Gestão de fluxo de caixa

A gestão do fluxo de caixa permite verificar, avaliar e ajustar o fluxo/receita de caixa da sua empresa para que você não enfrente problemas de fluxo de caixa.

A gestão adequada do fluxo de caixa é fundamental para a existência sustentável e o crescimento exponencial de qualquer negócio. Isto é realmente obrigatório para qualquer negócio/organização – não importa o tamanho do negócio.

Gerenciando fluxo de caixa, você poderá determinar as fontes e a quantidade de dinheiro que entra em sua empresa, bem como a quantidade e a localização do dinheiro que sai de sua empresa. Assim, o processo geral gira em torno do gerenciamento da entrada e saída de fundos.

Isso permite que os proprietários de empresas tenham os números previsíveis necessários para sobreviver ao negócio e atingir as metas de negócios. Manter o capital de giro é um problema que pode ser habilmente resolvido por meio do gerenciamento do fluxo de caixa. Vamos nos aprofundar no conceito de gestão de fluxo de caixa para entender as melhores formas de garantir isso para qualquer modelos de negócios.

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Introdução ao gerenciamento de fluxo de caixa

Muitas vezes ouvimos nas empresas: “O dinheiro é o verdadeiro rei”, o que significa que o fluxo de caixa é a força vital que fornece a pulsação para manter o reino funcionando. Sem dúvida, o fluxo de caixa é um dos pontos mais importantes de uma empresa que desempenha um papel importante no seu sucesso, seja ela pequena ou gigante. Se não houver dinheiro, o lucro é insignificante.

Conseqüentemente, torna-se necessário que todas as empresas aprendam a gestão do fluxo de caixa para sua excelência. Muitas empresas gigantes muitas vezes vão à falência devido à má gestão do fluxo de caixa. As empresas que não praticam a gestão do fluxo de caixa não podem permanecer no mercado por muito tempo.

O dinheiro é definitivamente o rei quando se trata de gestão financeira para garantir o lucro máximo. Atrasos entre pagamentos entre seus fornecedores, funcionários e clientes ocorrem frequentemente devido à redução do gerenciamento do fluxo de caixa. Em termos simples, a gestão do fluxo de caixa significa atrasar o fluxo de caixa tanto quanto possível e encorajar aqueles que lhe devem dinheiro a pagar rapidamente.

O que é gerenciamento de fluxo de caixa?

Gerenciar o fluxo de caixa não é tão difícil quanto parece; é simplesmente a atividade de administrar os lucros de uma empresa em relação às suas despesas e perdas. O principal objetivo da prática de gestão de fluxo de caixa é garantir um fluxo de caixa positivo, implementando todas as estratégias necessárias para aumentar o valor dos seus ativos de caixa.

Lembre-se de que Fluxo de Caixa e Lucro não são iguais; muitas empresas ficam confusas com eles. Esses dois termos são completamente diferentes um do outro. O fluxo de caixa é o aspecto variável que se refere à entrada e saída de caixa de uma empresa, enquanto o lucro é o valor restante após a dedução de todas as despesas das receitas recebidas.

Uma empresa pode obter lucros elevados, mas pode não ter fluxo de caixa suficiente, o que prejudica a empresa no longo prazo. Portanto, uma gestão eficaz do fluxo de caixa é essencial para o bom andamento de todas as atividades.

Como podemos gerenciar o fluxo de caixa?

Muitas empresas sofrem com a má gestão do fluxo de caixa. Tudo começa com a criação de uma demonstração de fluxo de caixa, mas não é um balanço patrimonial ou demonstração de resultados. Ambos são aspectos diferentes que medem pontos diferentes em um gestão de negócios.

Via de regra, é extremamente importante praticar a análise do fluxo de caixa todos os meses. Se uma empresa estiver tendo problemas para manter um fluxo de caixa estável, convém realizar uma análise de fluxo de caixa com mais frequência do que mensalmente. Se você for administrar o fluxo de caixa, a empresa precisará de algumas informações essenciais para analisar.

• Dinheiro na mão
• Total de recebimentos e pagamentos em dinheiro
• Lista de despesas incorridas na produção
• Valor em dinheiro para mercadorias vendidas

Para praticar uma análise eficaz do fluxo de caixa, uma empresa precisa medir a quantidade de dinheiro disponível, o total de recebimentos e pagamentos em dinheiro, uma lista de despesas esperadas e o número de itens vendidos em dinheiro. A análise pode ser realizada semanalmente, mensalmente ou trimestralmente conforme a adequação da empresa.

O que você precisa para gerenciar o fluxo de caixa?

A gestão do fluxo de caixa é uma medida dos ativos líquidos ou das reservas de caixa presentes em uma empresa. Não importa quanto lucro uma empresa obtenha, se não tiver dinheiro suficiente, a empresa terá dificuldade em pagar seus fornecedores, pagamentos de hipotecas, aluguel, funcionários ou até mesmo a si mesma.

O fluxo de caixa estável mostra que uma empresa encontrou uma maneira precisa de equilibrar o fluxo de caixa com suas despesas e receitas. Já o fluxo de caixa negativo indica má gestão do fluxo de caixa, pois as despesas da empresa são muito altas e os clientes estão pagando suas contas. A gestão eficaz do fluxo de caixa permite que as empresas identifiquem crises e tendências inesperadas.

Compreender a importância da gestão do fluxo de caixa é essencial para preparar uma empresa para atingir metas e objetivos de longo prazo. Se você não souber como o dinheiro entra e sai do seu negócio, isso prejudicará a empresa no longo prazo. A análise do fluxo de caixa permite determinar se uma empresa está em condições de contrair empréstimos ou não. Se a empresa tiver sido diligente desde o início da análise do fluxo de caixa, saberá que o empréstimo não representa um grande estresse financeiro e certamente os ajudará a expandir.

O que fazer quando você entrar no Cash Crunch? 

Para começar, você deve observar os fatores que impulsionam o fluxo de caixa do seu negócio e as maneiras como você pode controlá-los. Fatores-chave que têm maior impacto no fluxo de caixa

• Contas a receber (duração entre a criação da conta e o armazenamento do dinheiro)
• Contas a pagar (o tempo entre o recebimento de uma fatura das compras realizadas e o seu pagamento)
• Estoque (tempo entre o pagamento dos materiais e o depósito do dinheiro proveniente da venda da mercadoria)
• Despesas de capital (dinheiro para fazer uma compra versus registrar o custo da desvalorização durante um período valioso)

Agora falaremos sobre algumas dicas simples que o ajudarão a sair da situação de crise financeira.

1. Ganhe dinheiro!

Você deve emitir faturas o mais rápido possível. Você tem que acompanhar constantemente as faturas pendentes e, para isso, pode ligar para o cliente semana após semana. Então, na próxima etapa, você pode envolver o proprietário ou proprietário da empresa.

Você deve estabelecer e seguir uma Política de Cobrança de Contas por escrito. Esteja preparado para tomar medidas legais se as contas não forem compensadas. Você também pode reestruturar sua conta especificando a data de vencimento ou de pagamento esperado.

2. Aperte seu dinheiro pelo maior tempo possível.

Você deve priorizar o pagamento de suas contas e pagar primeiro as mais significativas. Tente também minimizar atrasos nos pagamentos, multas e outras taxas, pagando essas contas e taxas em dia.

Você também deve conversar com seu credor o mais rápido possível e tentar algumas negociações, como pagar os juros dos empréstimos nos próximos meses e assim por diante. Você não precisa garantir nada se não puder pagar.

Pergunte aos fornecedores sobre condições de pagamento estendidas. É sempre uma boa ideia escolher novos fornecedores que ofereçam prazos de pagamento mais longos. A consolidação de empréstimos também é uma prática inteligente para superar uma crise.

3. Converta ativos em dinheiro para garantir um fluxo de caixa adequado

Existem inúmeras abordagens para ganhar dinheiro com ativos. Você pode leiloar ações obsoletas, equipamentos não utilizados; tudo que você tem não dá dinheiro. Você pode encontrar muitas opções para vender itens desatualizados, como lojas de penhores, eBay, Craig's List, etc.

Você também pode considerar a venda de suas contas a receber para qualquer uma das empresas de factoring, pois elas comprarão suas contas a receber para cessão e você receberá o dinheiro rapidamente.

Você também pode usar empresas de leasing para vender e depois alugar seus ativos existentes, como equipamentos, equipamentos, computadores, software, etc. Você também pode usar o capital necessário para obter um empréstimo ou linha de crédito.

Agora que aprendemos sobre as melhores maneiras de superar uma crise de caixa, vejamos os diferentes componentes do gerenciamento do fluxo de caixa.

componentes de 

Quatro componentes ajudam você a administrar seu dinheiro e eles

• Disponibilidade de um sistema de registro organizado
• Disponibilidade de relatório mensal de despesas
• Disponibilidade de relatório de renda mensal
• Disponibilidade de relatório de gestão de fluxo de caixa

Dicas para ter um fluxo de caixa estável

Claro, administrar um fluxo de caixa eficiente exige dinheiro, tempo e muito esforço, embora os resultados sempre valham a pena. Aqui estão algumas dicas para ajudar as empresas a manter um fluxo de caixa estável e sem problemas.

1. Planeje um orçamento

Orçamento é importante ferramenta para qualquer negócio, sem o qual fica difícil acompanhar o fluxo de caixa de uma empresa. Um orçamento informa como você pode alocar seus recursos para aproveitá-los ao máximo. Eficaz orçamento garante que o negócio faça uma análise precisa dos fluxos de caixa e evite gastos excessivos.

2. Observe as tendências monetárias atuais no mercado -

A grande vantagem de preparar uma análise de fluxo de caixa é que mesmo em tempos difíceis você pode analisá-lo e encontrar áreas onde a empresa gastou e ganhou.

Por exemplo, se ocorrer um problema de fluxo de caixa a qualquer momento, você poderá revisar receitas e despesas passadas para descobrir o que está causando as mudanças no fluxo de caixa e como lidar com elas.

3. Acompanhe todas as despesas -

Um orçamento eficaz permite classificar as despesas com mais precisão. A categorização das despesas facilita a compreensão da análise para determinar como as despesas beneficiam o negócio.

Se você descobrir que certas despesas não proporcionam nenhum benefício tangível, você pode dar mais um passo para examiná-las.

4. Corte custos sempre que possível -

Se você tiver fluxo de caixa negativo, procure as áreas onde gastou mais dinheiro porque suas despesas são muito altas.

Algumas despesas necessárias, como aluguel, juros e dívidas, não são negociáveis, por isso procure aquelas despesas que podem ser reduzidas e negligenciadas para preparar a empresa para a correria sazonal.

5. Acompanhe pagamentos e contas pendentes -

Uma empresa deve ficar de olho em todos os pagamentos e faturas pendentes para encontrar o fluxo de caixa estimado. Além disso, certifique-se de pagar todas as suas despesas em dia para que nada se sobreponha.

O monitoramento adequado é necessário para grandes empresas que esperam pagamentos e contas enormes, como juros e impostos. Você não quer arriscar a análise do fluxo de caixa de qualquer maneira.

Finalizando a gestão do fluxo de caixa!

A melhor maneira de manter a situação sob controle é monitorar regularmente as demonstrações do fluxo de caixa para determinar se o status do fluxo de caixa é negativo ou positivo. Com uma previsão de fluxo de caixa adequada, você pode tomar as decisões necessárias para os negócios que irão beneficiá-lo no longo prazo.

O fluxo de caixa otimista determina que você tenha mais receita de caixa em seu negócio do que saída de caixa, o que o prepara para futuras crises e desafios para sustentar o negócio no mercado. Com uma análise eficaz do fluxo de caixa, uma empresa não conseguirá cobrir suas despesas fixas como aluguel, salários, vencimentos, compra de matéria-prima e muito mais.

Se você estiver achando difícil seguir seus planos de fluxo de caixa, procure planos de financiamento para pequenas empresas para criar um orçamento fácil para capitalizar seu negócio.

Não considere empréstimos com fluxo de caixa negativo, pois isso causará estresse financeiro à empresa. Antes de contrair empréstimos, avalie os prós e os contras para ter uma ideia clara de como isso afetará sua análise de fluxo de caixa.

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