Um ciclo de faturamento (Billing Cycle) é o intervalo de tempo entre dois extratos de faturamento, ou seja, o período de tempo entre as últimas datas de faturamento. Extrato de conta significa uma solicitação de qualquer pagamento referente a vendas recorrentes de qualquer produto, serviço ou oferta. Dependendo do tipo de produto ou serviço, a duração do ciclo de faturamento varia mensalmente. Usando o ciclo de faturamento, as empresas sabem quando cobrar de seus clientes e também os ajudam a estimar o valor da receita que podem gerar.

O que é um ciclo de pagamento?

Definição: Um ciclo de faturamento é definido como o período de tempo entre o final de uma data de faturamento e o início da próxima data de faturamento para produtos ou serviços que um indivíduo ou empresa oferece regularmente a outro indivíduo ou empresa.

Por exemplo, os pagamentos mensais dos serviços de subscrição OTT são efetuados de acordo com as datas do ciclo de faturação e espera-se que o titular da conta online dessa plataforma OTT efetue pagamentos de acordo com o ciclo de faturação mensal ou anual selecionado.

Da mesma forma, o ciclo de faturamento do seu cartão de crédito é compilado pelo emissor do cartão de crédito e varia de 28 a 31 dias, o que varia dependendo do cartão de crédito, limite de crédito e emissor.

Consequentemente, o próximo ciclo de cobrança poderá ocorrer mensalmente ou variar em duração dependendo dos serviços oferecidos. Os ciclos de cobrança variam dependendo do momento ideal para cobrar dos clientes, mantendo um departamento financeiro interno. Ciclo de pagamento

Elementos-chave dos ciclos de pagamento

Antes de entrar nos detalhes do faturamento cíclico, alguns elementos críticos deste ciclo são mencionados abaixo:

  • O ciclo de faturamento de um cliente é o intervalo de tempo entre dois extratos nas contas, principalmente todos os meses.
  • O período do ciclo varia de empresa para empresa.
  • O ciclo médio é de 20 a 45 dias a partir do final do último extrato da conta.
  • O ciclo de faturamento define a direção certa para as empresas cobrarem dos clientes.
  • Isto também ajuda a manter constante fluxo de caixa empresa.

Exemplo. Ciclo de pagamento

Depois de adquirir uma assinatura do Netflix, você deverá receber um valor acordado todos os meses de acordo com o ciclo de faturamento para continuar assistindo seus programas.

O provedor de serviços cobrará uma vez por mês no dia em que você assinar os serviços Netflix. Isso é entendido como um ciclo contínuo de faturamento que o provedor de cabo também segue. Este ciclo facilita a manutenção dos registros contábeis e também permite que as empresas conheçam as condições de pagamento.

Importância. Ciclo de pagamento

O ciclo de faturação desempenha um papel vital em qualquer empresa e visa coletando os fundos necessários dos clientes. As razões pelas quais os ciclos de faturamento são um elemento importante dos negócios são apresentadas a seguir:

1. Aumenta o fluxo de caixa

Fluxo de caixa é movimento dinheiro para negócios ou de negócios, e o movimento pode ser virtual e real. Dessa forma, ter um ciclo de faturamento todo mês aumenta as chances de manter a consistência nas cobranças.

2. Aumente a satisfação do cliente. Ciclo de pagamento

Configurando uma interação transparente com clientes melhora constantemente sua satisfação. O ciclo de faturamento geralmente fornece o dinheiro necessário que o cliente deve pagar à empresa. É assim que a empresa funciona bem, sem se preocupar com dinheiro.

3. Gestão contábil.

O ciclo de faturamento auxilia o departamento de contabilidade de qualquer empresa a ter um entendimento claro da gestão das questões financeiras. Ao implementar um software de automação de contas a pagar, qualquer empresa pode receber os pagamentos de que necessita de acordo com planos mensais.

4. Traz positividade. Ciclo de pagamento

O procedimento deste ciclo potencializa a atuação dos especialistas em contabilidade, aumentando positivamente o fluxo de caixa e as finanças da empresa, além de aumentar o número de clientes satisfeitos. Assim, a participação no ciclo de pagamentos é sinônimo de positividade para cada empresa de diferentes formas.

Etapas da criação de um ciclo de pagamento

Criar o ciclo de faturamento perfeito é uma arte e pode ser alcançado em algumas etapas simples. As etapas estão listadas abaixo:

1. Dê um nome ao ciclo

Se você pretende criar um ciclo de faturamento, é necessário indicar claramente o nome do ciclo para evitar confusão entre os clientes. O nome do ciclo ajuda os clientes a identificar um ciclo específico sempre que ele é aplicado.

2. Defina uma meta de pontuação. Ciclo de pagamento

Uma empresa pode introduzir ciclos de faturamento recorrentes se a organização usar métodos de pagamento recorrentes para trabalhar com outra empresa. Além disso, algumas empresas tentam incluir um ciclo de faturamento após estabelecer pagamentos contínuos aos clientes. Assim, é muito importante decidir quais são os seus clientes-alvo para o recebimento da conta.

3. Determine os aspectos mínimos de faturamento.

O ciclo de faturamento é um plano baseado em tempo que varia de 20 a 45 dias. Às vezes, um ciclo de faturamento é um método automático no qual a empresa retira uma certa quantia de dinheiro da conta do proprietário. Ao definir o tipo de plano e cada detalhe dele, o ciclo de faturamento pode ser mais aceitável e eficiente.

4. Determine a duração do faturamento. Ciclo de pagamento

A etapa mais importante na definição dos ciclos de faturamento é definir o intervalo de tempo. Isso afeta diretamente o fluxo de caixa da empresa.

Para Pequenos negócios Faz mais sentido usar ciclos de faturamento curtos em vez de salvá-los todos os meses. O curto intervalo ajuda as empresas a arrecadar dinheiro com frequência, sem interferir em outros investimentos da empresa.

A determinação do intervalo do período de faturamento cabe inteiramente a cada empresa. A duração do período pode ser reduzida ou ampliada conforme a perfeita gestão da empresa para que a empresa não enfrente escassez de caixa.

Um melhor fluxo de caixa sempre cria um relacionamento harmonioso entre a empresa e os clientes. Por exemplo, uma pequena startup sempre se esforça para manter um intervalo curto entre dois extratos de conta para não reduzir o fluxo de caixa e operar sem problemas. O mesmo acontece com os fornecedores e Pequenos negócios.

Os emissores de cartões também oferecem um período de carência, que é o período de tempo entre o final do ciclo de faturamento e a data de pagamento do titular do cartão. Durante esse período, os titulares do cartão não serão cobrados juros até que paguem o saldo integralmente na data de vencimento. Ciclo de pagamento

Impacto do ciclo de faturamento na classificação do cartão de crédito

Produtos financeiros que exigem pagamento mensal ou assinatura, como cartões de crédito ou empréstimos, sempre têm um ciclo de cobrança.

Quanto aos cartões de crédito. O ciclo de cobrança geralmente varia de 28 a 31 dias, começando no final do primeiro extrato de cobrança, e geralmente depende dos emissores do cartão de crédito. Os emissores de crédito são obrigados a relatar detalhes financeiros a três agências de crédito: Experian, Equifax e TransUnion.

Quaisquer compras ou transações em seu cartão de crédito durante o ciclo de faturamento são informadas a uma dessas agências, aumentando sua pontuação de crédito. Esta é uma transação mensal e a pontuação de crédito é adicionada todos os meses durante o ciclo de faturamento.

Conclusão!

O ciclo de faturamento é um cronograma para que cada cliente tenha uma ideia das expectativas da empresa, duração e outras regras.

Uma das características mais importantes do ciclo de pagamento é que os clientes não podem simplesmente alterar a data de pagamento por capricho.

Os ciclos de faturamento ajudam as empresas a saber quando precisam cobrar dos clientes. Normalmente, os ciclos de faturamento são definidos mensalmente. Mas dependendo dos diferentes tipos de produtos ou serviços prestados pela empresa, a duração deste ciclo varia consoante.

No geral, esta é a maneira mais fácil de manter a posição financeira de uma empresa.

PERGUNTAS FREQUENTES. Ciclo de pagamento.

  1. O que é um ciclo de pagamento?

    • Um ciclo de faturamento é o tempo que uma empresa leva para concluir o processo desde a emissão de uma fatura até o recebimento do pagamento de bens ou serviços.

  2. Quais são as principais etapas do ciclo de pagamento?

    • Estágios do ciclo de pagamento incluem a emissão de uma fatura, a entrega de mercadorias ou a prestação de serviços, o envio de uma fatura a um cliente, a espera do pagamento, o recebimento do pagamento e o registro da transação em um sistema contábil.

  3. Quanto tempo pode durar o ciclo de faturamento?

    • Os tempos de ciclo de faturamento podem variar dependendo do setor, tipo de bens ou serviços, acordos com clientes e outros fatores. Pode durar de vários dias a vários meses.

  4. Como as empresas podem gerenciar seu ciclo de pagamento?

    • A gestão do ciclo de pagamentos inclui faturação eficaz, estratégias de crédito, monitorização de dívidas, utilização de sistemas de automação e medidas para acelerar a cobrança de pagamentos.

  5. Por que o gerenciamento eficaz do ciclo de pagamentos é importante?

    • A gestão eficaz do ciclo de pagamentos é importante para garantir que os fundos sejam recebidos dentro do prazo, minimizar a dívida, melhorar a liquidez e garantir a solidez financeira da empresa.

  6. Que problemas podem surgir com um longo ciclo de pagamento?

    • Um longo ciclo de pagamentos pode levar a fundos insuficientes, deterioração da solvabilidade, aumento da dívida de empréstimos e dificuldades financeiras gerais.

  7. O que são dias de venda (DSO) e como isso se relaciona com o ciclo de faturamento?

    • Days on Sales (DSO) é uma métrica que mede o número médio de dias que uma empresa leva para receber o pagamento após vendas de mercadorias ou serviços. O DSO está intimamente ligado ao ciclo de pagamento.

  8. Quais ferramentas são usadas para automatizar o ciclo de pagamento?

    • A automatização do ciclo de pagamento utiliza frequentemente software de faturação eletrónica, sistemas de pagamento eletrónico, sistemas de gestão de dívidas e outros programas para agilizar o processo.

  9. Qual é o papel do departamento financeiro na gestão do ciclo de pagamentos?

    • O departamento financeiro desempenha um papel fundamental na gestão do ciclo de pagamentos, incluindo faturação, monitorização de dívidas, interação com clientes e registo de transações financeiras.

  10. Como o ciclo de pagamento afeta o relacionamento com o cliente?

    • A gestão eficaz do ciclo de pagamentos ajuda a fortalecer o relacionamento com os clientes, permitindo a prestação de serviços de acordo com os prazos, melhorando a confiança e aumentando a satisfação do cliente.