזרימי מזומנים מאפשר לקבוע אם חברה בעמדה לקחת הלוואות או לא. אם העסק היה חרוץ מתחילת ניתוח תזרים המזומנים, הם יידעו שההלוואה אינה מהווה לחץ כלכלי גדול ובוודאי תעזור לו להתרחב.
מה לעשות כשנכנסים ל-Cash Crunch?
כדי להתחיל, עליך להסתכל על הגורמים המניעים את תזרים המזומנים בעסק שלך ואת הדרכים שבהן אתה יכול להשתלט עליהם. גורמי מפתח בעלי ההשפעה הגדולה ביותר על תזרים המזומנים
- חשבונות חייבים (משך הזמן בין יצירת החשבון לאחסון מזומן)
- חשבונות לתשלום (הזמן בין קבלת חשבונית עבור רכישות שבוצעו לבין התשלום שלך)
- מלאי (משך הזמן בין תשלום עבור חומרים להפקדת מזומן ממכירת סחורה)
- הוצאות הון (כסף לביצוע רכישה לעומת רישום עלות הפיחות על פני תקופה בעלת ערך)
כעת נדבר על כמה טיפים פשוטים שיעזרו לכם לצאת ממצב משבר הכסף שלכם.
1. קבל כסף!
כדאי להוציא חשבוניות כמה שיותר מהר. עליך לעקוב כל הזמן אחר חשבוניות עומדות, וכדי לעשות זאת ייתכן שאתה מתקשר ללקוח שבוע אחר שבוע. ואז בשלב הבא תוכלו לערב את הבעלים או הבעלים של החברה.
עליך לקבוע ולמלא אחר מדיניות גביית חשבונות כתובה. היו מוכנים לנקוט בצעדים משפטיים אם החשבונות אינם מנקים. תוכל גם לבנות מחדש את חשבונך על ידי ציון תאריך התשלום או התשלום הצפוי.
2. סחטו את כספכם כמה שיותר זמן.
אתה צריך לתעדף את תשלום החשבונות שלך ולשלם את המשמעותיים ביותר תחילה. נסה גם למזער תשלומים מאוחרים, קנסות ועמלות אחרות על ידי תשלום חשבונות ועמלות כאלה בזמן.
כדאי גם לדבר עם המלווה שלך בהקדם האפשרי ולנסות כמה משא ומתן כמו תשלום ריבית על ההלוואות במהלך החודשים הקרובים וכן הלאה. אתה לא צריך להבטיח כלום אם אתה לא יכול לשלם.
שאלו ספקים לגבי תנאי תשלום מורחבים. תמיד כדאי לבחור ספקים חדשים המציעים תנאי תשלום ארוכים יותר. איחוד הלוואות הוא גם שיטה חכמה להתגבר על משבר.
3. המרת נכסים למזומנים כדי להבטיח תזרים מזומנים הולם
ישנן גישות רבות להרוויח מהן כסף נכסים. אתה יכול למכור מניות מיושנות, ציוד לא בשימוש; כל מה שיש לך לא מרוויח כסף. אתה יכול למצוא אפשרויות רבות למכירת פריטים מיושנים כמו חנויות משכון, איביי, קרייג'ס רשימה וכו'.
אתה יכול גם לשקול למכור את החובות שלך לכל אחת מחברות הפקטורינג שכן הם ירכשו את החובות שלך להקצאה ותקבל את הכסף במהירות.
כמו כן, תוכלו להיעזר בחברות ליסינג למכירה ולאחר מכן להשכיר את הנכסים הקיימים שלכם, כגון ציוד, ציוד, מחשבים, תוכנות וכו'. תוכלו גם להשתמש בהון העצמי הנדרש לקבלת הלוואה או קו אשראי.
כעת, לאחר שלמדנו על הדרכים הטובות ביותר להתגבר על משבר מזומנים, בואו נסתכל על המרכיבים השונים של ניהול תזרים מזומנים.
רכיבים
ארבעה רכיבים עוזרים לך לנהל את הכסף שלך, והם
- זמינות מערכת רישום מסודרת
- זמינות דו"ח הוצאות חודשי
- זמינות דו"ח הכנסה חודשי
- זמינות דוח ניהול תזרים מזומנים
טיפים לתזרים מזומנים יציב
תכנן את התקציב שלך
בטח, ניהול תזרים מזומנים יעיל דורש כסף, זמן ומאמץ רב, אם כי התוצאות תמיד שוות את זה. הנה כמה טיפים שיעזרו לחברות לשמור על תזרים מזומנים יציב בצורה חלקה.
1. תכנן תקציב
תקציב חשוב כלי לכל עסק, שבלעדיו קשה לעקוב אחר תזרים המזומנים של עסק. תקציב אומר לך איך אתה יכול להקצות את המשאבים שלך כדי להפיק ממנו את המרב. יָעִיל תִקצוּב מבטיח שהעסק יבצע ניתוח מדויק של תזרימי המזומנים וימנע הוצאות יתר.
2. התבוננו במגמות המוניטריות הנוכחיות בשוק -
היתרון הגדול בהכנת ניתוח תזרים מזומנים הוא שאפילו ב זמנים קשים אתה יכול להסתכל על זה ולמצוא אזורים שבהם החברה הוציאה והרוויחה.
לדוגמה, אם מתרחשת בעיית תזרים מזומנים בכל עת, ניתן לעיין בהכנסות והוצאות העבר כדי לברר מה גורם לשינויים בתזרים המזומנים וכיצד להתמודד איתם.
3. עקוב אחר כל ההוצאות -
תקצוב יעיל מאפשר לך לסווג בצורה מדויקת יותר את ההוצאות. סיווג הוצאות מקל על הבנת הניתוח כדי לקבוע כיצד ההוצאות מועילות לעסק.
אם תגלו שהוצאות מסוימות אינן מספקות לכם הטבות מוחשיות, אז תוכלו לנקוט צעד נוסף לבחון אותן.
4. צמצם עלויות בכל מקום אפשרי -
אם יש לכם תזרים מזומנים שלילי, חפשו את האזורים שבהם הוצאתם הכי הרבה כסף כי ההוצאות שלכם גבוהות מדי.
חלק מההוצאות הכרחיות, כמו שכר דירה, ריבית וחוב, אינן ניתנות למשא ומתן, לכן חפשו את אותן הוצאות שניתן להפחית ולהזניח כדי להכין את החברה לבלאגן העונתי.
5. עקוב אחר תשלומים ממתינים וחשבונות -
עסק חייב לעקוב מקרוב אחר כל התשלומים והחשבוניות הממתינים כדי למצוא תזרים מזומנים משוער. כמו כן, וודא שאתה משלם את כל ההוצאות שלך בזמן כדי ששום דבר לא יחפוף.
ניטור נכון הכרחי לחברות גדולות שמצפות לתשלומי ענק וחשבונות כמו ריבית ומיסים. אתה לא רוצה להסתכן בניתוח תזרים מזומנים בכל מקרה.
סיום ניהול תזרים מזומנים!
הדרך הטובה ביותר לשמור על המצב בשליטה היא לעקוב באופן קבוע אחר דוחות תזרים מזומנים כדי לקבוע את מצב תזרים המזומנים אם הוא שלילי או חיובי. בעזרת חיזוי תזרים מזומנים נכון, תוכלו לקבל את ההחלטות הדרושות לעסקים שיועילו לכם בטווח הארוך.
תזרים מזומנים אופטימי קובע שיש לך יותר הכנסה מזומנים בעסק שלך מאשר תזרים מזומנים, מה שמכין אותך למשבר עתידי ואתגרים כדי לקיים את העסק בשוק. בניתוח תזרים מזומנים אפקטיבי, עסק לא יוכל לכסות את ההוצאות הקבועות שלו כמו שכירות, משכורות, שכר עבודה, רכישת חומרי גלם ועוד רבים.
אם אתה מתקשה לעקוב אחר תוכניות תזרים המזומנים שלך, אז חפש תוכניות מימון לעסקים קטנים כדי ליצור תקציב שקל לנצל את העסק שלך.
אל תשקול הלוואות עם תזרים מזומנים שלילי מכיוון שהדבר יפעיל לחץ כלכלי על החברה. לפני לקיחת הלוואות, הקפד להעריך את היתרונות והחסרונות כדי לקבל תמונה ברורה כיצד זה ישפיע על ניתוח תזרים המזומנים שלך.
השאירו תגובה