Gestionarea fluxului de numerar

Gestionarea fluxului de numerar vă permite să verificați, să evaluați și să ajustați fluxul de numerar/venitul companiei dvs., astfel încât să nu vă confruntați cu probleme legate de fluxul de numerar.

Gestionarea adeptată a fluxului de numerar este fundamentală pentru existența durabilă și creșterea exponențială a oricărei afaceri. Aceasta este cu adevărat o necesitate pentru orice afacere/organizație – indiferent de dimensiunea afacerii.

Gestionarea fluxul de numerar, veți putea determina sursele și suma de bani care vin în afacerea dvs., precum și suma și locația banilor care ies din afacerea dvs. Astfel, procesul general se învârte în jurul gestionării fluxului și ieșirii de fonduri.

Acest lucru le permite proprietarilor de afaceri să aibă cifrele previzibile necesare pentru a supraviețui afacerii și pentru a atinge obiectivele de afaceri. Menținerea capitalului de lucru este o problemă care poate fi rezolvată cu îndemânare prin managementul fluxului de numerar. Să ne aprofundăm în conceptul de management al fluxului de numerar pentru a înțelege cele mai bune modalități de a asigura acest lucru pentru oricare modele de afaceri.

Marketing de conținut B2B. 10 secrete care te vor ajuta să reușești.

Introducere în managementul fluxului de numerar

De multe ori în afaceri am auzit, „Numerarul este adevăratul rege”, ceea ce înseamnă că fluxul de numerar este sângele care oferă bătăile inimii pentru a menține regatul în funcțiune. Fără îndoială, cash flow-ul este unul dintre cele mai importante puncte ale unei companii care joacă un rol important în succesul acesteia, fie ea mică sau gigantică. Dacă nu există numerar, profitul este neglijabil.

Prin urmare, devine necesar ca toate firmele de afaceri să învețe gestionarea fluxului de numerar pentru excelența sa. Multe companii gigantice dau adesea faliment din cauza managementului slab al fluxului de numerar. Afacerile care nu practică managementul fluxului de numerar nu pot rămâne mult timp pe piață.

Cash este cu siguranță regele când vine vorba de management financiar pentru a asigura un profit maxim. Întârzierile între plățile dintre furnizori, angajați și clienți apar adesea din cauza managementului redus de numerar. În termeni simpli, gestionarea fluxului de numerar înseamnă întârzierea fluxului de numerar cât mai mult posibil și încurajarea celor care vă datorează bani să ramburseze rapid.

Ce este managementul fluxului de numerar?

Gestionarea fluxului de numerar nu este atât de dificilă pe cât pare; este pur și simplu activitatea de gestionare a câștigurilor unei afaceri în raport cu cheltuielile și pierderile acesteia. Scopul principal al practicii de gestionare a fluxului de numerar este de a asigura un flux de numerar pozitiv prin implementarea tuturor strategiilor necesare pentru a crește valoarea activelor dvs. de numerar.

Amintiți-vă că fluxul de numerar și profitul nu sunt același lucru; multe afaceri sunt confuze de ele. Acești doi termeni sunt complet diferiți unul de celălalt. Fluxul de numerar este aspectul variabil care se referă la intrările și ieșirile de numerar ale unei firme, în timp ce profitul este suma rămasă după deducerea tuturor cheltuielilor din veniturile primite.

O afacere poate obține profituri mari, dar poate să nu aibă un flux de numerar suficient, ceea ce dăunează companiei pe termen lung. Prin urmare, gestionarea eficientă a fluxului de numerar este esențială pentru desfășurarea corectă a tuturor activităților.

Cum putem gestiona fluxul de numerar?

Multe companii suferă de un management slab al fluxului de numerar. Începe cu crearea unei situații de flux de numerar, dar nu este un bilanț sau o situație de venit. Ambele sunt aspecte diferite care măsoară puncte diferite în domeniul financiar administrare afaceri.

De regulă, este extrem de important să practici analiza fluxului de numerar în fiecare lună. Dacă o afacere întâmpină probleme în menținerea unui flux de numerar stabil, este posibil să doriți să efectuați o analiză a fluxului de numerar mai des decât lunar. Dacă aveți de gând să gestionați fluxul de numerar, compania va avea nevoie de câteva informații esențiale de analizat.

• Bani în mână
• Total încasări și plăți în numerar
• Lista cheltuielilor efectuate în producție
• Suma în numerar pentru bunurile vândute

Pentru a practica o analiză eficientă a fluxului de numerar, o afacere trebuie să măsoare suma de numerar disponibilă, totalul încasărilor și plăților în numerar, o listă a cheltuielilor așteptate și numărul de articole vândute în numerar. Analiza poate fi efectuată săptămânal, lunar sau trimestrial, în funcție de caracterul adecvat al firmei de afaceri.

De ce aveți nevoie pentru a gestiona fluxul de numerar?

Managementul fluxului de numerar este o măsură a activelor lichide sau a deținerii de numerar prezente într-o afacere. Indiferent cât de mult profită o companie, dacă nu are suficienți numerar, afacerea va avea dificultăți să își plătească furnizorii, plățile ipotecare, chiria, angajații sau chiar ea însăși.

Fluxul de numerar stabil arată că o companie a găsit o modalitate exactă de a echilibra fluxul de numerar cu cheltuielile și veniturile sale. În timp ce, fluxul de numerar negativ indică o gestionare slabă a fluxului de numerar, deoarece cheltuielile companiei sunt prea mari și clienții își plătesc facturile. Gestionarea eficientă a fluxului de numerar permite companiilor să identifice crize și tendințe neașteptate.

Înțelegerea importanței gestionării fluxului de numerar este esențială pentru pregătirea unei afaceri pentru atingerea scopurilor și obiectivelor pe termen lung. Dacă nu vă pricepeți la modul în care banii vin și ies din afacerea dvs., aceasta va afecta firma pe termen lung. Analiza fluxului de numerar vă permite să determinați dacă o companie este în măsură să contracteze împrumuturi sau nu. Dacă afacerea a fost sârguincioasă încă de la începutul analizei fluxului de numerar, ei vor ști că împrumutul nu este un stres financiar major și cu siguranță îi va ajuta să se extindă.

Ce să faci când intri în Cash Crunch? 

Pentru a începe, ar trebui să vă uitați la factorii care conduc fluxul de numerar în afacerea dvs. și la modurile în care puteți prelua controlul asupra acestora. Factorii cheie care au cel mai mare impact asupra fluxului de numerar

• Creanţe de încasat (durata dintre crearea contului și stocarea numerarului)
• Conturi de plătit (timpul dintre primirea unei facturi pentru achizițiile efectuate și plata dvs.)
• Inventar (durata dintre plata materialelor si depozitul numerarului din vanzarea bunurilor)
• Cheltuieli de capital (bani pentru a face o achiziție versus înregistrarea costului devalorizării pe o perioadă valoroasă)

Acum vom vorbi despre câteva sfaturi simple care te vor ajuta să ieși din situația ta de criză monetară.

1. Obțineți bani!

Ar trebui să emiteți facturi cât mai repede posibil. Trebuie să urmăriți în mod constant facturile restante și, pentru a face acest lucru, este posibil să sunați clientul săptămânal după săptămână. Apoi, în pasul următor, puteți implica proprietarul sau proprietarul companiei.

Trebuie să stabiliți și să urmați o politică scrisă de colectare a facturilor. Fiți pregătit să luați măsuri legale dacă conturile nu sunt clare. De asemenea, vă puteți restructura contul specificând data scadentă sau estimată a plății.

2. Strânge-ți banii cât mai mult posibil.

Ar trebui să acordați prioritate plății facturilor și să plătiți mai întâi pe cele mai importante. De asemenea, încercați să minimizați plățile cu întârziere, penalitățile și alte taxe plătind astfel de facturi și taxe la timp.

De asemenea, ar trebui să discutați cu creditorul dvs. cât mai curând posibil și să încercați niște negocieri, cum ar fi plata dobânzii la împrumuturi în următoarele câteva luni și așa mai departe. Nu trebuie să garantezi nimic dacă nu poți plăti.

Întrebați furnizorii despre termenele de plată extinse. Este întotdeauna o idee bună să alegeți furnizori noi care oferă termene de plată mai lungi. Consolidarea creditelor este, de asemenea, o practică inteligentă pentru a depăși o criză.

3. Transformați activele în numerar pentru a asigura un flux de numerar adecvat

Există numeroase abordări din care să faci bani active. Puteți licita acțiuni învechite, echipamente nefolosite; tot ce ai nu face bani. Puteți găsi multe opțiuni pentru a vinde articole învechite, cum ar fi casele de amanet, eBay, Craig's List etc.

De asemenea, puteți lua în considerare vânzarea creanțelor dvs. către oricare dintre companiile de factoring, deoarece acestea vă vor cumpăra creanțele pentru cesiune și veți primi banii rapid.

De asemenea, puteți utiliza companii de leasing pentru a vinde și apoi închiria activele existente, cum ar fi echipamente, echipamente, computere, software etc. Puteți utiliza, de asemenea, capitalul propriu necesar pentru a obține un împrumut sau o linie de credit.

Acum că am aflat despre cele mai bune modalități de a depăși o criză de numerar, să ne uităm la diferitele componente ale managementului fluxului de numerar.

Piese componente 

Patru componente vă ajută să vă gestionați banii și ei

• Disponibilitatea unui sistem organizat de înregistrare
• Disponibilitatea raportului lunar de cheltuieli
• Disponibilitatea raportului lunar de venit
• Disponibilitatea unui raport de gestionare a fluxului de numerar

Sfaturi pentru a avea un flux de numerar stabil

Sigur, rularea unui flux de numerar eficient necesită bani, timp și mult efort, deși rezultatele merită întotdeauna. Iată câteva sfaturi pentru a ajuta companiile să mențină un flux de numerar stabil fără probleme.

1. Planificați un buget

Bugetul este important instrument pentru orice afacere, fără de care devine dificilă urmărirea fluxului de numerar al unei afaceri. Un buget vă spune cum vă puteți aloca resursele pentru a profita la maximum de el. Efectiv bugetare se asigură că afacerea realizează o analiză precisă a fluxurilor de numerar și evită cheltuielile excesive.

2. Observați tendințele monetare actuale de pe piață -

Marele avantaj al pregătirii unei analize a fluxului de numerar este că chiar și în timpuri grele puteți să vă uitați la el și să găsiți zone în care compania a cheltuit și a câștigat.

De exemplu, dacă în orice moment apare o problemă cu fluxul de numerar, puteți examina veniturile și cheltuielile anterioare pentru a afla ce cauzează modificările fluxului de numerar și cum să le faceți față.

3. Urmăriți toate cheltuielile -

Bugetarea eficientă vă permite să clasificați mai precis cheltuielile. Clasificarea cheltuielilor face mai ușor de înțeles analiza pentru a determina modul în care cheltuielile beneficiază afacerea.

Dacă descoperiți că anumite cheltuieli nu vă oferă beneficii tangibile, atunci puteți face un alt pas pentru a le examina.

4. Reduceți costurile ori de câte ori este posibil -

Dacă aveți un flux de numerar negativ, căutați zonele în care ați cheltuit cei mai mulți bani, deoarece cheltuielile sunt prea mari.

Unele cheltuieli necesare, precum chiria, dobânda și datoria, sunt nenegociabile, așa că căutați cheltuieli care pot fi reduse și neglijate pentru a pregăti compania pentru goana sezonieră.

5. Urmăriți plățile și facturile în așteptare -

O companie trebuie să supravegheze îndeaproape toate plățile și facturile în așteptare pentru a găsi fluxul de numerar estimat. De asemenea, asigurați-vă că plătiți toate cheltuielile la timp, astfel încât nimic să nu se suprapună.

Monitorizarea adecvată este necesară pentru companiile mari care se așteaptă la plăți și facturi uriașe, cum ar fi dobânzi și taxe. Oricum nu doriți să riscați analiza fluxului de numerar.

Finalizarea managementului fluxului de numerar!

Cel mai bun mod de a menține situația sub control este de a monitoriza în mod regulat situațiile fluxului de numerar pentru a determina starea fluxului de numerar dacă este negativă sau pozitivă. Cu o prognoză adecvată a fluxului de numerar, puteți lua deciziile necesare pentru afaceri care vă vor beneficia pe termen lung.

Fluxul de numerar optimist determină că aveți mai multe venituri în numerar în afacerea dvs. decât fluxul de numerar, ceea ce vă pregătește pentru crize viitoare și provocări pentru a susține afacerea pe piață. Cu o analiză eficientă a fluxului de numerar, o afacere nu își va putea acoperi cheltuielile fixe, cum ar fi chiria, salariile, salariile, achiziția de materii prime și multe altele.

Dacă vă este dificil să vă urmați planurile de flux de numerar, atunci căutați planuri de finanțare pentru afaceri mici pentru a crea un buget ușor de valorificat afacerea dvs.

Nu luați în considerare împrumuturile cu flux de numerar negativ, deoarece acest lucru va pune stres financiar asupra companiei. Înainte de a contracta împrumuturi, asigurați-vă că evaluați avantajele și dezavantajele pentru a obține o imagine clară a modului în care va afecta analiza fluxului de numerar.

АЗБУКА