Nakit akışı yönetimi, herhangi bir nakit akışı sorunuyla karşılaşmamanız için şirketinizin nakit akışını/gelirini kontrol etmenize, değerlendirmenize ve ayarlamanıza olanak tanır.
Usta nakit akışı yönetimi, herhangi bir işletmenin sürdürülebilir varlığı ve katlanarak büyümesi için temeldir. Bu, işletmenin büyüklüğü ne olursa olsun, herhangi bir işletme/kuruluş için gerçekten bir zorunluluktur.
Yönetme nakit akımı, işletmenize gelen paranın kaynakları ve miktarının yanı sıra, işletmenizden çıkan paranın miktarı ve yerini de tespit edebileceksiniz. Dolayısıyla genel süreç, fon giriş ve çıkışlarının yönetilmesi etrafında dönüyor.
Bu, işletme sahiplerinin, işletmede hayatta kalmak ve iş hedeflerine ulaşmak için gereken öngörülebilir sayılara sahip olmalarını sağlar. İşletme sermayesinin korunması, nakit akışı yönetimi yoluyla ustaca çözülebilecek bir sorundur. Bunu sağlamanın en iyi yollarını anlamak için nakit akışı yönetimi kavramını derinlemesine inceleyelim. iş modelleri.
B2B içerik pazarlaması. Başarılı olmanıza yardımcı olacak 10 sır.
Nakit Akışı Yönetimine Giriş
İş dünyasında birçok kez "Nakit gerçek kraldır" sözünü duyduk; bu, nakit akışının, krallığın devamını sağlayacak kalp atışını sağlayan can damarı olduğu anlamına gelir. Küçük ya da dev bir şirketin başarısında önemli rol oynayan en önemli noktalardan biri şüphesiz nakit akışıdır. Nakit yoksa kâr ihmal edilebilir düzeydedir.
Bu nedenle, tüm işletme firmalarının nakit akışı yönetimini mükemmelliği için öğrenmesi gerekli hale gelmektedir. Birçok dev şirket, zayıf nakit akışı yönetimi nedeniyle sıklıkla iflas ediyor. Nakit akışı yönetimini uygulamayan işletmelerin piyasada uzun süre kalabilmesi mümkün değildir.
Konu söz konusu olduğunda nakit kesinlikle kraldır finansal Yönetim maksimum kârı sağlamak. Tedarikçileriniz, çalışanlarınız ve müşterileriniz arasındaki ödemeler arasındaki gecikmeler genellikle nakit akışı yönetiminin azalması nedeniyle ortaya çıkar. Basit bir ifadeyle nakit akışı yönetimi, nakit akışını mümkün olduğu kadar geciktirmek ve size borcu olan kişileri hızlı bir şekilde geri ödemeye teşvik etmek anlamına gelir.
Nakit akışı yönetimi nedir?
Nakit akışını yönetmek sanıldığı kadar zor değil; bu sadece bir işletmenin kazançlarını gider ve zararlarına göre yönetme faaliyetidir. Nakit akışı yönetimi uygulamasının temel amacı, nakit varlıklarınızın değerini artırmak için gerekli tüm stratejileri uygulayarak pozitif nakit akışını sağlamaktır.
Nakit Akışı ile Kârın aynı olmadığını unutmayın; birçok işletmenin kafası karışıyor. Bu iki terim birbirinden tamamen farklıdır. Nakit akışı, bir firmanın nakit giriş ve çıkışını ifade eden değişken unsur olup, kâr ise elde edilen gelirden tüm giderler düşüldükten sonra kalan miktardır.
Bir işletme yüksek kar elde edebilir ancak yeterli nakit akışına sahip olmayabilir, bu da uzun vadede firmaya zarar verir. Bu nedenle, tüm faaliyetlerin doğru bir şekilde yürütülmesi için etkin nakit akışı yönetimi şarttır.
Nakit akışını nasıl yönetebiliriz?
Birçok şirket zayıf nakit akışı yönetiminden muzdariptir. Nakit akış tablosunun oluşturulmasıyla başlar ancak bu bir bilanço veya gelir tablosu değildir. Her ikisi de bir finansal tablodaki farklı noktaları ölçen farklı yönlerdir. şirket yönetimi.
Kural olarak her ay nakit akışı analizi yapmak son derece önemlidir. Bir işletme istikrarlı bir nakit akışını sürdürmekte sorun yaşıyorsa, nakit akışı analizini aylıktan daha sık yapmak isteyebilirsiniz. Nakit akışını yönetecekseniz şirketin analiz etmek için bazı temel bilgilere ihtiyacı olacaktır.
- Elinde nakit
- Toplam nakit girişleri ve nakit ödemeler
- Üretimde oluşan giderlerin listesi
- Satılan malın nakit tutarı
Etkili nakit akışı analizi uygulamak için bir işletmenin eldeki nakit miktarını, toplam nakit girişlerini ve nakit ödemelerini, beklenen giderlerin bir listesini ve nakit olarak satılan öğelerin sayısını ölçmesi gerekir. Analiz, işletmenin uygunluğuna göre haftalık, aylık veya üç aylık periyotlarda yapılabilmektedir.
Nakit akışını yönetmek için neye ihtiyacınız var?
Nakit akışı yönetimi, bir işletmede mevcut olan likit varlıkların veya nakit varlıkların bir ölçüsüdür. Bir şirket ne kadar kâr ederse etsin, eğer yeterli nakdi yoksa, işletme tedarikçilerine, ipotek ödemelerine, kiraya, çalışanlara ve hatta kendisine ödeme yapmakta zorlanacaktır.
İstikrarlı nakit akışı, bir şirketin nakit akışını giderleri ve geliriyle dengelemenin doğru bir yolunu bulduğunu gösterir. Negatif nakit akışı ise şirketin giderlerinin çok yüksek olması ve müşterilerin faturalarını ödemesi nedeniyle nakit akışı yönetiminin zayıf olduğunu gösterir. Etkin nakit akışı yönetimi, şirketlerin beklenmedik krizleri ve eğilimleri belirlemesine olanak tanır.
Nakit akışı yönetiminin önemini anlamak, bir işletmeyi uzun vadeli amaç ve hedeflere ulaşmaya hazırlamak için çok önemlidir. Eğer işinizden paranın nasıl gelip gittiğini kontrol edemezseniz, bu durum uzun vadede firmanıza zarar verecektir. Nakit akışı analizi, bir şirketin kredi alabilecek durumda olup olmadığını belirlemenize olanak tanır. İşletme, nakit akışı analizinin başlangıcından bu yana gayretli davrandıysa, kredinin büyük bir finansal stres olmadığını ve kesinlikle büyümelerine yardımcı olacağını bileceklerdir.
Cash Crunch'a girdiğinizde ne yapmalısınız?
Başlangıç olarak işletmenizdeki nakit akışını yönlendiren faktörlere ve bunları nasıl kontrol altına alabileceğinize bakmalısınız. Nakit akışı üzerinde en büyük etkiye sahip olan temel faktörler
- Alacak hesapları (hesap oluşturma ile nakit depolama arasındaki süre)
- Borç hesapları (yapılan satın alma işlemlerine ilişkin faturanın alınması ile ödemeniz arasındaki süre)
- Envanter (malzeme ödemesi ile mal satışından nakit paranın yatırılması arasındaki süre)
- Sermaye harcamaları (değerli bir dönem boyunca devalüasyon maliyetinin kaydedilmesi yerine satın alma işlemi için para)
Şimdi para krizi durumundan çıkmanıza yardımcı olacak bazı basit ipuçlarından bahsedeceğiz.
1. Para kazanın!
Faturaları mümkün olduğu kadar çabuk kesmelisiniz. Ödenmemiş faturaları sürekli takip etmeniz gerekiyor ve bunun için her hafta müşteriyi arıyor olabilirsiniz. Daha sonra bir sonraki adımda şirketin sahibini veya sahibini dahil edebilirsiniz.
Yazılı bir Fatura Toplama Politikası oluşturmalı ve ona uymalısınız. Hesaplar netleşmezse yasal işlem başlatmaya hazır olun. Vade veya beklenen ödeme tarihini de belirterek hesabınızı yeniden yapılandırabilirsiniz.
2. Paranızı mümkün olduğu kadar uzun süre sıkıştırın.
Faturalarınızı ödemeye öncelik vermeli ve en önemli olanlarını ilk önce ödemelisiniz. Ayrıca bu tür faturaları ve ücretleri zamanında ödeyerek geç ödemeleri, cezaları ve diğer ücretleri en aza indirmeye çalışın.
Ayrıca mümkün olan en kısa sürede borç vereninizle konuşmalı ve önümüzdeki birkaç ay içinde kredilerin faizini ödemek gibi bazı müzakereleri denemelisiniz. Ödeme yapamıyorsanız hiçbir şeyi garanti etmek zorunda değilsiniz.
Tedarikçilere uzatılmış ödeme koşulları hakkında bilgi verin. Daha uzun ödeme koşulları sunan yeni sağlayıcıları seçmek her zaman iyi bir fikirdir. Kredi konsolidasyonu aynı zamanda bir krizin üstesinden gelmek için akıllıca bir uygulamadır.
3. Yeterli nakit akışını sağlamak için varlıkları nakde dönüştürün
Para kazanmak için çok sayıda yaklaşım var varlıklar. Güncelliğini yitirmiş hisseleri, kullanılmayan ekipmanları açık artırmaya çıkarabilirsiniz; sahip olduğun her şey para kazandırmaz. Rehin dükkanları, eBay, Craig's List vb. gibi güncelliğini yitirmiş eşyaları satmak için birçok seçenek bulabilirsiniz.
Ayrıca alacaklarınızı herhangi bir faktoring şirketine satmayı da düşünebilirsiniz çünkü onlar alacaklarınızı temlik amacıyla satın alacak ve parayı hızlı bir şekilde alacaksınız.
Ekipman, ekipman, bilgisayar, yazılım vb. gibi mevcut varlıklarınızı satmak ve daha sonra kiralamak için leasing şirketlerini de kullanabilirsiniz. Ayrıca kredi veya kredi limiti almak için gereken özsermayeyi de kullanabilirsiniz.
Artık nakit sıkışıklığının üstesinden gelmenin en iyi yollarını öğrendiğimize göre, nakit akışı yönetiminin farklı bileşenlerine bakalım.
Bileşenleri
Dört bileşen paranızı yönetmenize yardımcı olur ve bunlar
- Organize bir kayıt sisteminin mevcudiyeti
- Aylık gider raporunun mevcut olması
- Aylık gelir raporunun kullanılabilirliği
- Nakit akışı yönetimi raporunun kullanılabilirliği
İstikrarlı bir nakit akışına sahip olmanın ipuçları
Bütçenizi planlayın
Elbette verimli bir nakit akışı sağlamak para, zaman ve çok fazla çaba gerektirir, ancak sonuçlar her zaman buna değer. Şirketlerin istikrarlı nakit akışını sorunsuz bir şekilde sürdürmelerine yardımcı olacak bazı ipuçlarını burada bulabilirsiniz.
1. Bir bütçe planlayın
Bütçe önemlidir herhangi bir işletme için araçbu olmadan bir işletmenin nakit akışını takip etmek zorlaşır. Bütçe, kaynaklarınızı en iyi şekilde yararlanmak için nasıl tahsis edebileceğinizi anlatır. Etkili bütçeleme İşletmenin nakit akışlarının doğru bir analizini yapmasını ve aşırı harcamalardan kaçınmasını sağlar.
2. Piyasadaki mevcut parasal eğilimleri gözlemleyin -
Nakit akışı analizi hazırlamanın en büyük avantajı, zor zamanlar ona bakıp şirketin harcadığı ve kazandığı alanları bulabilirsiniz.
Örneğin, herhangi bir zamanda bir nakit akışı sorunu ortaya çıkarsa, nakit akışındaki değişikliklere neyin sebep olduğunu ve bunlarla nasıl başa çıkılacağını öğrenmek için geçmiş gelir ve giderleri inceleyebilirsiniz.
3. Tüm harcamaları takip edin -
Etkili bütçeleme, giderleri daha doğru bir şekilde sınıflandırmanıza olanak tanır. Giderlerin sınıflandırılması, giderlerin işletmeye nasıl fayda sağladığını belirlemek için yapılan analizin anlaşılmasını kolaylaştırır.
Belirli harcamaların size somut bir fayda sağlamadığını fark ederseniz, bunları incelemek için başka bir adım atabilirsiniz.
4. Mümkün olan her yerde maliyetleri azaltın -
Negatif nakit akışınız varsa harcamalarınızın çok yüksek olması nedeniyle en çok para harcadığınız alanları arayın.
Kira, faiz ve borç gibi bazı gerekli harcamalar pazarlık konusu olamaz, bu nedenle şirketi mevsimsel yoğunluğa hazırlamak için azaltılabilecek ve ihmal edilebilecek harcamaları arayın.
5. Bekleyen ödemeleri ve faturaları takip edin -
Bir işletmenin tahmini nakit akışını bulmak için bekleyen tüm ödemeleri ve faturaları yakından takip etmesi gerekir. Ayrıca hiçbir şeyin çakışmaması için tüm harcamalarınızı zamanında ödediğinizden emin olun.
Faiz ve vergi gibi büyük ödemeler ve faturalar bekleyen büyük şirketler için uygun izleme gereklidir. Zaten nakit akışı analizini riske atmak istemezsiniz.
Nakit akışı yönetimini sonlandırıyoruz!
Durumu kontrol altında tutmanın en iyi yolu, nakit akışı durumunun negatif mi yoksa pozitif mi olduğunu belirlemek için nakit akış tablolarını düzenli olarak izlemektir. Doğru nakit akışı tahmini ile uzun vadede size fayda sağlayacak işletmeler için gerekli kararları verebilirsiniz.
İyimser nakit akışı, işletmenizde nakit çıkışından daha fazla nakit geliriniz olduğunu belirler; bu da sizi gelecekteki krizlere ve piyasada işinizi sürdürmeye yönelik zorluklara hazırlar. Etkin nakit akışı analizi ile bir işletme kira, maaş, ücret, hammadde alımı ve daha birçok sabit giderini karşılayamayacaktır.
Nakit akışı planlarınızı takip etmekte zorlanıyorsanız, işinizden yararlanmak için kolay bir bütçe oluşturmak amacıyla küçük işletme finansman planlarına bakın.
Negatif nakit akışı olan kredileri dikkate almayın, çünkü bu şirket üzerinde finansal stres yaratacaktır. Kredi almadan önce, nakit akışı analizinizi nasıl etkileyeceğine dair net bir resim elde etmek için artılarını ve eksilerini değerlendirdiğinizden emin olun.
Leave a comment