Ақша ағындарын басқару компанияңыздың ақша ағындарын/кірістерін тексеруге, бағалауға және реттеуге мүмкіндік береді, осылайша сіз ақша ағыны бойынша қандай да бір мәселелерге тап болмайсыз.
Ақша ағындарын сауатты басқару кез келген бизнестің тұрақты болуы мен экспоненциалды өсуінің негізі болып табылады. Бұл бизнестің көлеміне қарамастан, кез келген бизнес/ұйым үшін өте қажет.
Басқару ақша ағыны, сіз өзіңіздің бизнесіңізге түсетін ақшаның көздері мен мөлшерін, сондай-ақ бизнесіңізден түсетін ақшаның мөлшері мен орнын анықтай аласыз. Осылайша, жалпы процесс қаражаттың түсуі мен кетуін басқару төңірегінде жүреді.
Бұл бизнес иелеріне бизнесте аман қалу және бизнес мақсаттарына жету үшін қажетті болжамды сандарға ие болуға мүмкіндік береді. Айналым капиталын сақтау – ақша ағындарын басқару арқылы ептілікпен шешілетін мәселе. Мұны кез келген адам үшін қамтамасыз етудің ең жақсы жолдарын түсіну үшін ақша ағындарын басқару тұжырымдамасын қарастырайық бизнес модельдері.
B2B контент маркетингі. Сізге табысқа жетуге көмектесетін 10 құпия.
Ақша ағындарын басқаруға кіріспе
Кәсіпорындарда біз «Қолма-қол ақша - бұл нағыз патша», - дегенді бірнеше рет естідік, бұл ақша ағыны патшалықты ұстап тұру үшін жүрек соғысын қамтамасыз ететін өмірлік қан дегенді білдіреді. Кішігірім немесе алпауыт болсын, оның табысында маңызды рөл атқаратын компанияның ең маңызды нүктелерінің бірі ақша ағыны екені сөзсіз. Қолма-қол ақша болмаса, пайда шамалы.
Демек, барлық бизнес-фирмаларға оның жақсы болуы үшін ақша ағындарын басқаруды үйрену қажет болады. Көптеген алпауыт компаниялар ақша ағындарын басқарудың нашарлығынан жиі банкротқа ұшырайды. Ақша ағындарын басқару тәжірибесі жоқ кәсіпорындар нарықта ұзақ қала алмайды.
Қолма-қол ақша сөзсіз патша болып табылады қаржылық басқару максималды пайданы қамтамасыз ету. Жабдықтаушыларыңыз, қызметкерлеріңіз және тұтынушыларыңыз арасындағы төлемдер арасындағы кешігулер көбінесе ақша ағындарын басқарудың төмендеуіне байланысты болады. Қарапайым тілмен айтқанда, ақша ағынын басқару қолма-қол ақша ағынын мүмкіндігінше кешіктіру және сізге қарыз болғандарды тез өтеуге ынталандыруды білдіреді.
Ақша ағындарын басқару дегеніміз не?
Ақша ағынын басқару, көрінгендей қиын емес; бұл жай ғана кәсіпорынның шығындары мен шығындарына қатысты кірістерін басқару қызметі. Ақша ағындарын басқару тәжірибесінің негізгі мақсаты – ақша қаражаттарының құнын арттыру үшін барлық қажетті стратегияларды жүзеге асыру арқылы оң ақша ағынын қамтамасыз ету.
Ақша қаражатының қозғалысы мен пайда бірдей емес екенін есте сақтаңыз; көптеген кәсіпорындар олармен шатастырады. Бұл екі термин бір-бірінен мүлде бөлек. Ақша ағыны - бұл фирманың қолма-қол ақшасының түсуі мен кетуіне қатысты өзгермелі аспект, ал пайда - алынған кірістен барлық шығындарды шегергеннен кейін қалған сома.
Бизнес жоғары пайда алуы мүмкін, бірақ ұзақ мерзімді перспективада фирмаға зиян келтіретін жеткілікті ақша ағыны болмауы мүмкін. Сондықтан ақша ағындарын тиімді басқару барлық іс-шараларды дұрыс жүргізу үшін өте маңызды.
Біз ақша ағынын қалай басқара аламыз?
Көптеген компаниялар ақша ағындарын дұрыс басқарудан зардап шегеді. Ол ақша қаражаттарының қозғалысы туралы есепті құрудан басталады, бірақ ол баланс немесе пайда туралы есеп емес. Олардың екеуі де қаржының әртүрлі нүктелерін өлшейтін әртүрлі аспектілер бизнесті басқару.
Әдетте, ай сайын ақша ағынына талдау жасау өте маңызды. Егер бизнес тұрақты ақша ағынын сақтауда қиындықтарға тап болса, ақша ағынын талдауды ай сайынғыдан жиірек жүргізгіңіз келуі мүмкін. Егер сіз ақша ағынын басқарғыңыз келсе, компанияға талдау үшін кейбір маңызды ақпарат қажет болады.
- Қолма қол ақша
- Жалпы қолма-қол ақша түсімдері мен ақшалай төлемдер
- Өндіріске жұмсалған шығындар тізбесі
- Сатылған тауарлар үшін қолма-қол ақша сомасы
Ақша ағындарын тиімді талдау үшін бизнес кассадағы қолма-қол ақша сомасын, жалпы ақша түсімдері мен ақшалай төлемдерді, күтілетін шығыстардың тізімін және қолма-қол ақшамен сатылған заттардың санын өлшеуі керек. Талдау бизнес фирманың жарамдылығына қарай апта сайын, ай сайын немесе тоқсан сайын жүргізілуі мүмкін.
Ақша ағынын басқару үшін не қажет?
Ақша ағындарын басқару – бұл бизнесте бар өтімді активтер немесе ақша қаражаттарының мөлшері. Компания қанша пайда тапса да, егер оның қолма-қол ақшасы жеткіліксіз болса, бизнеске жеткізушілерге, ипотекалық төлемдерге, жалдау ақысын, қызметкерлерге, тіпті өзін төлеу қиынға соғады.
Тұрақты ақша ағыны компанияның ақша ағынын шығыстары мен кірістерімен теңестірудің дәл жолын тапқанын көрсетеді. Ал қолма-қол ақшаның теріс ағыны ақша ағындарын басқарудың нашарлығын көрсетеді, өйткені компанияның шығындары тым жоғары және тұтынушылар өз шоттарын төлейді. Ақша ағындарын тиімді басқару компанияларға күтпеген дағдарыстар мен үрдістерді анықтауға мүмкіндік береді.
Ақша ағындарын басқарудың маңыздылығын түсіну бизнесті ұзақ мерзімді мақсаттар мен міндеттерге қол жеткізуге дайындау үшін өте маңызды. Егер сіздің бизнесіңізден ақшаның қалай келетінін және қалай кететінін білмесеңіз, ол ұзақ мерзімді перспективада фирмаға зиян тигізеді. Ақша ағындарын талдау компанияның несие алуға мүмкіндігі бар-жоғын анықтауға мүмкіндік береді. Егер бизнес ақша ағынын талдаудың басынан бері мұқият болса, олар несиенің үлкен қаржылық стресс емес екенін біледі және олардың кеңеюіне көмектесетіні сөзсіз.
Cash Crunch жүйесіне кіргенде не істеу керек?
Бастау үшін сіз өзіңіздің бизнесіңіздегі ақша ағынын тудыратын факторларды және оларды бақылауға алу жолдарын қарастыруыңыз керек. Ақша ағынына ең көп әсер ететін негізгі факторлар
- Дебиторлық қарыз (шот жасау мен қолма-қол ақшаны сақтау арасындағы ұзақтығы)
- Кредиторлық берешек (сатып алулар үшін шот-фактураны алу мен сіздің төлеміңіз арасындағы уақыт)
- түгендеу ( материалды төлеу мен тауарды сатудан түскен ақшалай қаражатты депозитке салу арасындағы ұзақтығы
- Күрделі шығындар (сатып алу үшін ақша құнды кезеңдегі құнсыздану құнын есепке алумен салыстырғанда)
Енді біз ақша дағдарысынан шығуға көмектесетін бірнеше қарапайым кеңестер туралы айтатын боламыз.
1. Ақша алыңыз!
Сіз шот-фактураларды мүмкіндігінше жылдам беруіңіз керек. Сіз өтелмеген шот-фактураларды үнемі қадағалап отыруыңыз керек және бұл әрекетті орындау үшін апта сайын клиентке қоңырау шалуыңыз мүмкін. Содан кейін келесі қадамда сіз компанияның иесін немесе иесін тарта аласыз.
Жазбаша шотты жинау саясатын құру және оны орындау қажет. Есептік жазбалар жойылмаса, заңды шара қолдануға дайын болыңыз. Сондай-ақ төлеу мерзімін немесе күтілетін төлем күнін көрсету арқылы тіркелгіңізді қайта құрылымдауға болады.
2. Ақшаңызды мүмкіндігінше ұзақ уақытқа қысыңыз.
Сіз шоттарды төлеуге басымдық беріп, ең маңыздыларын төлеуіңіз керек. Сондай-ақ төлемдер мен төлемдерді уақтылы төлеу арқылы кешіктірілген төлемдерді, айыппұлдарды және басқа төлемдерді азайтуға тырысыңыз.
Сондай-ақ несие берушімен мүмкіндігінше тезірек сөйлесіп, келесі бірнеше ай ішінде несиелер бойынша пайыздарды төлеу және т.б. сияқты кейбір келіссөздерді орындау керек. Төлей алмасаңыз, ештеңеге кепілдік берудің қажеті жоқ.
Жеткізушілерден ұзартылған төлем шарттары туралы сұраңыз. Ұзақ төлем шарттарын ұсынатын жаңа провайдерлерді таңдау әрқашан жақсы идея. Несиені шоғырландыру дағдарысты еңсерудің ақылды тәжірибесі болып табылады.
3. Адекватты ақша ағынын қамтамасыз ету үшін активтерді қолма-қол ақшаға айналдырыңыз
Ақша табудың көптеген тәсілдері бар активтер. Сіз ескірген акцияларды, пайдаланылмаған жабдықты аукционға қоя аласыз; сізде бар нәрсенің бәрі ақша әкелмейді. Сіз ломбардтар, eBay, Craig's List және т.б. сияқты ескірген заттарды сатудың көптеген нұсқаларын таба аласыз.
Сондай-ақ, сіз өзіңіздің дебиторлық қарызыңызды кез келген факторингтік компанияға сатуды қарастыра аласыз, өйткені олар сіздің дебиторлық берешектеріңізді тағайындау үшін сатып алады және сіз ақшаны тез аласыз.
Сондай-ақ жабдық, жабдық, компьютерлер, бағдарламалық қамтамасыз ету және т.б. сияқты қолда бар активтерді сату және одан кейін жалға беру үшін лизингтік компанияларды пайдалана аласыз. Сондай-ақ несие немесе несие желісін алу үшін қажетті меншікті капиталды пайдалана аласыз.
Енді біз қолма-қол ақша дағдарысын жеңудің ең жақсы жолдары туралы білдік, ақша ағындарын басқарудың әртүрлі құрамдастарын қарастырайық.
Құрамдастар
Төрт компонент ақшаңызды басқаруға көмектеседі және олар
- Ұйымдастырылған тіркеу жүйесінің болуы
- Ай сайынғы шығындар есебінің болуы
- Ай сайынғы кіріс туралы есептің болуы
- Ақша ағындарын басқару есебінің болуы
Тұрақты ақша ағыны болуы үшін кеңестер
Бюджетіңізді жоспарлаңыз
Әрине, тиімді ақша ағынын жүргізу ақшаны, уақытты және көп күш-жігерді қажет етеді, дегенмен нәтиже әрқашан оған тұрарлық. Мұнда компанияларға тұрақты ақша ағынын біркелкі ұстауға көмектесетін бірнеше кеңестер берілген.
1. Бюджетті жоспарлаңыз
Бюджет маңызды кез келген бизнеске арналған құрал, онсыз бизнестің ақша ағынын қадағалау қиынға соғады. Бюджет сізге барынша тиімді болу үшін ресурстарыңызды қалай бөлуге болатынын көрсетеді. Тиімді бюджеттеу кәсіпорынның ақша ағындарын нақты талдауын және артық шығындарды болдырмауын қамтамасыз етеді.
2. Нарықтағы ағымдағы монетарлық үрдістерді бақылаңыз -
Ақша ағындарын талдауды дайындаудың үлкен артықшылығы - бұл тіпті қиын кездер сіз оны қарап, компанияның жұмсаған және тапқан жерлерін таба аласыз.
Мысалы, егер ақша ағыны мәселесі кез келген уақытта орын алса, ақша ағынындағы өзгерістерге не себеп болғанын және олармен қалай күресуге болатынын білу үшін өткен кірістер мен шығыстарды қарап шығуға болады.
3. Барлық шығындарды қадағалаңыз -
Тиімді бюджеттеу шығындарды дәлірек жіктеуге мүмкіндік береді. Шығындарды санаттау шығындардың бизнеске қалай пайда әкелетінін анықтау үшін талдауды түсінуді жеңілдетеді.
Егер сіз белгілі бір шығындар сізге ешқандай нақты пайда әкелмейтінін байқасаңыз, оларды тексеру үшін тағы бір қадам жасай аласыз.
4. Мүмкіндігінше шығындарды азайтыңыз -
Егер сізде теріс ақша ағыны болса, сіздің шығындарыңыз тым жоғары болғандықтан, ең көп ақша жұмсаған жерлерді іздеңіз.
Жалдау, пайыздар және қарыз сияқты кейбір қажетті шығыстар келісуге жатпайды, сондықтан компанияны маусымдық қарбаласқа дайындау үшін қысқартылуы мүмкін және елемейтін шығындарды іздеңіз.
5. Күтудегі төлемдер мен шоттарды қадағалаңыз -
Бизнес болжамды ақша ағынын табу үшін барлық күтудегі төлемдер мен шот-фактураларды мұқият қадағалап отыруы керек. Сондай-ақ, барлық шығындарыңызды уақытында төлегеніңізге көз жеткізіңіз, сондықтан ештеңе бір-біріне сәйкес келмейді.
Пайыз бен салық сияқты үлкен төлемдер мен вексельдерді күтетін ірі компаниялар үшін тиісті мониторинг қажет. Сіз бәрібір ақша ағындарын талдауға тәуекел еткіңіз келмейді.
Ақша ағындарын басқаруды аяқтау!
Жағдайды бақылауда ұстаудың ең жақсы жолы - ақша қаражатының қозғалысы туралы есептерді үнемі бақылау, егер ол теріс немесе оң болса, ақша қозғалысының күйін анықтау. Ақша ағынын дұрыс болжау арқылы сіз ұзақ мерзімді перспективада сізге пайда әкелетін бизнес үшін қажетті шешімдерді қабылдай аласыз.
Оптимистік ақша ағыны сіздің бизнесіңізде ақша ағынына қарағанда көбірек ақшалай кіріс бар екенін анықтайды, бұл сізді болашақ дағдарысқа және нарықтағы бизнесті қолдауға арналған қиындықтарға дайындайды. Ақша ағындарын тиімді талдау арқылы бизнес жалға алу, жалақы, жалақы, шикізат сатып алу және т.б. сияқты тұрақты шығындарын өтей алмайды.
Егер сізге ақша ағыны жоспарларын орындау қиын болса, бизнесіңізді капиталдандыру үшін оңай бюджетті жасау үшін шағын бизнесті қаржыландыру жоспарларын іздеңіз.
Теріс ақша ағыны бар несиелерді қарастырмаңыз, өйткені бұл компанияға қаржылық қысым жасайды. Несие алмас бұрын, оның ақша ағындарын талдауға қалай әсер ететіні туралы нақты суретті алу үшін оң және теріс жақтарын бағалаңыз.
пікір қалдыру