Financiering voor het project. Hoe krijg je ?

Projectfinanciering is het ter beschikking stellen van de noodzakelijke fondsen of middelen om een ​​specifiek project uit te voeren en te voltooien. Dit kan financiële steun in verschillende vormen omvatten, zoals contant geld, leningen, subsidies, investeringen en andere financiële instrumenten. Financiering speelt een sleutelrol bij de succesvolle implementatie van projecten op verschillende gebieden, waaronder het bedrijfsleven, de wetenschap, technologie, onderwijs, onderzoek en sociale initiatieven.

Belangrijke aspecten van projectfinanciering zijn onder meer:

• Budgetschatting:

Het bepalen van de totale kosten van het project, inclusief de kosten van middelen, arbeid, materialen en andere uitgaven.

• Financieringsbronnen:

Identificatie van financieringsbronnen die kunnen worden gebruikt om het projectbudget te dekken. Dit kan onder meer eigen vermogen, schulden, investeringen, subsidies en andere omvatten.

• Financiering voor het project. Financiële planning:

Het ontwikkelen van een plan voor de toewijzing van middelen in de loop van de tijd, waarbij rekening wordt gehouden met de financiële behoeften in verschillende fasen van het project.

• Zoek naar investeerders of sponsors:

Het zoeken en aantrekken van potentiële investeerders, sponsors of partners die financiële steun willen verlenen.

• Financieel management:

Effectief beheer van projectkosten en -opbrengsten, budgetbewaking, verantwoording afleggen over financiële risico's en het nemen van maatregelen om deze te verminderen.

• Financiering voor het project. Subsidies ontvangen:

Voor non-profit projecten of onderzoekswerk is het mogelijk om subsidies te ontvangen van overheidsinstanties of particuliere organisaties die specifieke activiteitengebieden ondersteunen.

• Financiële overzichten:

Het bijhouden van rapportages over de financiële status van het project, verzorgen van financiële rapporten aan geïnteresseerde partijen.

• Financiering voor het project. Beoordeling van de investeringsefficiëntie:

Beoordelen hoeveel de verstrekte middelen met succes zijn gebruikt en of de projectdoelstellingen zijn behaald.

Financiering voor een project speelt een belangrijke rol in het succes ervan, dus planning en effectief financieel beheer zijn belangrijke aspecten van projectmanagement.

7 stappen voor het creëren van strategisch HR-management

Het concept van ondernemersfinanciering beantwoordt deze algemene vragen.

Belang. Financiering voor het project

Elke startup heeft verschillende soorten financiering nodig. Afhankelijk van de branche en het doel van de organisatie kan een startup verschillende geldbehoeften hebben. Zelfs startups in dezelfde branche zullen verschillende contante behoeften hebben.

Het is belangrijk om te begrijpen bij wie u terecht kunt voor financiering. In eerste instantie zal elke startende ondernemer overwegen om zijn vrienden, familie, bank, durfkapitalist, zakelijke engelen en andere relevante bronnen. Maar de meeste ondernemers worden geconfronteerd met gemeenschappelijke uitdagingen, zoals het vragen om veel kapitaal, het niet begrijpen van het zakelijke potentieel, obstakels op het werk, het overtuigen van de klant over de potentiële vooruitzichten, scepsis over bedrijfsplannen, onzekerheid over de startup.
Veel investeerders zullen factoren als uw concurrentie, politieke risico, marktomvang, vooruitzichten, de kracht van uw team en andere factoren in overweging nemen voordat ze in uw bedrijf investeren. Om al deze vragen te kunnen beantwoorden, moeten ondernemers kennis hebben van ondernemersfinanciering.

De hoeveelheid financiering die nodig is voor een startup hangt af van de dromen en ambities van de ondernemer. Hij moet investeerders vinden om in zijn bedrijf te investeren, waarvan hij hen zal moeten overtuigen.

Bronnen. Financiering voor het project

1. Zakenengelen

Een particuliere investeerder staat bekend als een business angel die een deel van zijn financiën en tijd investeert in de vroege stadia van de ontwikkeling van een bedrijf. Doorgaans zijn engelinvesteringen drie keer groter dan durfkapitaalinvesteringen.

De oorsprong van engelinvesteerders gaat terug naar Frederick Terman, die samen met William Shockley bekend staat als de vader van Silicon Valley.

2. Durfkapitaal. Financiering voor het project

Durfkapitaal is een financieringsmethode waarbij financiële investeerders participeren in het kapitaal van een nieuw bedrijf voor contant geld en richtlijnen. Ze zoeken doorgaans naar snelgroeiende bedrijven met capaciteiten en effectieve ploegen.

Het belangrijkste doel is om winst te maken door uw belang in het bedrijf op middellange termijn te verkopen. Ze verwachten zeer hoge rendementen in vergelijking met andere markten, omdat ze veel risico nemen bij het investeren in een relatief nieuwe onderneming.
Bovendien zijn er corporate durfkapitalisten aanwezig die zich alleen op strategische voordelen concentreren. Terwijl business angels hun geld investeren, investeren durfkapitalisten in andere mensen. Durfkapitalisten gaan de groeifase in, terwijl business angels in een zeer vroeg stadium investeren.

3. Financiële steun. Financiering voor het project

Dit is een term die wordt gebruikt om te verwijzen naar verschillende methoden om financiële investeringen van externe investeerders te vermijden. Tegelijkertijd investeren de oprichters hun eigen geld, wat hen de vrijheid geeft om hun onderneming te ontwikkelen.

Er zijn verschillende soorten financiële bootstrapping: gedeeld vermogen, eigen vermogen, eigenaarsfinanciering, uitgestelde betaling, persoonlijke schulden, enz.

4. Externe financiering

Bedrijven maken gebruik van externe financiering omdat ze meer financiering nodig hebben dan de eigenaren kunnen bieden. Ze maken gebruik van verschillende financiële investeerders, zoals business angels, externe investeerders, durfkapitaal, hedgefondsen en andere bronnen.

Externe financiering is duur voor een bedrijf, net zoals het afbetalen van een lening met hoge rente op kapitaal in een bedrijf.

5. Inwisseling. Financiering voor het project

Dit zijn vormen van bedrijfsfinanciering die worden gebruikt om eigendom op verschillende manieren over te dragen. Een bedrijf kan particulier zijn en vrij van regelgeving, maar het kan ook openbaar zijn.

Het betekent ook het veranderen of heroriënteren van de missie en visie van het bedrijf naarmate het eigendom verandert. De veranderingen houden daar niet op, maar gaan verder met veranderingen in de productlijn, optimalisatie van diverse processen naar eigenaarschap en vervanging van bestaand management.

Er zijn verschillende terugkoopmogelijkheden, namelijk:

1. Managementbuy-out. Financiering voor het project

In dit geval wordt particulier kapitaal de sponsor van het managementteam. Het managementteam identificeert een zakelijke kans tegen een zeer hoge prijs.

2. Uitkoop met behulp van hefboomwerking

Dit type buy-out is meestal een combinatie van schuld- en aandelenfinanciering. De bedoeling is om verborgen waarde te ontsluiten door een aanzienlijk bedrag aan schulden toe te voegen aan de balans van het bedrijf.

3. Secundaire terugkoop. Financiering voor het project

Een secundaire buy-out is een leveraged buy-outbedrijf van een andere private-equityfirma.

Nieuwe bronnen van ondernemersfinanciering

1. Versnellers en incubators

Het doel van accelerators en incubators is om bedrijven te helpen groeien met advies, netwerktoegang, gedeelde bronnen en mentorschap. In de meeste gevallen bieden ze naast financiële middelen ook fysieke ruimte.

Integendeel, ze verwachten eigen vermogen van de onderneming. Accelerators en incubators kunnen publieke of private instellingen zijn.

2. Crowdfunding. Financiering voor het project

Bij crowdfunding wordt een productconcept gepresenteerd op een platform met een businessplan. Het is voor het publiek en het publiek en er wordt geld van hen ingezameld.

Er zijn vier verschillende soorten crowdfunding:

1. Op investeringen gebaseerde crowdfunding

Het wordt ook wel equity crowdfunding genoemd, waarbij ondernemers ons openlijk benaderen via een website. Hun voornaamste bedoeling is om een ​​bepaald aantal aandelen te verkopen.

2. Op beloningen gebaseerde crowdfunding. Financiering voor het project

Dit type crowdfunding is vergelijkbaar met financiële bootstrapping, omdat financiers de meest typische beloning ontvangen: de levering van het product. Soms kunnen ze ook producten of diensten op maat ontvangen.

3. Crowdfunding op basis van donaties

Doorgaans maken individuen of NGO's gebruik van op donaties gebaseerde crowdfunding om geld in te zamelen voor een goed doel.

4. Crowdfunding op basis van kredietverlening. Financiering voor het project

Kredietverstrekkers ontvangen een vaste rente op hun leningen, wat het belangrijkste doel van de menigte is.

3. Risicokapitaal van bedrijven

Dit zijn durfinvesteringen van bekende bedrijven in startups of groeiende bedrijven. In plaats van rechtstreeks een startup te kopen, nemen ze een meerderheidsbelang in deze jonge bedrijven en helpen ze hen de markt te laten groeien.

Doorgaans investeren corporate venture capital-investeerders in de vroege of late fase van een onderneming.

4. Family offices. Financiering voor het project

Families met een zeer groot kapitaal en grote bedrijven openen hun eigen kantoren. De hoofdtaak van deze kantoren is het beheren van uw vermogen. Deze family offices investeren ook in diverse groeibedrijven.

5. Durfkapitaal van de staat

Naast particuliere bedrijven die deelnemen aan durfkapitaal, hebben overheidsbedrijven ook hun eigen durfkapitaalfinanciering gecreëerd. Hun doel is om nieuwe bedrijven te helpen financiële problemen op te lossen en de kloof tussen het bedrijf en de financiële wereld te overbruggen.

6. Beleggingsfondsen gebaseerd op intellectueel eigendom. Financiering voor het project

Deze beleggingsfondsen investeren in intellectueel eigendom. Ze bestuderen eerst patenten. Wanneer ze in intellectueel eigendom investeren, kunnen ze daar geld mee verdienen en dat geld gebruiken om hun onderneming te laten groeien.

Bijgevolg verschaffen investeringsfondsen voor intellectueel eigendom geen schulden of kapitaal.

7. Schuldfinanciering gedekt door intellectueel eigendom

Bij IP-gesteunde schuldfinanciering benutten bedrijven de economische waarde van hun intellectuele eigendom. Het voornaamste doel is het verkrijgen van leningen bij banken.

Ze proberen deze te verkrijgen van financiële instellingen waar intellectuele eigendomsrechten als onderpand kunnen worden gebruikt. Deze instrumenten brengen doorgaans zeer hoge structureringskosten en andere belangrijke componenten met zich mee als het gaat om de financiering van startups.

8. Mini-obligaties. Financiering voor het project

Dit zijn publieke obligaties die worden uitgegeven in het segment speciale obligaties. Ze weerspiegelen ook de wens van het bedrijf om zijn afhankelijkheid van banken voor financieringsactiviteiten te verminderen.

9. Sociale durfkapitaalfondsen

Ze verstrekken startfinanciering aan sociale ondernemingen waarvan het enige doel winst is. Financiering kan plaatsvinden in de vorm van eigen vermogen of vreemd vermogen hun het primaire doel blijft het behalen van een redelijk financieel rendement door middel van sociale impact.

10. Universitair beheerd fonds. Financiering voor het project

Ze zijn onlangs gelanceerd om de ideeën van universitair afgestudeerden, docenten en personeel te ondersteunen. Deze fondsen zijn nodig om de technologie voor te bereiden en over te dragen aan de particuliere sector of ontwikkelingspartner.

11. Kredietverstrekkers van durfschulden

Durfschuldfondsen zijn kredietverstrekkers of financiële instellingen die gespecialiseerd zijn in het verstrekken van leningen aan startups. Hoewel ze niet om zekerheden vragen of cashflowzoals traditionele banken.

Hoe krijg je financiering voor een project?

Het verkrijgen van financiering voor uw bedrijf is niet langer eenvoudig. Er zijn verschillende spelers op de markt, zoals crowdfunding, accelerators, enz., en er zijn verschillende financieringsinstrumenten op de markt gevonden, zoals peer-to-peer-bedrijven. Bovendien overwegen regeringen van verschillende landen nieuwe spelers om hun financiële problemen op te lossen.
Hoewel financiering uitsluitend de verantwoordelijkheid van de financier blijft, kunt u een belangrijke rol spelen bij het verkrijgen van financiering. Uw onderneming is misschien erg ambitieus, maar als de financier er niet doorheen komt, krijgt u het geld niet om mee te beginnen.
Het eerste dat daarom van belang is, is dat de financier verbonden moet zijn met de onderneming. Hij moet zowel potentieel in het bedrijf als in uw vaardigheden zien.

Wanneer financiering wordt aangevraagd, wordt er een volledige beoordeling uitgevoerd en moet u ervoor zorgen dat alle aspecten van het bedrijf worden beheerd en goed georganiseerd.

Het team, het management, de kortetermijndoelstellingen, de langetermijnvisie, de marktvooruitzichten, de concurrenten, mogelijke obstakels en hun oplossingen - dit alles moet doordacht en gepland worden. Hiermee laat u zien dat u voorbereid bent op alle soorten risico’s in de markt en dat u uw business en markt kent.

Waardering in ondernemersfinanciering

Bedrijfswaardering wordt bepaald door financiële planning en is een belangrijk marketinginstrument voor investeerders. Het specifieke karakter van een start-up komt niet tot uiting in de traditionele reserveringsmethoden, die gebaseerd zijn op het verdisconteren van de cashflow en boekhouding.

In dit geval wordt de durfkapitaalmethode gebruikt.

Durfkapitaalmethode. Financiering voor het project

Dat bepaal de waarde van een startupvraagt ​​durfkapitaal zich af: welk percentage van de portefeuille moet ik bij de exit hebben om de IRR te garanderen die ik aan mijn investeerders heb toegezegd?

Er is vier fasen, waarmee u de waardering van het toekomstige bedrijf kunt uitsplitsen. De stappen zijn als volgt:

1. Bij de exit wordt de waarde van het bedrijf bepaald
2. Wat is het gevraagde aandeel of percentage durfkapitaal bij exit?
3. Het aantal aandelen dat moet worden gekocht om de verwachte positie in het bedrijf te verkrijgen.
4. De maximale prijs per aandeel die u bereid bent te betalen voor de huidige financieringsronde.

Meestal wordt gezien dat er meerdere financieringsrondes zijn. Durfkapitaalinvesteerders geven de voorkeur aan gefaseerde investeringen. Dit verdient de voorkeur omdat ze het geld dat met een zeer hoog risico wordt geïnvesteerd, moeten verminderen en de controle over de ondernemers door de fasen heen moeten behouden.

Uitgang

De afgelopen jaren heeft de zakelijke financieringsmarkt ingrijpende veranderingen ondergaan. Er zijn diverse nieuwe spelers op de markt voor nieuwe bedrijfsfinancieringen.

Het is opgevallen dat zeer weinig zakenlieden financiering ontvangen van buitenstaanders. Het is wanneer middelen groot zijn of wanneer de startup een zeer hoog groeipotentieel heeft en een exitplan heeft om business angels en verschillende durfkapitalisten aan te trekken. Wanneer een startup financiering nodig heeft, zijn persoonlijke onderpanden en leningen erg belangrijk.

Oprichters van bedrijven halen het grootste deel van het kapitaal op. Het is doorgaans gemakkelijker om een ​​lening te verkrijgen dan om financiering te verkrijgen bij een externe partij. Als je erg lang bent zakelijke groei Met een exitplan via een beursintroductie binnen 5-7 jaar moet u de financiële behoeften van uw bedrijf beperken.

Uw assistent in zakelijke reclame- en drukkerij "АЗБУКА«