O societate de brokeraj este o companie care acționează ca intermediar între investitori și piețele financiare, furnizând servicii de cumpărare, vânzare și schimb de diferite instrumente financiare. Brokerii îi ajută pe investitori să efectueze tranzacții pe piața valorilor mobiliare, pe piața valutară, pe piețele de mărfuri și pe alte piețe financiare. Companiile implicate în servicii de brokeraj sunt de obicei compensate prin comisioane sau taxe pentru tranzacțiile de succes, cum ar fi brokerii online de top precum Merrill Edge, SoFi Active Investing, E*TRADE, Interactive Brokers IBKR Lite etc.
Intermedierea este atunci când o companie conectează un vânzător și un cumpărător pentru a finaliza o tranzacție. Brokerii pot fi persoane fizice sau companii juridice. Brokerul acționează în numele clientului. Brokerului i se plătește ulterior fie un comision fix, fie un procent din valoarea tranzacției. Funcția principală a unei firme de brokeraj este de a servi ca intermediar între cumpărători și vânzători pentru a accelera tranzacțiile.
Ce este o companie de brokeraj?
Definiție: O firmă de brokeraj este definită ca o companie care acționează ca intermediar între cumpărători și vânzători pentru a efectua tranzacții cu acțiuni în numele său. clienți, iar în schimb primesc cota lor fixă din comisionul de intermediere. O firmă de brokeraj poate primi de obicei unul dintre cele două tipuri de comisioane: o taxă fixă sau un procent din suma tranzacției.
Firmele de brokeraj sunt de obicei compensate sub formă de comisioane sau taxe percepute la finalizarea cu succes a unei tranzacții. În prezent, acestea pot fi plătite de bursă sau de client, sau în unele cazuri ambele. În prezent, acestea pot fi plătite fie de companie, fie de client, sau ambele în anumite circumstanțe.
Funcțiile unei companii de brokeraj
De la deschiderea unui cont de brokeraj online la gestionarea fondurilor tranzacționate la bursă și a portofoliilor de investiții până la oferirea de consiliere de investiții cu privire la produse de investiții, strategie de investiții, tranzacționare cu opțiuni etc. Serviciile de brokeraj sunt responsabile pentru îndeplinirea unei varietăți de funcții.
Pentru a îndeplini diverse funcții de brokeraj, companiile de brokeraj trebuie să obțină licențele necesare. Să ne uităm la câteva dintre caracteristicile unei companii de brokeraj.
1. Executarea comenzii
Firmele de brokeraj sunt responsabile pentru executarea ordinelor de tranzacționare ale clienților lor și percep un comision în schimb.
2. Platforme de tranzacționare. Societate de brokeraj
Este foarte important să ai diverse platforme sigure care pot ajuta clienții să plaseze comenzi. Companiile de brokeraj oferă o varietate de aplicații de tranzacționare și software pentru laptopuri, smartphone-uri și tablete.
3. Consultanta financiara
Firmele de brokeraj ajută investitorii noi și experimentați, oferind recomandări de acțiuni și consiliere financiară. Cu toate acestea, agenții de bursă trebuie să dezvăluie toate informațiile atunci când recomandă acțiuni, ceea ce înseamnă că trebuie să dezvăluie și detalii despre riscurile implicate.
4. Finanțarea în marjă
Comercianții cu fonduri mari de brokeraj pot alege finanțarea în marjă, care implică procesul de împrumut de fonduri de la un broker pentru a deschide poziții mai mari pe piață.
Roluri și responsabilități de brokeraj. Societate de brokeraj
Rezumat Rolul brokerului este de a rezolva problemele clientului pentru o taxa. Cu toate acestea, astăzi există servicii suplimentare de brokeraj. O firmă de brokeraj poate:
- Efectuează tranzacții pe piața financiară în numele și pe cheltuiala clientului.
- Platformele de tranzacționare oferă suport pentru informații prin trimiterea de notificări despre cotații și metode de tranzacționare.
- Furnizați informații despre alți participanți la piață, permițând clientului să facă cea mai bună alegere pentru tranzacție.
- Clienților li se împrumută bani pentru tranzacționarea în marjă.
- Depozitare și securitate datele despre consumator.
- Dezvoltarea unei baze tehnologice pentru operațiuni de schimb.
- Firmele de brokeraj, desigur, fac mai mult decât doar brokeraj. Piața financiară nu ar exista dacă nu ar exista brokeri.
Tipuri de firme de brokeraj
Mai multe tipuri de conturi de brokeraj și firme de brokeraj permit investitorilor să aleagă modelul care se potrivește cel mai bine nevoilor lor financiare. Unii brokeri cu servicii complete oferă sfaturi substanțiale de investiții și percep comisioane extravagante pentru asta.
Brokerii online oferă o interfață sigură prin care investitorii pot plasa ordine comerciale, pentru care percep un comision relativ mic. Conturile de brokeraj pot varia, de asemenea, în ceea ce privește viteza de execuție, instrumentele analitice, gama de active tranzacționabile disponibile și măsura în care investitorii pot tranzacționa cu efect de levier.
Un comerciant de acțiuni sau un investitor poate alege între trei brokeri: brokeri cu servicii complete, brokeri cu discount și robo-consilieri.
1. Companie de brokeraj cu servicii complete
Un broker cu servicii complete oferă clienților săi o gamă largă de servicii. Majoritatea brokerilor cu servicii complete au birouri în marile orașe, unde reprezentanții serviciului pentru clienți se pot întâlni cu clienții în persoană.
Acești brokeri oferă asistență specializată investitorilor cu diferite interese și grade de expertiză prin planuri și servicii personalizate de intermediere. Clienții cu active semnificative pot chiar angaja manageri de servicii profesioniști pentru a-și gestiona portofoliile.
Investitorii care caută consiliere financiară ar trebui să lucreze cu agenții de brokeraj cu servicii complete, cum ar fi Merrill Lynch, Morgan Stanley, Wells Fargo Advisors și UBS. Consilierii financiari sunt compensați pentru că le ajută clienții în dezvoltarea strategiilor financiare si implementarea lor. Consilierii financiari lucrează pe o bază nediscreționară, ceea ce impune clienților să autorizeze tranzacțiile, sau pe o bază discreționară, ceea ce nu.
2. Reducere. Societate de brokeraj
În timp ce brokerii cu servicii complete oferă o gamă largă de servicii, brokerii de valoare se concentrează pe elementele esențiale. Brokerii de reduceri execută ordinele de cumpărare și vânzând în numele clienților lor, dar nu oferă servicii suplimentare.
Drept urmare, ei percep un comision semnificativ mai mic. În cazuri rare, taxa poate fi de până la 10 Rs per tranzacție.
Investitorii care preferă o abordare practică ar trebui să ia în considerare utilizarea brokerajelor cu discount, care percep comisioane semnificativ mai mici decât brokerajele cu servicii complete. Pe de altă parte, brokerajele cu discount oferă mai puțin servicii in schimbul unor preturi reduse, Așa cum sugerează și numele.
3. Robo-consilieri eficienți
Robo-advisors sunt platforme digitale care oferă servicii de planificare financiară automatizată online. Ei folosesc algoritmi pentru a oferi sfaturi financiare și necesită puțină supraveghere umană. Cum funcționează?
Clientul completează un chestionar online cu informații despre situația și ambițiile sale financiare. Robo-consilierul folosește aceste informații pentru a oferi recomandări de investiții.
Robo-consilierii tind să fie mai ieftini decât chiar și brokerii de tranzacții. Mulți percep o taxă anuală fixă de 0,2% până la 0,5% din soldul total al contului clientului. Balanța de pornire este, de asemenea, foarte scăzută.
În mod similar, brokerii pot fi împărțiți în trei tipuri:
1. Brokeri online. Societate de brokeraj
Un nou tip de investiție digitală care comunică cu clienții prin Internet. Beneficiile cheie ale brokerilor online sunt viteza, accesibilitatea și comisioanele ieftine.
2. Brokeri cu discount
Un broker cu discount este un broker de valori care execută ordine de cumpărare și vânzare pentru un comision mai mic.
3. Brokeri cu servicii complete. Societate de brokeraj
Brokerajele cu servicii complete oferă consumatorilor o varietate de servicii profesionale, cum ar fi consiliere fiscală, consiliere pentru investiții, cercetare de acțiuni și multe altele.
Brokeraj captiv vs. Brokeraj independent
De asemenea, este important să înțelegeți dacă brokerul dvs. este afiliat cu mai multe firme sau vă poate oferi o gamă largă de opțiuni. De asemenea, poate doriți să știți dacă îndeplinesc cerința fiduciară sau cerința de corectitudine.
1. Companie de brokeraj independentă sau neafiliată
Nu sunt afiliați la nicio firmă de fonduri mutuale și funcționează similar unei firme de brokeraj cu servicii complete. Deoarece nu sunt afiliați cu nicio corporație, acești brokeri pot sugera și vinde clienților lucruri care sunt cel mai probabil să fie în interesul lor.
Cel mai comun broker independent este un consilier de investiții înregistrat (RIA).
2. Brokeraj captiv
Companiile de brokeraj captive sunt afiliate la un anumit fond mutual sau afaceri de asigurări și au contracte pentru a-și vinde numai produsele. Acești brokeri sunt angajați pentru a oferi și vinde linii de produse mutuale sau companii de asigurări. În comparație cu alte soluții de genul elementele pot să nu fie în interesul clientului.
Specializări. Societate de brokeraj
1. Intermedieri de credite
Brokerii de credit sunt specialiști cu cunoștințele necesare și relații profesionale cu instituțiile de credit. Aceștia ajută consumatorii în selectarea celor mai bune opțiuni de împrumut în mod individual. Ele ajută, de asemenea, la obținerea finanțelor necesare, la convertirea lor și la rambursarea lor, printre altele.
2. Operațiuni de intermediere cu acțiuni. Societate de brokeraj
Un agent de bursă este un intermediar profesionist în stoc sau
piețele de mărfuri, care se ocupă cu vânzarea și cumpărarea de active în interesul clientului.
Pentru cei din afară, tranzacționarea pe bursă este complexă și necesită multe permise și licențe speciale pentru a tranzacționa. Este benefic să contactați jucători profesioniști de la bursă, de exemplu, brokerii.
3. Agentie de leasing
Un broker de leasing este un profesionist în domeniul leasingului de echipamente. Persoanele juridice și organizațiile comerciale sunt principalii clienți ai agenției de leasing.
4. Tranzacționarea valutară. Societate de brokeraj
Un broker Forex este o persoană care acționează ca intermediar pe piața valutară Forex. Deoarece piața valutară este disponibilă doar pentru un număr limitat de întreprinderi, oamenii o pot accesa doar prin intermediul brokerilor de valută intermediari.
5. Intermedieri imobiliare
Un broker imobiliar găsește cumpărători și vânzători de depozite, birouri, spații comerciale și proprietăți rezidențiale. Brokerul imobiliar primește o parte din prețul de vânzare al proprietății.
6. Mediere comercială. Societate de brokeraj
Un broker de afaceri ajută la cumpărarea și vânzarea afacerilor existente. Ei evaluează adesea afacerile, participă la negocieri cu potențialii cumpărători și oferă asistență generală.
7. Asigurare de intermediere
Mai jos sunt principalele motive pentru a folosi un broker de asigurare, de exemplu, polițele de asigurare sunt încheiate de intermediari la un preț redus. Acest lucru reduce timpul necesar încheierii unui contract de asigurare și vă permite să căutați cele mai bune oferte de asigurare.
Cum se deschide un cont de brokeraj?
Acum este destul de ușor și rapid să creați un cont de brokeraj online. Trebuie să vă înregistrați și să furnizați informații personale, cum ar fi adresa dvs., data nașterii și numărul de securitate socială.
Aprobarea contului este acum rapidă, iar următorul pas este finanțarea noului cont, pe care o puteți face și online prin ACH sau transfer bancar.
Pași pentru selectarea unui broker de valori. Societate de brokeraj
Scopul tău principal ar trebui să fie alegerea unei afaceri de brokeraj, care vă va satisface nevoile personale și financiare. Atunci când iei decizia, ține cont de următoarele considerente.
1. Citiți recenziile clienților
Deși opiniile diferitelor persoane pot fi distorsionate sau părtinitoare, recenziile utilizatorilor pot fi interesante și utile de citit. Adesea, din ele se dezvoltă un model. O examinare atentă a comentariilor poate dezvălui informații despre broker care altfel nu ar fi disponibile.
2. Studiați performanța trecută
Într-adevăr, performanța trecută nu prezice neapărat performanța viitoare. Cu toate acestea, dacă compania are o istorie de performanță slabă, ar trebui să fiți sceptici. Comparați mai multe case de brokeraj online, verificați evaluările și rapoartele din publicațiile financiare și vedeți dacă puteți găsi vreun clasament.
3. Colectați feedback. Societate de brokeraj
Discutați cu familia și prietenii care au investit cu un anumit broker și aflați despre experiențele lor. Vă rugăm să rețineți, totuși, că opiniile și gusturile lor vor influența toate recenziile.
Exemple de cei mai buni brokeri online
Unii dintre cei mai buni brokeri online pentru tine pot fi
- Merrill Edge
- Investiții active SoFi
- E-TRADE
- Interactive Brokers IBKR Lite
- TD Ameritrade
- Investiții autonome JP Morgan
- Zacks Trading
- Aliază Invest
- Avangardă
- Fidelitate
- Charles Schwab
Concluzie!
Compania de brokeraj vă ajută să vă îndepliniți nevoile de deschidere Demat și de conturi de tranzacționare pentru investiții și tranzacționare la bursă. Desigur, alegerea unui broker cu servicii complete sau a unui broker cu reduceri va depinde de nevoile dumneavoastră.
Firmele de brokeraj online vă pot ajuta să vă gestionați contul de investiții, portofoliul de investiții, tranzacțiile cu ETF, conturile de pensionare și multe altele.
De asemenea, puteți găsi serviciile lor utile atunci când aveți nevoie să vindeți investiții, să gestionați un cont de tranzacționare, să înțelegeți piețele financiare, să vindeți titluri de valoare, să înțelegeți cerințele minime de investiții, să vindeți acțiuni etc.
Ce părere aveți despre eficiența firmei de brokeraj în luarea deciziilor de investiții de succes? Împărtășiți-vă gândurile în secțiunea de comentarii de mai jos.
Lasă un comentariu